2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試考試卷B卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試考試卷B卷含答案

單選題（共57題）1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，公布上述文件的時(shí)間是()。A.基金份額發(fā)售的三日前B.基金份額發(fā)售的五日前C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前【答案】A2、根據(jù)法律形式，可以將有證券投資基金分為（）。A.增長(zhǎng)型基金和收入型基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金D.債券型基金和股票型基金【答案】B3、2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C4、（2020年真題）關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說(shuō)法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B5、下列關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額不可變C.ETF最早產(chǎn)生于加拿大D.一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)【答案】B6、在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認(rèn)購(gòu)規(guī)模超過(guò)5億元，免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B7、基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、（2018年真題）非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A.次2個(gè)交易日B.當(dāng)日C.次1個(gè)交易日D.下1個(gè)節(jié)假日前【答案】C9、（2016年真題）各證監(jiān)局對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A10、(2017年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)B.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】C11、已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.初級(jí)市場(chǎng)C.二級(jí)市場(chǎng)D.三級(jí)市場(chǎng)【答案】C12、按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括（）。A.外匯市場(chǎng)B.藝術(shù)品市場(chǎng)C.票據(jù)市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)【答案】B13、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)由（）簽字確認(rèn)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C14、境內(nèi)個(gè)人基金投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是（）。A.中華人民共和國(guó)居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國(guó)護(hù)照D.駕照【答案】D15、分開(kāi)募集的分級(jí)基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A16、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金管理人內(nèi)部控制的基金要求，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下表示正確的是（）。A.基金管理人無(wú)需對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門C.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)做每日、每周及每月評(píng)估D.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)不應(yīng)對(duì)基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】C17、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B18、按照運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開(kāi)放式基金和封閉式基金C.契約型基金和公司型基金D.證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】B19、關(guān)于QDII基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭B.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換C.QDII基金可投資于公募基金，也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D.QDII基金可投資于全球概憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬【答案】C20、截至20l7年6月末，貨幣市場(chǎng)基金數(shù)量共計(jì)（）只。A.371B.372C.381D.382【答案】B21、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會(huì)各界監(jiān)督【答案】C22、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C.制定了完善的資金清算流程D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】B23、保本基金的安全墊等于()。A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例【答案】B24、我國(guó)最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開(kāi)元B.基金開(kāi)泰C.華安創(chuàng)新D.基金銀泰【答案】A25、（2016年真題）下列關(guān)于“誠(chéng)實(shí)守信”要求的描述，正確的是（）。A.從業(yè)人員要無(wú)條件地為企業(yè)保守秘密B.遵守勞動(dòng)合同與否，要視具體情況而定C.說(shuō)老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】C26、基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報(bào)告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C27、（2017年真題）關(guān)于公開(kāi)募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，下列描述正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后募集B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過(guò)200人【答案】A28、基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。這里的特定客戶是指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于（）萬(wàn)元人民幣。A.100B.150C.200D.300【答案】A29、（2016年真題）下列關(guān)于基金銷售宣傳的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金銷售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)【答案】D30、基金上市后，基金份額參考凈值的實(shí)時(shí)計(jì)算與公布是由（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】C31、基金持有人與基金管理人之間是（），基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。A.合作關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.借貸關(guān)系【答案】B32、下列不屬于基金合同包含的重要信息的是（）。A.基金投資運(yùn)作安排方面的信息B.基金份額發(fā)售安排方面的信息C.基金份額持有人的個(gè)人信息D.基金合同特別約定的事項(xiàng)【答案】C33、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為（）。A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).封閉式基金和開(kāi)放式基金C.股票基金和債券基金D.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金【答案】D34、（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。A.行為監(jiān)控B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部環(huán)境D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】A35、某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，針對(duì)兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法搐誤C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確【答案】D36、基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.01C.0.001D.0.1【答案】C38、(2017年)基金宣傳推介材料在業(yè)績(jī)登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B39、（2020年真題）基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材科的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B.基金投資有風(fēng)險(xiǎn),購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的避險(xiǎn)策略基金，本金是安全的D.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款【答案】C40、(2016年)按投資目標(biāo)來(lái)分，基金的分類不包括（）。A.契約型基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A41、(2017年)下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊披露B.按規(guī)定通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示C.按規(guī)定通過(guò)托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為2個(gè)工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C42、在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對(duì)開(kāi)戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A.1B.5C.10D.15【答案】D43、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A44、基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為稱作開(kāi)放式基金的（）。A.申購(gòu)B.認(rèn)購(gòu)C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C45、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開(kāi)元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A46、關(guān)于基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行深入研究與分析的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于資源的合理配置B.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播C.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)D.有利于推動(dòng)股指持續(xù)上升【答案】D47、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時(shí)代性C.繼承性D.具體性【答案】C48、下列符合封閉式基金份額上市交易條件的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C49、(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具（）A.現(xiàn)金B(yǎng).兩年以內(nèi)（包括兩年）的銀行存款C.剩余期限在730天內(nèi)（含730天）的債券D.期限在一年以上的債券回購(gòu)【答案】A50、(2017年)關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)C.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本D.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源【答案】A51、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金公司的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C52、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.回避B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.確保投資者的利益優(yōu)先【答案】D53、下列選項(xiàng)不屬于私募基金一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.資金損失風(fēng)險(xiǎn)B.募集失敗風(fēng)險(xiǎn)C.未托管風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)【答案】C54、關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基