基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識提升訓(xùn)練試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識提升訓(xùn)練試題分享附答案

單選題（共50題）1、—些債券和債券的衍生品種具有提前贖回的風(fēng)險，以下沒有這個風(fēng)險的投資品種是（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.可贖回債券C.大多數(shù)MBSD.國債期貨【答案】D2、某公司發(fā)行了面值為100元的3年期零息債券，現(xiàn)在市場利率為10%，則該債券的現(xiàn)值為（）。A.75.13元B.133.10元C.82.64元D.70.00元【答案】A3、所有種類的債券都面臨通脹風(fēng)險，對通脹風(fēng)險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券，其（）。A.本金隨通脹水平的高低變化，利息不隨通脹水平的高低變化B.本金不隨通脹水平的高低變化，利息隨通脹水平的高低變化C.本金和利息都不隨通脹水平的高低變化D.本金和利息都隨通脹水平的高低變化【答案】D4、用復(fù)利法計算第n期末終值的計算公式為（）。A.FV=PV(1+in)B.PV=FV(1+in)C.PV=FV(1+i)^nD.FV=PV(1+i)^n【答案】D5、我國股票基金大部分按照（）的比例計提基金管理費。A.0.50％B.1.00％C.1.50％D.2.00％【答案】C6、流動性風(fēng)險管理的主要措施不包括（）。A.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適度投資組合日常運作需要B.加強對重大投資的監(jiān)測，對基金重倉股、單日個股交易量占該股票持倉顯著比例、個股交易量占該股流通值顯著比例等進行跟蹤分析C.及時對投資組合資產(chǎn)進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期D.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當(dāng)面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響【答案】B7、辦理買斷式回購業(yè)務(wù)時，回購期間回購債券如發(fā)生利息支付，則所支付利息歸（）。A.債券持有人B.資金融入方C.出質(zhì)方D.中介服務(wù)機構(gòu)【答案】A8、下列關(guān)于債券流動性風(fēng)險的說法，正確的有（）。A.債券的流動性主要用于平衡資者持有債券的變現(xiàn)難易程度B.―般來說，買賣差價越小，流動性風(fēng)險就越高C.一般來說，買賣差價越大，流動性風(fēng)險就越低D.對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風(fēng)險仍很重要【答案】A9、以下不屬于基金業(yè)績評價原則的是()A.長期性原則B.客觀性原則C.保密性原則D.可比性原則【答案】C10、基金會計核算的內(nèi)容不包括以下（）業(yè)務(wù)。A.估值核算B.權(quán)益核算C.基金申購與贖回核算D.投資績效評估【答案】D11、從投資風(fēng)格來看，我國QDII基金的類型說法錯誤的是（）。A.從投資風(fēng)格來看，我國QDII基金有增值型、積極成長型、穩(wěn)健成長型和指數(shù)型等各種投資風(fēng)格B.增值型基金投資著眼于資本快速增長，由此帶來資本增值，風(fēng)險高、收益也高C.積極成長型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得，投資標(biāo)的以具有高度發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢嗷虿o股利分派之新興產(chǎn)業(yè)或剛設(shè)立公司的普通股為主D.指數(shù)型基金是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善保禽^為保守【答案】D12、貨幣市場的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C13、股票反映的是一種（），是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.債務(wù)關(guān)系【答案】A14、（）對經(jīng)濟情況、行業(yè)動態(tài)以及公司的經(jīng)營管理情況等因素進行分析,以此來研究股票價值。A.宏觀經(jīng)濟分析B.基本面分析C.行業(yè)分析D.技術(shù)分析【答案】B15、主動投資的目標(biāo)不包括()。A.縮小主動風(fēng)險B.縮小跟蹤誤差C.提高信息比率D.擴大主動收益【答案】B16、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風(fēng)險，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。A.經(jīng)營風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.財務(wù)風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】B17、（）是指扣除通貨膨脹補償后的利息率。A.官方利率B.名義利率C.實際利率D.浮動利率【答案】C18、根據(jù)《基金合同的格式和內(nèi)容要求》，以下不屬于基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金資產(chǎn)估值事項的是（）A.估值錯誤的處理B.暫停估值的情形C.基金管理人估值委員會的成員構(gòu)成D.基金凈值的確認(rèn)和特殊事項的處理【答案】C19、某公司目前的流動比率大于1，速動比率小于1，公司用現(xiàn)金支付了應(yīng)付賬款后，流動比率與速動比率的變化是（）。A.兩者均變小B.流動比率變大，速動比率變小C.流動比率變小，速動比率變大D.兩者均變大【答案】B20、不能通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風(fēng)險稱為（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】A21、關(guān)于基金的下行風(fēng)險，以下表述錯誤的是（）A.下行風(fēng)險是一個受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險衡量指標(biāo)。B.下行風(fēng)險是指，由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價位。C.下行風(fēng)險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失。D.最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失。投資的期限越長，這個指標(biāo)就越有利【答案】D22、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長時限為()個月。A.3B.6C.9D.12【答案】B23、滬深300股指期貨合約的最小變動價位為（）A.0.2B.0.02C.0.01D.0.1【答案】A24、同業(yè)存款的替代性產(chǎn)品是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.同業(yè)存單C.商業(yè)票據(jù)D.同業(yè)拆借【答案】B25、1985年12月20日，歐盟委員會通過了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》D.《集合投資計劃治理白皮書》【答案】B26、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。A.離散型隨機變量B.分布型隨機變量C.連續(xù)型隨機變量D.中斷型隨機變量【答案】C27、（）是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔(dān)保的存托憑證D.有擔(dān)保的存托憑證【答案】D28、股票的()由股票的價值決定并受供求關(guān)系的直接影響。A.理論價格B.市場價格C.供求價格D.票面價格【答案】B29、期權(quán)是一種選擇權(quán)，是一種能在未來特定時間以特定價格（）一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的權(quán)利。A.賣出B.買入或賣出C.買入D.買入同時賣出【答案】B30、基金運營過程中發(fā)生的增值稅的繳納主體是（）。A.券商B.基金托管人C.滬深交易所D.基金管理人【答案】D31、關(guān)于即期利率與遠期利率的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.遠期利率的起點在未來某一時刻B.即期利率的起點在當(dāng)前時刻C.遠期利率水平一定高于即期利率水平D.即期利率與遠期利率的計息日起點不同【答案】C32、衡量整體經(jīng)濟活動的總量指標(biāo)是()。A.利率B.匯率C.國內(nèi)生產(chǎn)總值D.財政預(yù)算【答案】C33、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B34、根據(jù)現(xiàn)行估值原則，對于交易所公開增發(fā)但未上市的新股，應(yīng)采用的估值方法是（）。A.成本價和交易所上市的同一股票市價孰高價B.成本價C.成本價和交易所上市的同一股票市價孰低價D.交易所上市的同一股票市價【答案】D35、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說法，錯誤的是（）。A.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法B.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標(biāo)是最大化股東財富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率C.凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高D.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報酬率，強調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來的利潤【答案】C36、下列關(guān)于衍生工具的說法中，錯誤的是（）。A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨立衍生工具D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A37、下列不屬于不動產(chǎn)投資特點的是（）。A.異質(zhì)性B.低流動性C.不可分性D.可分性【答案】D38、名義利率為12％，通貨膨脹率為-2％，則實際利率是（）。A.14％B.6％C.10％D.24％【答案】A39、在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長，債券價格的波動性越（）。A.大B.小C.不穩(wěn)定D.無關(guān)系【答案】A40、下列不屬于技術(shù)分析的假定的是（）A.股票價格圍繞其內(nèi)在價值波動B.市場行為涵蓋一切信息C.股價具有趨勢性運動規(guī)律，股票價袼沿著趨勢運動D.歷史會重演【答案】A41、（）是指具有實體，可進入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物資商品。A.私募股權(quán)B.不動產(chǎn)C.大宗商品D.收藏品【答案】C42、投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于()。A.利息收益和價差收益B.股息和紅利C.投資收益和股息收益D.資產(chǎn)回報和收入回報【答案】D43、風(fēng)險指標(biāo)可以分成（）。A.事前和事后兩類B.事前、事中和事后三類C.事前和事中兩類D.事中和事后兩類【答案】A44、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型基本假定的說法，錯誤的是()。A.市場上存在大量投資者，每個投資者的財富相對于所有投資者的財富總量而言是微不足道的B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)的調(diào)整C.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)D.不同投資者對各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同的判斷【答案】D45、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略,是在否定（）前提下的。A.強有效市場B.半強有效市場C.弱有效市場D.市場有效性【答案】C46、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.150000D.113485【答案】D47、關(guān)于基金的平均收益率,以下表述錯誤的是（）。A.幾何平均收益率考慮了貨幣的時間價值B.與算術(shù)平均收益率相比,幾何平均收益率可以反映真實的收益情況C.幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向D.一般來說,幾何平均收益率要大于算數(shù)平均收益率【答案】D48、關(guān)于公司制私募股權(quán)基金，以下表述錯誤的是()。A.公司制私募股權(quán)基金的投資者一般享有作為股東的一切權(quán)利B.公司制私募股權(quán)基金的基金管理人會受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理C.公司制私募股權(quán)基金的投資者需要承擔(dān)無限責(zé)任D.公司制私募股權(quán)基金通常具有較為完整的公司結(jié)構(gòu)【答案】C49、關(guān)于股票基金的風(fēng)險暴露分析，下列說法錯誤的是（）。A.通過對基金持股市值的分析，可以看出基金對大盤股、中盤股和小盤股的投資風(fēng)險暴露情況B.如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票