2023年銀行防電信詐騙工作總結(jié)

2023年銀行防電信詐騙工作總結(jié)銀行防電信詐騙工作總結(jié)1

近年來，通過電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的電信詐騙罪現(xiàn)象屢屢發(fā)生，且手段多變，騙局逼真，使越來越多的群眾落入陷阱，嚴(yán)峻危害著社區(qū)居民的財產(chǎn)平安。為增加居民自我防范意識，預(yù)防和削減電信詐騙案件的發(fā)生，我們白鶴社區(qū)在轄區(qū)內(nèi)多措并舉，主動開展形式多樣的防電信詐騙宣揚(yáng)活動，主要從以下幾方面進(jìn)行的：

一是充分利用社區(qū)宣揚(yáng)陣地，廣覆蓋開展宣揚(yáng)工作。

首先我們通過社區(qū)內(nèi)傳統(tǒng)的黑板報、展板、橫幅、小區(qū)宣揚(yáng)欄等形式，展出張貼各類“防電信詐騙、防上當(dāng)受騙”的宣揚(yáng)資料和告示，使居民群眾在社區(qū)內(nèi)隨處可見，營造了深厚的平安教化氛圍。其次通過社區(qū)居民短信平臺、社區(qū)微博、QQ群、短信黨課等新型的網(wǎng)絡(luò)宣揚(yáng)陣地，向廣闊居民們發(fā)出一系列防電信詐騙溫馨提示，時時提示居民要提高防范意識。

二是通過請進(jìn)來走出去的方式，加大宣揚(yáng)力度。

請進(jìn)來主要是邀請社區(qū)民警和社區(qū)內(nèi)的金融共建單位如上海銀行，農(nóng)商行等定期來社區(qū)對我們的.黨員、樓組長等社區(qū)骨干隊伍開展防電信詐騙學(xué)問講座，并通過觀看防詐騙短片、溝通詐騙案例、發(fā)放宣揚(yáng)資料等方式，幫助他們深化了解電信詐騙的常用作案手段和防范方法，從思想上提高警惕，從而起到教化一人、影響一家、帶動一片宣揚(yáng)輻射作用。

走出去主要是：

一結(jié)合社區(qū)每二月一次的便民服務(wù)活動，在轄區(qū)繁華路段、居民聚集較多的地點(diǎn)設(shè)攤宣揚(yáng)，向過路群眾發(fā)放防電信詐騙宣揚(yáng)單，提示大家不要聽信莫名的欠費(fèi)或所謂平安帳戶等電話。

二是結(jié)合社區(qū)網(wǎng)格化管理和零距離走訪活動，組織社區(qū)干部分片、分塊，進(jìn)商鋪、進(jìn)小區(qū)，開展上門入戶宣揚(yáng)，向居民普及一些防范方法，進(jìn)一步提升居民防騙學(xué)問知曉率。

三是針對社區(qū)獨(dú)居老人，這類電信詐騙高危人群，我們組織社區(qū)老伙伴志愿者與轄區(qū)60多名獨(dú)居老人一一結(jié)對，定期上門閑聊溝通，關(guān)切起居生活，從而潛移默化地對老人們進(jìn)行防電信詐騙教化，并為他們時時把好平安關(guān)。

以上是我們社區(qū)針對防電信詐騙開展的一系列宣揚(yáng)工作，今后我們還將不斷努力，力爭使社區(qū)居民做到人人知曉、人人防范，防止電信詐騙案件在社區(qū)內(nèi)發(fā)生，共同構(gòu)筑起預(yù)防電信詐騙的堅固防線。

銀行防電信詐騙工作總結(jié)2

依據(jù)國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室的部署,我支行馬上組織全員開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪集中宣揚(yáng)工作,我行仔細(xì)貫徹執(zhí)行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的決心，提高客戶的防騙意識和識騙實力，實行有效措施，大力宣揚(yáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)平安的危害，切實加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)活動中的協(xié)調(diào)協(xié)作，扎實開展了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)活動?，F(xiàn)將有關(guān)狀況總結(jié)如下：

一、提高相識，增加防范意識

近年來，利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙罪活動已經(jīng)成為社會治安的突出問題。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指通過固定電話、手機(jī)、電腦等通信工具詐騙錢財?shù)姆缸镄问?。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一類新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面廣，犯罪手法改變快，打擊難度大，受害人防不勝防。

在分行及閩清縣公安局下發(fā)相關(guān)通知后，我支行剛好召開全體職工會議，通過閱讀宣揚(yáng)手冊、觀看警示教化片等形式，大力宣揚(yáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對金融系統(tǒng)以及對公民人身和財產(chǎn)平安的危害，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的含義以及手段等方面對支行全體員工進(jìn)行了具體說明，要求員工從思想上高度重視此次宣揚(yáng)活動，了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻危害性。通過開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)活動，切實增加了員工的警惕性和防范意識，使員工從思想上領(lǐng)悟開展此次防范活動的重要意義，剛好通知身邊家人及來往客戶提高警惕性，同心協(xié)力，共同維護(hù)社會安定、維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定、愛護(hù)自身和家人的人身財產(chǎn)平安。

二、了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，主動參加防范宣揚(yáng)活動

我支行主動做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣揚(yáng)工作，11月10日我支行聯(lián)合閩清縣公安局及縣人民銀行在閩清縣乃棠廣場開展戶外公益宣揚(yáng)活動向公眾介紹了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的種類。目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要包括：冒充熟人虛構(gòu)事實、虛構(gòu)子女出事、虛構(gòu)子女被綁架、冒充電信局、公、檢、法、司等工作人員、以購房、購車退稅為名、中獎詐騙、利用銀行卡消費(fèi)、無理由匯款、以供應(yīng)股票資訊為名、發(fā)布虛假中獎信息等形式，同時還為在現(xiàn)場的群眾介紹了不要輕易嘗試運(yùn)用自己不熟識的銀行業(yè)務(wù)、不要輕信生疏人的電話和手機(jī)短信、不要輕易泄漏你的銀行卡密碼等幾種防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法和措施，牢記“三不一要”，即：不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要剛好報案。

本次的宣揚(yáng)活動讓到場的`群眾認(rèn)清了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的重要危害，并紛紛表示將主動參加到防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動中，為維護(hù)金融系統(tǒng)平安和保障財產(chǎn)平安貢獻(xiàn)自己的力氣。

三、實行有效措施，共同抵制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

我支行主動實行多種措施，加大與區(qū)縣公安局之間的協(xié)調(diào)協(xié)作，共同構(gòu)建防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的壁壘。

一是在營業(yè)區(qū)域及自助設(shè)備區(qū)顯目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)海報。并在LED顯示屏上每日滾動播放防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)內(nèi)容，通過醒目的警示標(biāo)語提示員工、客戶和廣闊群眾隨時提高警惕。

二是提高員工意識，使員工從思想上領(lǐng)悟開展此次防范活動的重要意義

三是要求一線員工在辦理業(yè)務(wù)時，盡到提示義務(wù)。對于前來辦理業(yè)務(wù)的人員，會計、信貸等重點(diǎn)部門做到了多提示、多溝通，主動發(fā)放宣揚(yáng)單，尤其是對老年人加強(qiáng)了宣揚(yáng)教化，起到了良好的警示作用，在提高客戶對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識的同時，也樹立了我行良好的品牌形象。

銀行防電信詐騙工作總結(jié)3

隨著時代發(fā)展，電信詐騙手段層出不窮，近期社會上詐騙案件頻發(fā)，松陽恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行高度重視，剛好更新大堂宣揚(yáng)資料、梳理業(yè)務(wù)流程，組織前往各個村落進(jìn)行宣揚(yáng)，努力保障客戶資金平安，守好客戶的“錢袋子”。

8月初，該行對營業(yè)場大廳宣揚(yáng)資料進(jìn)行一次更新整理，將電信詐騙的宣揚(yáng)資料統(tǒng)一張貼在大廳的出入口以及辦理業(yè)務(wù)的窗口等惹眼位置，圖文并茂的向客戶進(jìn)行宣揚(yáng)展示，做到進(jìn)門能見到，出門能看到。

該行主動梳理業(yè)務(wù)流程，將開戶階段風(fēng)險降到最低。截止目前，該行柜面活期開戶前須要進(jìn)行5步的確認(rèn)步驟。第一步：客戶具體閱讀《活期賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)犯罪責(zé)任及防范提示書》并確認(rèn)簽名；其次步：人臉識別；第三步：“云互聯(lián)”系統(tǒng)查詢；第四步：手機(jī)號碼身份驗證；第五步：具體詢問開戶用途、職業(yè)等信息并填寫申請書，經(jīng)上述五步而無明顯異樣的`，才會進(jìn)入開戶操作。該行承諾在無明顯異樣的狀況下，不實行簡潔“一刀切”的方法來拒絕開戶，但會慎重開通非柜面交易。

除嚴(yán)把開戶關(guān)外，該行還主動主動的降低了新開戶客戶非柜面交易額度。額度由過去的默認(rèn)最高限額改為了符合客戶身份需求的.小額度，愛護(hù)客戶資金平安。如確有須要高額度的，一次性告知須要供應(yīng)的資料，審核后剛好進(jìn)行提額，保障客戶資金運(yùn)用。嚴(yán)把柜面轉(zhuǎn)賬關(guān)。目前，該行在填寫轉(zhuǎn)賬單據(jù)的間隙，將轉(zhuǎn)賬風(fēng)險提示書供應(yīng)給客戶觀看，該提示書上列舉了一些電信詐騙的常見手法并階段性將松陽本地發(fā)生的電信詐騙事務(wù)排列上去，客戶確認(rèn)未發(fā)生后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

在轉(zhuǎn)賬前，除客戶轉(zhuǎn)賬給本人、配偶、子女外，柜員具體詢問：“您是否與對方相識？是您的親戚摯友嗎？”、“您是怎么和他相識的？”、“您這次是第一次和他發(fā)生資金往來嗎？”、“您和他聯(lián)系是通過電話還是微信還是QQ？”、“匯款用途確定是XX嗎？”等，最終客戶二次確定后再進(jìn)行匯款匯出。本月8月2日，該行員工全體出動前往東角壟村進(jìn)行存款保險及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)。該行本次未運(yùn)用簡潔的拉橫幅、擺地攤的方法進(jìn)行宣揚(yáng)，而是在這個炎炎夏日，斥資定制了一批印有“謹(jǐn)防電信詐騙”內(nèi)容的扇子。讓村民可以拿在手上，時時看到，讓村民走親訪友所過之處煽出涼爽、煽出平安。

松陽恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行將接著持之以恒，一手抓存款保險，愛護(hù)客戶存入資金的平安；一手抓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣揚(yáng)，愛護(hù)客戶支出資金的平安；兩手抓，兩手硬，守住客戶“錢袋子”。

銀行防電信詐騙工作總結(jié)4

今日聽了防詐騙的教化講座，受到了許多的啟發(fā)，學(xué)到了許多學(xué)問，在我們的身邊，總是存在著許多的騙局，而我們每個人都應(yīng)當(dāng)是精明的偵探，細(xì)致地視察，有防范意識，以防自己被騙，所謂害人之心不行有，防人之心不行無，不管是多親近的摯友，或者是看起來很可憐的生疏人，我們都應(yīng)當(dāng)擦亮眼睛，認(rèn)出那些是對我們有害的人講座中主要講到，有接觸性和無接觸性的詐騙，重點(diǎn)是無接觸性，因為現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)比較通達(dá)，網(wǎng)絡(luò)是一把雙刃劍，有利于我們的生活，同時也給詐騙分子制造了更多騙人的機(jī)會。

第一，詐騙分子會通過網(wǎng)絡(luò)查找到你的信息，然后通過信息或者電話來對你進(jìn)行詐騙，冒充親友發(fā)賬號給你讓你進(jìn)行匯款，此時我們不能盲目地打錢，而應(yīng)當(dāng)打電話確認(rèn)是否真的是親友須要。

其次，現(xiàn)在微信等溝通工具越來越多人運(yùn)用，摯友圈里面也起先活躍，這就出現(xiàn)了許多的轉(zhuǎn)發(fā)信息，比如某某小孩被拐須要轉(zhuǎn)發(fā)宣揚(yáng)，這就調(diào)動許多人的憐憫心，所以就許多人轉(zhuǎn)發(fā)，殊不知，其中帶有病毒，這種病毒會讓系統(tǒng)癱瘓。不知不覺中我們就會進(jìn)入騙局，甚至成為騙局中的.助推者，雖然不是我們本意，甚至說是一種好意，卻造成了不好的效果。

第三，有一些須要掃描就會送一些小禮品的活動，許多人會為了占便宜而去掃描，這其中也帶有病毒。

第四，有些中獎信息也是假的，許多熱播的消遣活動說你中獎了，而且價值不菲，不要信任，天下沒有這么多便宜和餡餅等你去占。

第五，有些信息的鏈接不要去點(diǎn)，點(diǎn)進(jìn)去就可能會是病毒。

第六，有些打過來的電話從通話起先就已經(jīng)起先扣費(fèi)。對于種種這些，我們在不知不覺中就進(jìn)入了騙局，所以我們應(yīng)當(dāng)提高我們的防范意識，保障自己的人身平安和財產(chǎn)平安。

其次是接觸性騙局，以買票為例子，火車票在過年的時候是熱銷的，有些車站的人就會對你說有一些內(nèi)部人，可以幫助你買到票，而且價錢一樣，但是只能進(jìn)員工通道，所以你的行李不能帶進(jìn)去，須要人代收，這時候你急于回家的心理就會讓你進(jìn)入這個騙局，另外假如你不同意，很有可能就會被搶，這時候就須要你的靈敏度了，首先你不要輕易信任這么便宜的事情，其次這個騙局可能是團(tuán)體作案，在保障人身平安的基礎(chǔ)上，也要保住財產(chǎn)平安。

我曾經(jīng)也被經(jīng)驗過許多騙局，中學(xué)畢業(yè)的時候就有人自稱教化局的打電話告知我們學(xué)生，有一筆助學(xué)金要領(lǐng)取，他能精確地說出我們的信息，這就很具有迷惑性，而且領(lǐng)取助學(xué)金還要自己將自己的錢轉(zhuǎn)到一個賬號，它才可以返錢給你，這就是明顯的要我們匯款，此時我們肯定不能匯款。

另外，手機(jī)上也常常會有那些中獎的信息，比如芒果臺抽中了你的手機(jī)號碼，獲得價值不菲的筆記本電腦或者錢數(shù)，然后有一個鏈接須要點(diǎn)擊，這樣的騙局我們都很簡單識破，所以不要想占小便宜，避開失了大財產(chǎn)。

對于這些騙局，我們應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反抗力，不要去信任占便宜的事，現(xiàn)在騙局越來越多，越來越高級，我們也應(yīng)當(dāng)將我們的思維意識升級，保證自己的平安，作為高校生，我們的思想應(yīng)當(dāng)成熟一些，我們的閱歷不是很夠，現(xiàn)在就應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)防范，不要讓自己受騙!

銀行防電信詐騙工作總結(jié)5

各網(wǎng)點(diǎn)：

近期，電信詐騙案件頻發(fā)，且大部分案件都是通過柜臺匯出的，請各網(wǎng)點(diǎn)再一次組織學(xué)習(xí)防電信詐騙工作流程（三問、兩看、一核對），做好防范電信詐騙工作。對轉(zhuǎn)匯款1萬元以上的'，要求填寫告知書留存?zhèn)洳?！?biāo)準(zhǔn)提高了！未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)的也要進(jìn)行口頭提示告知!

請各網(wǎng)點(diǎn)馬上根據(jù)新規(guī)定執(zhí)行，并做好學(xué)習(xí)記錄備查，對勝利阻截詐騙案件的賜予400元/件嘉獎；因未按規(guī)定流程執(zhí)行導(dǎo)致詐騙案件發(fā)生的將倒查追究責(zé)任人責(zé)任！

請將以下“三問、兩看、一核對”內(nèi)容打印帖在柜臺上，熟記！執(zhí)行！

三問：一問客戶（匯）轉(zhuǎn)出資金用途；二問是否知曉收款人狀況；三問是否了解接受賬戶信息。

兩看：一看前來辦理業(yè)務(wù)的客戶神色是否驚慌、舉止是否反常；二看客戶是否持續(xù)接聽電話。

一核對：核對辦理業(yè)務(wù)的客戶所留信息是否合理。

銀行防電信詐騙工作總結(jié)6

××市試驗小學(xué)于6月3日接到《xx××市委辦公室××市人民政府辦公室轉(zhuǎn)發(fā)xx××市委辦公室××市人民政府辦公室關(guān)于在全市開展打擊防范電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙罪專項行動的通知》(平委辦發(fā)〔20xx〕84號)和《××市打擊防范電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙罪宣揚(yáng)周工作方案》(平綜委辦〔20xx〕19號)以及××市教化局平教辦安[20xx]253號通知精神。在第一時間作了詳細(xì)部署。要求德育處、校安辦在端午節(jié)放假前主動利用各種宣揚(yáng)資源，通過全方位、全覆蓋防范宣揚(yáng)，大力營造全社會共同參加的宣揚(yáng)輿論氛圍，有效削減防控工作的死角漏洞，主動防范和阻擋電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙案件的發(fā)生，進(jìn)一步提升全體師生防范電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙罪案件的意識和實力。

活動措施

1.主動利用網(wǎng)絡(luò)工具向師生宣揚(yáng)。5日通過校內(nèi)網(wǎng)以及老師OA精靈平臺向全體老師、班主任宣揚(yáng)網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的重要性。班主任將通過本周的班會活動，向?qū)W生宣講防范電信詐騙學(xué)問。

2.加強(qiáng)學(xué)生家長的宣揚(yáng)教化。6日下午《預(yù)防電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙，給全體學(xué)生家長的一封信》，覆蓋率要達(dá)到100%。并在校訊通上告知每位家長仔細(xì)閱讀。加強(qiáng)對重點(diǎn)人群防騙宣揚(yáng)。對早出晚歸不太關(guān)注新聞宣揚(yáng)的老人、農(nóng)村學(xué)生家庭以及外來務(wù)工人員子女家庭等易受騙人群的防范宣揚(yáng)，提高大家的防騙意識。

3.加強(qiáng)防范工作長效措施。發(fā)揮學(xué)校這塊特別陣地，把電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙防范宣揚(yáng)活動納入平安校內(nèi)創(chuàng)建工作內(nèi)容，實行長期性規(guī)劃和常態(tài)化管理，分解任務(wù)、細(xì)化措施、明確職責(zé)，與教學(xué)工作同部署、同實施、同考核，切實加強(qiáng)對防范宣揚(yáng)活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，有重點(diǎn)、有節(jié)奏、有力度地推動活動的持續(xù)深化開展，確保防范工作取得實效。附件:下發(fā)每位學(xué)生稿

防范電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙，給全體學(xué)生家長的一封信各學(xué)生家長

當(dāng)前，電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙罪活動猖獗，被騙案件高發(fā)，一些群眾在經(jīng)濟(jì)上蒙受重大損失。為了您的財產(chǎn)平安，請您仔細(xì)閱讀此信，以增加防范電信詐騙的意識和實力，有效愛護(hù)您的珍貴財產(chǎn)，同時，希望您將此信的基本內(nèi)容轉(zhuǎn)告您的家人、親友和同事、鄰居，以此形成堅實的社會防范基礎(chǔ)，切實杜絕受害，有效遏制此類犯罪。

目前，電信(網(wǎng)絡(luò))詐騙罪的作案形式和手段多種多樣，如:犯罪嫌疑人撥打家長電話，謊稱其孩子被綁架，或稱孩子突發(fā)重特大急病、車禍等意外損害，要求匯款至指定的帳戶進(jìn)行詐騙;犯罪嫌疑人采納撥打電話的形式，冒充電信、稅務(wù)或公、檢、法機(jī)關(guān)工作人員，稱事主有高額欠費(fèi)、法院傳票或涉嫌洗錢等犯罪情節(jié)，要求事主將資金轉(zhuǎn)到所謂的平安帳號內(nèi);犯罪嫌疑人冒充稅務(wù)、教化等單位工作人員稱事主的住房、車輛或教化費(fèi)用可以退還部分款項為名，進(jìn)行詐騙;犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)和電話、短信形式發(fā)布中獎信息，誘騙事主上當(dāng)后讓事主繳納公證費(fèi)、拍賣費(fèi)等從而騙取錢財?shù)鹊取?/p>

因此，請您必需做到:

1.對生疏人的電話或短信中涉及中獎、退稅、低價購物等“好事”信息一律不要信任。

2.收到生疏人以各種身份(警察、銀行、社保、老師、醫(yī)生等)打來電話或發(fā)來“壞事”信息時，不要恐驚，應(yīng)剛好與本地相關(guān)部門聯(lián)系確認(rèn)，不要輕易信任。

3.絕不給生疏人轉(zhuǎn)賬或者透露賬戶、密碼，絕不將生疏人手機(jī)和網(wǎng)銀綁定。

20xx年1-10月份，全市電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，案值巨大，犯罪手段主要表現(xiàn)為電話欠費(fèi)、購物、中獎、冒充熟人、退稅等名目的30余種。為堅決打擊電信詐騙罪，有效遏制此類案件的發(fā)案勢頭，確保首都良好的社會治安環(huán)境，市警察局廣泛動員各種力氣，在全市開展為期100天的打擊防范電信詐騙專項行動。并成立專項行動指揮部，對電信詐騙開展多警種、全方位的打擊工作，整合各級刑偵專業(yè)力氣，聯(lián)系中國移動、網(wǎng)通、電信公司、通信管理局、及銀行系統(tǒng)等相關(guān)單位，形成合力，全面推動全市打擊電信詐騙專項行動，確保專項行動取得預(yù)效果。

“阻截”行動成果顯著

在銀行等部門的協(xié)作下，從11月6日起先，市警察局動員一切力氣在全市范圍開展防控電信詐騙“阻截”專項行動，最大可能的截斷匯款轉(zhuǎn)賬的金融交易渠道，使電信騙子的騙術(shù)落空。

此次“阻截”行動，主要是針對高發(fā)案地區(qū)內(nèi)的銀行金融網(wǎng)點(diǎn)的柜臺和ATM機(jī)，組織民警看管，一旦發(fā)覺有可能上當(dāng)受騙的群眾進(jìn)行金融交易時，剛好進(jìn)行詢問甄別，確定是涉及電信詐騙交易的，予以勸阻，避開事主的財產(chǎn)損失。同時，現(xiàn)場民警還會把收集到的詐騙信息及銀行帳號等，報告刑偵部門開展下一步工作。

截止到11月10日，5天時間銀行駐守民警有效阻擋了14起涉及電信詐騙的金融交易，避開事主經(jīng)濟(jì)損失共計80余萬元，同時相關(guān)部門也將對涉嫌詐騙的銀行帳號進(jìn)行處理。

案例一：20xx年11月6日12時許，一事主在建設(shè)銀行中軸路支行，稱近期不斷有自稱××市警察局的民警，稱事主因固話欠費(fèi)3168元，要求其將錢郵寄至武漢某地或轉(zhuǎn)賬至民生銀行一賬號內(nèi)，否則將凍結(jié)其個人賬號。事主欲向?qū)Ψ絽R款時，被安貞里派出所駐點(diǎn)民警剛好發(fā)覺并制止。

110設(shè)立反詐騙專家詢問席

針對我市電信詐騙罪的嚴(yán)峻形勢，為切實增加群眾的防范意識，最大限度地為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失，從今日起110報警服務(wù)臺特地設(shè)立反詐騙專家詢問席，由反詐騙專家金大志等閱歷豐富的民警輪番值守，為廣闊群眾答疑解惑。

據(jù)民警介紹，今年以來電信詐騙警情在全市總警情中所占比例持續(xù)攀升，給人民群眾帶來了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。手段以冒充公職人員、電話欠費(fèi)、冒充熟人、退稅等最為常見。犯罪分子利用群眾信任公職人員，膽怯 財產(chǎn)受損，貪圖便宜等心理，大肆進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額從數(shù)千元到數(shù)百萬元不等。

據(jù)民警介紹，此次設(shè)立的110反詐騙專家詢問席的功能一是仔細(xì)受理群眾報警，具體記錄案情要素，為警情研判和偵查破案供應(yīng)精確信息;二是親密關(guān)注電信詐騙發(fā)案走勢，剛好把握犯罪規(guī)律和動向，適時發(fā)布警情通報，精確指導(dǎo)一線打防工作;三是充分發(fā)揮宣揚(yáng)平臺作用，面對面對群眾講解防范賞識，切實提高報案群眾及其親屬對電信詐騙罪的防范意識。此外，110報警服務(wù)臺將定期把收集到的最新詐騙案例，通過報紙、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體向社會公布，揭露犯罪手段，達(dá)到全社會共同參加防范此類犯罪的目的。

據(jù)統(tǒng)計，10日當(dāng)天，110報警服務(wù)臺已接到此類報警電400余個，其中勸阻警情60余個，涉案金額數(shù)十萬元，舉報線索300余個。

防范工作刻不待時

案例二：20xx年11月6日10時許，一事主在家中接到電話，該人自稱是電話局工作人員，告知事主在××市裝有一部電話并欠費(fèi)3600元，后把電話轉(zhuǎn)到某警察局，一自稱姓陳的民警稱事主擾亂金融秩序，告知其家中存款將被凍結(jié)，須要將存款轉(zhuǎn)到某賬號上，當(dāng)日11時許，事主到工商銀行馬連道支行柜臺將存款5萬元匯到該賬號。

鑒于每天仍有不明真相的群眾上當(dāng)受騙，警方再次向您發(fā)出電信詐騙預(yù)警信號和防范提示：

各種詐騙罪中騙子的目的是騙錢。上述詐騙者幾乎都是通過銀行轉(zhuǎn)賬、銀行卡轉(zhuǎn)賬的形式達(dá)到騙取錢財?shù)腵目的。無論騙子如何巧語花言、危言恐嚇，他們真正的目的是讓事主將自己的銀行卡或存折內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到騙子的手里。

1、催繳電話費(fèi)是電信、通訊部門對于真正的電話欠費(fèi)客戶，通常是在每月繳費(fèi)日起之前，運(yùn)用正?？头娫捦ㄟ^電腦語音進(jìn)行提示按時繳費(fèi)的一種商業(yè)服務(wù)手段。公、檢、法機(jī)關(guān)作為執(zhí)法部門是肯定不會運(yùn)用電話方式開展此類所謂的“電話欠費(fèi)”案件偵查工作的，請謹(jǐn)防上當(dāng)。

2、對冒充各類工作人員打電話詐騙的，肯定要留意來電顯示上的電話類型，對于一些不熟識，不像是正常座機(jī)手機(jī)號碼的電話，尤其是電話前帶有多個“0”的號碼不要理睬。如接到類似欠費(fèi)電話時，可撥打供應(yīng)服務(wù)的電信部門的統(tǒng)一客服電話進(jìn)行核對。如對方稱是某警察分局民警，可以通過撥打110進(jìn)行報案和詢問。

3、生疏人通過電話、短信要求您對自己的存款進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬、匯款的，或者聲稱為您供應(yīng)平安賬戶為您的存款進(jìn)行愛護(hù)的，都不要輕易信任，更不能向?qū)Ψ焦?yīng)的賬號進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

4、要提示在家里的中老年同志，要保守好家庭以及個人的各類信息，如銀行賬號、銀行密碼、家庭住址等。中老年同志遇到不明白的事不要急于做確定，要先和家人聯(lián)系、溝通，防止受騙。

最終，再次提示您：凡是接到生疏人來電要求轉(zhuǎn)賬匯款的電話，不聽、不信、不匯款、不轉(zhuǎn)賬，請掛機(jī)后馬上撥打110。

銀行防電信詐騙工作總結(jié)7

隨著我國金融、電信和互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，借助手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)實施的詐騙罪高發(fā)。電信詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容可謂花樣百出，各種騙術(shù)的迷惑性很大，城鄉(xiāng)居民受騙中招率直線上升，電信詐騙已成為影響社會治安的突出問題。

面對當(dāng)前電信詐騙居高不下的狀況，哈爾濱農(nóng)村商業(yè)銀行ⅩⅩ支行通過宣揚(yáng)教化、細(xì)化流程、銀警協(xié)作等多種手段，構(gòu)建了一道嚴(yán)密的電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，讓電信詐騙原形畢露。

一、加強(qiáng)電信詐騙防范意識教化

ⅩⅩ支行在室內(nèi)、外電子屏進(jìn)行防范電信詐騙的提示，通過自助機(jī)具屏幕向客戶提示電信詐騙風(fēng)險，提示提示客戶謹(jǐn)慎操作，等等，全方位宣揚(yáng)電信詐騙常識、解讀電信詐騙騙術(shù)。

二、嚴(yán)把柜面客戶資金流出關(guān)口

銀行柜面是客戶資金流出的最終一道關(guān)口，成為堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。ⅩⅩ支行通過細(xì)化柜面流程規(guī)范與執(zhí)行，確?？蛻糍Y金平安。根據(jù)“三問二看一核對”標(biāo)準(zhǔn)流程，向每位個人匯款的客戶提示防范電信詐騙；指引客戶仔細(xì)閱讀《防范電信詐騙告知書》，并通過讓其簽字確認(rèn)的方式再次提示防范電信詐騙風(fēng)險；對新開通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實綁定的手機(jī)號碼是否為客戶本人全部，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的機(jī)會，重點(diǎn)加強(qiáng)對老年人防范電信詐騙常識的宣揚(yáng)；對邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色驚慌、對匯款用途、收款人信息模糊其辭的'客戶進(jìn)行重點(diǎn)防范。

三、加大自助服務(wù)區(qū)巡堵力度

目前，利用自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬已成為犯罪分子進(jìn)行詐騙的重要途徑。為了提高對自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)保安加大了對自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴(yán)格做到“一問二看三提示”，全力防范自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。（“一問”就是問清晰客戶操作ATM機(jī)辦理什么業(yè)務(wù)；“二看”就是看客戶神態(tài)是否合乎常理，看是否邊接電話邊操作，或邊翻看小紙條、手機(jī)短信邊操作等；“三提示”就是提示客戶當(dāng)心上當(dāng)受騙，提示客戶與家人或熟人核實相應(yīng)匯款內(nèi)容，提示確認(rèn)屬實后方可轉(zhuǎn)賬匯款。）

我支行在接下來的工作中將加大對防電信詐騙的宣揚(yáng)，提高儲戶對電信詐騙的防騙意識，為了廣闊儲戶的財產(chǎn)平安不遺余力。

銀行防電信詐騙工作總結(jié)8

xx年12月，我行依據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違