盡職調(diào)查法律意見書

.法律意見書（意xxxx第0xxx號）頁數(shù)（TotalPages）：6頁 時間（Date）：2006年11月0日致：中國東方資產(chǎn)管理公司 DDDD辦事處關(guān)于：AAAAAAAAAAAAAAA公司債權(quán)項目前 言湖北山河律師事務(wù)所接受貴的委托，指派本律師就債務(wù)人 AAAAAAAA公司的債務(wù)及資產(chǎn)狀況進(jìn)行調(diào)查并提供法律意見。精選word范本！.本律師按照法律的規(guī)定及委托人招標(biāo)文件和委托合同約定，對貸款債務(wù)人的相關(guān)情況依法進(jìn)行盡職調(diào)查，遵循律師職業(yè)道德和勤勉審慎義務(wù)，就上述委托事項出具本法律意見書。委托人已經(jīng)向本律師提供了相應(yīng)的不良資產(chǎn)資料，提出了律師盡職調(diào)查的具體要求。在審閱上述資料的基礎(chǔ)上，本律師進(jìn)行了相應(yīng)盡職調(diào)查工作，到當(dāng)?shù)毓ど?、土地及房產(chǎn)管理等部門調(diào)卷查檔及征詢有關(guān)部門和知情人士，收集了相關(guān)資料。本律師的調(diào)查工作主要包括但不限于以下事實：l、主債務(wù)人和保證人的訴訟時效、執(zhí)行時效，保證的方式和效力；2、主債務(wù)人和保證人工商登記資料；3、主債務(wù)人和保證人的主要資產(chǎn)狀況，即土地使用權(quán)、房屋建筑物、車輛、股權(quán)及其他固定資產(chǎn)和流動資產(chǎn)；精選word范本！.4、主債務(wù)人和保證人的最近財務(wù)報表；5、與主債務(wù)人、保證人有關(guān)的訴訟問題、是否存在清收障礙；6、抵（質(zhì)）押物基本情況；7、抵（質(zhì)）押法律效力；8、與抵（質(zhì)）押有關(guān)的訴訟問題；9、關(guān)聯(lián)單位以及其是否依法承擔(dān)責(zé)任和責(zé)任范圍。需特別提請注意的是：律師的調(diào)查取證工作受制于相關(guān)政府等部門的許可和配合程度，調(diào)查取得的債務(wù)人資產(chǎn)等信息可能與實際情況不符，本律師不對此作出保證。精選word范本！.主 文一、主債務(wù)人相關(guān)法律狀態(tài)（一）、主債權(quán)的狀況1、主債權(quán)的基本情況債務(wù)人AAAAAAAAAAAAA公司與原債權(quán)銀行發(fā)生1筆借款，貸款本金計人民幣XXX萬元，合同號X年第XXX號，借款期限F年FF月FF日至FF年F月F1日。雙方于FF年FF月FF0日又簽訂貸款展期合同，貸款本金為XXX萬元，借款期限為9F年9月21日至99年9月VV日。貴辦受讓的債權(quán)轉(zhuǎn)讓金額為 FFF萬元。債務(wù)人為本債權(quán)提供了抵押擔(dān)保。精選word范本！.2、債權(quán)轉(zhuǎn)讓的有效性分析該債權(quán)原系NNNNNNN所享有的債權(quán)，原債權(quán)合法有效。2004年6月28日，NNNNN與中國XXXXX資產(chǎn)管理公司VVV辦事處簽訂了債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，中國XXX理公司XX辦事處依法取得該債權(quán)。2004年11月29日，XXX資產(chǎn)管理公司XXX漢辦事處將該債權(quán)轉(zhuǎn)讓給貴辦。根據(jù)國務(wù)院2000年11月10日頒布的《金融資產(chǎn)管理公司條例》第13條的規(guī)定：“金融資產(chǎn)管理公司收購不良貸款后，即取得原債權(quán)人對債務(wù)人的各項權(quán)利。原借款合同的債務(wù)人、擔(dān)保人及有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行合同規(guī)定的義務(wù)。”債權(quán)受讓行為符合我國相關(guān)法律法規(guī)的要求，債權(quán)轉(zhuǎn)讓合法有效。3、訴訟時效及債權(quán)涉訴情況該債權(quán)到期日為 AAAA年SS月SS日，根據(jù)貴辦提供的資料在債權(quán)期限屆滿的2年內(nèi)，原債權(quán)銀行沒有進(jìn)行連續(xù)有效的催收。 在貴辦提供的資料中有 SSS年SS月SSS日的特種轉(zhuǎn)帳借方憑證，歸還催收利息，但是該憑證未得到債務(wù)人的確認(rèn)， 只是原債權(quán)銀行的內(nèi)部帳務(wù)精選word范本！.處理憑證，不能產(chǎn)生中斷訴訟時效的效力。雖然根據(jù)最高人民法院對《關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條”司法解釋有關(guān)問題的函》的答復(fù)：金融資產(chǎn)管理公司在全國或省級有影響的報紙上發(fā)布的有催收內(nèi)容的債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知所構(gòu)成的訴訟時效中斷，可以溯及至金融資產(chǎn)管理公司受讓原債權(quán)銀行債權(quán)之日。在2004年9月，原債權(quán)銀行及信達(dá)資產(chǎn)管理公司武漢辦事處就上述債權(quán)在《湖北日報》上聯(lián)合發(fā)布催收公告主張債權(quán)。2004年11月29日信達(dá)資產(chǎn)管理公司武漢辦事處將該債權(quán)轉(zhuǎn)讓給貴辦，并隨后與貴辦就上述債權(quán)的主債務(wù)人和擔(dān)保人在《湖北日報》上聯(lián)合發(fā)布催收公告主張債權(quán)。但是，本律師認(rèn)為該債權(quán)在轉(zhuǎn)讓前已經(jīng)喪失訴訟時效，故貴辦受讓的債權(quán)訴訟時效不連續(xù)，已過訴訟時效。截止本法律意見書出具之日，該債權(quán)無涉訴情況。4、債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性貴辦所有的債權(quán)檔案資料顯示，上述借款合同及抵押合同內(nèi)均沒有禁止或限制轉(zhuǎn)讓的條款。精選word范本！.（二）主債務(wù)人工商登記資料債務(wù)人AAAAAAAAAA公司，住所地為 FFFFFFF號。注冊資本為1000萬元人民幣，法定代表人：FFFFFF經(jīng)營方式：KKKKKKKKK。從該企業(yè)工商年檢檔案顯示，該企業(yè)最近年的資產(chǎn)負(fù)債及損益情況如下：年 度 資 產(chǎn) 負(fù) 債 利 潤2005 14302815.78 4853444.57 -602187.13（三）主債務(wù)人的主要資產(chǎn)狀況1、土地使用權(quán)2006年10月，本律師到FFFF國土資源管理局檔案查詢中心查詢,經(jīng)查詢該債務(wù)人有一處土地，具體情況為：精選word范本！.地址土地性質(zhì) 證號 面積 查封抵押情況1762.69國有 XXXXXXX1 平米 HHHHHHHH號 無2006年10月，本律師到荊州市房地管理局檔案查詢中心查詢 ,該債務(wù)有如下房產(chǎn)：2、房屋所有權(quán)地址用途 證號 面積 查封抵押情況1239.23商業(yè) 055666 平米 TTTTT堂 無253.13平北GGGG商業(yè)6666660727米無36.46平北GGG坊商業(yè)66666610方米無精選word范本！.4 201.50GGGGGGG商城）1商業(yè) 666600726 平方米 棟1-2樓門面 無3、2006年10月下旬，本律師前往FFF車輛管理所了解借款人車輛登記情況，該管理所主管領(lǐng)導(dǎo)明確表示“東方資產(chǎn)管理公司不符合查詢的資格，我們只對公檢法提供配合查詢，車主本人可以查詢，律師因辦案需要，提供相關(guān)材料后可以查詢，材料包括律師證、單位介紹信、法院受理證明原件，同時必須提供確切得機(jī)動車所有人姓名及車輛號牌”，故無法取得車輛登記情況的有關(guān)資料信息。4、調(diào)查人員前往該公司FFFFFFF-1號，該單位正常營業(yè)，但是拒絕接受調(diào)查。二、債權(quán)擔(dān)保的相關(guān)法律狀態(tài)在借款合同中注明以22666623264號土地做抵押并簽訂了抵押合同，抵押面積為5FDFFD18平方米，抵押估價3434萬，抵押物位于2塔橋路。依據(jù)最高人民法院印發(fā)《關(guān)于貫徹執(zhí)行＜中華人民共和國民法通則＞若干問題的意見》１１２．債務(wù)人或者第三人向債權(quán)人提供抵押物時，應(yīng)當(dāng)訂立書面合同或者在原債權(quán)文書中寫明。沒有書面合精選word范本！.同，但有其他證據(jù)證明抵押物或者其權(quán)利證書已交給抵押權(quán)人的，可以認(rèn)定抵押關(guān)系成立。但是，由于主債權(quán)于2GFSFS年F月FF日已過訴訟時效，依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋“第十二條當(dāng)事人約定的或者登記部門要求登記的擔(dān)保期間，對擔(dān)保物權(quán)的存續(xù)不具有法律約束力。擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時效結(jié)束后，擔(dān)保權(quán)人在訴訟時效結(jié)束后的二年內(nèi)行使擔(dān)保物權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)予以支持?！?，原債權(quán)銀行并沒有在2年的期限內(nèi)行使擔(dān)保物權(quán)，故已不可能就享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。三、總結(jié)性法律意見綜上所述，該債權(quán)合法有效，但是已過訴訟時效，擔(dān)保已不能優(yōu)先受償，但債務(wù)人目前仍有可供執(zhí)行的財產(chǎn)，建議采取措施重新續(xù)接訴訟時效來實現(xiàn)債權(quán)。上述有關(guān)主債務(wù)人、抵押資產(chǎn)等的法律狀態(tài)的判斷和法律意見，是建立在委托人提供的債權(quán)轉(zhuǎn)讓檔案資料和本所律師盡職調(diào)查所取得的相關(guān)資料基礎(chǔ)上而形成的，僅限于出具法律意見的具體作業(yè)時點精選word范本！.和為配合評估展開的調(diào)查，為評估提供調(diào)查結(jié)果和法律咨詢意見。本法律意見對