基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫附優(yōu)質(zhì)答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分題庫附優(yōu)質(zhì)答案

單選題（共50題）1、證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（）。A.增長型基金和收入型基金B(yǎng).主動型基金和被動型基金C.在岸基金和離岸基金D.混合基金和另類投資基金【答案】B2、(2016年)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C3、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B4、下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則【答案】C5、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構(gòu)【答案】D6、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行（）評級。A.屬性B.收益C.風(fēng)險D.特點【答案】C7、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請募集基金應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C8、投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險投資基金D.另類投資基金【答案】D9、平衡型基金具有的特點不包括（）。A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入B.兼具增長與收入雙重目標C.風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間D.與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高【答案】D10、以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)的是（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分【答案】C11、（2016年真題）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.國家機密D.內(nèi)幕信息【答案】C12、在（）辦理私募基金管理人登記。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】C13、下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是()。A.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值-1)100%B.折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值100%C.二級市場價格/基金份額凈值-1=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值D.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值+1)100%【答案】D14、儲蓄的特征是其（）。A.保值性B.不確定性C.高風(fēng)險性D.高回報、低風(fēng)險性【答案】A15、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.保護管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金投資人C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.以上說法都是正確的【答案】C16、目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)不包括（）。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.商業(yè)銀行C.基金評價機構(gòu)D.保險公司【答案】C17、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C18、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B19、基金市場的違法犯罪行為的特點不包括（）。A.智商高B.電子化C.涉案金額小D.行為隱蔽【答案】C20、下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人【答案】A21、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】B22、基金管理人應(yīng)當(dāng)維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了其內(nèi)部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.控制環(huán)境【答案】A23、關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價B.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議C.督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況D.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)【答案】D24、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息主要分為（）和（）。A.賬戶信息、家庭信息B.交易信息、財務(wù)信息C.賬戶信息、交易記錄信息D.家庭信息、交易記錄信息【答案】C25、（2019年真題）基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。A.遠程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D26、關(guān)于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D27、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，以下有關(guān)中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施中錯誤的說法是（）A.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，直到案件調(diào)查完畢B.對存在違法違規(guī)行為的基金機構(gòu)沒收違法所得C.撤銷高級管理人員的從業(yè)資格D.對違法違規(guī)的直接責(zé)任人員進行罰款【答案】A28、（2017年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說法中，正確的是（）。A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域B.基金監(jiān)管宗旨的首要目標是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進行干預(yù)【答案】A29、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作【答案】C30、（2017年真題）按照交易的標的物，下列屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D32、基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】A33、（2016年真題）下列哪一項屬于部門規(guī)章的內(nèi)容?（）A.公司財務(wù)B.資料檔案管理C.基金會計D.崗位設(shè)置【答案】D34、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C35、中國證監(jiān)會準予公開募集基金注冊后，基金的募集期限是（）A.自管理人收到準予注冊文件之日起三個月內(nèi)B.自管理人收到準予注冊文件之日起一年內(nèi)C.募集時間由基金管理人根據(jù)市場決定，沒有限制D.自基金管理人收到準予注冊文件之日起六個月內(nèi)【答案】D36、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。A.季度報告和半年度報告B.半年度報告和年度報告C.季度報告和年度報告D.月度報告和年度報告【答案】B37、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個人年均收入不低于50萬元【答案】C38、公募證券投資基金“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”，是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險【答案】C39、（2017年真題）關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是（）。A.普通投資者風(fēng)險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其中C5為最低類別B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)無需對其再進行風(fēng)險承受能力調(diào)查C.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進行調(diào)查D.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查【答案】D40、(2017年)貨幣市場基金偏離度達到需要進行臨時報告披露的要求是（）。A.負偏離度的絕對值達到0.25％B.負偏離度達到0.25％C.偏離度的絕對值達到0.25％D.正偏離度達到0.25％【答案】A41、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A42、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風(fēng)險D.利率【答案】C43、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價,以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.為確保評價結(jié)果的準確性,基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法應(yīng)對外嚴格保密C.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個等級:無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存【答案】D44、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C45、“基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關(guān)規(guī)定”，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務(wù)性【答案】A46、（2020年真題）關(guān)于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B47、基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對（）等交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D48、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責(zé)人全面負責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員【答案】B49、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會和