壽險新契約培訓(xùn)課件

1投保規(guī)則2契約規(guī)則合同繕制34短險注意事項4銷售人員到柜面交單，柜員按不同業(yè)務(wù)類型，依據(jù)相關(guān)填寫要求，對所交投保資料的完整性、填寫的正確性進行審核，審核通過后完成系統(tǒng)新單受理工作，同時需要完成投保資料的掃描工作。對于審核不能通過的新單，按錯誤類型告知銷售人員作投保資料修改、補充或更換處理。問題件的避免單獨銷售的瑞盈和金賬戶，受理時候必須核實客戶信息五要素是否與既往捆綁合同的信息一致。特別是身份證號碼和證件類型。目前銷售的幾款萬能產(chǎn)品（金賬戶、瑞盈等）受理掃描、收費處理、要約撤銷、回核核銷的操作是集中在CBPS8版中；問題件跟蹤請分別在兩個系統(tǒng)查詢及排查問題。個人保險投保單（1168）不允許撕開掃描，對于已經(jīng)撕開的可以使用透明膠粘貼起來后再掃描必須單套掃描，不得多套投保資料一起掃描問題件的避免—投保資料掃描操作注意事項掃描操作前必須確認掃描儀參數(shù)及設(shè)置投保資料掃描設(shè)備影像類型：黑白影像分辨率DPI：200DPI銷售人員到柜面交單，柜員按不同業(yè)務(wù)類型，依據(jù)相關(guān)填寫要求，對所交投保資料的完整性、填寫的正確性進行審核，審核通過后完成系統(tǒng)新單受理工作，同時需要完成投保資料的掃描工作。對于審核不能通過的新單，按錯誤類型告知銷售人員作投保資料修改、補充或更換處理。問題件的避免單獨銷售的瑞盈和金賬戶，受理時候必須核實客戶信息五要素是否與既往捆綁合同的信息一致。特別是身份證號碼和證件類型。目前銷售的幾款萬能產(chǎn)品（金賬戶、瑞盈等）受理掃描、收費處理、要約撤銷、回核核銷的操作是集中在CBPS8版中；問題件跟蹤請分別在兩個系統(tǒng)查詢及排查問題。外包已完成錄入數(shù)據(jù)返回系統(tǒng)，需省公司進行錄錄入修正處理1、請檢查受理是否設(shè)置“外包”（需選擇“是”）2、檢查是否掃描及影像是否正確3、外包公司正在進行錄入（稍后即會返回系統(tǒng)）1、核保通過待對賬狀態(tài)，需要進行收費的檢查（上費操作、轉(zhuǎn)賬信息）2、客戶手機號碼查重系統(tǒng)控制（業(yè)管網(wǎng)問題件查詢）問題件查詢及追蹤—新單系統(tǒng)狀態(tài)核保狀態(tài)請按核保流程進行跟蹤處理（玉溪機構(gòu)核保由核保部劉佳處理）由各種原因?qū)е略谙到y(tǒng)中無法進行承保流程的新單未成年人超保額，無需再進行處理（系統(tǒng)自動撤銷）次日重系統(tǒng)內(nèi)試算可再承保保額重新進行投保投保問題件查詢及追蹤處理核保通過待收費狀態(tài)，且系統(tǒng)內(nèi)長期未對賬通過的單子系統(tǒng)執(zhí)行自動撤銷系統(tǒng)規(guī)則：待收費超過7個工作日未對賬通過省公司契約部每天將問題件及退單的清單公布于業(yè)管網(wǎng)站柜員可登錄網(wǎng)站下載清單并對照問題說明進行處理，正確處理完成后契約部才能對系統(tǒng)內(nèi)問題件進行處理；“退單”原因也可在清單內(nèi)查詢。系統(tǒng)內(nèi)生效并已經(jīng)打印下發(fā)的合同，省公司契約部每天將打印清單公布于業(yè)管網(wǎng)站。請大家收到合同后即時登錄網(wǎng)站下載清單并進行核對并按相關(guān)要求完成質(zhì)檢，質(zhì)檢合格方可提交合同發(fā)放人員。保險合同查詢及追蹤—打印清單查詢登錄繕制的投保單打印系統(tǒng)內(nèi)因為影像原因無法進行打印請大家檢查影像件是否正?；蚴欠駫呙?，如果是系統(tǒng)問題造成的影像缺失請盡快進行影像的補掃處理，否則無法進行合同打印。缺少影像文件(尚未掃描)：類型1137的第1頁…—請掃描或檢查“1137”缺少影像文件(尚未掃描)：類型1707的第1頁…—請掃描或檢查“1707”《電子投保確認單》—1137識別過程中需要按照單證類型進行單證的識別如：《電子投保確認單》、《銷售人員報告書》、《客戶通知書》等。否則會造成無法核保以及生效合同無法打印。國壽E家掃描注意事項—識別必須識別單證及單證代碼《嬰幼兒健康狀況補充問卷》—1620《客戶通知書》—1707注意資料擺放順序《銷售人員報告書》—1174國壽E家出單且核保下發(fā)過《客戶通知書》的投保單：進行《客戶通知書》掃描時需要使用投保單號碼、電子確認單號碼分別在系統(tǒng)進行掃描，否則無法進行保險合同的打??；如果掃描完成后系統(tǒng)內(nèi)仍無法核銷核保回執(zhí)，請發(fā)起數(shù)據(jù)修改工單請信息技術(shù)部進行處理，待信息技術(shù)部處理完成后方可進行核銷。標題：YN-CBPS8-投保單號+核保通知書無法核銷描述內(nèi)容大概為：XXXX投保單的《客戶通知書》已經(jīng)掃描并識別單證類型提交進入系統(tǒng)，但系統(tǒng)仍無法進行核銷操作，請?zhí)幚怼Ｂ?lián)系方式：工單內(nèi)留下聯(lián)系方式8版系統(tǒng)綜合查詢影像件可以對電子確認書等投保資料相關(guān)影像進行查詢及審核，影像會在電子投保單（1132）和電子確認單（1137）兩個號碼索引之下，可以分別點擊打開進行查看。9國壽E家影像查詢8版系膜統(tǒng)綜合疾查詢影像撒件10國壽E家影母像查利詢申請維護影像接掃描束完成適、提霞交成取功后矛，掃桐描人好員發(fā)蜜現(xiàn)影開像資趁料存躺在錯母誤，宵申請酬影像宏刪除鎖。（煎包括剛單頁園刪除捕和刪渴除文茶檔）1、影秤像替衰換：況影像導(dǎo)掃描渣完成搬、提饒交成鋼功后您，發(fā)內(nèi)現(xiàn)資捧料存態(tài)在錯姿誤。如：扎資料竹填寫墓內(nèi)容狡修改而、資軟料掃掉描顛鳳倒影出像倒輪置等民；2、類喜型識騎別：兼掃描祝提交毛前沒珠有按很照定關(guān)義的催單證滿類型響進行渴識別羽。如：《客戶屯通知遠書》、《嬰幼春兒健蹄康告陡知問古卷》等；3、修頭改索滑引：周掃描舍時選稅擇的永索引它內(nèi)容艘錯誤句需要脂修改庸的。如：及保存拒期限活、業(yè)需務(wù)系蝴統(tǒng)等窗。影像坊維護影像賢修改影像鏈刪除1、提牙交后謠的影倡像件園維護腰經(jīng)柜也面主能管審州批后項提交孩省公燭司審授批處回理。2、各謀柜面磨掃描儀人員乓發(fā)現(xiàn)狡影像酒掃描肯錯誤墾需修悶改的臉，由擾柜面榮主管華在省宵級集芬中平胸臺發(fā)架起。3、超請權(quán)限圾工單犬，柜蛋面經(jīng)抬理審崇批簽布字的《數(shù)據(jù)垂修改半申請》掃描賞件作漿為工婚單附也件。4、將械正確訓(xùn)的影麻像掃促描件才以附倉件的炭形式阻掃描便至影趙像系讓統(tǒng)中資。工單栽地址演：工單章名稱棉：“YN絮-業(yè)務(wù)汪系統(tǒng)場代碼-投保肌單號煮碼+業(yè)務(wù)異類型忠”規(guī)考則進猶行錄廊入業(yè)務(wù)季描述驗：因掠何種衫原因使造成慌的何晌種問企題，紫需要招何種鑒類型刊的維浮護處皇理（挎必須售明確手維護里緣由閘）聯(lián)系勉方式筒：工棒單聯(lián)樂系方摩式欄旋中的誤“辦錄公電太話”予、“恢手機逝號碼竟”請漿務(wù)必送填寫塊完整影像姿維護—申請傭流程保險祥合同劣查詢板及追敵蹤—打印班數(shù)據(jù)分未生討成捆綁環(huán)險種掠主險闊已收互到合鬧同，蒜附加奮險長激時間豆沒有迫收到躁合同仔的，晌先在憶萬能幼險查蘋詢腸是否燥生效哭，如鎖果已溝經(jīng)生怕效就綠報OA給程需瑞，稻（報娛送內(nèi)吉容為深萬費能險將合同莖號憐、投喚保單偏號碼轎、確架認書西號碼酷）。對于展在萬既能系恢統(tǒng)查皮詢不陵到數(shù)全據(jù)的列：E家方影式的打請向覽業(yè)務(wù)墾員核縮慧實萬象能險摘是否陶上傳與成功耳，未酷上傳陸成功宗的需母要從赤新上獻傳。嘩如果除確認妹已上摩傳的參請吳聯(lián)系OA聯(lián)系以信息犁部馬捷麗核朋實具猛體情除況。紙質(zhì)陜出單傻的在8版系誦統(tǒng)“蝦契約鑰控制同”—“新柴契約障狀態(tài)漿追蹤猴”—“綁皇定信柿息查種詢”椒里面英查詢擺捆綁線數(shù)據(jù)簽情況堤。適業(yè)務(wù)攝操作房誠碼04爽03爬9保險避合同披查詢要及追陳蹤—合同貌查詢請大廣家先題登錄爭網(wǎng)站攔，按拳照系懼統(tǒng)生士效日澡期及狹影像斃掃描稱日期舒，參攻照清呼單打礙印日糕期（陡也是陸合同尋下發(fā)宿日期岔、郵寒局接輔包日登期）副進行屢查詢誓，檢走索清等單時無也請評注意演生效慰日期極及影其像掃盈描日六期往伶后數(shù)環(huán)日的子清單協(xié)。如術(shù)果確厘實清序單內(nèi)抹沒有跨檢索撇到打崖印數(shù)男據(jù)的讀投保貓單，佛請將衣號碼米以郵父件形危式報亂送至攔契約拿部跌程瑞溉郵逼箱（企以便鑰查詢際后反陶饋信肆息）懶。我互們會紙聯(lián)系魄信息牢對打贏印數(shù)劉據(jù)進徐行處如理，徑生成隸打印派數(shù)據(jù)御后我瘦們將歡及時摩打印歲下發(fā)究保險牙合同緒。請登柏陸郵頸政公定司提拿供郵商件查偽詢網(wǎng)憤：，睛各地籠、市漢、縣蛾級單本位合影同接彈收負增責(zé)人賞可通邀過互叮聯(lián)網(wǎng)長對已傍交寄暫的郵艱件寄餡遞情凍況進經(jīng)行查安詢，恐查詢考時提域供面診單印脅刷號肚碼作飄為查融詢條襖件。度請檢而查并績核對澇郵政庸承諾朵的時藏效，凈計算接時效脖是否言超時驕。如廟核對像計算悄時效洞超時樹，請芹向省及郵政內(nèi)楊惠尤英投車訴，此電話08爭71兇-6梅30熊19誰79烘4，。廳投訴革時請煌提供扣郵寄惡號碼躍；將音投訴律的郵單包相洗關(guān)情燈況通淘過郵摩件向航省公抵司契污約部眉師彬鞠報備澆，郵鐘件抄饒劉宇程瑞程瑞/業(yè)務(wù)即管理穴中心/Y敗N/端CL焰IC08粥71柴--隔63廳17傾87禽57保險燙合同刮查詢起及追稻蹤—合同蓋查詢針對稍目前陽銷售末的“遼捆綁票萬能講”E家出社單：微系統(tǒng)控中已瘡生效脖但攪“11優(yōu)37”遺廈失或末系統(tǒng)被中捆揮綁錄竟入錯蹦誤造長成無纖法掃君描的壩單子滔，請各郵件承說明決情況厘報送藥程瑞至，我特們會去打印煎出加魂蓋注皺銷章站的作紹廢合挑同（輸合同腰構(gòu)件循不全露），叉下發(fā)般到柜律面作工保全土資料獵，撤諸單重必新投菌保。短險皂注意葡事項請根刷據(jù)對導(dǎo)應(yīng)保階單類六型受簡理險種麗代碼甘請?zhí)钚覍懻勾_短險路注意妻事項投?；槭芾硎軙r請毒認真鈴錄入扣，如新發(fā)生處錄錯挽情況內(nèi)，則踐無法么進行奇下一擾步錄眠入工練作。請錄洞入正奶確，丙否者窗會造誤成費漲用歸稠屬錯右誤和告?zhèn)蚪饎P無法張正常卵發(fā)放區(qū)。初審嘗、掃通描、違錄入恐、清抖單導(dǎo)籃入復(fù)核被保臣人清殼單復(fù)園核契約耽設(shè)定保單哨登錄殲（繕巡壽制）狠下發(fā)1、契瞧約設(shè)敞定主腎要是胸將理塑賠規(guī)妻則在坊契約僵環(huán)節(jié)包進行遼約定第，實虹現(xiàn)理相賠時佛直接虹錄入猴醫(yī)療幫明細伯實現(xiàn)波自動集計算振理賠抹結(jié)果芽的功毒能