基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測參考A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關檢測參考A卷帶答案

單選題（共50題）1、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C2、關于QDII基金，下列表述錯誤的是（）。A.贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（含該日）內支付贖回款項B.基金管理公司一般在T+5日內對QDII基金的申購和贖回申請的有效性進行確認C.基金可能因超出國家外匯管理局核準的境外證券投資額度等原因而拒絕或暫停申購D.基金申購和贖回的幣種為人民幣，但在不違反法律法規(guī)規(guī)定并提前公告的情況下，可接受其他幣種【答案】B3、(2016年)根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長C.負責基金投資的高級管理人員D.總經理【答案】B4、根據投資目標的不同，基金分類不包括（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.價值型股票【答案】D5、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C6、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.金融工具【答案】D7、一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現屬于（）。A.職業(yè)道德B.法律規(guī)范C.職業(yè)素養(yǎng)D.社會道德【答案】A8、關于《證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報C.基金管理人業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D9、下列哪一項不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）A.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人B.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C.個人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣D.家庭合計收人在最近3年內每年超過30萬元人民幣且能提供相關證明的自然人【答案】C10、（）是“投資者適當性”原則的體現。A.合格投資者制度B.適度監(jiān)管制度C.行政審批制度D.市場準入限制【答案】A11、（）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D12、（2017年真題）關于基金銷售渠道的審慎調查，下列描述錯誤的是（）。A.應當優(yōu)先根據被調查方公開披露的信息進行B.可接受被調查方提供的公開信息C.無需對信息的適當性實施盡職甄別D.可接受被調查方提供的非公開信息【答案】C13、(2016年)（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A14、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A15、以下關于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述，錯誤的是（）。A.中小投資者被排斥在一級市場之外B.二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易D.二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值【答案】D16、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內就此事項進行臨時報告。A.當日B.2日C.3日D.7日【答案】B17、（2016年真題）關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采取未知價法B.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額的數量C.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用【答案】C18、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業(yè)務的是（）。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個人客戶B.基金公司渠道經理通過商業(yè)銀行銷售基金產品C.基金公司自主開發(fā)建立電子商務平臺D.基金公司銷售人員維護機構客戶【答案】B19、關于中國證券投資基金業(yè)協會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產已經由托管人托管B.協會通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經營【答案】B20、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A21、基金銷售機構銷售基金產品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網絡C.4PsD.4C【答案】C22、關于系列基金，下列說法不正確的是（）。A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作B.具有簡化管理、降低成本的特點C.具有強大的擴張功能D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金【答案】D23、(2017年)基金資產保管方面的信息披露屬于（）的義務。A.基金托管人B.基金聘請的會計師事務所C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A24、(2016年)基金的信息技術系統(tǒng)服務不包括（）。A.提供基金業(yè)務應用軟件開發(fā)B.進行信息系統(tǒng)運營維護C.提供基金交易電子商務平臺D.進行基金的宣傳推介【答案】D25、對（）的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。A.基金管理人B.基金產品C.基金投資人D.以上都是【答案】D26、以下不屬于保本基金的分析指標的有（）。A.保本周期B.贖回費C.安全墊D.投資比例【答案】D27、在開發(fā)機構大客戶時，有違基金銷售機構人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經理定期不定期與其保持密切聯系B.承諾若認購規(guī)模超過5億元，免收認購費C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B28、目前我國基金代銷機構包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C29、(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C30、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A31、以下關于證券公司從事的資產管理業(yè)務說法正確的是（）。A.個人或者家庭金融資產合計不低于300萬元人民幣B.公司、企業(yè)等機構凈資產不低于3000萬元人民幣C.集合資產管理計劃的合格投資者累計不得超過200人D.合格投資者僅指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力【答案】C32、下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A.凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A33、合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合（）的單位和個人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B34、以下不屬于基金市場服務機構的是（）A.基金銷售機構B.中國證券投資基金業(yè)協會C.基金投資顧問機構D.基金估值核算機構【答案】B35、上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為（）。A.9:00—11:00；13：00—15:00B.9:30—11:30；13：30—15:30C.9:00—11:00；13：30—15:30D.9:30—11:30；13：00—15:00【答案】D36、修改公司章程、批準對公司經營范圍的任何修改屬于（）的職權范圍。A.董事會B.股東會C.監(jiān)事會D.督察長【答案】B37、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料【答案】C38、負責基金銷售業(yè)務的管理人人員應（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學本科以上學歷C.6個月內未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關的基金從業(yè)經驗【答案】A39、基金管理人應當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B40、合格投資者，是指達到規(guī)定資產規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應的（）。A.風險識別能力和綜合財務能力B.綜合財務能力和風險偏好C.風險偏好和風險承擔能力D.風險識別能力和風險承擔能力【答案】D41、(2016年)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A42、關于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權利義務對等C.法律規(guī)范的結構是假定、處理和制裁D.道德要求權利義務對等【答案】D43、下列行為中，涉嫌內幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A44、根據目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C45、根據投資目標不同，基金的分類不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長型基金【答案】C46、(2017年)下列關于證券投資基金對于證券市場的作用的說法中，錯誤的是（）。A.有助于推動市場價值判斷體系的形成B.有助改善我國目前以機構投資者為主的投資者結構C.有助于推動上市公司完善治理結構D.有助于防止市場的過度投機【答案】B47、基金投資組合一般在