2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)（證券投資顧問）考試高頻考點參考題庫帶答案

長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。2023年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)（證券投資顧問）考試高頻考點參考題庫帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后第1卷一.單項選擇題(共15題)1.行業(yè)的市場類型分為（）。I完全競爭II壟斷競爭III寡頭壟斷IV完全壟斷A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.III、IVD.I、II2.技術(shù)分析的要素包括(

)。Ⅰ價格Ⅱ成交量Ⅲ時間Ⅳ空間A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ3.我國的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?（

）Ⅰ發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同Ⅱ擔保要求不同Ⅲ發(fā)行主體的范圍不同Ⅳ發(fā)行定價方式不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.前景理論從心理行為學出發(fā)，將人的決策過程分解為兩個階段，分別是(

)。Ⅰ編輯階段Ⅱ調(diào)查階段Ⅲ評價階段Ⅳ決策階段A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ5.某金融機構(gòu)資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產(chǎn)品，當期各自計量的VaR值分別為300萬元及400萬元，則資金交易部門當期的整體VaR值約為（）。A.100萬元B.700萬元C.至少700萬元D.至多700萬元6.移動平均線最常見的使用法則是（）。A.威廉法則B.葛蘭威爾法則C.夏普法則D.艾略特法則7.不同家庭生命周期有不同的理財重點。下列對于處于家庭成長期的家庭的理財重點的描述，錯誤的是（??）。A.購房償還房貸B.教育負擔增加C.家庭收入穩(wěn)定D.養(yǎng)老金的籌措

8.有效市場的支持者極力主張（）。Ⅰ主動型的投資策略Ⅱ被動型的投資策略Ⅲ價值投資Ⅳ投資于指數(shù)基金A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、IVD.Ⅱ、Ⅲ9.證券組合按照不同的投資目標可以分為（）I收入型II增長型III貨幣市場型IV指數(shù)型A.I、II、III、IVB.I、IIC.III、IVD.I、II、III10.下列關(guān)于判斷與決策中的認知偏差，說法正確的有（）。Ⅰ

人性存在自私的弱點Ⅱ

人性有趨利避害的弱點Ⅲ

投資者的認知中存在諸如有限的短時記憶容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制Ⅳ

投資者的認知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.下列關(guān)于久期分析的表述，正確的有（）Ⅰ久期分析是衡量利率變動對經(jīng)濟價值影響的唯一方法Ⅱ如采用標準久期分析法，不能反映基準風險Ⅲ如采用標準久期分析法，不能反映期權(quán)性風險Ⅳ對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果就不再準確A.ⅡⅢB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.Ⅰ

Ⅳ12.根據(jù)運作機制的不同，將風險預警方法分為(

)。Ⅰ黑色預警法Ⅱ藍色預警法Ⅲ紅色預警法Ⅳ橙色預警法A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ13.以下屬于客戶證券投資中期目標的是（）。I籌集汽車、住房資金II投資股票市場III提高保險保障IV啟動個人生意V壽險、財險和個人債務(wù)A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、IV、V14.下列關(guān)于客戶投資目標分類的說法中，錯誤的是（）。A.按照時間的長短可以分為短期目標、中期目標和長期目標B.休假、購置新車等屬于短期目標C.短期、中期、長期目標之間的界限是絕對分明的D.退休保障安排、遺產(chǎn)安排等屬于長期目標15.已知無風險回報率為6%，市場要求的回報率為12%，某公司股票的貝塔值為1.5，如果該公司的股息為2.5，股息增長率為5%，則該公司股票的估值是(

)。A.13.25B.7.25C.26.25D.3.75第2卷一.單項選擇題(共15題)1.以下屬于證券相對估值法的是（）I現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型II市盈率III市值增長回報比率IV經(jīng)濟增加值與利息折舊攤銷前收入比A.II、IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV2.風險厭惡型投資者的特征包括（）。I不愿為增加收益而承擔風險II對待風險態(tài)度消扱III投資工具以股票、基金等為主IV非常注重資金安全A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV3.葛蘭威爾法則中規(guī)定的買入信號包括（）等幾種情況。Ⅰ.股價從下上穿平均線Ⅱ.股價跌破平均線，但平均線呈上升態(tài)勢Ⅲ.股價突然暴漲且遠離平均線Ⅳ.股價連續(xù)上升遠離平均線，突然下跌，但在平均線附近再度上升Ⅴ.股價跌破平均線，并連續(xù)暴跌，遠離平均線A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ4.關(guān)于久期分析，下列說法正確的有(

)。I久期分析又稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析Ⅱ主要用于衡量利率變動對銀行整體經(jīng)濟價值的影響Ⅲ未考慮當利率水平變化時，各種金融產(chǎn)品因基準利率的調(diào)整幅度不同產(chǎn)生的利率風險Ⅳ是一種相對初級并且粗略的利率風險計量方法A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ5.假定有一款固定收益類的理財產(chǎn)品，理財期限為6個月，理財期間固定收益率為3％，客戶小王用30000元購買該產(chǎn)品，則6個月后，小王連本帶利共可獲得（）元。A.30000B.30180C.30225D.304506.分析行業(yè)的一般特征通?？紤]的主要內(nèi)容包括()。Ⅰ、行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)分析Ⅱ、行業(yè)的文化Ⅲ、行業(yè)生命周期分析Ⅳ、經(jīng)濟周期與行業(yè)分析A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.下列關(guān)于年金的說法中，正確的是（??）。A.年金是指在一定期限內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流B.年金是指無限期內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流C.年金是指在一定期限內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額不等、方向相同的一系列現(xiàn)金流D.年金是指在無期限內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額不等、方向相同的一系列現(xiàn)金流8.關(guān)于矩形形態(tài)，下列說法中正確的有()。Ⅰ矩形形態(tài)是典型的反轉(zhuǎn)突破形態(tài)Ⅱ矩形形態(tài)表明股價橫向延伸運動Ⅲ矩形形態(tài)又被稱為箱形Ⅳ矩形形態(tài)是典型的持續(xù)整理形態(tài)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。I.雙重頂和雙重底II.頭肩頂和頭肩底Ⅲ.三重頂(底)形態(tài)Ⅳ.圓弧形態(tài)V.喇叭形A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV10.下列可以用于計量交易對手信用風險的方法有()。Ⅰ內(nèi)部模型法Ⅱ內(nèi)部評級法Ⅲ現(xiàn)期風險暴露法Ⅳ標準法A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.稅收籌劃的基本方法，主要包括()Ⅰ避免應稅收入的實現(xiàn)Ⅱ充分利用“稅前扣除”，利用稅收優(yōu)惠Ⅲ推遲納稅義務(wù)發(fā)生的時間Ⅳ避免適用較高稅率A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ12.金融債券的發(fā)行主體是()。Ⅰ、政府Ⅱ、銀行Ⅲ、公司Ⅳ、非銀行金融機構(gòu)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ13.下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（

）。Ⅰ公司支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金Ⅱ償還債務(wù)支付的現(xiàn)金Ⅲ支付的增值稅、所得稅款項Ⅳ收到的稅費返還A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ14.2010年10月12日，中國證監(jiān)會頒布了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，進一步規(guī)范了()業(yè)務(wù)。A.投資顧問B.證券經(jīng)紀C.證券投資咨詢D.財務(wù)顧問15.下列關(guān)于無差異曲線特點的說法中，正確的有（）。Ⅰ．無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線Ⅱ．每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇Ⅲ．不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同Ⅳ．無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ第3卷一.單項選擇題(共15題)1.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。A.口頭B.書面C.口頭或書面D.口頭和書面2.風險限額管理是對關(guān)鍵風險指標設(shè)置限額,并據(jù)此對業(yè)務(wù)進行監(jiān)測和控制旳過程，當出現(xiàn)違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）I.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風險減少到限額之內(nèi)II.業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風險控制委員會批準以暫時提髙已被違反的限額Ⅲ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風險提高至少一定水平Ⅳ.業(yè)務(wù)單位或部門主管尋求風控部門的協(xié)助A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV3.以下說法正確的有（）。Ⅰ．行業(yè)經(jīng)濟是宏觀經(jīng)濟的構(gòu)成部分，宏觀經(jīng)濟活動是行業(yè)經(jīng)濟活動的總和Ⅱ．行業(yè)經(jīng)濟活動是微觀經(jīng)濟分析的主要對象之一Ⅲ．行業(yè)是決定公司投資價值的重要因素之一Ⅳ．行業(yè)分析是對上市公司進行分析的前提，也是連接宏觀經(jīng)濟分析和上市公司分析的橋梁，是基本分析的重要環(huán)節(jié)A.Ⅰ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ4.關(guān)于客戶信息的收集方法，下列說法正確的是（）。Ⅰ．客戶信息的收集主要包括初級信息的收集Ⅱ．客戶信息的收集主要包括個人資料和財務(wù)資料的收集Ⅲ．交談和調(diào)查問卷相結(jié)合是獲取客戶信息的手段Ⅳ．通過數(shù)據(jù)庫可以實現(xiàn)客戶全部信息的收集A.Ⅰ．ⅢB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅣD.Ⅲ．Ⅳ5.我國目前上市公司分紅派息的主要形式有（??）。Ⅰ．現(xiàn)金股利

Ⅱ．股票股利

Ⅲ．配股

Ⅳ．權(quán)證A.Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ6.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（??）年。A.2B.3C.5D.107.以下符合對風險偏好型客戶理財規(guī)劃描述的是（）。A.投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主B.投資應遵循組合設(shè)計、設(shè)置風險止損點，防止投資失敗影響家庭整體財務(wù)狀況C.投資應以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風險均衡化D.不在乎風險，不因風險的存在而放棄投資機會8.以下關(guān)于無差異曲線的特征正確的是（）I不同的投資者具有不同類型的無差異曲線II不同風險偏好投資者的無差異曲線不能相交III無差異曲線反映了投資者對收益和風險的態(tài)度IV投資者的風險偏好越是厭惡型，其無差異曲線越緩A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III9.下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有(

)。Ⅰ將5000元進行投資，年利率為12％，每半年計息一次，則3年后該筆資金的終值為7024．64元Ⅱ在未來10年內(nèi)，每年年初獲得1000元，年利率為8％，則該筆年金的終值為15645．5元Ⅲ利率為5％，拿出來10000元投資，一年后將獲得10500元Ⅳ如果未來20年的通貨膨脹率為5％，那么現(xiàn)在的100萬元相當于20年后的265．3萬元A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.下列關(guān)于現(xiàn)值的說法中，錯誤的有(

)。Ⅰ當給定終值時，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越低Ⅱ當給定利率及終值時，取得終值的時間越長，該終值的現(xiàn)值就越高Ⅲ在其他條件相同的情況下，按單利計息的現(xiàn)值要低于用復利計息的現(xiàn)值Ⅳ利率為正時，現(xiàn)值大于終值A(chǔ).Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過舉辦（）等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。Ⅰ講座Ⅱ報告會Ⅲ分析會Ⅳ網(wǎng)上推介會A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ12.關(guān)于頭肩頂形態(tài)中的頸線，以下說法不正確的是（）。A.頭肩頂形態(tài)中，它是支撐線，起支撐作用B.突破頸線一定需要大成交量配合C.當頸線被突破，反轉(zhuǎn)確認以后，大勢將下跌D.如果股價最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個失敗的頭肩頂，宜作進一步觀察13.下列不屬于證券市場信息發(fā)布媒介的是（）。A.電視B.廣播C.報紙D.內(nèi)部刊物14.下列不屬于資本資產(chǎn)定價模型基本假定的是（）。A.市場上只有兩個投資者B.不存在交易費用及稅金C.所有投資者都具有同樣的信息D.所有投資者的投資期限都是相同的15.以下會影響客戶風險承受能力的因素有（）。I年齡II風險偏好III性別IV

投資目的V職業(yè)A.I、II、IIIB.I、II、III、VC.I、II、III、IV、VD.II、III、IV第1卷參考答案一.單項選擇題1.正確答案：A,2.正確答案：C,3.正確答案：D,4.正確答案：A,5.正確答案：D,6.正確答案：B,7.正確答案：D,8.正確答案：B,9.正確答案：A,10.正確答案：D,11.正確答案：C,12.正確答案：B,13.正確答案：C,14.正確答案：C,15.正確答案：C,第2卷參考答案一.單