建立和完善商業(yè)銀行內(nèi)控制度(開(kāi)題報(bào)告)

建立和完善商業(yè)銀行內(nèi)控制度(開(kāi)題報(bào)告)建立和完善商業(yè)銀行內(nèi)掌握度(開(kāi)題報(bào)告)

建立和完善商業(yè)銀行內(nèi)掌握度

xxxx級(jí)金融專(zhuān)業(yè)山西電大學(xué)習(xí)中心xx

1討論的背景及意義

隨著我國(guó)金融體制改革的進(jìn)展，國(guó)有商業(yè)銀行股份制經(jīng)營(yíng)已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性進(jìn)展階段。商業(yè)銀行股份制經(jīng)營(yíng)進(jìn)展，一方面要建立科學(xué)的法人治理機(jī)制，另一方面要加強(qiáng)內(nèi)部掌握，形成內(nèi)外結(jié)合良好的環(huán)境系統(tǒng)。在實(shí)施股份制改革進(jìn)展過(guò)程中，必需對(duì)原有的內(nèi)部掌握制度的缺陷進(jìn)展矯正和完善，使其在良好的制度環(huán)境中有效運(yùn)行。商業(yè)銀行內(nèi)部掌握機(jī)制完善是一個(gè)不斷完善、修正的動(dòng)態(tài)過(guò)程。對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部掌握機(jī)制薄弱和缺陷進(jìn)展完善必需做到內(nèi)部掌握完善與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)進(jìn)展的同步協(xié)調(diào)。

內(nèi)控機(jī)制是商業(yè)銀行的一種自律行為，是實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)治理目標(biāo)的根底和前提，也是確保商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行和防范經(jīng)濟(jì)案件的重要保障。實(shí)踐中金融系統(tǒng)所發(fā)生的大案要案，要么是內(nèi)控機(jī)制的執(zhí)行上消失了漏洞，要么是內(nèi)控機(jī)制的建立上消失了薄弱環(huán)節(jié)。因此，探究提升商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的效用在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中具有重要的意義。

2討論方法

本次論文我采納的討論方法主要有文獻(xiàn)討論法、個(gè)案討論法、閱歷總結(jié)法、案例討論法、調(diào)查法等。

3論文提綱（討論路徑/論文（設(shè)計(jì)）框架）

本文分為四大局部:

第一局部是對(duì)內(nèi)部掌握理論及其在商業(yè)銀行的應(yīng)用進(jìn)展了論述;

其次局部介紹和分析西方商業(yè)銀行內(nèi)部掌握的勝利閱歷和慘痛的教訓(xùn);第三局部分析我國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)控現(xiàn)狀和失效的根本緣由;

第四局部針對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)控薄弱的狀況，提出一些改良措施和建議。

其中，第三、第四局部是全文的重點(diǎn)。第三局部首先確定了我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)控建立的初步成就，接著指出內(nèi)掌握度本身和執(zhí)行中的缺乏之處，最終著重分析了內(nèi)控薄弱的深層緣由，既有傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)體制、粗放的增長(zhǎng)模式、改革的方式、中心銀行監(jiān)管體制等外部因素，也有金融產(chǎn)權(quán)制度、代理問(wèn)題、趨利思想等銀行自身因素的影響。針對(duì)以上內(nèi)控薄弱的現(xiàn)狀，本人在第四局部集中提出了一些我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部掌握改革與完善的思路，主要有:深化經(jīng)濟(jì)體制改革，優(yōu)化內(nèi)控的實(shí)施環(huán)境;加強(qiáng)組織構(gòu)造掌握，強(qiáng)化權(quán)力制約機(jī)制;以信貸風(fēng)險(xiǎn)掌握為重點(diǎn)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制。通過(guò)以上措施，制造優(yōu)良的內(nèi)控環(huán)境，構(gòu)建起內(nèi)部掌握的有效機(jī)制，使內(nèi)部掌握真正在我國(guó)商業(yè)銀行有效運(yùn)作起來(lái)，并與我國(guó)進(jìn)一步深化金融體制改革相吻合，促進(jìn)我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)代化進(jìn)程。

4論文寫(xiě)作規(guī)劃（進(jìn)度安排）

開(kāi)題報(bào)告201*-6-11201*-6-25初稿提交201*-6-2