境外金融機(jī)構(gòu)管理制度

境外金融機(jī)構(gòu)管理制度一、概述境外金融機(jī)構(gòu)是指在境外設(shè)立并開展金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，如銀行、保險公司、證券公司等。對于我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，對境外金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管是必不可少的。因此，建立健全的境外金融機(jī)構(gòu)管理制度是保障我國金融安全的必要手段。二、管理原則在對境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時，應(yīng)遵循以下原則：1.獨(dú)立性原則境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在其注冊地遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)，并接受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在此基礎(chǔ)上開展對其對華業(yè)務(wù)的監(jiān)管。2.安全性原則境外金融機(jī)構(gòu)在對華業(yè)務(wù)中，應(yīng)遵守我國法律法規(guī)，確保其業(yè)務(wù)不會對我國金融安全構(gòu)成威脅。3.公平競爭原則境外金融機(jī)構(gòu)在對華業(yè)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)遵守市場規(guī)則，不得通過非法手段影響我國金融市場的正常運(yùn)作，對我國金融機(jī)構(gòu)的公平競爭產(chǎn)生損害。4.信息安全原則境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將在華業(yè)務(wù)涉及的客戶、業(yè)務(wù)等機(jī)密信息保存在境內(nèi)，倘若必須將信息傳送至境外，須經(jīng)我國主管部門同意并提供相應(yīng)保障措施。三、境外金融機(jī)構(gòu)注冊和備案1.注冊境外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和代表處，應(yīng)當(dāng)按照我國相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行注冊。注冊所需材料包括：申請注冊書、業(yè)務(wù)計劃書、組織機(jī)構(gòu)代碼證明、股權(quán)證明等。注冊機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確地公開其在境外的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況和市場份額等信息。2.備案境外金融機(jī)構(gòu)對我國內(nèi)境企業(yè)和個人提供金融服務(wù)，包括但不限于提供信貸、保險、證券等業(yè)務(wù)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)規(guī)定向所在國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交境外金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)文件、經(jīng)營許可證明、境內(nèi)業(yè)務(wù)計劃書等信息，并向國內(nèi)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交合規(guī)性聲明。四、監(jiān)管要求1.規(guī)范業(yè)務(wù)行為境外金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照我國相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，嚴(yán)格執(zhí)行外匯管理、貸款管理、合規(guī)管理等方面的規(guī)定，確保其所開展的業(yè)務(wù)合法穩(wěn)健。2.確保資本充足境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身經(jīng)營狀況和業(yè)務(wù)規(guī)模，確保其資本充足，不得將在華業(yè)務(wù)增加而不適當(dāng)降低境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其實(shí)力和風(fēng)險水平的要求。3.按時提交報告境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定按時向國內(nèi)主管部門提交業(yè)務(wù)報告，包括但不限于匯率風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等方面的報告。同時，如遇到重要業(yè)務(wù)變化，應(yīng)當(dāng)及時向國內(nèi)主管部門報告。4.建立完備內(nèi)部控制制度境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完備的內(nèi)部控制制度，保障境內(nèi)業(yè)務(wù)的規(guī)范開展，注意防范違法違規(guī)風(fēng)險，保護(hù)客戶權(quán)益。五、處罰和監(jiān)管措施對于不遵守我國金融法律法規(guī)或者監(jiān)管要求的境外金融機(jī)構(gòu)，我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)將采取行政、監(jiān)管和法律等多種措施進(jìn)行處罰。具體處罰力度將根據(jù)案件性質(zhì)和情節(jié)予以決定，包括但不限于警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷業(yè)務(wù)許可證等。六、結(jié)論境外金融機(jī)構(gòu)管理制度的建立，不僅是對我國金融安全的保障，也是對境外金融機(jī)構(gòu)合法穩(wěn)