2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)7篇

2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)7篇2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)篇1

20__年，我擔(dān)任支行對(duì)公客戶經(jīng)理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來(lái)，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷愛惜和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營(yíng)銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成果，營(yíng)銷工作卓有成效，票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)_億_千萬(wàn)，未出現(xiàn)一筆差錯(cuò)事故，為樹立我行良好形象做出了應(yīng)有奉獻(xiàn)。

一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí)。

營(yíng)銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的，都說(shuō)干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實(shí)地、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因?yàn)樗强蛻糁苯恿私庑猩绱翱?，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產(chǎn)生了劇烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營(yíng)銷工作和票據(jù)專管工作中，我始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心鍛煉技能，耐煩辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。作為__銀行的一員，我在工作中堅(jiān)固樹立了服務(wù)意識(shí)，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。一年來(lái)，無(wú)論在什么狀況下，我都對(duì)支行、對(duì)自己充滿期望、充滿信念，喜愛本職工作。如今在全行主動(dòng)向上的進(jìn)展氣氛里，我始終踏實(shí)仔細(xì)，勤懇兢業(yè)，對(duì)業(yè)務(wù)虛心好學(xué)，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)技能有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成果。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上，我嚴(yán)格要求自己，始終堅(jiān)持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務(wù)理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)。在為客戶服務(wù)的過(guò)程中，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語(yǔ)禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

二、創(chuàng)新營(yíng)銷方式，提高客戶營(yíng)銷水平。

20__年，營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持不斷創(chuàng)新，每個(gè)季度都搞了不同的營(yíng)銷活動(dòng)，分別是：春雷計(jì)劃、夏季攻勢(shì)、秋季爭(zhēng)霸、沖刺19，取得了較理想的成效。在客戶營(yíng)銷工作中，我始終信任只有始終如一堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多、更好的客戶?？蛻艨偸切涡紊模铱偸且钥蛻魹橹行?，努力滿足客戶的合理需求，在維護(hù)支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐煩辦好每一筆業(yè)務(wù)。今年，支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，敏捷把握營(yíng)銷方式，為客戶提供方便，敏捷、獨(dú)特化、快捷的服務(wù)。為了穩(wěn)定和爭(zhēng)取更多的客戶，常常將服務(wù)延長(zhǎng)到客戶單位。節(jié)假日、單位財(cái)務(wù)人員過(guò)生日時(shí)，我都不忘送上一個(gè)短短的祝愿，在客戶有困難時(shí)不忘送上救援的雙手，用實(shí)際行動(dòng)做到了做客戶的貼心人。

三、耐煩周到服務(wù)，提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績(jī)。

在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，經(jīng)常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶，這時(shí)，我總是準(zhǔn)時(shí)的做好解釋和奇妙應(yīng)對(duì)，既不傷了客戶，也維護(hù)了支行的形象。服務(wù)中有時(shí)顧客提出的問題正好言中我們服務(wù)項(xiàng)目的缺陷，假如對(duì)明擺的事實(shí)視而不見，聽而不聞或文過(guò)飾非，表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的看法，不但這筆業(yè)務(wù)做不成，還會(huì)損害支行的信譽(yù)。因此，我總是懇切謙遜地表示欣然接受顧客的批判意見，然后再做出規(guī)范合理的解釋，這樣以來(lái)大多數(shù)客戶都會(huì)很愿意的接受，最終使得業(yè)務(wù)順利辦理。

總之，客戶營(yíng)銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會(huì)了以務(wù)實(shí)求真的看法對(duì)待工作，領(lǐng)會(huì)到了服務(wù)的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對(duì)待工作，繼續(xù)堅(jiān)持“以客戶為中心〞，開拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，為支行進(jìn)展做出更大的奉獻(xiàn)。

2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)篇2

xx年我在領(lǐng)導(dǎo)的培育幫助、同志們的關(guān)懷支持下，無(wú)論在任何崗位，我都兢兢業(yè)業(yè)做好每一件事情，始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，無(wú)愧于自己?，F(xiàn)將我這一年的學(xué)習(xí)工作狀況總結(jié)如下：

一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)。

首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我主動(dòng)參與各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，并注重自學(xué)，仔細(xì)學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。

其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)閱歷，并主動(dòng)與身邊的同事溝通溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟識(shí)新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)學(xué)問。

此外，我參與了個(gè)人理財(cái)師資格的考試。在學(xué)習(xí)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的學(xué)問儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了角色。通過(guò)我行提出的“將農(nóng)業(yè)銀行打造成區(qū)域市場(chǎng)內(nèi)客戶首選銀行〞，使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了農(nóng)行進(jìn)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)進(jìn)展的緊迫感。

二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。

在分理處工作的這一年中我具體參加的工作和取得的成果主要包括以下幾個(gè)方面：

〔一〕在分理處工作期間，拓展了優(yōu)質(zhì)客戶123戶，新增存款300萬(wàn)元，簽約三方存管26戶，營(yíng)銷貸記卡x張，銷售保險(xiǎn)40萬(wàn)元，在年二季度階段性考核及儲(chǔ)蓄對(duì)抗賽中百花分理處取得了較好的成果，在區(qū)行年上半年綜合考核中，分理處考核位次大幅度前移。在這里，我也盡自己最大努力奉獻(xiàn)了一分力量。

〔二〕在分理處工作至今，不管在高柜，還是在低柜，都努力做好本職工作。

1、通過(guò)對(duì)客戶的深度挖潛，著力為客戶提供人性化服務(wù)，“急客戶所急，想客戶所想〞，在我和大家的共同的努力下，我們已經(jīng)成為了客戶情感上的朋友、財(cái)務(wù)管理的顧問、業(yè)務(wù)進(jìn)展拓展的源泉、產(chǎn)品發(fā)布的渠道。

如今以營(yíng)銷為主題、以產(chǎn)品為紐帶、以理財(cái)為特色，細(xì)分服務(wù)群體，找準(zhǔn)服務(wù)定位，加強(qiáng)服務(wù)溝通，維護(hù)客戶關(guān)系，真正讓客戶喜愛農(nóng)行，喜愛農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。

2、努力與客戶溝通，化解各類矛盾，做好客戶的分流工作。

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外的形象。個(gè)人素養(yǎng)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，低柜柜員也算作客戶經(jīng)理一類。

因此我始終在努力完善自身的綜合素養(yǎng)，給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包涵和理解他，最終也得到了客戶的理解和敬重。一天當(dāng)中大部分時(shí)間都在低柜區(qū)，直接與客戶面對(duì)面，還可以引導(dǎo)客戶到相應(yīng)的功能分區(qū)最快的辦理業(yè)務(wù)。起到肯定的分流客戶，減輕高柜壓力的作用。

近年來(lái)，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng)、成熟，但我清晰自身還有許多缺乏，比方遇到困難簡(jiǎn)單產(chǎn)生急躁心情，對(duì)公業(yè)務(wù)學(xué)問水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待

提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，期望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：

第一、自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí)，同時(shí)向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特殊是對(duì)公業(yè)務(wù)學(xué)問，全面提高綜合業(yè)務(wù)學(xué)問水平。

第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。

第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識(shí)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的銀行工作人員。

2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)篇3

20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作〞，而且，出乎意料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),杰出的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。

截至12月31日，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營(yíng)銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤〞，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，準(zhǔn)時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅〞，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我專心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，肯定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);假如客戶在苦惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也肯定會(huì)臨時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影„„雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)潔，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作〞

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作〞。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求進(jìn)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重討論市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，討論市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，通過(guò)對(duì)客戶的討論從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷掌握〞，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他主動(dòng)的上門聯(lián)系，勝利留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了特別好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他主動(dòng)的工作，使其拍賣款500萬(wàn)元，勝利轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有劇烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、主動(dòng)工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶情愿交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)篇4

各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們:

大家好！我叫xx，我是一名城區(qū)客戶經(jīng)理，我從事這個(gè)崗位有七年多了，在公司的培育和同事的支持下，我始終兢兢業(yè)業(yè)，做好自已的本職工作，完成了領(lǐng)導(dǎo)支配的每一項(xiàng)工作。

我作為客戶經(jīng)理，從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)和同志們述職，請(qǐng)予評(píng)議。

一、虛心學(xué)習(xí)主動(dòng)上進(jìn)，不斷充實(shí)自我

作為客戶經(jīng)理的我，在工作閱歷上有很大的缺乏。在做好份內(nèi)工作的同時(shí)，虛心向同事學(xué)習(xí)閱歷，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領(lǐng)導(dǎo)接觸比較多，深刻體會(huì)到每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學(xué)習(xí)的。

我堅(jiān)持的第一件事，就是全面學(xué)習(xí)、主動(dòng)上進(jìn)。我自身的素養(yǎng)和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個(gè)人無(wú)論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素養(yǎng)、工作能力上都有了很大的進(jìn)步，工作業(yè)績(jī)也得到了領(lǐng)導(dǎo)的確定。而且，今后我還會(huì)這樣繼續(xù)嚴(yán)格要求自己。

二、做事嚴(yán)謹(jǐn)自律要求，加強(qiáng)自我提升

我始終牢記自己是客服股的一員，是領(lǐng)導(dǎo)身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己.對(duì)領(lǐng)導(dǎo)，做到虛心謹(jǐn)慎，敬重服從；對(duì)同事，和睦相處、寬以待人。一句話，努力做到對(duì)上不輕漫，對(duì)下不張狂，對(duì)外不卑不充，留意用自已的一言一行，維護(hù)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的威信，維護(hù)公司的整體形象。

作為一名客戶經(jīng)理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對(duì)自已的工作滿意，這對(duì)我們自身的素養(yǎng)提出了很高要求，客戶如今不僅僅是要求知道訂購(gòu)哪些品牌xx能夠多獲得最大化的收益，更期望能夠參加到行業(yè)整體的營(yíng)銷規(guī)劃中，實(shí)現(xiàn)一體化進(jìn)展，這就需要我們不斷地學(xué)習(xí)行業(yè)政策準(zhǔn)時(shí)與客戶進(jìn)行溝通溝通，聽取客戶建議，參考客戶實(shí)際狀況，調(diào)動(dòng)客戶的主動(dòng)性，為此我在工作特殊注重以下幾點(diǎn)：

首先，與客戶換位思索，引導(dǎo)客戶從煙草行業(yè)整體的營(yíng)銷角度看問題，一致立場(chǎng)，而我則盡量從客戶的銷售角度出發(fā)，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友情，使xx營(yíng)銷工作得以順利開展。

其次，深入了解客戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況，依據(jù)周邊消費(fèi)群體、客流量等因素，結(jié)合客戶經(jīng)營(yíng)能力，對(duì)客戶的合理庫(kù)存量、xx訂購(gòu)類別等做出合理建議，真誠(chéng)幫助客戶，嬴得客戶的信任和支持。

三、協(xié)作領(lǐng)導(dǎo)工作，提高執(zhí)行力

作為一名客戶經(jīng)理，端正看法，仔細(xì)履行本職工作，主動(dòng)協(xié)作領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)，提高執(zhí)行力，是我在工作中始終堅(jiān)持的方向和原則。在工作中我時(shí)刻提示自已，敬業(yè)樂業(yè)才是工作的正確看法，無(wú)論什么樣的工作，都要主動(dòng)去做，全力完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)支配的工作任務(wù)，切實(shí)提升執(zhí)行力，。在工作期間，我力求精益求精，對(duì)工作仔細(xì)負(fù)責(zé)。

在今后的工作中，我將再接再厲，團(tuán)結(jié)合作，努力促進(jìn)我公司xx銷售工作再上一個(gè)新臺(tái)階。我將把這次述職的機(jī)會(huì)作為促進(jìn)自身工作和鞭策自我上進(jìn)的一次契機(jī)，懇請(qǐng)大家多多批判改正。

感謝大家！

2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)篇5

時(shí)間猶如白駒過(guò)隙，在不經(jīng)意間就吹黃了綠葉，掉落了春花，轉(zhuǎn)瞬一晃，又是一年了。對(duì)于身處現(xiàn)階段的華潤(rùn)銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感受就更大了。

一、2021年業(yè)績(jī)匯總：

今年以來(lái)，本人管理客戶總資產(chǎn)00萬(wàn)，新增00，資產(chǎn)年日均00萬(wàn)，資產(chǎn)年日均新增00萬(wàn)，儲(chǔ)蓄年日均000萬(wàn)新增000萬(wàn)；有效客戶數(shù)新增000位；貸款發(fā)放量000萬(wàn)。

二、客戶維護(hù)

這一年來(lái)，我在工作中緊跟分行的活動(dòng)方案及領(lǐng)導(dǎo)的步伐,圍繞最基本的工作重點(diǎn)——開拓客戶,盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤〞，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，針對(duì)不同客戶，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

三、客戶開拓

〔1〕客戶轉(zhuǎn)介紹：本人名下的有00位客戶均為客戶轉(zhuǎn)介紹，并成為我行有效客戶。只要客戶認(rèn)可我們銀行，認(rèn)可我，便向客戶開口提出，讓客戶轉(zhuǎn)介紹身邊的朋友到我行開戶，是較為簡(jiǎn)單的。而且提升他們成為新的有效客戶也特別有效果，客戶身邊的圈子就是我的目標(biāo)。

〔2〕聯(lián)合小區(qū)舉辦活動(dòng)：堅(jiān)持獨(dú)特化服務(wù)的宗旨，讓客戶感覺得到升華。如我們中秋節(jié)在小區(qū)做的大型晚會(huì)活動(dòng)，也贏得客戶的認(rèn)同，我們沒有過(guò)多的宣揚(yáng)，反而是與客戶一起歡度節(jié)日，與鄰居們一起互動(dòng)，邀請(qǐng)小區(qū)業(yè)主多才多藝的表演，大家團(tuán)聚一堂，深得客戶的民心。自然客戶對(duì)我們銀行的感覺再次認(rèn)同。

我們每一場(chǎng)的活動(dòng)，每一次的現(xiàn)身，都要給周邊鄰居與客戶一個(gè)不一樣的形象。讓其對(duì)我們充滿好奇，喜愛我們。這就是我們的龍崗支行的特殊！

四、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

客戶選擇不同的銀行，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，在業(yè)務(wù)開展上，假如要做到我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求進(jìn)展，我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重討論市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，討論市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，讓客戶的資產(chǎn)增值，自從秀姐入職，便是我學(xué)習(xí)的典范，她對(duì)市場(chǎng)靈敏度，帶著我們一同進(jìn)步，從而讓我們與客戶的話題不僅僅限于理財(cái)產(chǎn)品，開拓到資本市場(chǎng)的投資，讓我們的專業(yè)水平得到發(fā)揮，為客戶資產(chǎn)合理配置，增加收益。

2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)篇6

20xx年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)ＸＸ高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷，回顧這已過(guò)去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo)，我總是主動(dòng)發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤〞字,像一棵小草在自己的工作崗位上悄悄無(wú)聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，ＸＸ高速公路項(xiàng)目自20xx年11月份開工以來(lái)，截止今年11月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為17000萬(wàn)元，比年初凈增9000萬(wàn)元，存款余額為1819萬(wàn)元〔日均存款達(dá)4878萬(wàn)元〕，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步勝利，具體工作總結(jié)如下：

一、主動(dòng)努力搞營(yíng)銷，堅(jiān)持不懈抓存款ＸＸ高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營(yíng)銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏；有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快進(jìn)展步伐；也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過(guò)各種營(yíng)銷方式，主動(dòng)與ＸＸ公司聯(lián)系，要求增加ＸＸ公司貸款投入。我部在20xx年取得8000萬(wàn)元貸款營(yíng)銷后，今年依據(jù)ＸＸ項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r和公司資金使用計(jì)劃，準(zhǔn)時(shí)抓住鍥機(jī)，主動(dòng)與ＸＸ公司聯(lián)系，通過(guò)不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的狀況下，向ＸＸ公司發(fā)放項(xiàng)目貸款9000萬(wàn)元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：1、行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)時(shí)投入，行長(zhǎng)親自掛帥并到ＸＸ公司進(jìn)行公關(guān)，采納多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得ＸＸ公司的理解與支持。2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我常常深入企業(yè)，了解并把握ＸＸ項(xiàng)目的工程進(jìn)展?fàn)顩r、資本金到位狀況及公司的資金需求狀況，準(zhǔn)時(shí)與ＸＸ公司溝通，依據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。3、留住存款，就是留住效益。ＸＸ公司目前尚在建設(shè)期，無(wú)營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)冢兀乜h無(wú)工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利狀況下，常常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過(guò)很多次的同ＸＸ公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)8600多萬(wàn)元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在ＸＸ公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保存我行存款。

二、主動(dòng)收集資料，搞好貸后管理

ＸＸ高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理特別重視，并主動(dòng)加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。

具體為：

1、依據(jù)貸款管理要求，主動(dòng)收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的全部資料，為我行貸款安全提供了保障。

2、催促企業(yè)按借款用處專款專用，將借款資金用于ＸＸ高速公路建設(shè)。目前，我部已建立ＸＸ公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用狀況進(jìn)行登記，并同ＸＸ公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。

3、常常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，依據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。

4、準(zhǔn)時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料準(zhǔn)時(shí)入檔管理。開工一年來(lái)，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特殊檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種狀況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了根據(jù)。

2023年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)篇7

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20xx年工作總結(jié)如下：

一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)懷指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟識(shí)了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動(dòng)參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營(yíng)銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通