基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練備考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練備考B卷附答案

單選題（共50題）1、(2017年)下列是某基金銷售機構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設(shè)計的投資工具，請投資人注意投資風(fēng)險”B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險品種，上述預(yù)期存在無法實現(xiàn)的可能”C.“本銷售機構(gòu)保證以上基金信息的真實、準(zhǔn)確和完整”D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”【答案】B2、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)【答案】B3、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B4、基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理【答案】C5、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B6、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C7、（2017年真題）關(guān)于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B9、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度【答案】B10、專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者需要通過（）形式告知基金銷售機構(gòu)。A.口頭B.書面C.電話D.網(wǎng)絡(luò)【答案】B11、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B12、(2016年)中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C13、基金招募說明書的編制義務(wù)人是()。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金托管人【答案】B14、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B15、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險增值基金【答案】C16、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、不收取基金銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產(chǎn)。A.0.1％B.0.25％C.0.5％D.0.75％【答案】C18、(2017年)關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D19、從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上的是（）。A.不以財富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.對特別客戶提供特別服務(wù)C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優(yōu)先【答案】B20、（2020年真題）關(guān)于QDII基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進(jìn)行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都錯誤B.甲、乙的觀點都正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確【答案】A21、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為（）。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B22、（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】B23、(2017年)下列屬于貨幣市場基金申購贖回原則的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B24、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.規(guī)范證券投資活動B.保護(hù)投資人合法權(quán)益C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展D.促進(jìn)資本市場發(fā)展【答案】B25、下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費率和收費模式的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率B.開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的2.5%C.貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費D.基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費兩種模式【答案】B26、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、（2016年真題）以下選項中不屬于QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A29、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B30、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D31、（2019年真題）若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是（）。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動【答案】A32、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是（）A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D33、某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機構(gòu)出具有托管能力的保證函【答案】C34、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.承擔(dān)損失C.預(yù)測基金投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D35、下列哪項屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價交易原則B.確定價原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C36、關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B37、(2016年)（）體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值。A.基金監(jiān)管法律B.基金監(jiān)管目標(biāo)C.基金監(jiān)管的方式D.基金監(jiān)管的基本原則【答案】D38、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。A.日常機構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會B.日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機構(gòu)D.日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C39、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購（認(rèn)購）費率標(biāo)準(zhǔn)。A.持有期限B.投資規(guī)模C.申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量D.資金存管銀行【答案】A40、(2016年)以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是（）。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C41、（2019年真題）在基金運作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）。A.基金注冊登記機構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A42、關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A43、行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金業(yè)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍壯大C.基金業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善【答案】D44、關(guān)于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金無特定存續(xù)期限B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額持有人不得隨時申請贖回【答案】A45、（2016年真題）下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D46、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A47、基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。A.合同關(guān)系B.信托關(guān)系C.投資關(guān)系D.管理關(guān)系【答案】B48、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營機構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明其已向普通投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機構(gòu)，在基金經(jīng)營機構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險識別和承受能力更弱【答案