盡調報告范本

傳 (編號規(guī)則：機構代碼-日期-當日序號) 客戶地址:經(jīng)辦機構:盡調人員:日期: 中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司湖北省分公司制聲明特殊風險項目一、基本情況二、非財務分析三、財務分析五、評估結論及建議 (一)客戶基本情況表：借款人名稱成立時間法定代表人(或授權代理人)注冊地址聯(lián)系地址電話號碼主營業(yè)務兼營業(yè)務營業(yè)執(zhí)照號碼稅務登記證號基本賬戶開戶行所有制類別行業(yè)注冊資本(元)凈資產(chǎn)(元)營業(yè)執(zhí)照到期日期年月日年齡：實際控制人(如與法人婚否：代表不同填寫)郵政編碼組織機構代碼貸款卡(證)號碼組織類別行業(yè)資質等級注冊資本到位率(%)營業(yè)收入(元)注：凈資產(chǎn)和營業(yè)收入如有年報采用年報數(shù)據(jù)，如無則采用最新一期報告。 (二)公司組織架構和管理機構： (三)客戶發(fā)展沿革和重大事項： (四)客戶隸屬關系及控制關系：股股東名稱合計公司名稱主要股東情況表實際投資金(元)持股比例(％)資金到位率%主營業(yè)務客戶控股子公司、參股公司和分公司情況表注冊資本持股比例(％)主營業(yè)務總資產(chǎn)(元)凈利潤(元) (元) (五)銀行授信記錄(如沒有填“無”，下同)截止日期：授信品種授信品種人民幣人民幣人民幣人民幣人民幣授信銀行授信余額授信額度起止日期擔保方式種 (六)擔保抵押情況對外信用擔保情況表對外信用擔保情況表被擔保人筆數(shù)余額(元)墊款可能性主要財產(chǎn)/權利抵(質)押情況表抵(質)押標的抵(質)押標的抵(質)押債務抵(質)押權人名稱抵(質)押期限(月)抵債可能性物名稱物價值(元)余額(元)擔保/抵押事項說明(分析上述擔保和抵押對客戶經(jīng)營和償債能力的影響；有無其他或有事項等):????。二、非財務分析境□低(0.5)□一般(0.3)□高(0.2)□高(0.5)□一般(0.3)□低(0.2)1.3小企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢：□明顯(1)□一般(0.6)□不明顯(0.3)2.市場環(huán)境□供不應求(1)□供需正常(0.6)□飽和(0.2)□滯銷(0)□壟斷(0.2)□激烈(0.3)□一般(0.6)□新興市場(1)□初創(chuàng)(0.4)□成長(0.6)□成熟(1)□衰退(0)行業(yè)環(huán)境□大力扶持(1)□鼓勵(0.8)□一般(0.5)□從嚴(0.2)□良好(1)□好(0.8)□一般(0.5)□差(0)□較高(1)□高(0.8)□一般(0.5)□低(0.2)□良好(1)□好(0.8)□一般(0.5)□差(0.2)4、經(jīng)營環(huán)境整體描述(從當?shù)亟?jīng)濟環(huán)境、當?shù)卣畬π∑髽I(yè)在財政、稅收、人才等方面的優(yōu)惠、客戶所屬行業(yè)的發(fā)展狀況等方面描述)：。5、工作環(huán)境圖片展示： (二)公司管理制度□人事部門(0.6)□專員(0.4)□老板(0.2)□無(0)1.2公司是否有明確的人事管理制度：□有(0.6)□無(0)2.公司財務制度□財務部門(1)□專員(0.5)□外聘兼職(0.2)□老板(0)□全國知名(1)□全省知名(0.8)□市級知名(0.5)□不知名(0)公司規(guī)劃□2年(0.5)□5年(1)□10年以上(0.5)□目標、步驟、數(shù)據(jù)詳實(1)□有目標、步驟，無數(shù)據(jù)輔助(0.5)4.公司整體管理描述(主要從公司治理、人事、財務、團隊等方面管理和公司規(guī)劃情況進行描述)：。5.公司風險管理安排：5.1是否設立風險管理部門，負責經(jīng)營安全：。5.2公司經(jīng)營中的主要風險隱患及風險控制/保障措施(自然災害、意外事故、民事責任/產(chǎn)品責任侵權等)：。5.2辦理了何種保險轉嫁風險：。時間□1年(0.2)□2-4年(0.8)□5年以上(1)2.公司競爭能力□較大(2)□大(1.5)□一般(1)□較小(0.5)□國際知名(2)□全國知名(1.5)□省級知名(1)□市級知名(0.5)□不知名 (0)□國際認證(2)□國家認證(1.8)□省級認證(1.2)□其他認證(0.8)□國際領先(2)□全國領先(1.5)□省級領先(1)□市級領先(0.8)□非常牢靠(2)□穩(wěn)定(1.5)□一般(1)□不穩(wěn)定(0.5)業(yè)經(jīng)營者素質□2年以內(nèi)(0.2)□2-5年(0.5)□5-10年(0.8)□10年以上(1)□大型企業(yè)(1)□中型企業(yè)(0.8)□小型企業(yè)(0.5)□無(0)□2次以上(0)□2次(0.4)□1次(0.8)□0(1)3.4高級管理人員有無訴訟和負面信息報道：□有(0)□無(2)4.產(chǎn)品情況：4.1主要產(chǎn)品圖片展示：4.2主要產(chǎn)品說明：4.3產(chǎn)品市場優(yōu)勢和占有率說明：5.公司優(yōu)勢和核心競爭力(是否有技術專利、準入優(yōu)勢、市場保護、政府或政策支持、市場壟斷等優(yōu)勢)：6.公司經(jīng)營狀況及發(fā)展?jié)摿φw描述(主要介紹客戶主要產(chǎn)品及產(chǎn)銷情況、市場占有率、生產(chǎn)工藝等基本經(jīng)營信息進行描述)：7.公司上下游供應鏈情況(主要供應商、主要采購商(至少列舉前5名以上)情況及合作情況)：2013年度前5位供應商(可超過5家)單位：元采采購品種結算方式及比例現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等合作起始時間供應商名稱企業(yè)情況年采購額現(xiàn)金/匯票/匯款現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等小計客戶名稱位銷售客戶(可超過5家)合作起始時結算方式企業(yè)情況年銷售結算方式企業(yè)情況間現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等現(xiàn)金/匯票/匯款/商票/賒銷等小計8.公司短期和中長期業(yè)務發(fā)展規(guī)劃：影響力□國有企業(yè)(1.5)□外資企業(yè)(1)□私營企業(yè)(0.8)□自然人(0.5) (企業(yè))□行業(yè)壟斷(1.5)□行業(yè)引領(1.2)□行業(yè)重要級(1)□一般(0.5) (自然人)□科技領軍人(1.5)□3511人才(1.2)□其他行業(yè)資格證(1)□一般 (0.5)□有(0)□無(2)2.實際控制人對企業(yè)的支持度和控制力2.1實際控制人的注資是否到位：□是(2)□否(0)□技術專利(1)□實物(1.5)□現(xiàn)金(2)：□非常重視(2)□重視(1.5)□一般(1)□任其自然(0.5)□100%(2)□99%—60%(1.8)□59%—51%(1)□50%及以下(0.5)際控制人情況政治面貌:民族:婚姻狀況:是否離異：家庭住址：戶籍所在地：****年**月—****年**月*****學校**專業(yè)****年**月—****年**月*****學校**專業(yè)專業(yè)技術作經(jīng)歷****年**月—****年**月**單位****年**月—****年**月**單位3.5性格優(yōu)缺點自我評價：**職務**職務從事**工作從事**工作 是否有民間借貸(借出)：是否有民間借貸(借入)：3.8個人實力和優(yōu)勢描述(從實際控制人背景、市場競爭力、投資水平和對借款企業(yè)的資金支持、運營管理措施等方面描述)：4.法人代表情況介紹4.1基本情況政治面貌:民族:婚姻狀況:是否離異：家庭住址：戶籍所在地：4.2教育背景****年**月—****年**月*****學校**專業(yè)****年**月—****年**月*****學校**專業(yè)4.3基本專業(yè)技術4.4工作經(jīng)歷****年**月—****年**月**單位**職務從事**工作****年**月—****年**月**單位**職務從事**工作4.5性格優(yōu)缺點自我評價：是否有民間借貸(借出)：是否有民間借貸(借入)：4.8個人實力和優(yōu)勢描述(從法人代表背景、市場競爭力、投資水平和對借款企業(yè)的資金支持、運營管理措施等方面描述)：(五)其它情況情況1.1近三年企業(yè)是否正常納稅：□是(3)□否(0)□免稅(3)2.企業(yè)水電費情況 產(chǎn)、辦公場所情況：□大于500平方米(1)□500-200平方米(0.8)□200-100平方米(0.5)□100平方米以內(nèi)(0)□豪華(1)□精裝(0.8)□普通(0.5)□破舊(0.2)□非常清潔(1)□清潔(0.8)□一般(0.5)□臟亂差(0)3.4辦公秩序：□井然有序(1)□一般有序(0.6)□混亂(0.3)□自有產(chǎn)權(2)□租賃(0)3.8企業(yè)是否有生產(chǎn)場地:□有(1)□無(0)3.10企業(yè)重要經(jīng)營管理過程數(shù)據(jù)：業(yè)倒推12個月用電情況(貨幣單位：元)456789101112月小計業(yè)倒推12個月納稅情況(貨幣單位：元)456789101112月小計月份電量(度)費(元)月份(元)計(元)月均小月均小計小計小計科目業(yè)倒推12個月用水情況(貨幣單位：元)123456789101112月份.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*電量(噸)費(元)2月份人數(shù)(人)(元)2月份入額(元)出額(元)額(元)業(yè)倒推12個月發(fā)放工資情況(貨幣單位：元)3456789101112月2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*均業(yè)倒推12個月銀行流水(貨幣單位：元)3456789101112月2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*2014.*均 (一)主要財務數(shù)據(jù)資產(chǎn)負債表單位：元貨幣資金短期投資應收賬款應收票據(jù)其中：應收商業(yè)承兌匯票其它應收款預付賬款存貨待攤費用流動資產(chǎn)合計二、非流動資產(chǎn)：----長期投資固定資產(chǎn)原值固定資產(chǎn)折舊固定資產(chǎn)凈值在建工程固定資產(chǎn)合計無形資產(chǎn)其中：土地使用權長期待攤費用遞延資產(chǎn)遞延稅款借項資產(chǎn)合計-短期借款應付賬款應付票據(jù)其中：應付商業(yè)承兌匯票預收賬款其它應付款一年內(nèi)到期長期負債其中：一年內(nèi)到期的長期借款流動負債合計長期借款應付債券非流動負債合計負債合計五、所有者權益：----實收資本資本公積盈余公積未分配利潤所有者權益合計負債和所有者權益總計項目一、銷售收入項目一、銷售收入銷售成本管理費用銷售費用銷售稅金及附加財務費用利息支出投資收益二、營業(yè)利潤營業(yè)外收入營業(yè)外支出營業(yè)外利潤三、利潤總額所得稅五、可供分配利潤提取職工獎勵及福利基金損益表及利潤分配表(單位：元)他六、可供投資者分配利潤他七、未分配利潤其中：應由以后年度稅前利潤彌補的虧損項目一、經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流入經(jīng)營活動現(xiàn)金流出二、籌資活動凈現(xiàn)金流量籌資活動凈現(xiàn)金流入籌資活動凈現(xiàn)金流出三、投資活動凈現(xiàn)金流量投資活動凈現(xiàn)金流入現(xiàn)金流量表(單位：元)2012年2013年2014年2015年上報當月780656.43780,656.4340,000,000.00投投資活動凈現(xiàn)金流出四、現(xiàn)金凈流量-38,232,672.302,547,984.13 (二)主要資產(chǎn)明細截止日期：單位：元賬齡半年以內(nèi)6個月-12個月一年-兩年其他合計賬齡半年以內(nèi)6個月-12個月一年-兩年其他合計項目應收賬款明細表戶數(shù)金額比例(%)戶數(shù)金額其他應收款明細表戶數(shù)金額比例(%)戶數(shù)金額存貨明細表金額占比(%)備金額固固定資產(chǎn)、長期投資明細表比例(％)備注原材料在產(chǎn)品產(chǎn)成品其他項目金額注：年度報表需經(jīng)過審計；如無完整會計年度，則數(shù)據(jù)為最新一期1.應收賬款主要構成分析(列出前五位金額最大的占用單位名稱及金額，并說明是否屬關聯(lián)企業(yè)，分析應收賬款到期回收可能性，對到期未收回超過60天的情況進行說明)：。 2.客戶與關聯(lián)企業(yè)之間的關聯(lián)交易情況(包括采購和銷售、資產(chǎn)收購與出讓)及分析(客戶有無借關聯(lián)交易虛構、轉移利潤和資產(chǎn)事。 8.公司業(yè)務結構說明(主要產(chǎn)品銷售額、占比、增速等；主要產(chǎn)品利10.未分配利潤說明(未分利潤管理規(guī)章制度、當年及明年擬分配方 12、公司投資活動說明：???????????? (三)主要財務指標分析截止日期：指指標名稱固定資產(chǎn)周轉率(次)應收賬款周轉率(次)運營能力存貨周轉率 (次)總資產(chǎn)周轉率 (次)資產(chǎn)負債率指標值2015年上報2013年度2014年度當月2012年度償債能力盈利能力流動性 (%)負責權益比率流動負債權益比率負債與有形凈資產(chǎn)比率利息保障倍數(shù)銷售利潤率% (主營業(yè)務利潤/主營業(yè)務收入)凈利潤率(%)總資產(chǎn)收益率%凈資產(chǎn)收益率 (%)總資產(chǎn)報酬率 (%)流動比率速動比率現(xiàn)金比率現(xiàn)金流分析成長能力盈利現(xiàn)金比率現(xiàn)金流量比率經(jīng)營現(xiàn)金流量債務比銷售商品和收到勞務現(xiàn)金收入/主營業(yè)務收入凈額*100%期末現(xiàn)金余額/流動負債*100%經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量/凈資產(chǎn)*100%銷售收入增長率%利潤增長率%凈資產(chǎn)增長率% (四)營運資產(chǎn)分析評估指標名稱2012年度流動資產(chǎn)流動負債營運資本所有者權益營運資產(chǎn)流動比率(=流動資產(chǎn)/流動負債)速動比率(=(流動資產(chǎn)-存貨-待攤費用)/流動負債)流動負債權益比率(=流動負債/所有者權益)負債權益比率(=負債余額/所有者權益)評估值(=流動比率+速動比率-流動負債權益比率-負債權益比率)風險值指標值2014年2015年四年平均2013年度度上報月值最高授信額度(最高授信額度(=運營資產(chǎn)*風險值) (五)理論資金需求分析及本次申請貸款用途客戶名稱：***有限公司1、應付賬款周轉天數(shù)銷售成本平均應付賬款余額年初應付賬款余額年末應付賬款余額2、預付賬款周轉天數(shù)銷售成本平均預付賬款余額年初預付賬款余額年末預付賬款余額3、存貨周轉天數(shù)銷售成本單位：萬元5、營運資金周轉次數(shù)6、營運資金量銷售收入凈利潤銷售利潤率預計年銷售收入預計銷售收入增長額預計銷售收入增長率7、新增流動資金貸款額度借款人自有資金年末未分配利潤年末折舊凈