2023年證券從業(yè)資格-金融市場基礎(chǔ)知識考試題含答案

2023年證券從業(yè)資格-金融市場基礎(chǔ)知識考試題含答案第I卷一.綜合能力測驗(共20題)1.單選題銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為()。A.三等九級B.三等六級C.四等九級D.四等六級2.單選題按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為()。A.股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具B.場內(nèi)交易工具、場外交易工具C.遠期、期貨、期權(quán)和互換D.股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具3.單選題下列關(guān)于債券特征的描述，錯誤的是A.安全性是指債券持有人的權(quán)益相對固定，且一定可按期收回投資B.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬C.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付本息D.流動性是指債券持有人可以按自己的需要和市場情況靈活的轉(zhuǎn)讓債券4.單選題下列選項中，不屬于金融危機的特征的是A.經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條C.地區(qū)性債務(wù)危機凸顯D.整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值5.單選題在美國，可將()視為無風(fēng)險利率。A.長期國債利率B.短期國庫券利率C.一年期存款利率D.一年期貸款利率6.單選題貨幣市場基金的英文縮寫是A.OTCB.MMFC.CPID.LOF7.單選題設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)是()的職能之一。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.證券業(yè)協(xié)會D.地方人民政府8.單選題證券業(yè)協(xié)會會員大會的執(zhí)行機構(gòu)是()。A.董事會B.理事會C.監(jiān)察委員會D.專業(yè)委員會9.單選題凱恩斯學(xué)派認為，貨幣政策傳導(dǎo)機制發(fā)揮作用的最關(guān)鍵環(huán)節(jié)是A.利率B.政策C.貨幣供給D.貨幣需求10.單選題關(guān)于場外交易市場，下列說法錯誤的是（）。A.在集中交易場所之外進行B.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求C.信息披露要求較高，監(jiān)管較為嚴(yán)格D.交易制度通常采用做市商制度11.單選題在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C.證券投資者保護基金有限責(zé)任公司D.國家發(fā)展和改革委員會12.單選題設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送募股申和下列()文件。Ⅰ.公司章程Ⅱ.發(fā)起人協(xié)議Ⅲ.發(fā)起人姓名Ⅳ.承銷機構(gòu)名稱A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ13.單選題證券交易所在每個交易日()，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。A.16:00前B.收市后C.22:00前D.開市前14.單選題證券投資者保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的，在防范和處置()用于保護證券投資者利益的資金。A.證券市場系統(tǒng)風(fēng)險B.上市公司風(fēng)險C.證券公司風(fēng)險D.證券投資風(fēng)險15.單選題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于投資活動的是()。A.買賣企業(yè)債券B.證券承銷C.買賣國債D.買賣股票16.單選題債券價格變動風(fēng)險隨著期限的增加而()。A.不變B.增大C.下降D.無法確定17.單選題我國證券交易所歸屬()直接管理。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.國務(wù)院C.中國證監(jiān)會D.省級人民政府18.單選題通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有()A.擴散性B.不穩(wěn)定性C.可管理性D.潛在性19.單選題企業(yè)短期融資券應(yīng)由已在()備案的金融機構(gòu)承銷。A.財政部B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國家發(fā)改委20.單選題證券公司的()或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正。A.總資產(chǎn)B.固定資產(chǎn)C.負債D.凈資本第I卷參考答案一.綜合能力測驗1.正確答案：A2.正確答案：A本題解析：按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。3.正確答案：A4.正確答案：C5.正確答案：B6.正確答案：B7.正確答案：A本題解析：證券交易所的職能之一是設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)。8.正確答案：B9.正確答案：A10.正確答案：C11.正確答案：B12.正確答案：D13.正確答案：D14.正確答案：C15.正確答案：B16.正確答案：B17.正確答案：C18.正確答案：C19.正確答案：C20.正確答案：D第II卷一.綜合能力測驗(共20題)1.單選題證券交易清算不交收原則不包括A.凈額清算原則B.貨銀對付原則C.分級結(jié)算原則D.滾動交收原則2.單選題關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購交易的程序，下列說法中錯誤的是()。A.債券回購到期日，質(zhì)押券返回融資方的證券賬戶后不得繼續(xù)用于債券回購交易B.債券回購交易的融資方，應(yīng)在回購期內(nèi)保持質(zhì)押券對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)券足額C.回購到期交易的融資方，無需再行申報，由交易所電腦系統(tǒng)自動產(chǎn)生一條反向成交記錄D.債券回購到期日，融資方可將相應(yīng)的質(zhì)押券申報轉(zhuǎn)回原證券賬戶3.單選題地方政府債券以當(dāng)?shù)卣?)作為還本付息的擔(dān)保。A.到期續(xù)發(fā)收入B.國企收入C.稅收能力D.公共設(shè)施收入4.單選題世界銀行于1944年成立，是全球最大的（）機構(gòu)。A.商業(yè)貸款B.金融定價C.貨幣發(fā)行D.發(fā)展援助5.單選題我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個階段，機構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在()。A.萌芽期B.發(fā)展期C.整頓期D.再度發(fā)展期6.單選題從托管級別角度來說,中央國債登記結(jié)算公司是中國債券市場的()。A.總托管人B.分托管人C.二級托管人D.監(jiān)管者7.單選題股票本身沒有任何價值,但股票是一種代表()的有價證券。A.資金權(quán)B.債權(quán)C.財產(chǎn)權(quán)D.轉(zhuǎn)讓權(quán)8.單選題我國A股賬戶不可用于買賣()。A.B股B.上市基金C.人民幣普通股票D.債券9.單選題個人進行證券投資應(yīng)具備的基本條件有()。

Ⅰ.符合國家有關(guān)法律的規(guī)定Ⅱ.具備一定的經(jīng)濟實力Ⅲ.具有一定的產(chǎn)品知識Ⅳ.簽署書面的知情同意書A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅣC.ⅠⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ10.單選題公司在保持正常運營的情況下，可以向所有出資人(股東和債權(quán)人)進行自由分配的現(xiàn)金流是（）。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股權(quán)自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息11.單選題按付息方式，債券可以分為()。Ⅰ.貼現(xiàn)債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.息票累積債券Ⅳ.有擔(dān)保債券A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅣC.ⅠⅡⅠⅣD.ⅠⅡⅢⅣ12.單選題金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類可劃分為()。Ⅰ.貨幣衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具Ⅳ.OTC交易的衍生工具A.ⅠⅡB.ⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ13.單選題保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于()的前提下，募集人才能償付本息。A.100%B.50%C.75%D.90%14.單選題證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入()。A.注冊資本B.總資本C.凈資本D.凈資產(chǎn)15.單選題下列關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股價轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，說法錯誤的是()。A.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)B.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)C.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年D.具有持續(xù)經(jīng)營能力16.單選題契約型基金發(fā)售基金份額籌集的資金是()。A.自有資金B(yǎng).借入資金C.信托財產(chǎn)D.公司資本17.單選題在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業(yè)務(wù)流動性資金需求，借入期限在()的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。A.3個月及以上，2年以下(不含2年)B.1個月及以上，1年以下(不含1年)C.1個月及以上，2年以下(不含2年)D.3個月及以上，1年以下(不含1年)18.單選題上海證券交易所證券的收盤價為（）。A.當(dāng)日該證券的最后一筆成交價格B.當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價C.當(dāng)日該證券的第一筆成交價格D.當(dāng)日該證券最后一筆交易前五分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價19.單選題VaR就是使用合理的金融理論和理數(shù)統(tǒng)計理論，()進行全面的度量。A.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險B.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風(fēng)險C.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風(fēng)險D.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險20.單選題集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點不包括()。A.集合性B.分散性C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分D.比較嚴(yán)格的信息披露第II卷參考答案一.綜合能力測驗1.正確答案：D2.正確答案：A3.正確答案：C本題解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃椋孩僖话銈?普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項債券(收益擔(dān)保債券)，其本息是從投資項目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。4.正確答案：D5.正確答案：D6.正確答案：A本題解析：中央結(jié)算公司作為中國債券市場的總托管人,直接托管銀行間債券市場參與者的大部分債券資產(chǎn),而中證登作為分托管人托管交易所債券市場參與者的債券資產(chǎn),四大國有商業(yè)銀行作為二級托管人托管商業(yè)銀行柜臺市場參與者的債券資產(chǎn)。7.正確答案：C8.正確答案：A9.正確答案：D10.正確答案：A11.正確答案：A12.正確答案：A13.正確答案：A14.正確答案：C15.正確答案：B16.正確答案：C本題解析：契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。17.正確答案：A18.正確答案：B19.正確答案：B20.正確答案：B第III卷一.綜合能力測驗(共20題)1.單選題債券回購交易更多的是有()的屬性。A.長期融資B.信用交易C.短期融資D.期貨交易2.單選題我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，其公司股本總額必須不少于人民幣()萬元。A.4000B.5000C.3000D.10003.單選題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調(diào)節(jié)。A.總量B.規(guī)模C.流通時間D.流通速度4.單選題目前，在我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金單位，()印花稅。A.征收4%B.暫不征收C.征收1%D.征收2%5.單選題對于我國中央銀行所宣布的貨幣政策目標(biāo)的是()。A.促進全流通B.保持貨幣幣值穩(wěn)定C.促進交易快捷D.促進國際化6.單選題《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.工商企業(yè)B.私募基金C.投資咨詢公司D.證券公司7.單選題證券服務(wù)機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到()和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券公司D.證券交易所8.單選題下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，錯誤的是A.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消B.商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行C.次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)D.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%9.單選題上證成分股指數(shù)采用()公式計算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)，并采用流通股本占總股本比分級靠檔加權(quán)計算方法。A.幾何加權(quán)價格指數(shù)B.基期加權(quán)價格指數(shù)C.簡單算術(shù)價格指數(shù)D.派許加權(quán)綜合價格指數(shù)10.單選題在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的A.社會保障稅;社會保險基金B(yǎng).社會保障稅;企業(yè)年金C.社會保險基金;社會保障基金D.社會保險基金;企業(yè)年金11.單選題證券公司凈資本表明可變現(xiàn)以滿足支付需要和（）的資金數(shù)。A.應(yīng)對風(fēng)險B.業(yè)務(wù)擴展C.投資需求D.可分配利潤12.單選題《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和()經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.證券公司B.工商企業(yè)C.投資咨詢公司D.私募基金13.單選題下列各項不屬于《證券法》授予證券交易所的監(jiān)管權(quán)力的是()。A.根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)任何異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)B.對證券的上市交易申請行使審核權(quán)C.上市公司出現(xiàn)法定情形時，就暫停或終止其股票上市交易行使決定權(quán)D.公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時，就暫?；蚪K止其公司債券上市交易形式?jīng)Q定權(quán)14.單選題經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的中國香港子公司可以將在中國香港募集的()資金投資于境內(nèi)證券市場。A.美元B.人民幣C.港幣D.歐元15.單選題可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換為一定數(shù)量的另外一種證券的證券，通常要轉(zhuǎn)化為()。A..ETF基金份額B.普通股票C.公司債券D.優(yōu)先股票16.單選題證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動有關(guān)