2023年證券從業(yè)資格-投資顧問考試歷年高頻考點卷1-附帶答案

住在富人區(qū)的她2023年證券從業(yè)資格-投資顧問考試歷年高頻考點卷-附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型1234567總分得分全文為Word可編輯，若為PDF皆為盜版，請謹(jǐn)慎購買！卷I一.單選題(共10題)1.下列關(guān)于資產(chǎn)負債表的表述錯誤的是()。

A.當(dāng)負債相對于所有者權(quán)益過高時，個人就容易出現(xiàn)財務(wù)危機

B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)

D.分析客戶的資產(chǎn)負債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

正確答案：C2.量化分析法的顯著特點包括（）。

Ⅰ使用大量數(shù)據(jù)

Ⅱ使用模型

Ⅲ使用電腦

Ⅳ容易被大眾投資者接受

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D本題解析：

量化分析法是利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相關(guān)研究的一種方法，具有“使用大量數(shù)據(jù)、模型和電腦”的顯著特點，廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績效評估、風(fēng)險計量與風(fēng)險管理等投資相關(guān)問題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來的一種重要的證券投資分析方法。

3.根據(jù)年齡層可以把個人生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段，理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是

A.建立期

B.穩(wěn)定期

C.維持期

D.高原期

正確答案：B4.關(guān)于最優(yōu)證券組合，以下說法正確的是（）。

A.最優(yōu)組合是風(fēng)險最小的組合

B.最優(yōu)組合是收益最大的組合

C.相對于其他有效組合，最優(yōu)組合所在的無差異曲線的位置最高

D.最優(yōu)組合是無差異曲線簇與有效邊界的切點所表示的組合

正確答案：D5.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在()個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的

A.2;10%

B.1;15%

C.2;15%

D.1;10%

正確答案：A本題解析：

證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%?；卦L內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業(yè)部及證券業(yè)從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為等情況?？蛻艋卦L應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年

6.下列關(guān)于行業(yè)財務(wù)風(fēng)險指標(biāo)的說法中，錯誤的是（）。

Ⅰ行業(yè)盈虧系數(shù)越低，說明行業(yè)風(fēng)險越大

Ⅱ行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率越高，說明行業(yè)產(chǎn)品供不應(yīng)求

Ⅲ行業(yè)資本積累率越低，說明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶?/p>

Ⅳ行業(yè)銷售利潤率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標(biāo)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B本題解析：

Ⅰ項，行業(yè)盈虧系數(shù)越低，說明行業(yè)風(fēng)險越小;Ⅲ項，行業(yè)資本積累率越高，說明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶?Ⅳ項，行業(yè)凈資產(chǎn)收益率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標(biāo)。

7.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于()年。

A.2

B.3

C.5

D.10

正確答案：C8.關(guān)于債券的特點，下列說法錯誤的是

A.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年

B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要

C.金融債券的期限以中期較為多見

D.金融機構(gòu)發(fā)行債券是金融機構(gòu)的主動負債

正確答案：A9.()財政政策將使過熱的經(jīng)濟受到控制，證券市場將走弱。

A.緊的

B.松的

C.中性

D.彈性

正確答案：A10.關(guān)于方差最小化法，說法正確的是（）。

Ⅰ債券組合收益與指數(shù)收益之間的偏差稱為追隨誤差

Ⅱ求得追隨誤差方差最小化的債券組合

Ⅲ適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：C卷II一.單選題(共10題)1.關(guān)于上升三角形和下降三角形，下列說法正確的是()。

A.上升三角形是以看跌為主

B.上升三角形在突破頂部的阻力線時，不必有大成交量的配合

C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破時不必有大成交量配合

D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看漲的形態(tài)

正確答案：C2.在對客戶的未來收入預(yù)測時，預(yù)料的能夠長期連續(xù)獲得的收入稱為

A.預(yù)期收入

B.固定收入

C.常規(guī)性收入

D.臨時性收入

正確答案：C本題解析：

常規(guī)性收入也可稱經(jīng)常性收入、持久性收入，是人們可以預(yù)料的能夠長期連續(xù)獲得的常規(guī)性收入，一般在上一年收入的基礎(chǔ)上作出合理的預(yù)期。

3.一筆交易使得資產(chǎn)負債表中總資產(chǎn)項和總負債項都減少了15000元，這可能是由()交易產(chǎn)生的。

A.使用現(xiàn)金償還銀行貸款15000元

B.價值15000元的資產(chǎn)被大火銷毀

C.使用15000元現(xiàn)金購買二手鏟車

D.收到15000元的應(yīng)收賬款

正確答案：A本題解析：

A項會使現(xiàn)金和銀行借款同時減少15000元;B項會使資產(chǎn)減少15000元，負債不變;C項會使現(xiàn)金減少15000元，固定資產(chǎn)增加15000元，屬于資產(chǎn)內(nèi)部的變動，不影響負債;D項會使現(xiàn)金增加15000元，應(yīng)收賬款減少15000元，屬于資產(chǎn)內(nèi)部的變動，不影響負債。

4.現(xiàn)代組合投資理論認為，有效邊界與投資者的無差異曲線的切點所代表的組合是該投資者的（）。

A.最大期望收益組合

B.最小方差組合

C.最優(yōu)證券組合

D.有效證券組合

正確答案：C5.股價在上升趨勢中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，往后反而向下突破了上升趨勢的支撐線，則意味著（）。

A.上升趨勢開始

B.上升趨勢保持

C.上升趨勢已經(jīng)結(jié)束

D.無法判斷

正確答案：C本題解析：

在上升勢中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，這個上升趨勢就已經(jīng)處在很關(guān)鍵的位置了，如果往后的股價又向下突破了這個上升趨勢的支撐線，這就產(chǎn)生了一個很強烈的趨勢有變的警告信號。這通常意味著這一輪上升趨勢已經(jīng)結(jié)束，下一步的走向是下跌。

6.下列選項中，屬于客戶信息中的定量信息的是（）。

A.客戶的生活品質(zhì)要求

B.家庭各類資產(chǎn)額度

C.家庭的基本信息

D.職業(yè)生涯發(fā)展前景

正確答案：B7.簡單型消極投資策略適用于()。

I資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

II資本市場環(huán)境和投資者偏好變化較大的情況

III改變投資組合的成本大于收益的情況

IV改變投資組合的成本小于收益的情況

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III

正確答案：D8.市場風(fēng)險管理的主要目的是

A.確保將所承擔(dān)的市場風(fēng)險規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)

B.消除風(fēng)險

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

D.提高收益率

正確答案：A本題解析：

市場風(fēng)險管理的主要目的是，確保將所承擔(dān)的市場風(fēng)險規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)，使所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平與其風(fēng)險管理能力和資本實力相匹配

9.證券公司應(yīng)該至少()開展一次流動性風(fēng)險壓力測試。

A.每一年

B.每三個月

C.每半年

D.每兩年

正確答案：C本題解析：

證券公司至少應(yīng)每半年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試，分析其短期和中長期承受壓力情景的能力。

10.通常，可積累的財產(chǎn)達到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期中的()階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

正確答案：A卷III一.單選題(共10題)1.下列各種技術(shù)指標(biāo)中，屬于趨勢型指標(biāo)的是

A.WMS

B.MACD

C.KDJ

D.RSI

正確答案：B2.加強指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略

正確答案：A3.假設(shè)某金融機構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負債為900億元，加權(quán)平均久期為5年，則該機構(gòu)的資產(chǎn)負債久期缺口為()。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.1

正確答案：C4.風(fēng)險預(yù)警程序中，在風(fēng)險警報的基礎(chǔ)上為控制和最大限度地降低風(fēng)險而采取的一系列措施，可將風(fēng)險處置分為（）。

I徹底性處置

II預(yù)控性處置

III全面性處置

IV非全面性處置

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III

正確答案：D5.理財收入占比越大，說明家庭對工作收入的依賴();工作收入的占比越大，說明家庭對工作收入的依賴性就

A.越低：越大

B.越高;越大

C.越高;越小

D.越低;越小

正確答案：A本題解析：

理財收入占比越大，說明家庭對工作收入的依賴越低;工作收入的占比越大，說明家庭對工作收入的依賴性就越大。

6.2010年10月12日，中國證監(jiān)會頒布了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個規(guī)定旨在進一步規(guī)范()業(yè)務(wù)。

A.投資咨詢

B.投資顧問

C.證券經(jīng)紀(jì)

D.財務(wù)顧問

正確答案：A7.假定汪先生當(dāng)前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10%，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

正確答案：C8.下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險的是

A.信用風(fēng)險

B.政策風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D..財務(wù)風(fēng)險

正確答案：B本題解析：

政策風(fēng)險屬于系統(tǒng)風(fēng)險。非系統(tǒng)性風(fēng)險也稱微觀風(fēng)險，是因個別特殊情況造成的風(fēng)險，它與整個市場沒有關(guān)聯(lián)。

具體包括財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險、偶然事件風(fēng)險等

9.以下關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法，正確的有（）。

A.常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略、多一空組合策略和投資組合保險策略

B.戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同

C.戰(zhàn)略性投資策略是基于對市場前景預(yù)測的短期主動型投資策略

D.戰(zhàn)略性投資策略不會在短期內(nèi)輕易變動

正