基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練題目參考附答案

單選題（共50題）1、(2016年)基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D2、關于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A3、基金年度報告應經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意。A.2/3B.1/2C.3/4D.1/3【答案】A4、基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。A.原則、內容、方式、手段B.目標、原則、方式、手段C.目標、體制、內容、方式D.目標、體制、手段、方式【答案】C5、（2017年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)（）進行。A.基金銷售機構確認的數(shù)據(jù)B.基金估計值機構確認的數(shù)據(jù)C.注冊登記機構確認的數(shù)據(jù)D.基金托管機構確認的數(shù)據(jù)【答案】C6、開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值【答案】B7、關于公募基金基金份額持有人享有的權利，以下表述錯誤的是（）。A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.通過持有人大會參與基金投資決策C.分享基金財產(chǎn)收益D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權【答案】B8、（2016年真題）行政監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經(jīng)濟的干預。政府干預的要求不包括（）。A.適當性B.規(guī)范性C.必要性D.相稱性【答案】B9、（2021年真題）基金份額登記機構應妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年【答案】A10、(2016年)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A.墊付基金管理人20％的注冊資本B.根據(jù)需要進行投資，并在規(guī)定時間內償還基金財產(chǎn)C.單獨為基金設立資金和證券賬戶D.為托管的所有基金設立一個銀行存款賬戶【答案】C11、一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進行基金的投資運作，其目的是為了促使證券投資基金（）。A.分散投資風險B.獲得市場可能找到的所有投資機會C.獲得資產(chǎn)配置帶來的好處D.發(fā)揮資金規(guī)模效應【答案】A12、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結構上來看，主要變化集中在（）。A.結構個人化、機構多元化B.結構多元化、機構分散化C.結構集中化、機構多元化D.結構多元化、機構個人化【答案】A13、金融資產(chǎn)一般分為()兩類。A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權類金融資產(chǎn)B.債權類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)D.股權類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)【答案】B14、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實業(yè)投資B.外匯投資與股權投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C15、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C16、（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為,A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調性原則【答案】B17、中國證監(jiān)會及其派出機構對創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A18、（2017年真題）確認基金交易是（）的職責之一。A.中央結算公司B.基金托管人C.基金注冊登記機構D.銷售機構【答案】C19、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，下列說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A20、(2017年)下列關于基金的會計核算工作的說法中，錯誤的是（）。A.對所管理的基金應當獨立核算B.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體C.不同基金賬薄記錄應當相互獨立D.不同基金的名冊登記應當獨立【答案】B21、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費收入為25元【答案】B22、下列關于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D23、甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A24、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D25、（2017年真題）基金銷售機構的準入條件要求其基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結算公司【答案】D26、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.20B.5C.10D.30【答案】A27、基金銷售機構向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或服務時，應當履行特別的注意義務，包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、(2016年)基金的運作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金資產(chǎn)的托管D.基金的估值【答案】B29、（）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額。A.多倫多B.紐約C.芝加哥D.法蘭克?！敬鸢浮緼30、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C31、私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括（）。A.公司章程B.基金代銷協(xié)議C.基金主要投資方向和類別D.基金合同【答案】B32、基金管理公司變更持有5％以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30日B.90日C.60日D.180日【答案】C33、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A.事前B.事中C.事后D.日?！敬鸢浮緽34、基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，具體類型不包括（）。A.消極型B.保守型C.穩(wěn)健型D.積極型【答案】A35、（2017年真題）下列選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用D.估值差錯的處理流程【答案】C36、關于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯誤的是（）。A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財產(chǎn)作為信托財產(chǎn)的獨立性B.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理、運用而取得的財產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產(chǎn)C.基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記D.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任【答案】C37、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D38、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.當日股票價格會受到交易的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類【答案】C39、守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A40、在宣傳推介材料（），基金銷售機構應當向監(jiān)管部門報備相關材料,A.發(fā)布之日前3個工作日B.發(fā)布之日起5個工作日內C.發(fā)布之日前5個工作日D.發(fā)布結束后3個工作日內【答案】B41、(2017年)關于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應當以基金為會計核算主體獨立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算【答案】B42、以下有關基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（）A.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎，誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范B.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設C.公司內部要有清晰的責任制和問責制D.合規(guī)部門與業(yè)務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標掛鉤【答案】D43、根據(jù)法律形式，可以將有證券投資基金分為（）。A.增長型基金和收入型基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.主動型基金和被動型基金D.債券型基金和股票型基金【答案】B44、關于基金投資顧問機構，以下表述錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構承擔全部責任后，應當免除其委托人依法應當承擔的責任B.基金投資顧問機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金管理人可以委托基金投資顧問機構提供基金投資顧問服務D.基金投資顧問機構應當建立應急風險管理制度和災難備份系統(tǒng)【答案】C45、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B46、某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的