基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合A卷帶答案

單選題（共50題）1、(2017年)關于開放式基金的下列行為中，具有確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C2、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人符復核C.應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處【答案】B3、投資基金運作中的主要當事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人【答案】D4、下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是（）。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=凈認購金額*認購費率C.基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額【答案】A5、基金管理公司研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【答案】B6、應當對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價的機構或部門包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B7、基金與保險產(chǎn)品有本質上的不同，不包含下列哪一項。（）A.目的不同B.對投資人要求不同C.變現(xiàn)能力不同D.收益與風險特性不同【答案】D8、(2016年)基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業(yè)務手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機構的銷售網(wǎng)點C.代銷機構的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A9、下列關于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設立難度和設立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運作【答案】A10、某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A11、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C12、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】A13、基金公司獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）?；鸸惊毩⒍氯藬?shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.2；1/2B.3；1/3C.4；1/4D.5；1/3【答案】B14、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉換債券【答案】C15、(2016年)下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示（）A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.投資收益保證【答案】D16、（2016年真題）基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B17、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A18、(2016年)按投資目標來分，基金的分類不包括（）。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A19、（2016年真題）（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D20、在ETF募集期內(nèi)，投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構，使用證券交易所的網(wǎng)絡系統(tǒng)進行的現(xiàn)金認購為（）。A.場內(nèi)現(xiàn)金認購B.場外現(xiàn)金認購C.銀行現(xiàn)金認購D.券商現(xiàn)金認購【答案】A21、(2016年)基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構B.銷售機構C.中央結算公司D.基金托管人【答案】A22、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D23、以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是（）。A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市開放式基金(LOF)D.QDII基金【答案】B24、該私募基金管理公司通過多種方法設計了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會等活動，向非特定對象投資進行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對象進行推介D.通過報刊、電臺、電視臺等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B25、基金管理人應自基金募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。A.10B.3C.5D.1【答案】A26、(2016年)下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應遵循的原則（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D27、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理【答案】D28、（2017年真題）我國可以申請從事基金銷售業(yè)務的機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C29、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D30、(2017年)基金銷售機構為客戶提供服務，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C31、我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是（）以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。A.《基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《基金運作管理辦法》D.《證券法》【答案】B32、封閉式基金份額申請上市交易，應符合的條件中不包括（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件【答案】A33、我國相關法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D34、在二級市場的凈值報價上，ETF______提供一個基金參考凈值報價；LOF通常______只提供1次或幾次基金凈值報價。（）A.每2個小時；每天B.每小時；每小時C.每15秒；每天D.每天；每15秒【答案】C35、關于基金客戶服務的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.售前服務、售中服務、售后服務互為補充、缺一不可B.售前服務包括協(xié)助客戶完成風險承受能力測試C.開展投資者風險教育是售前服務的內(nèi)容D.售中服務包括推介符合適用性原則的基金【答案】B36、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備（）的功能。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、（2016年真題）當公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督察長可以行使的權利?（）A.及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議B.對公司運作中存在的問題進行善后工作C.監(jiān)督整改措施的指定和落實D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告【答案】B38、(2016年)（）要求辨別可能對基金管理人目標產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項。其基礎是對相關因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風險與機會。A.信息與溝通B.風險應對C.風險評估D.事項識別【答案】D39、(2017年)托管人召集基金份額持有人大會后，應將持有人大會決定的事項報（）核準或備案，并予以公告。A.中國銀保監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行【答案】B40、(2017年)下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關信息進行基金介紹B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D41、基金客戶服務宣傳與推介圍繞（）而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修正變化。A.管理人需求B.托管人需求C.投資人需求D.社會大眾需求【答案】C42、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D43、下列不屬于分級基金份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.母基金份額D.子基金份額【答案】D44、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構【答案】D45、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、以下不在基金財務報表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.主要會計政策B.基金資產(chǎn)負債表日后非調(diào)整事項的說明C.投資組合重大變動D.關聯(lián)方關系及其交易【答案】C47、對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。A.3個月B.3年C.1年D.5年【答案】B48、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取