2015年黑龍江基金從業(yè)資格：貨幣時(shí)間價(jià)值的概念模擬試題

2015年黑龍江基金從業(yè)資格：貨幣時(shí)間價(jià)值的概念模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是_。A.總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)C.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度2.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品B.銀行儲(chǔ)蓄存款C.基金D.券商集合計(jì)劃.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。A.為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷(xiāo)售基金B(yǎng).以書(shū)面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利D.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易.在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有_。A.期權(quán)交易B.回購(gòu)交易C.現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)D.信用交易5.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的_。A.資產(chǎn)價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算資金D.實(shí)際價(jià)值6.基金信息披露的內(nèi)容不包括_。A.募集信息披露B.預(yù)期信息披露C.運(yùn)作信息披露D.臨時(shí)信息披露.—是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.基金的募集與銷(xiāo)售.投資管理業(yè)務(wù)C.基金運(yùn)營(yíng)D.投資咨詢(xún)服務(wù).下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是_。A.基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢(xún)建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D.基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶(hù)及交易查詢(xún)、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是_。A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C.債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)10.目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類(lèi)型包括__。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)D.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)11.下列關(guān)于我國(guó)封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法，正確的有_。A.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30?11:30、13:00?15:00,法定公眾節(jié)假日除外B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則二買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D.滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制12.—可能導(dǎo)致交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在踉蹤誤差。A.抽樣復(fù)制B.現(xiàn)金留存C.完全復(fù)制D.基金費(fèi)用13.無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在_。A.股票名稱(chēng)B.股票編號(hào)C.股票的記載方式D.股東權(quán)利.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_。A.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分B.國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有C.國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu).下列關(guān)于基金分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有_。A.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金B(yǎng).依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.特殊類(lèi)型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(10F)等D.根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金16.通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，可以消除—等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.逆向選擇C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金價(jià)格波動(dòng)性17.連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。A.采用部分延期贖回，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法B.接受全額贖回C.暫停接受贖回申請(qǐng)D.對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，不正確的有_。A.基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議B.當(dāng)基金托管人召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議C基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同，權(quán)證可分為_(kāi)。A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證C美式權(quán)證和歐式權(quán)證D.股權(quán)類(lèi)權(quán)證和債權(quán)類(lèi)權(quán)證20.以下屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是_。A.印花稅B.開(kāi)戶(hù)費(fèi)C過(guò)戶(hù)費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)21.一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比，_。A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定22.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的__。0.1%0.2%0.3%0.5%23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的禁止行為不包括_。A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)24.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱(chēng)為_(kāi)_。A.清算B.結(jié)算C.交收D.結(jié)賬25.下列關(guān)于基金分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有_。A.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金B(yǎng).依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.特殊類(lèi)型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(10F)等D.根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金26.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有_。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)27.制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。A.研究部B.投資部C.交易部D.法律部28.下列各項(xiàng)中，—不是基金營(yíng)銷(xiāo)特殊性的主要體現(xiàn)。A.服務(wù)性B.專(zhuān)業(yè)性C.持續(xù)性D.廣泛性29.基金托管人是()權(quán)益的代表。A.基金管理人B.基金公司C.基金份額持有人D.證券公司.贖回主要原則包括_?！按_定價(jià)”原則“未知價(jià)”交易原則“金額申購(gòu)、份額贖回”原則“份額申購(gòu)、金額贖回”原則.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱(chēng)的是()。A.主板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.現(xiàn)貨交易市場(chǎng)D.中小企業(yè)板市場(chǎng)32.如果基金名稱(chēng)顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有—以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。50%60%C.70%D.80%.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的—時(shí)，為巨額贖回。3%5%10%20%.小李有30萬(wàn)元人民幣，根據(jù)（公司法），他至多可以投資設(shè)立一個(gè)一人有限責(zé)任公司。1234.下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括_。A.登記信息披露B.募集信息披露C.運(yùn)作信息披露D.臨時(shí)信息披露36.客戶(hù)流失的—指客戶(hù)為了購(gòu)買(mǎi)合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)。A.價(jià)格原因B.產(chǎn)品原因C.技術(shù)原因D.服務(wù)原因37.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。15102038.—是用來(lái)分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。A.融資比例B.保本期C.安全墊D.擔(dān)保人.基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。15456090.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于。A.股票B.債券C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金41.根據(jù)—不同，可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。A.法律形式B.運(yùn)作方式C.投資目標(biāo)D.投資對(duì)象.基金托管人需要對(duì)—出具意見(jiàn)。A.基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C中期基金報(bào)告D.年度基金報(bào)告.我國(guó)目前只能由—擔(dān)任基金管理人。A.商業(yè)銀行B.基金管理公司C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.證券公司44.根據(jù)基金—的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A.運(yùn)作方式B.投資對(duì)象C.投資目標(biāo)D.投資理念.如果基金募集期限后滿(mǎn)而募集結(jié)果不滿(mǎn)足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿(mǎn)后—日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。5153045.下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是_。A.證券交易所B.證券投資咨詢(xún)公司C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所47.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括_。A.基金宣傳推介材料的形式B.基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明C.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)D.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件48.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以