基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范滿分題庫附答案A4可打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范滿分題庫附答案A4可打印版

單選題（共50題）1、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D2、關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費用=贖回總額*贖回費率B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費用【答案】C3、（2017年真題）下列關(guān)于基金贖回計算公式錯誤的是（）。A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額B.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率【答案】A4、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【答案】B5、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D6、自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于（）萬元。A.1；5B.5；10C.10；10D.5；5【答案】D7、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C8、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應(yīng)當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則【答案】D9、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過()%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C10、綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含以下方面內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D11、下列基金種類中，風險等級最高的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】C12、保險資金可以設(shè)立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C13、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D14、下列關(guān)于金融市場的分類說法錯誤的是（）。A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場又稱短期金融市場B.按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等C.按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場D.按交割期限分為期權(quán)市場和期貨市場【答案】D15、基金管理人整改后，應(yīng)當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3日B.6日C.7日D.10日【答案】A16、以下關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.LOF采用“金額申購、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報價格最小變動價位為0.01元人民幣【答案】D17、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D18、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金服務(wù)提供的方式?（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C19、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C20、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構(gòu)是（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.商業(yè)銀行【答案】D21、下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D23、某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1．5％，假定申購當日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B24、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C25、基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務(wù)活動。A.登記過戶B.存管C.結(jié)算D.以上都是【答案】D26、(2017年)中國證券登記結(jié)算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷機構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A27、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C28、(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D29、基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.6C.3D.8【答案】D30、（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機構(gòu)D.會計師事務(wù)所【答案】B31、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，禁止的行為不包括（）。A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責D.侵占、挪用基金財產(chǎn)【答案】B32、基金合同的當事人包括（）。A.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人B.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人C.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人D.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人【答案】D33、私募投資基金與公募基金在（）有較大區(qū)別。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】B34、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進行審慎調(diào)查，B應(yīng)當對A進行審慎調(diào)查B.A不必對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當相互進行審慎調(diào)查【答案】D35、下列屬于操作風險的是（）。A.業(yè)務(wù)持續(xù)風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A36、基金管理人的（）負責制定書面的合規(guī)政策。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.部門主管D.董事會【答案】A37、以下材料中，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A38、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責不包括（）。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A39、基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法C.對基金銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法D.對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法【答案】C40、基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.20C.10D.7【答案】C41、關(guān)于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的六個基本原則，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、(2016年)抽樣復制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建。A.前部B.中部C.后部D.全部【答案】B43、（2016年真題）（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策．并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D44、(2016年)以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【答案】D45、按投資基金的個體不同劃分的基金投資者是（）。A.個人投資者B.境內(nèi)投資者C.境外投資者D.以上都是【答案】A46、董事會履行合規(guī)管理職責有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D47、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B48、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.準確性原則B.易得性原則