《金融案鑒》學(xué)習(xí)心得6篇

《金融案鑒》學(xué)習(xí)心得6篇心得體會是一種產(chǎn)生感想之后寫下的文字，主要作用是用來記錄自己的所思所感，是一種讀書和學(xué)習(xí)實踐后所寫的感受文字，以下是我收集整理的《金融案鑒》學(xué)習(xí)心得6篇，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

《金融案鑒》學(xué)習(xí)心得1

安全是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，是我行安全防范的屏障，為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展保駕護航。通過黨小組會議學(xué)習(xí)《金融案鑒》，我深刻認識到金融安全對于銀行科技從業(yè)人員的重要性，同時感到自身沉甸甸的責(zé)任。作為銀行科技人員，我們應(yīng)該從自身做起、從現(xiàn)在做起，提高警惕，防范金融安全，把案件發(fā)生的可能性扼殺在萌芽之中。

1、觸動靈魂，警鐘長鳴

作為銀行從業(yè)人員，我們每日與海量貨幣、巨額財富緊密接觸，如果沒有正確的人生觀、世界觀、職業(yè)觀，就容易走歧途，為集體和個人造成嚴重風(fēng)險和損失。通過此次學(xué)習(xí)，我們應(yīng)時刻牢記紅線，增強防案工作意識，將安全合規(guī)應(yīng)用到每一個工作細節(jié)，決不心存半點麻痹和僥幸，真正做到警鐘長鳴。

2、加強學(xué)習(xí)，高筑籬笆

學(xué)習(xí)能夠提高人的心智，增強人的道德修養(yǎng)，增加知識積累。作為銀行員工，我們更應(yīng)該加強自我學(xué)習(xí)，開展自勉、自省活動，努力提高思想道德修養(yǎng)，強化職業(yè)道德學(xué)習(xí)，使自己時刻保持高效的執(zhí)行力，學(xué)會運用各種法律法規(guī)和規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，高筑執(zhí)行制度和思想防范的籬笆。

3、完善機制，防微杜漸

銀行安保形勢日益嚴峻，機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人處心積慮、鉆機制漏洞的身影。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，不斷完善制度，堵塞管理漏洞，提高制度執(zhí)行力，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面。同時，要加強員工風(fēng)險防控教育，樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點。通過制度的完善、創(chuàng)新和執(zhí)行，真正做到防微杜漸，將隱患消滅在萌芽中。

近幾年，銀行業(yè)金融案件不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，其中一些大案、要案金融巨大，情節(jié)嚴重，給金融業(yè)帶來嚴重影響，作為銀行從業(yè)人員我們要時刻牢記使命，堅守初心，自我約束，警鐘長鳴。

《金融案鑒》學(xué)習(xí)心得2

為了使全縣信合員工更清醒地認識到當前金融犯罪的嚴峻形勢，提升全體職工的防范意識，在縣聯(lián)社的安排下，我社于3月12日下午組織全體職工觀看了近年來我國金融系統(tǒng)所發(fā)生的典型案件現(xiàn)場模擬，案件多發(fā)、數(shù)額之大令人觸目驚心，使我感受深刻，倍受教育。更是深刻認識到在今后的工作中，無論何時何情都不能放松思想警惕，否則，微有疏忽就有可能犯錯誤，甚至走上一條不歸路。一定要時刻保持清醒的頭腦，防微杜漸，慎用權(quán)利，繃緊反腐倡廉這根弦，筑牢拒腐防變的思想道德防線，認真執(zhí)行聯(lián)社的各項規(guī)章制度，從自我做起，從自身做起?，F(xiàn)將我觀看此次案例模擬現(xiàn)場的心得總結(jié)如下：

一、觸動靈魂，警鐘長鳴。做金融行業(yè)，手中管理與經(jīng)營特殊的商品—貨幣，沒有正確樹立人生觀、世界觀、職業(yè)觀、權(quán)力觀，不加強學(xué)習(xí)，不加強改造，就會斷送我們自己的美好前程，毀掉幸福美滿的和諧家庭?？h聯(lián)社組織的此次觀看活動，是非常有必要的，是對正在作案或有作案動機的人員發(fā)出的一次警報，是對執(zhí)行制度不嚴，以人情代替制度的行為發(fā)出的一次警報，是一次觸動靈魂，對全員要樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀、以及提高防案意識的再次清洗。

二、加強學(xué)習(xí)，高筑籬笆

學(xué)習(xí)可提高人的心智，可提高人的道德修養(yǎng)，可增加知識積累。作為新時期一名農(nóng)信社員工，更應(yīng)該清醒地認識到加強學(xué)習(xí)、提高自身素養(yǎng)的重要性。只有經(jīng)常加強自我學(xué)習(xí)，開展自勉、自誡、自省活動，努力提高思想道德休養(yǎng)，強化職業(yè)道德學(xué)習(xí)，使自己時刻保持正確的價值觀、人生觀、和世界觀，增強拒腐防變能力;只有加強法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，努力提高執(zhí)行力，學(xué)會運用各種法律法規(guī)和規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，努力作好執(zhí)行制度的表率，高筑執(zhí)行制度和思想防范的籬笆。

通過此次學(xué)習(xí)，在我們的腦海中要時時繃緊防案工作的弦，要深刻牢記其經(jīng)驗教訓(xùn)，注意工作中的每一個細節(jié)，要深刻認識到防案工作也是我們業(yè)務(wù)工作的重要組成部分。要認識到案件的發(fā)生對本單位帶來的嚴重后果和造成的巨大風(fēng)險、對個人的前途帶來的滅頂之災(zāi)，對家庭帶來的巨大不幸。對案件的防范要時時保持清醒的頭腦和認識，決不能心存半點麻痹和僥幸，做到警鐘長鳴。

《金融案鑒》學(xué)習(xí)心得3

近幾年，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，銀監(jiān)會決定開展以加強制度-

建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

三、稽核檢查圖形式、走過場，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

二、預(yù)防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

我個人認為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

總之，通過本次學(xué)習(xí)，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好!

《金融案鑒》學(xué)習(xí)心得4

3月19日**市聯(lián)社在聯(lián)社五樓會議室召開了伊寧市金融機構(gòu)案件防控學(xué)習(xí)活動，同時下發(fā)了《**州直郵政儲蓄銀行及農(nóng)村信用社案件防控“百日清查”活動方案》**縣農(nóng)村信用社結(jié)合本地實際情況制定了**縣農(nóng)信社百日清查活動方案，活動總體安排為自20XX年5月下旬開始至8月上旬完成，5月下旬為學(xué)習(xí)動員階段,6月初和7月底為自查階段,8月上旬為總結(jié)報告階段,本部門依據(jù)縣聯(lián)社活動方案，開展了自查活動，現(xiàn)對自查過程中,有如下心得體會:

制度重在落實，好的制度重在落實和可操作性，目前各大金融機構(gòu)各行的規(guī)章制度可為包羅萬千，不為不全?？墒窃趫?zhí)行上就大打折扣了，制度墻上高高掛起，等案件發(fā)生了才開始追究制度健不健全,一看制度有,員工沒有貫徹落實,所以好的制度一定要在每位員工中貫徹落實.要讓員工養(yǎng)成良好的職業(yè)情操,同時加強對落實制度執(zhí)行力度的檢查,發(fā)現(xiàn)有章不循的要嚴**處,決不姑息遷就.形成高壓態(tài)勢.讓制度落到實處。

加強員工自身的人生觀,價值觀,世界觀教育,隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展,人的思想也極巨發(fā)生了變化,特別是沒有經(jīng)歷堅苦磨練的人,思想上不穩(wěn)定,毅志力不強,經(jīng)不起誘惑。特別是從事信貸部門的人員,思想不純,心術(shù)不正,那是要出大亂子的,因搞信貸工作本身就是一個高風(fēng)險行業(yè),用人不慎有可能就出現(xiàn)道德高風(fēng)險,所以做事先做人,每位員工只有樹立正確的人生觀,價值觀和世界觀,對生活和工作才有一個正確的看法,遇到生活和工作中的挫折才不會氣餒,而是堅強面對,不會因其他的因素產(chǎn)生思想上偏見和鋌而走險的做法。所以要經(jīng)常組織員工愛崗敬業(yè),愛國主義教育。單位領(lǐng)導(dǎo)要關(guān)心員工的極苦,了解員工的思想動態(tài),多與員工溝通,讓員工明白對自已負責(zé)就是對家人對同事對社會負責(zé),構(gòu)建一個和藹的工作環(huán)境,和團隊。

加強員工自身的業(yè)務(wù)知識和素質(zhì)培訓(xùn),在我們的工作檢查中經(jīng)常發(fā)現(xiàn),許多錯誤和漏洞多是員工對業(yè)務(wù)知識的不了解和掌握不夠所造成的,同時單位對員工培訓(xùn)力度不夠,加上員工自學(xué)能力不強,所以對新知識新業(yè)務(wù)掌握不夠,對防范風(fēng)險埋下了隱患,造成不法分子有機可乘。所以要加強員工的培訓(xùn)工作,只有你了解了的客戶和了解你的客戶業(yè)務(wù),和業(yè)務(wù)單據(jù)你才能有效采取反控措施加強風(fēng)險防范。

通過自查我發(fā)現(xiàn),我在辦理業(yè)務(wù)過程中也有存在以上類事情況,通過自查看到了自已的不足和缺點,通過對案件警示教育認識到風(fēng)險防范的重要性,今后要加強對自已的思想政治教育,樹立正確的人生觀價值觀世界觀,以身作則,做行為規(guī)范的標兵,帶領(lǐng)好自已的團隊,干好本職工作。

《金融案鑒》學(xué)習(xí)心得5

3月19日**市聯(lián)社在聯(lián)社五樓會議室召開了伊寧市金融機構(gòu)案件防控學(xué)習(xí)活動，同時下發(fā)了《**州直郵政儲蓄銀行及農(nóng)村信用社案件防控“百日清查”活動方案》**縣農(nóng)村信用社結(jié)合本地實際情況制定了**縣農(nóng)信社百日清查活動方案，活動總體安排為自20XX年5月下旬開始至8月上旬完成，5月下旬為學(xué)習(xí)動員階段,6月初和7月底為自查階段,8月上旬為總結(jié)報告階段,本部門依據(jù)縣聯(lián)社活動方案，開展了自查活動，現(xiàn)對自查過程中,有如下心得體會:

一、制度重在落實，好的制度重在落實和可操作性，目前各大金融機構(gòu)各行的規(guī)章制度可為包羅萬千，不為不全?？墒窃趫?zhí)行上就大打折扣了，制度墻上高高掛起，等案件發(fā)生了才開始追究制度健不健全,一看制度有,員工沒有貫徹落實,所以好的制度一定要在每位員工中貫徹落實.要讓員工養(yǎng)成良好的職業(yè)情操,同時加強對落實制度執(zhí)行力度的檢查,發(fā)現(xiàn)有章不循的要嚴**處,決不姑息遷就.形成高壓態(tài)勢.讓制度落到實處。

二、加強員工自身的人生觀,價值觀,世界觀教育,隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展,人的思想也極巨發(fā)生了變化,特別是沒有經(jīng)歷堅苦磨練的人,思想上不穩(wěn)定,毅志力不強,經(jīng)不起誘惑。特別是從事信貸部門的人員,思想不純,心術(shù)不正,那是要出大亂子的,因搞信貸工作本身就是一個高風(fēng)險行業(yè),用人不慎有可能就出現(xiàn)道德高風(fēng)險,所以做事先做人,每位員工只有樹立正確的人生觀,價值觀和世界觀,對生活和工作才有一個正確的看法,遇到生活和工作中的挫折才不會氣餒,而是堅強面對,不會因其他的因素產(chǎn)生思想上偏見和鋌而走險的做法。所以要經(jīng)常組織員工愛崗敬業(yè),愛國主義教育。單位領(lǐng)導(dǎo)要關(guān)心員工的極苦,了解員工的思想動態(tài),多與員工溝通,讓員工明白對自已負責(zé)就是對家人對同事對社會負責(zé),構(gòu)建一個和藹的工作環(huán)境,和團隊。

三、加強員工自身的業(yè)務(wù)知識和素質(zhì)培訓(xùn),在我們的工作檢查中經(jīng)常發(fā)現(xiàn),許多錯誤和漏洞多是員工對業(yè)務(wù)知識的不了解和掌握不夠所造成的,同時單位對員工培訓(xùn)力度不夠,加上員工自學(xué)能力不強,所以對新知識新業(yè)務(wù)掌握不夠,對防范風(fēng)險埋下了隱患,造成不法分子有機可乘。所以要加強員工的培訓(xùn)工作,只有你了解了的客戶和了解你的客戶業(yè)務(wù),和業(yè)務(wù)單據(jù)你才能有效采取反控措施加強風(fēng)險防范。

通過自查我發(fā)現(xiàn),我在辦理業(yè)務(wù)過程中也有存在以上類事情況,通過自查看到了自已的不足和缺點,通過對案件警