基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)?？糂卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自我檢測(cè)?？糂卷附答案

單選題（共50題）1、公開(kāi)募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名【答案】D2、（2016年真題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售宣傳的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金B(yǎng).基金銷(xiāo)售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處C.基金銷(xiāo)售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金銷(xiāo)售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)【答案】D3、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)【答案】D4、（2016年真題）我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D5、（2016年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明【答案】D6、(2016年)下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買(mǎi)入，而實(shí)際買(mǎi)入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響【答案】D7、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.10B.15C.30D.60【答案】D8、(2016年)在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)【答案】C9、根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人大會(huì)權(quán)利的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、（2019年真題）證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷(xiāo)售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C12、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】A13、公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、針對(duì)客戶對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的行為是（）。A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔D.根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】C15、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】A16、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于()的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門(mén)B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C17、美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為（）類(lèi)。A.41B.42C.32D.31【答案】B18、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C19、貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）。A.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息C.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息D.以上都是【答案】D20、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了某只靈活配置混合型基金（以下簡(jiǎn)稱甲基金）100萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計(jì)份額凈值為（）元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823【答案】C21、基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。A.與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機(jī)構(gòu)投資組合B.將所在機(jī)構(gòu)管理層會(huì)議紀(jì)要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機(jī)構(gòu)的投資理念D.離職3年后，與原機(jī)構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息【答案】C23、（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。A.行為監(jiān)控B.控制活動(dòng)C.內(nèi)部環(huán)境D.事項(xiàng)識(shí)別【答案】A24、（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度【答案】A25、（2016年真題）基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】C26、根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型（指數(shù)）基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D27、某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為()A.150B.147.78C.140.55D.145.78【答案】B28、從業(yè)人員在服務(wù)的過(guò)程中，不符合客戶至上的是（）。A.不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.對(duì)特別客戶提供特別服務(wù)C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優(yōu)先【答案】B29、（）不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查分析的方式。A.電話B.網(wǎng)絡(luò)C.信函D.已有的客戶信息進(jìn)行【答案】A30、我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整數(shù)倍D.1%;5元的整數(shù)倍【答案】B31、（2019年真題）基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C32、關(guān)于私募基金的公開(kāi)宣傳，募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D33、()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金自律組織C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A34、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）A.有利于投資人參與基金投資的具體投資決策B.能夠杜絕信息濫用C.有利于投資者的價(jià)值判斷D.有利于投資人取得良好的收益【答案】C35、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A36、下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。A.影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D.以上均不正確【答案】B38、(2017年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金登記和備案所需的文件和信息，并保證所提供文件和信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性C.真實(shí)性、合理性、完整性D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性【答案】B39、(2017年)遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.15B.3C.2D.1【答案】C40、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同生效等四個(gè)步驟。A.批準(zhǔn)B.發(fā)售C.發(fā)行D.核準(zhǔn)【答案】B41、(2016年)在（）策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷(xiāo)C.渠道D.價(jià)格【答案】D42、(2016年)在公開(kāi)募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以對(duì)基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)C.在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶【答案】D43、基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】C44、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。A.專業(yè)性B.時(shí)效性C.持續(xù)性D.規(guī)范性【答案】C45、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.90日B.60日C.45日D.15日【答案】B46、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D47、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C48、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率B.每萬(wàn)份基金收益、3日年化收益率C.每萬(wàn)份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、3日年化收益率【答案】C49、下列