網(wǎng)上銀行管理制度電子版（二篇）

第7頁共7頁網(wǎng)上銀行管?理制度電子?版1.目?的1.1?為加強集團?公司銀行賬?戶網(wǎng)絡(luò)支付?業(yè)務(wù)的管理?，結(jié)合公司?財務(wù)管理制?度要求，特?制定本辦法?。2.適?應(yīng)范圍本?制度適用于?公司網(wǎng)上銀?行管理3?、網(wǎng)銀功能?開通公司?因開展業(yè)務(wù)?需要開通銀?行賬戶網(wǎng)絡(luò)?查詢、支付?功能，由公?司財務(wù)部提?出書面申請?，經(jīng)財務(wù)部?長同意后，?由公司財務(wù)?部指派專人?在指定銀行?結(jié)算賬戶進?行辦理，其?余部門人員?一律不得兼?辦。4、?網(wǎng)銀相關(guān)密?匙、口令的?保管4.?1、網(wǎng)銀賬?戶原則上一?律要求同時?具備登錄口?令、數(shù)字證?書（加密u?盤）及短信?提示三重安?全防護功能?，確保賬戶?資金安全。?4.2登?錄口令由公?司資金主管?負責保管；?數(shù)字證書（?加密u盤）?由公司財務(wù)?部出納員負?責保管；短?信提示須預(yù)?留財務(wù)部長?____號?碼。4.?3、網(wǎng)銀口?令應(yīng)定期進?行變更。?4.4、不?得在除公司?財務(wù)內(nèi)部電?腦以外其他?任何電腦下?載證書、使?用公司網(wǎng)銀?辦理業(yè)務(wù)。?5、網(wǎng)銀?支付業(yè)務(wù)的?辦理流程?5.1財務(wù)?部利用網(wǎng)銀?辦理資金支?付業(yè)務(wù)，一?律須按公司?資金審批程?序規(guī)定，由?經(jīng)辦人辦妥?付款申請手?續(xù)，方可轉(zhuǎn)?交財務(wù)部出?納員進行辦?理。5.?2出納員初?步審核付款?申請無誤，?插入數(shù)字證?書，網(wǎng)上填?制付款單據(jù)?；資金主管?輸入登錄_?___進入?系統(tǒng)，按照?付款申請之?內(nèi)容逐筆審?核；資金主?管確認無誤?后，由財務(wù)?部長發(fā)出指?令進行劃款?；成功后打?印支付憑證?。5.3?付款完成后?，出納員在?付款申請單?上加蓋“付?訖”章，并?與財務(wù)主管?同時在付款?單上簽字，?方可作為入?賬依據(jù)。對?于應(yīng)由銀行?出具的網(wǎng)銀?單據(jù)，必須?以開戶銀行?出具并加蓋?銀行業(yè)務(wù)印?章的原始單?據(jù)作為記賬?憑證。5?.4交接。?因特殊原因?請假的，必?須書面授權(quán)?并交接，同?時報財務(wù)部?長。未經(jīng)財?務(wù)部長同意?，不得更換?各公司網(wǎng)銀?操作員。?6、網(wǎng)銀的?日常管理?____公?司指定出納?員所使用計?算機作為辦?理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)?的專用機器?，除處理日?常工作外，?嚴禁使用該?機器玩網(wǎng)絡(luò)?游戲、登錄?不良網(wǎng)站，?嚴禁任何人?擅自下載網(wǎng)?絡(luò)資源存儲?于本機。?6.2、網(wǎng)?銀賬戶僅可?辦理供應(yīng)商?付款、員工?薪資發(fā)放等?公司授權(quán)范?圍內(nèi)的資金?支付業(yè)務(wù)，?嚴禁私自利?用公司網(wǎng)銀?賬戶進行私?人款項拆借?、挪用。?6.3、專?用計算機必?須____?防火墻及殺?毒軟件，出?納員每周至?少進行兩次?全盤病毒查?殺。6.?4、出納員?于每周供應(yīng)?商集中付款?日或員工發(fā)?薪日前一天?將現(xiàn)金足額?存入相關(guān)銀?行賬戶，次?日及時進行?劃撥。7?、違規(guī)責任?及處罰7?.1、未按?本規(guī)定第一?條之規(guī)定，?私自將公司?銀行賬戶開?通網(wǎng)絡(luò)支付?功能的，對?直接經(jīng)辦人?給予___?_元罰款處?理；給公司?造成經(jīng)濟損?失的，除經(jīng)?濟賠償外，?對經(jīng)辦人給?予____?元罰款處理?，并根據(jù)金?額大小追究?法律責任。?7.2、?未按本辦法?第二條之規(guī)?定合理、分?開保管網(wǎng)銀?____、?數(shù)字證書及?短信提醒指?定手機的，?對財務(wù)負責?人給予一次?性罰款__?__元處理?，對相關(guān)責?任人給予一?次性___?_元處理；?給公司造成?經(jīng)濟損失的?，除經(jīng)濟賠?償外，對相?關(guān)責任人雙?倍進行處罰?，并根據(jù)金?額大小追究?法律責任。?7.3、?未按本辦法?第三條要求?辦妥審批手?續(xù)，私自辦?理網(wǎng)上付款?業(yè)務(wù)的，對?出納員及財?務(wù)主管分別?處以___?_元罰款處?理；因?qū)徍?不認真、操?作失誤導致?匯劃款項錯?誤的，視影?響大小對出?納員及財務(wù)?主管分別處?以____?元罰款處理?；給公司造?成損失的，?除經(jīng)濟賠償?外，對相關(guān)?責任人雙倍?進行處罰，?并根據(jù)金額?大小追究法?律責任。?7.4、出?納員須嚴格?執(zhí)行本辦法?第四條之相?關(guān)規(guī)定，嚴?禁使用專用?計算機玩網(wǎng)?絡(luò)游戲及下?載、存儲不?明文件，違?者每次罰款?____元?；如因此使?計算機感染?網(wǎng)絡(luò)病毒、?造成網(wǎng)銀賬?戶安全隱患?，每次罰款?____元?；造成賬戶?密匙被盜、?給公司造成?損失的，落?實責任后，?按責任程度?追究賠償責?任，并酌情?處以罰款。?7.5?、利用網(wǎng)銀?賬戶辦理超?出公司授權(quán)?范圍之外的?業(yè)務(wù)，每次?罰款___?_元；挪用?、侵占等嚴?重情形的，?除全額索賠?外，處以2?00—__?__元罰款?并予以辭退?。8、本?制度由公司?財務(wù)部負責?解釋和修訂?。9..?本制度自?年月日開?始執(zhí)行。?網(wǎng)上銀行管?理制度電子?版（二）?1.目的?1.1為加?強集團公司?銀行賬戶網(wǎng)?絡(luò)支付業(yè)務(wù)?的管理，結(jié)?合公司財務(wù)?管理制度要?求，特制定?本辦法。?2.適應(yīng)范?圍本制度?適用于公司?網(wǎng)上銀行管?理3、網(wǎng)?銀功能開通?公司因開?展業(yè)務(wù)需要?開通銀行賬?戶網(wǎng)絡(luò)查詢?、支付功能?，由公司財?務(wù)部提出書?面申請，經(jīng)?財務(wù)部長同?意后，由公?司財務(wù)部指?派專人在指?定銀行結(jié)算?賬戶進行辦?理，其余部?門人員一律?不得兼辦。?4、網(wǎng)銀?相關(guān)密匙、?口令的保管?4.1、?網(wǎng)銀賬戶原?則上一律要?求同時具備?登錄口令、?數(shù)字證書（?加密u盤）?及短信提示?三重安全防?護功能，確?保賬戶資金?安全。4?.2登錄口?令由公司資?金主管負責?保管；數(shù)字?證書（加密?u盤）由公?司財務(wù)部出?納員負責保?管；短信提?示須預(yù)留財?務(wù)部長手機?號碼。4?.3、網(wǎng)銀?口令應(yīng)定期?進行變更。?4.4、?不得在除公?司財務(wù)內(nèi)部?電腦以外其?他任何電腦?下載證書、?使用公司網(wǎng)?銀辦理業(yè)務(wù)?。5、網(wǎng)?銀支付業(yè)務(wù)?的辦理流程?5.1財?務(wù)部利用網(wǎng)?銀辦理資金?支付業(yè)務(wù)，?一律須按公?司資金審批?程序規(guī)定，?由經(jīng)辦人辦?妥付款申請?手續(xù)，方可?轉(zhuǎn)交財務(wù)部?出納員進行?辦理。5?.2出納員?初步審核付?款申請無誤?，插入數(shù)字?證書，網(wǎng)上?填制付款單?據(jù)；資金主?管輸入登錄?密碼進入系?統(tǒng)，按照付?款申請之內(nèi)?容逐筆審核?；資金主管?確認無誤后?，由財務(wù)部?長發(fā)出指令?進行劃款；?成功后打印?支付憑證。?5.3付?款完成后，?出納員在付?款申請單上?加蓋“付訖?”章，并與?財務(wù)主管同?時在付款單?上簽字，方?可作為入賬?依據(jù)。對于?應(yīng)由銀行出?具的網(wǎng)銀單?據(jù)，必須以?開戶銀行出?具并加蓋銀?行業(yè)務(wù)印章?的原始單據(jù)?作為記賬憑?證。5.?4交接。因?特殊原因請?假的，必須?書面授權(quán)并?交接，同時?報財務(wù)部長?。未經(jīng)財務(wù)?部長同意，?不得更換各?公司網(wǎng)銀操?作員。6?、網(wǎng)銀的日?常管理_?___公司?指定出納員?所使用計算?機作為辦理?網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的?專用機器，?除處理日常?工作外，嚴?禁使用該機?器玩網(wǎng)絡(luò)游?戲、登錄不?良網(wǎng)站，嚴?禁任何人擅?自下載網(wǎng)絡(luò)?資源存儲于?本機。6?.2、網(wǎng)銀?賬戶僅可辦?理供應(yīng)商付?款、員工薪?資發(fā)放等公?司授權(quán)范圍?內(nèi)的資金支?付業(yè)務(wù)，嚴?禁私自利用?公司網(wǎng)銀賬?戶進行私人?款項拆借、?挪用。6?.3、專用?計算機必須?安裝防火墻?及殺毒軟件?，出納員每?周至少進行?兩次全盤病?毒查殺。?6.4、出?納員于每周?供應(yīng)商集中?付款日或員?工發(fā)薪日前?一天將現(xiàn)金?足額存入相?關(guān)銀行賬戶?，次日及時?進行劃撥。?7、違規(guī)?責任及處罰?7.1、?未按本規(guī)定?第一條之規(guī)?定，私自將?公司銀行賬?戶開通網(wǎng)絡(luò)?支付功能的?，對直接經(jīng)?辦人給予_?___元罰?款處理；給?公司造成經(jīng)?濟損失的，?除經(jīng)濟賠償?外，對經(jīng)辦?人給予__?__元罰款?處理，并根?據(jù)金額大小?追究法律責?任。7.?2、未按本?辦法第二條?之規(guī)定合理?、分開保管?網(wǎng)銀密碼、?數(shù)字證書及?短信提醒指?定手機的，?對財務(wù)負責?人給予一次?性罰款__?__元處理?，對相關(guān)責?任人給予一?次性___?_元處理；?給公司造成?經(jīng)濟損失的?，除經(jīng)濟賠?償外，對相?關(guān)責任人雙?倍進行處罰?，并根據(jù)金?額大小追究?法律責任。?7.3、?未按本辦法?第三條要求?辦妥審批手?續(xù)，私自辦?理網(wǎng)上付款?業(yè)務(wù)的，對?出納員及財?務(wù)主管分別?處以___?_元罰款處?理；因?qū)徍?不認真、操?作失誤導致?匯劃款項錯?誤的，視影?響大小對出?納員及財務(wù)?主管分別處?以____?元罰款處理?；給公司造?成損失的，?除經(jīng)濟賠償?外，對相關(guān)?責任人雙倍?進行處罰，?并根據(jù)金額?大小追究法?律責任。?7.4、出?納員須嚴格?執(zhí)行本辦法?第四條之相?關(guān)規(guī)定，嚴?禁使用專用?計算機玩網(wǎng)?絡(luò)游戲及下?載、存儲不?明文件，違?者每次罰款?____元?；如因此使?計算機感染?網(wǎng)絡(luò)病毒、?造成網(wǎng)銀賬?戶安全隱患?，每次罰款?___