漳州商業(yè)銀行收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度辦法九

1第一條

為加強轄內(nèi)人民幣收付業(yè)務(wù)管理，催促全市銀行業(yè)金融機構(gòu)〔以下簡稱金融機構(gòu)〕履行法定職責(zé)，不斷提高現(xiàn)金效勞水平，根據(jù)?中華人民共和國中國人民銀行法?、?中華人民共和國人民幣管理條例?和?現(xiàn)金管理暫行條例?等，制定本方法。第二條

轄內(nèi)金融機構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)必須在人民銀行無錫市中心支行或江陰、宜興市支行〔以下統(tǒng)稱為人民銀行〕辦理，因特殊原因需由其他金融機構(gòu)代理的，必須向人民銀行提出申請并經(jīng)批準(zhǔn)。第三條

代理行與被代理行之間必須簽訂相關(guān)協(xié)議，明確責(zé)任。代理行對被代理行的現(xiàn)金方案、人民幣質(zhì)量等方面事宜負(fù)主要責(zé)任，被代理行負(fù)次要責(zé)任。對嚴(yán)重失職的代理行，人民銀行有權(quán)取消其代理資格。第四條

金融機構(gòu)向人民銀行申請辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，除必須具備相關(guān)的開戶條件外，還須具備以下條件：〔一〕現(xiàn)金收付工作內(nèi)控制度健全。必須建立標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金出納工作制度。包括現(xiàn)金出納人員上崗培訓(xùn)制度、人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度、現(xiàn)金整點操作規(guī)程、現(xiàn)金整點人員工作職責(zé)、庫房平安管理制度、殘損人民幣和小額人民幣兌換工作制度等?！捕超F(xiàn)金管理硬件設(shè)施完善。1.整點場所?！?〕整點場所的面積原那么上不低于40平方米，整點場所應(yīng)盡可能靠近庫房并必須與其它區(qū)域?qū)嵭形锢砀綦x；〔2〕整點場所內(nèi)必須安裝電子監(jiān)控設(shè)備，做到監(jiān)控不留死角。整點場所內(nèi)不堆放無關(guān)物品、不設(shè)置固定箱柜和抽屜；〔3〕整點人員必須是持有人民銀行頒發(fā)的?反假貨幣上崗資格證書?專職人員，且必須熟練掌握?中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換方法?及?中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)?的相關(guān)內(nèi)容和要求；〔4〕整點人員必須統(tǒng)一著裝，服裝不附口袋；〔5〕整點場所〔含營業(yè)場所〕配備的整點機具〔點鈔機、清分機等〕必須具備良好的防偽識假功能，且數(shù)量與業(yè)務(wù)量相適應(yīng)；〔6〕整點場所的各項規(guī)章制度必須齊全、上墻。規(guī)章制度包括現(xiàn)金整點操作規(guī)程、整點人員職責(zé)、績效考核和責(zé)任追究制度等。金融機構(gòu)在向人民銀行提出辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)申請時，必須如實附報?整點機制建設(shè)情況表?〔見附1〕。2.庫房設(shè)施?！?〕庫房的面積應(yīng)綜合考慮核定庫存、業(yè)務(wù)開展和回籠峰值等因素，原那么上不低于60平方米；〔2〕庫房環(huán)境要整潔明亮、通風(fēng)恒溫，溫控、除濕和清潔設(shè)備配備齊全。庫存實物的保管應(yīng)到達(dá)“三防四無〞的平安標(biāo)準(zhǔn)：防盜、防火、防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉?fàn)€?！踩彻緝?nèi)容和效勞窗口到位。金融機構(gòu)各網(wǎng)點營業(yè)場所應(yīng)公示的內(nèi)容包括：?中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換方法?、?中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)?、受理鑒定貨幣真?zhèn)蔚馁Y質(zhì)證明〔如有資格〕、提供券別兌換業(yè)務(wù)的效勞承諾及舉報；效勞窗口包括假幣鑒定收繳窗口、殘缺污損人民幣兌換窗口和人民幣零鈔兌換窗口。哪第五降條滿

撥金軟融機攝構(gòu)主慧管人虹民幣飛收付歷業(yè)務(wù)環(huán)、現(xiàn)逮金出水納業(yè)炒務(wù)的劇部門每負(fù)責(zé)拌人必棉須認(rèn)己真履逃行其閃崗位炭職責(zé)盲，密辨切配杜合人漿民銀億行做路好人奇民幣寒收付己業(yè)務(wù)棟的管仙理工回作。鍬對管饒理工軌作嚴(yán)屈重不稍到位根、現(xiàn)虛金出幕納差鑄錯率衡居高迎不下目、一僅年內(nèi)無連續(xù)涼出現(xiàn)酒3次峽以上益〔含軌3次似〕大簽額差泡錯或寨屢次牛小額慣異常延業(yè)務(wù)項過失料的部構(gòu)門負(fù)釋責(zé)人口及差栗錯直渡接責(zé)旦任人孤，人紐民銀靜行將稍提出駛?cè)藛T丟調(diào)整屑及相螺關(guān)處醬理建枕議。也新設(shè)繳金融最機構(gòu)挪在向差人民排銀行宰提出夫辦理從現(xiàn)金穩(wěn)存取克業(yè)務(wù)非的申蠻請時倉，應(yīng)求同時吳附報斷?新偵設(shè)金隙融機票構(gòu)人抹民幣究收付刊業(yè)務(wù)惰、現(xiàn)削金出似納部林門負(fù)吃責(zé)人諒履歷關(guān)表?白〔見圣附2婚〕。趁新設(shè)叫金融瞧機構(gòu)炒主管產(chǎn)人民王幣收州付業(yè)親務(wù)或拘現(xiàn)金錫出納源部門歌的負(fù)煎責(zé)人蝦在上縣崗前囑必須立經(jīng)過杰人民綠銀行汁的培涉訓(xùn)和寫測試半，測劈試合階格者脆方可語上崗碌。四第六眠條摘

掀金匆融機徒構(gòu)到潤人民萄銀行奇辦理晝現(xiàn)金承存取抄業(yè)務(wù)傷實行單隔日征預(yù)約的制。氧預(yù)約違制必率須遵膨循的蓬根本狡原那么湖是：異〔1傅〕一液個工梢作日拔內(nèi)人厚民銀辯行按暈方案蓬對一肅個金怠融機嶺構(gòu)只括辦理右一次瓶存款辛或取孝款業(yè)帆務(wù)，腸如因件特殊燃情況遞需要啟辦理副兩次寫業(yè)務(wù)宗的，玩金融夸機構(gòu)闊應(yīng)提燒出書叫面申策請，帶經(jīng)人仍民銀霞行貨取幣金欣銀部裕門主鏈要負(fù)僵責(zé)人須批準(zhǔn)灑前方滅可辦勉理；墓〔2胖〕預(yù)暑約的萌主要漁內(nèi)容毛包括肥存款示或取陶款的箱券別跨及金閉額、曲辦理擴業(yè)務(wù)津的時鞏間及限其他賤需求有等；端〔3饅〕金宜融機睬構(gòu)預(yù)勵約存綠取款狐應(yīng)有押明確錢的基扯本數(shù)縮量單老位并攤嚴(yán)格港按照城預(yù)約番辦理畜存取惱現(xiàn)金粗業(yè)務(wù)倦?！蚕?〕株人民衛(wèi)銀行克綜合抵平衡序各金悼融機售構(gòu)的副預(yù)約甚情況叉，可嫁以對頌現(xiàn)金脅預(yù)約嫌金額蔬、券掩別作朱適當(dāng)莖調(diào)整組。對制不嚴(yán)于格按薄約定申辦理慎現(xiàn)金弟存取傳業(yè)務(wù)敲的金碑融機番構(gòu)，蹈人民塵銀行林將實皮施限帝制措遍施。鑼〔詳外見?五無錫捎市金盡融機隨構(gòu)存拐取現(xiàn)恭金預(yù)補約管嫂理辦泊法?門〔錫斑銀發(fā)忍〔2閱00貍8〕掩51軋?zhí)枴秤?。已第七背條仿

袖金帥融機這構(gòu)應(yīng)抽嚴(yán)把寨人民盤幣質(zhì)拳量關(guān)判，上腐繳人三民銀幻行的穩(wěn)錢捆折必須它到達(dá)獻(xiàn)“繡五好性〞估〔點栗準(zhǔn)、莫挑凈前、墩躲齊、繁捆緊屑、名竹章齊悼全清分楚〕扒質(zhì)量端標(biāo)準(zhǔn)秘〔見愛附3冒〕，削同時貼必須跌經(jīng)過狐全額障復(fù)點濤〔包謠括殘挖損券端〕。鏈對上斃繳錢塘捆質(zhì)漸量差靈、回票籠現(xiàn)打金中哪出現(xiàn)艦大額管過失慶和異看常差漏錯〔燭見附耐4〕臨的金湯融機劈構(gòu)，棉人民爺銀行獲將暫代停其炮繳存塘現(xiàn)金鍋業(yè)務(wù)聲，待蔑其整朵改到態(tài)位、忌經(jīng)人畫民銀春行驗且收合疫格后沖，再尚辦理查繳存幕現(xiàn)金場業(yè)務(wù)派。對赤因重烘大差藝錯被早人民炭銀行辛責(zé)令檢停辦券業(yè)務(wù)劈3次竟〔含遠(yuǎn)3次臂〕以冷上的類金融南機構(gòu)澡，人蕉民銀環(huán)行將啊核定弦其繳杏存回忘籠現(xiàn)厭金的燭最高可限額窄和支搜取現(xiàn)衰金的勻最高奏限額巡。如府相關(guān)稼金融未機構(gòu)梳半年貝以上丙不發(fā)螞生重肌大差沸錯，燒并經(jīng)吸人民胡銀行虹評估橡，狀波況良外好的騙再全竹面恢芹復(fù)現(xiàn)殖金存朗取業(yè)禿務(wù)。哄第八臣條狗

某金融鞋機構(gòu)點從事棚柜面潮現(xiàn)金宅收付臨業(yè)務(wù)串和清岸分、喪復(fù)點寄業(yè)務(wù)標(biāo)的員柱工，臣必須閱經(jīng)過故以下竿專業(yè)建培訓(xùn)綠并取露得相賊關(guān)證叼書：堅經(jīng)過灰專業(yè)遣的反燦假貨吳幣培蔽訓(xùn)并峽取得蝶人民描銀行純頒發(fā)軌的?梢反假爆貨幣氣上崗貍資格蜻證書唉?；蜻經(jīng)過廉專業(yè)醒的?誦中國鳳人民田銀行旺殘缺賴污損宋人民上幣兌芽換辦壓法?燥和?棋中國含人民嘆銀行拾不宜繁流通主人民躍幣挑捆剔標(biāo)遼準(zhǔn)?嶺培訓(xùn)護(hù)并取墻得相忽關(guān)證灣書。毯金融拘機構(gòu)建到人濤民銀描行辦爹理現(xiàn)波金存襖取業(yè)含務(wù)的菊提解炮員必嚴(yán)須經(jīng)辰過人核民銀勤行的果專業(yè)床培訓(xùn)啄，考碌試合左格并光獲得撤提解習(xí)員資房格后勒方可紡上崗屋。薄第九惹條剛

錯金喬融時機構(gòu)柜淹面支踐付的遺回籠甜人民裝幣必別須經(jīng)犁過全價額復(fù)晝點，臉同時左嚴(yán)格乞按照首?中頓國人透民銀叨行不辟宜流壽通人淋民幣劣挑剔例標(biāo)準(zhǔn)隸?進(jìn)丑行整六點挑盜剔，佩杜絕廊參有爛假幣無、長霧短款具、殘桶損幣筐和停慚止流匙通的明人民棵幣流窩入市耐場，它維護(hù)可人民零幣形扎象，先提高裝人民疫幣的庫整潔乳度。身同時瓣，金料融機敘構(gòu)應(yīng)挨做好潛殘缺榨污損挖人民遷幣的檔兌換姻和小宏面額昂人民惠幣的車兌換逝工作錫，殘漠缺污總損人鎖民幣凝兌換嗓和小叮面額院人民銅幣兌拍換實遼行首快兌負(fù)雹責(zé)制扯。人準(zhǔn)民銀宋行將祥對社他會反現(xiàn)響大方、群挑眾投豆訴多致的金事融機架構(gòu)采掉取警兩告、感罰款京和停莊業(yè)整妹頓等闖行政優(yōu)處分廉措施垂，對厘責(zé)任程人員趣經(jīng)查畏實違莫規(guī)事月實后白提出剪處理各意見納。敬第十砌條肝

落金融躺機構(gòu)下每年懇年初洪應(yīng)向鉗人民席銀行伸報送仍?年紅度現(xiàn)肉金投縣放、辨回籠逐方案歷?，孫年中委報送蹲調(diào)整幸方案恭；每慮季度價向人蓄民銀檔行報鏈送現(xiàn)觀金分儉析報慢告；完每月蜘月初灣向人瘋民銀續(xù)行報具送?行商業(yè)遭銀行司庫存柏券別養(yǎng)月報亂?，些旺季撒實行高按周戶報送立制度葡；每栽月2微8日逼前向扇人民撤銀行逢報送靈?月把度主徐輔幣趟需求鑼方案邊表?權(quán)；每訂天向想人民螺銀行紀(jì)預(yù)約驗次日作現(xiàn)金針出入天庫計墾劃；響旺季筋時須獻(xiàn)向人坦民銀拿行報艙送一賠周出抖庫計訓(xùn)劃。獸上述救分析竭報告估要結(jié)帖合實鼻際、段有深哨度，甩方案摟要做椒到及灘時、燒準(zhǔn)確癢。靈第十滴一條愧

夢金順融機穿構(gòu)必廁須嚴(yán)劣格執(zhí)后行現(xiàn)波金投趟放、意回籠壽方案龍，尤仗其是株在旺虧季投繡放時榆，對摧轄內(nèi)栽可能千出現(xiàn)皺的突腸發(fā)情稱況應(yīng)買預(yù)先妄制訂艇好各妻種應(yīng)陣急預(yù)誤案。圣為使披現(xiàn)金金投放塑更趨蓮合理頁，各展金融腿機構(gòu)陳必須巨服從錫人民腦銀行垂按照亮“側(cè)最急捐需愈〞聚原那么四進(jìn)行炮的轄膜內(nèi)行援際間轉(zhuǎn)的現(xiàn)冒金與異券別庭調(diào)節(jié)融，確圖保轄昏內(nèi)現(xiàn)隔金供憑應(yīng)總云體平喊衡。怠第十杏二條圍

當(dāng)各韻金融隸機構(gòu)洋應(yīng)嚴(yán)帳格按版照人鉤民銀柳行人臨民幣診收付杰和現(xiàn)棟金管種理的晚各項虧規(guī)定遭辦理極客戶芳現(xiàn)金溉存取慕業(yè)務(wù)長，加筒強對竄現(xiàn)金諸收付甘的柜筆面監(jiān)洲督，改嚴(yán)格呀執(zhí)行鋼大額逗現(xiàn)金遭收付畏審批某、登溝記和扎備案間制度蘭，控聲制現(xiàn)尊金流憲量。桑自覺聾接受匠人民滋銀行釣對現(xiàn)耀金管謝理工調(diào)作的社各項弄檢查腥，對昨違反蛇?現(xiàn)夢金管駛理暫酸行條懸例?疼和?界商業(yè)紅銀行牙現(xiàn)金奪收付企柜面駛監(jiān)督多方法禽?辦拜理現(xiàn)費金存談取業(yè)址務(wù)的挎金融刑機構(gòu)紡，人息民銀痕行將足根據(jù)績?金和融違躍法行斥為處粘罰辦直法?斧進(jìn)行漲嚴(yán)肅豐處理斥。筑第十廚三條刃

宏人莫民銀習(xí)行貨瞎幣金獲銀部無門每販年對零金融壤機構(gòu)攀的人愛民幣脊收付籌業(yè)務(wù)證進(jìn)行雜考核診評比金，考忍核評制比的欠內(nèi)容償包括張：娃〔一住〕人雪民幣凡質(zhì)量衡管理扯方面憂：1統(tǒng).人睛民銀尺行揚被州清私分中爬心反蒙饋的艇現(xiàn)金株出納寸過失行情況延；2遼.上育繳人漿民銀碌行錢蝕捆質(zhì)算量情療況；掩3.晴人民誼幣收趣付業(yè)呈務(wù)檢洞查情巖況等仿。龍〔二關(guān)〕現(xiàn)感金計穴劃方棵面：醋1.熟現(xiàn)金紹方案沒、報性表的墓及時謝性、決準(zhǔn)確肥性；倆2.果現(xiàn)金古分析移報告趣的質(zhì)褲量；走3.轉(zhuǎn)現(xiàn)金鮮預(yù)約琴的準(zhǔn)習(xí)確性光等。末〔三留〕反莊假貨砌幣管驚理方鍛面：忍1.腹反假室貨幣丟宣傳性效勞虹站的述組織禮、溝條通與淘運行滿情況摘；2咐.柜晌面員識工持余證上銜崗情耗況；具3.掙反假斧貨幣咳和愛驕護(hù)人紡民幣池的宣諸傳情慕?jīng)r；膨4.稈假幣流投訴豆情況夜；5斥.人禿民銀申行揚圓州清策分中蔑發(fā)現(xiàn)局的假皆幣情律況等讓。代〔四腫〕庫腥區(qū)管梢理方相面：沖1.諒遵守揪人民瓦銀行嗚庫區(qū)珍平安效工作你規(guī)定命情況看；2貸.自交覺維數(shù)護(hù)庫雖區(qū)整紗潔有祝序情設(shè)況；商3.加自覺巴服從鴿庫區(qū)唇管理息人員娃現(xiàn)金酷調(diào)度動管理牛情況螺等。森〔五籌〕其雷他方晃面：轉(zhuǎn)主要喉考核嗚配合探人民顏銀行捎開展歷調(diào)研裝情況真、各蹲種材黎料上能報質(zhì)敗量情應(yīng)況、爸貨幣掉金銀托工作奮會議顫精神連布置統(tǒng)落實紗情況觀等。蒜第十垃四條塵

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艦人呢民銀罩行根黨據(jù)人僅民幣曉收付冠業(yè)務(wù)伏工作老考評式情況報，對紡金融嘆機構(gòu)瞎實行突差異野效勞逐政策陶。對謝考評通優(yōu)勝凍單位級，人局民銀怒行將識在現(xiàn)舊金供駐應(yīng)計融劃安貴排、汽券別徑供給訊結(jié)構(gòu)盜、現(xiàn)認(rèn)金業(yè)垮務(wù)存須取時耳間等址方面吩，予膊以優(yōu)括先考琴慮和參滿足婦；對翅考評滅靠后燦的單題位，升人民騾銀行皂對其澇實行君一般步化服愧務(wù)，末甚至碎限制小性服筑務(wù)。良人民炸銀行穗根據(jù)蜻考評除情況坦每年答相應(yīng)脹調(diào)整供差異璃效勞真對象遞。炭第十篇六條詢

倦本熱方法叫自發(fā)超文之鐘日起報執(zhí)行漠，人少民銀董行江麥陰、音宜興正支行殃遵照衡執(zhí)行龜。

姓附：擔(dān)1.偽整點傭機制辭建設(shè)刷情況額表拋

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爺一、賣點準(zhǔn)燦。僚紙幣掌每捆保10蔬把，忠每把歐10賊0張軟；硬塘幣每雁捆1遠(yuǎn)0卷造，壹茂元、存伍角怨、壹灑角每洪卷5湯0枚窯，分謊幣每松卷1棕00近枚。勤二、嘗挑凈萄。傅無不歲同套潤別混扔扎，馬無完宇整券火、殘品損人響民幣提混扎吳，無臥夾雜孔粘貼盤膠帶豆的鈔澡票，嚇無明徒顯大耕頭針幟、回渠形針激等附款著物極，無跌偽造曉、變慰造幣漂。要三、悉墩齊窮。孤每捆面票面翁三面班對齊滔，第梨四面裹毛邊給不超員過0桐.2潑厘米勾?；I四、禿捆緊陷。小每把紐鈔票棗腰條裝在票紙幅的打三分死之一膛處，脖整捆朱鈔票樣每5測把錯怖位捆研扎，橫且腰擁條整避齊、齒無斷落裂；敗錢捆痰捆