基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬資料

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬資料

單選題（共50題）1、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及（）對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。A.專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.審計(jì)機(jī)構(gòu)C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)力量【答案】D2、下列關(guān)于增長(zhǎng)、收入、平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)與收益大小的比較，正確的是（）。A.增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)>收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)>平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)B.收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)>增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)>平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長(zhǎng)型基金的收益D.增長(zhǎng)型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益【答案】D3、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)接受B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】D4、（2017年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)B.金融市場(chǎng)和非金融市場(chǎng)C.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.證券投資市場(chǎng)和銀行間貨幣市場(chǎng)【答案】C6、我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開(kāi)募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷(xiāo)募集;分銷(xiāo)募集D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集【答案】A7、負(fù)責(zé)按照不同類(lèi)別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A.私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.私募基金管理人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D8、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)【答案】C9、某銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金發(fā)行時(shí)，基金宣傳材料中出現(xiàn)"業(yè)內(nèi)最強(qiáng)基金經(jīng)理操刀，坐享財(cái)富增長(zhǎng)"、"搶?zhuān)專(zhuān)?"等語(yǔ)并登載某硏究機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)點(diǎn)位的判斷。該宣傳材料違反的規(guī)定包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A10、關(guān)于基金半年度報(bào)告的特點(diǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況【答案】C11、商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D12、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B13、（）也稱(chēng)為“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”。A.依法監(jiān)管B.審慎監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.高效監(jiān)管【答案】B14、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】C15、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的概念的說(shuō)法中，正確的是（）。A.投資者在開(kāi)放期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)某只基金份額的行為B.投資者通過(guò)基金直銷(xiāo)渠道確認(rèn)購(gòu)買(mǎi)某只基金份額的行為C.投資者首次購(gòu)買(mǎi)某只基金份額的行為D.投資者在募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)某只基金份額的行為【答案】D16、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B17、（2016年真題）基金份額通常在（??）萬(wàn)份以上才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D18、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。A.100萬(wàn)元B.110萬(wàn)元C.120萬(wàn)元D.330萬(wàn)元【答案】B19、（2016年真題）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任能力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為。A.忠誠(chéng)盡責(zé)B.誠(chéng)實(shí)守信C.守法合規(guī)D.專(zhuān)業(yè)審慎【答案】D20、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C21、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷(xiāo)售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠(chéng)實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專(zhuān)業(yè)審慎【答案】D22、（2019年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型【答案】C23、當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A24、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇【答案】D25、（2019年真題）某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會(huì)議上談到自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，以下他的觀點(diǎn)存在錯(cuò)誤的是（）。A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)獨(dú)自承擔(dān)的職責(zé)C.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略【答案】B26、關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面來(lái)評(píng)判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格【答案】C27、下列基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)【答案】A28、貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的（）日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B29、(2016年)政府基金監(jiān)管活動(dòng)的原則不包括（）。A.適當(dāng)性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱(chēng)性【答案】B30、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A31、職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強(qiáng)的特征。A.規(guī)范性B.強(qiáng)制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A32、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從小到大的順序是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A33、基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)（）。A.及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管B.不泄露投資者買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息C.依法為投資者保守秘密D.以上都是【答案】D34、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A35、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先D.面值量?jī)?yōu)先【答案】C36、ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同C.基金投資策略不同D.基金投資目的不同【答案】D37、(2017年)下列關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠(chéng)盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作D.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突【答案】C38、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、對(duì)社保基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務(wù)B.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.基金管理業(yè)務(wù)D.募集資金活動(dòng)【答案】A40、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B41、關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件，以下說(shuō)法中正確的是（）。A.發(fā)起資金不得少于3000萬(wàn)元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動(dòng)終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動(dòng)終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C42、(2017年)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人需對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、張某擬投資上市開(kāi)放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B44、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調(diào)查取證【答案】A45、按照《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A46、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮（）等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國(guó)投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國(guó)投資信托