2021基金從業(yè)資格考試科目一模擬試卷及答案1

2021基金從業(yè)資格考試科目一模擬試卷及答案1

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是（）。D.理事長：內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

A.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策答案為C,解析：公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反

B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告饋。

C.不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員4、（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務，

D.公平對待所有股東在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。

答案為A,解析：經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決A:2002年7月4日

策，不受他人干預。B:2002年12月40

2、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告的是C:2004年12月4口

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為D:2002年8月4日

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患答案為C,解析：2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事

C.基金公司銷售人員小李離職機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。

D.督察長依法認為需要報告的其他情形5、一般來說，基金的收益預期（），投資人承擔的風險也（）。

答案：CA、越高；越小

解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證盛會及相關派出機構報告：B、越低；越小

（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。C、越低：越大

（2）基金及公司存在風險或者隱患。D、越高：越大

（3）督察長依法認為需要報告的其他情形。答案為D【解析】本題考查風險提示函必備內(nèi)容。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。

（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。6、金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過（）進行交易而融通資金的市場。

3、O和（）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。A.金融工具

A.公司督察長；獨立董事B.衍生工具

B.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.貨幣

C.公司督察長：內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.商品

答案：AC.12

解析：金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。D.36

7、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金走()。答案為B,解析：中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之口起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國

A.增長型基金證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人：不予注冊的，應當說明理由。

B.主動型基金11、下列說法錯誤的是()。

C.平衡型基金A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場

D.收入型基金B(yǎng).證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

答案為A,解析：增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

慮當期收入的基金。D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

8、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括()。答案為D

A.投資者的投資經(jīng)驗【解析】以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為

B.風險偏好產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展.股票是一種直接融資工具。

C.對投資資金流動性的要求12、基金從業(yè)教材所指的4Ps營銷理論是在傳統(tǒng)4Ps營銷理論基礎上，將()耍素換成人員要素。

D.對投資基金安全性的要求A.分銷B.促銷C.產(chǎn)品D.價格

答案：A【答案】D

解析：基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投費者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資13、內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控

資金流動性和安全性的要求等。制制度原則的()。

9、開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之口起A.合法、合規(guī)性原則

45日內(nèi)，將更新的()登載在管理人網(wǎng)站上，更新的該文件摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應向中國B.全面性原則

證監(jiān)會報送更新的文件，并就更新內(nèi)容提供書面說明。C.審慎性原則

A.基金合同D.適時性原則

B.托管協(xié)議答案為D,解析：內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營戰(zhàn)、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外

C.臨時公告部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時性原則。

D.招募說明書14、()是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。

【答案】DA.內(nèi)葛交易

10、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)B.操縱市場

定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人：不予注冊的，應當說明理由。C.不正當競爭

A.3D.虛假陳述

B.6答案：B

解析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項（具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同）。

15、下列關于基金銷售機構風險評估信息管理的表述錯誤的是（）。19、（）是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追

A、基金銷售機構選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查求高收益的投資模式。

B、基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調(diào)查A.對沖基金

C、基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當對基金投資人嚴格保密B.風險投資基金

D、基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確C.另類投資基金

雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和D.私募股權基金

程序答案為A

答案為C【解析】本題考查基金銷售機構中的渠道信息管理。基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說【解析】對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔

明應當向基金投資人公開。高風險、追求高收益的投資模式。

16、（）是基金管理人的核心業(yè)務。20、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。

A、自營業(yè)務A.與債券的利息相比,債券基金分配的收益相對固定

B、經(jīng)紀業(yè)務B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率

C、投資業(yè)務C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標

D、資產(chǎn)管理業(yè)務D.債券基金沒有確定的到期日

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風險。投資業(yè)務是基金管理人的核心業(yè)務，投資運作部門也在基金管理人內(nèi)部組織答案：A

體系中具有特殊的地位。解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

17、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）.21、以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是

A.基金合同期限在5年以上（）。

B.基金份額持有人不少于10000人A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續(xù)

D.基金募集金額不低于2億元人民幣向投資者苕銷

答案為B,解析：基金份額持有人不少于1000人。C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介

18、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之H起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

A、3D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

B、5【答案】B

C、722、證券投資基金主要將基金不會投資于（）。

D、10A.股票市場

答案為C【解析】本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項的支付。對一般基金而言，基金管理人應當自受理基B.生產(chǎn)領域市場

C.國債市場B.將被平分為三部分分別進行獨立的投資運作

D.公司債市場C,將被平分為兩部分分別進行獨立的投資運作

答案：BD.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進行獨立的投資運作

解析：基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價證券。答案：A,解析：盡管分級基金將基礎份額拆分為不同風險收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然作為一個整體進行投

23、()是開展基金一切活動的中心。資運作。

A、基金管理人26、關于開放式基金認購與開放式基金申購的差別，下列論述錯誤的是()?

B、基金受托人A、認購份額要在基金合同生效時確認：申購份額在T+2口之內(nèi)確認

C、基金投資人B、認購費一般低于申購費

D、中國證監(jiān)會C、認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認

答案為C【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型。基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基D、認購份額在T+2口確認，但在封閉期后才能出售：申購份額在T+2口確認，確認后的下一個工作日便可贖回

金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。答案為D【解析】本題考查基金認購與基金申購的不同。認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申

24、合規(guī)管理部門的獨立性主要包括購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回.

1.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定27、開放式基金申購費用可以采用前端收費方式和后端收費方式，前端按投資人()分段設置申購費率，后端按投

I【.在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的資人O分段設置申購費率。

任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突A.申購費用，申購日期

in.應由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負貢人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理B.申購金額,持有期限

IV.合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員C.申購費用，持有期限

A、I、II、HI、IVD.申購金額，申購口期

B、I、II.Ill答案為B

C、I、III、IV【解析】開放式基金在基金份額申購時可以采用前端收費方式和后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以

D、IsII.IV選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率；后端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部申購費率。

享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定：第二，在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風28、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是()。

險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突；A.指數(shù)基金

第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員。川屬于對銀行B.成長型基金

合規(guī)部門獨立性的規(guī)定。C.收入型基金

25、分級基金將基礎份額拆分為不同風險收益特征的子份額，可以同時滿足保守型、激進型和穩(wěn)健型這三類投資者D.平衡型基金

的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運作答案：C

A.將作為一個整體進行投資運作解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金。

29、()就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的34、()是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。

某些變量。A、售前服務

A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權益保護教育D.投資風險教育B、售中服務

【答案】BC、售后服務

30、市新召集的基金份額持有人大會應當有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。D、上門服務

A.二分之一答案為C【解析】本題考查基金客戶服務的內(nèi)容。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。

B.三分之一35、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放口為證券交易所的交易口，開放時間為()。

C.三分之二A.9:00—11:3013:00—15:00

D.四分之三B.9:00—11:,3013:3—15:00

答案為B,解析：重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。€.9:30—11:3013:00—15:00

31、O在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。D.9:30—11:3013:.30—15:00

A.股票答案：C

B.債券解析：ETF份額的申購與贖回：投資者可辦了申購、贖回等業(yè)務的開放H為證券交易所的交易H.開放時間為9:30

C.基金—11:3013:00-15:00,除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回

D.衍生金融工具36、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點。

答案為D,解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.集合理財

32、按交易方式可以把票據(jù)市場分為B.組合投資

A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場C.風險共擔

B.一級布場和二級市場D.分散風險

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場答案為A,解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。

D.貨幣市場和資本市場37、關于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，說法正確的是

答案為AA、非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣

【解析】票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場。按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。B、非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄

33、屬于證券投資基金的是()C、非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

A.a、b、c、dD、非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上

B.a、b、c答案為C【解析】本題考查設立管理公開募集基金的基金管理公司應具備的條件。對基金管理公司持有5%以上股權

C.b、c>d的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度

D.a、b完善；非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

答案：D38、()是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構。

A.基金供銷機構【解析】按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告分為：封閉期的收益公告、升放日的收益公告和節(jié)假日的收

B.基金代銷機構益公告。

C.基金銷售機構42、下列屬于內(nèi)部風I險的是（）。

D.基金評級機構A.法律法規(guī)

答案為CB.經(jīng)濟

【解析】基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金C.文化

銷售的其他機構。D.決策失誤

39、公司型基金的最高權力機構是O。答案為D,解析：內(nèi)部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

A.基金公司監(jiān)事會43、監(jiān)事會有代表公司的權利的特殊情況不包括（）。

B.基金公司董事會A、當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜

C.基金管理公司董事會B、當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉

D.基金公司股東大會C、當公司與其他公司發(fā)生訴訟時，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關事宜

答案為D,解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而般東大會是股份公司的最高權力機D、當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查

構。答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：（1）當公司與董事

40、證券投資基金對中小投資者的作用是（）。間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜。（2）當董事自己或他人與

A.完善治理結(jié)構本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉。（3）當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有

B.促進經(jīng)濟增長權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。

C.拓寬投資渠道44、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報,違反了（）職業(yè)道德要求。

D.完善金融體系A、保守秘密

答案為CB、誠實守信

【解析】投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，C、客戶至上

由專業(yè)投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大人民群眾普遍D、守法合規(guī)

接受的一種理財方式。答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人

41、按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括（）。的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人

A.開放口的收益公告申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

B.節(jié)假日的收益公告45、如果基金募集期限屆滿后，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者

C.封閉期的收益公告已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

D.臨時性的收益公告A.7

答案為DB.10

C.15可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對

D.30