銀行從業(yè)人員職業(yè)素質(zhì)匹配要求概述

銀行從業(yè)人員職業(yè)素質(zhì)匹配要求第一頁，共四十一頁。銀行業(yè)務(wù)類型銀行外部組織架構(gòu)銀行內(nèi)部組織架構(gòu)銀行崗位類別素質(zhì)洋蔥模型崗位素質(zhì)匹配要求目錄第二頁，共四十一頁。存款貸款中間業(yè)務(wù)銀行業(yè)務(wù)類別第三頁，共四十一頁。典型的商業(yè)銀行外部組織結(jié)構(gòu)從上到下，權(quán)責利依次遞減，利包括薪酬，下一級薪酬體系受上一級薪酬體系約束總行一級分行（河北分行）二級分行（保定分行）支行（新市區(qū)支行）分理處（五四路分理處）第四頁，共四十一頁。銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)公司業(yè)務(wù)部國際業(yè)務(wù)部投資銀行部基金托管部資產(chǎn)管理部資金業(yè)務(wù)部金融同業(yè)部個人金融業(yè)務(wù)部信用卡中心部電子銀行部批發(fā)銀行板塊金融市場板塊零售業(yè)務(wù)板塊前臺業(yè)務(wù)板塊直接從事業(yè)務(wù)操作第五頁，共四十一頁。風險管理部信貸監(jiān)控部信貸審批部法律事務(wù)部業(yè)務(wù)運營部資產(chǎn)負債管理部計劃財務(wù)部會計核算部審計部中臺業(yè)務(wù)板塊不直接從事業(yè)務(wù)操作，對業(yè)務(wù)部門進行管理和控制內(nèi)部合規(guī)部銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)第六頁，共四十一頁。行政事務(wù)部監(jiān)察部保衛(wèi)部黨群工作部戰(zhàn)略規(guī)劃部信息科技部辦公室后臺業(yè)務(wù)板塊為全行業(yè)務(wù)運作提供人財物各類保障人力資源部銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)第七頁，共四十一頁。經(jīng)營管理類：行長、副行長，職能部門總經(jīng)理、副總經(jīng)理，委員會成員風險管理類：風險管理部、信貸審批部、信貸監(jiān)控部的員工財務(wù)會計類：計劃財務(wù)部、會計結(jié)算部的員工市場營銷類：公司、個人、同業(yè)客戶經(jīng)理，理財經(jīng)理，產(chǎn)品經(jīng)理柜面服務(wù)類：綜合柜員管理服務(wù)類：人力資源部、行政事務(wù)部、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息科技部員工崗位類別第八頁，共四十一頁。知識技能

自我形象態(tài)度價值觀個性動機易于培養(yǎng)和評價難以評價與后天習得素質(zhì)洋蔥模型第九頁，共四十一頁。營業(yè)部崗位職責辦理直面客戶的會計、出納、儲蓄、中間代收業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)查詢、咨詢等前臺業(yè)務(wù)兌換殘損幣、沒收假幣印章、現(xiàn)金、重要空白憑證的領(lǐng)繳、登記、保管.儲蓄掛失、查詢、托收、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)銀行金融產(chǎn)品的營銷工作素質(zhì)要求內(nèi)向中性性格較合適，坐得住，精神集中嚴格按照制度辦事，細心，不出差錯熱情、耐心、態(tài)度好一定的應(yīng)變能力主動服務(wù)的意識，業(yè)務(wù)嫻熟，辦理速度快體察客戶的敏感性服務(wù)接待禮儀形象氣質(zhì)佳綜合柜員第十頁，共四十一頁。營業(yè)部崗位職責維護理財中心形象和大堂秩序識別引導(dǎo)客戶客戶投訴處理推介銀行金融產(chǎn)品指導(dǎo)客戶使用自主機、電銀網(wǎng)銀服務(wù)質(zhì)量的數(shù)據(jù)統(tǒng)計素質(zhì)要求外向性格較合適，溝通協(xié)調(diào)能力強觀察力，體察客戶的敏感性熱情、主動服務(wù)的意識耐心、克制，親和力、同理心承受壓力形象氣質(zhì)高雅不怕麻煩，能應(yīng)付瑣碎事營銷服務(wù)技巧大堂經(jīng)理第十一頁，共四十一頁。同業(yè)、個人、公司、理財經(jīng)理崗位職責拓展優(yōu)質(zhì)客戶資源了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、完成任務(wù)額組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門為客戶提供個性化的服務(wù)方案建立并保持與客戶的長期密切聯(lián)系.收集同業(yè)信息，掌握客戶需求變動，及時反饋至產(chǎn)品管理部門素質(zhì)要求掌握經(jīng)濟金融的基礎(chǔ)知識財務(wù)分析能力、服務(wù)方案設(shè)計能力、營銷服務(wù)技能外向，熱情開朗，不失穩(wěn)重交際能力，組織協(xié)調(diào)能力事業(yè)心強市場敏感性綜合分析客戶的能力承受壓力，逆商，自我激勵客戶經(jīng)理第十二頁，共四十一頁。客戶經(jīng)理等級資深客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理（二級）高級客戶經(jīng)理（一級）客戶經(jīng)理（二級）客戶經(jīng)理（一級）助理客戶經(jīng)理綜合貢獻額逐級提高第十三頁，共四十一頁。崗位職責跟蹤分析所負責產(chǎn)品業(yè)務(wù)情況落實所負責產(chǎn)品的年內(nèi)預(yù)算指標，對客戶經(jīng)理進行培訓協(xié)助客戶經(jīng)理制定服務(wù)方案，并跟蹤執(zhí)行情況在調(diào)研的基礎(chǔ)上進行新產(chǎn)品的設(shè)計、開發(fā)、營銷、管理和改進統(tǒng)計所負責產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)素質(zhì)要求熟悉相關(guān)政策法規(guī)熟悉金融知識和金融產(chǎn)品產(chǎn)品較強的洞悉市場變化的能力良好的數(shù)據(jù)敏感性和商業(yè)敏感性良好的溝通協(xié)調(diào)能力良好的語言和書面表達能力熟練使用各種辦公軟件營銷知識產(chǎn)品經(jīng)理同業(yè)、個人、公司第十四頁，共四十一頁。個人金融業(yè)務(wù)部崗位職責深入進行個人銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營策略的專題研究參與個人銀行經(jīng)營計劃的推進、協(xié)調(diào)，協(xié)助制訂推進戰(zhàn)略執(zhí)行的有關(guān)工作研究與零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的經(jīng)濟金融政策、行業(yè)發(fā)展的態(tài)勢，進行同業(yè)競爭對手分析

素質(zhì)要求戰(zhàn)略管理、營銷管理知識對零售銀行的發(fā)展有較深入的認識善于思考分析有較強的組織推動能力和溝通協(xié)調(diào)能力具有較強的文字功底戰(zhàn)略規(guī)劃專員第十五頁，共四十一頁。公司業(yè)務(wù)部崗位職責統(tǒng)籌分行批發(fā)銀行業(yè)務(wù)計劃與預(yù)算，制定中、長期營銷策略規(guī)劃加強行業(yè)分析和政策研究，針對不同目標市場制訂不同營銷策略組織實施對營銷人員的激勵與考核與營運、營銷、產(chǎn)品管理及其它技術(shù)團隊密切合作負責業(yè)務(wù)統(tǒng)計工作，為全行批發(fā)業(yè)務(wù)提供信息支持素質(zhì)要求熟悉銀行服務(wù)的流程、制度和運作市場營銷知識和技能整體意識溝通協(xié)調(diào)能力團隊精神良好的語言和書面表達能力熟練使用計算機和辦公軟件綜合業(yè)務(wù)助理第十六頁，共四十一頁。國際業(yè)務(wù)部崗位職責保函業(yè)務(wù)中的保函開立、撤銷、索賠等業(yè)務(wù)操作進出口貿(mào)易融資、保理等業(yè)務(wù)的處理與賬務(wù)操作進出口業(yè)務(wù)中的開證、到單審核、承兌/承付/拒付、付款、代收單據(jù)處理、出口通知、審單、催收、結(jié)匯、糾紛處理等業(yè)務(wù)操作素質(zhì)要求掌握行內(nèi)規(guī)章制度、操作規(guī)程以及國際慣例的發(fā)展變化良好的溝通能力和團隊合作意識較強的英語聽、說、讀、寫能力熟練操作計算機及辦公軟件身體健康，能適應(yīng)錯班、倒班制度具有ICC、CDCS考試證書、FCI保理考試證書優(yōu)先國際結(jié)算單證業(yè)務(wù)經(jīng)理第十七頁，共四十一頁。信貸審批部崗位職責對授信業(yè)務(wù)進行盡職調(diào)查，提高信貸資產(chǎn)收益調(diào)整和優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)制定授信業(yè)務(wù)的定價方案撰寫產(chǎn)品分析、產(chǎn)業(yè)分析報告參與制定和傳導(dǎo)信貸政策、風險指引、業(yè)務(wù)指引配合個人貸款部門業(yè)務(wù)工作素質(zhì)要求原則性強，不好說話及時掌握國家的經(jīng)濟政策與信貸政策扎實全面的信貸業(yè)務(wù)知識企業(yè)經(jīng)營與管理知識熟悉法律、法規(guī)社會交際能力，信息渠道廣書面表達能力風險洞察力，善于比較分析擅長分析企業(yè)財務(wù)報告信息甄別能力授信審批員第十八頁，共四十一頁。信貸審批部崗位職責對估價和評估進行獨立的合規(guī)性審查對設(shè)備和房地產(chǎn)抵押品進行內(nèi)部評估篩選外部合作事務(wù)所更新抵押品管理操作手冊以適應(yīng)外部政策、法規(guī)變化即使更新抵押品數(shù)據(jù)庫以促進抵押品管理素質(zhì)要求熟悉與抵押品評估管理相關(guān)的法律、法規(guī)、慣例具有良好的識別、衡量、控制風險的能力具備較強的學習能力能承受壓力文字綜合能力熟練使用辦公軟件Excel,Word,PPT具有房地產(chǎn)估價師或資產(chǎn)評估師資格中的任一種優(yōu)先押品評估員第十九頁，共四十一頁。信貸監(jiān)控部崗位職責按制度辦理押品的出入庫、押品權(quán)利憑證登記在授信業(yè)務(wù)結(jié)束后，辦理釋放押品手續(xù)確保押品賬實相符根據(jù)押品價值變化的信息，加強押品項下的額度控制確保押品齊全和保管工作授信業(yè)務(wù)發(fā)放資料的管理素質(zhì)要求熟悉各類業(yè)務(wù)產(chǎn)品知識和操作流程，以及本行各項業(yè)務(wù)的制度要求內(nèi)向中性性格較合適做事細心，不怕枯燥良好的管理協(xié)調(diào)能力分析解決問題能力押品與檔案管理主任第二十頁，共四十一頁。信貸監(jiān)控部崗位職責組織、實施分行授信業(yè)務(wù)監(jiān)控、風險預(yù)警及風險分類等工作監(jiān)督與評價分行業(yè)務(wù)部門貸后管理工作配合總行對分行信貸業(yè)務(wù)進行專項檢查與抽查監(jiān)控分行信貸業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量素質(zhì)要求熟悉國家經(jīng)濟、金融方針政策，人民銀行及監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)務(wù)的要求熟悉各類業(yè)務(wù)產(chǎn)品知識和操作流程具有相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)、財務(wù)管理理論及實踐技能良好的分析和解決問題能力熟練應(yīng)用計算機授信質(zhì)量監(jiān)控主任第二十一頁，共四十一頁。風險管理部崗位職責負責受理客戶授信，報送、分發(fā)授信資料負責提供審批經(jīng)理的工作數(shù)量、質(zhì)量和效率數(shù)據(jù)授信決策過程中遇到的有關(guān)情況及時反饋相關(guān)人員和上級負責綜合統(tǒng)計，各類報表的報送素質(zhì)要求財務(wù)會計知識良好的交流、溝通能力良好的個人品質(zhì)嚴格保守商業(yè)秘密熟練使用各類辦公軟件，熟練運用計算機良好的獨立判斷能力良好的綜合分析能力良好的授信風險識別能力審批支持助理第二十二頁，共四十一頁。計劃財務(wù)部崗位職責協(xié)助制訂全行財務(wù)預(yù)算管理方案分析內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境，協(xié)助編制年度經(jīng)營計劃結(jié)合年度經(jīng)營計劃，協(xié)助擬訂財務(wù)資源配置政策組織全行財務(wù)預(yù)算的編制、分解和執(zhí)行督導(dǎo)工作監(jiān)測分析預(yù)算執(zhí)行情況組織開展財務(wù)收支預(yù)測工作素質(zhì)要求熟悉國家經(jīng)濟、金融政策，熟悉各項財務(wù)規(guī)章制度，掌握財務(wù)、會計知識熟悉銀行的業(yè)務(wù)種類、核算程序較強的管理能力、組織協(xié)調(diào)能力良好的數(shù)據(jù)處理能力和文字表達能力熟練運用計算機財務(wù)預(yù)算管理人員第二十三頁，共四十一頁。計劃財務(wù)部崗位職責遵照制度及操作流程完成財務(wù)報銷工作辦理分支行日常財務(wù)報銷現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)保管分支行日常使用的支票和其他結(jié)算單據(jù)建立并維護固定資產(chǎn)價值明細賬負責分支行納稅日常管理和繳納工作研究地方稅收政策，籌劃分支行稅務(wù)素質(zhì)要求會計從業(yè)人員資格證書熟悉國家、地方稅務(wù)政策具備良好的文字表達能力較強的溝通協(xié)調(diào)能力出納管理主任第二十四頁，共四十一頁。計劃財務(wù)部崗位職責制定財務(wù)會計報告編制和披露等相關(guān)管理制度編制年度財務(wù)會計報告及相關(guān)財務(wù)信息負責外部審計師的選聘、評價和管理組織與協(xié)調(diào)外部審計師開展年度財務(wù)會計報告的審計工作組織、協(xié)調(diào)審計調(diào)整事項的確認與落實素質(zhì)要求熟悉金融和會計專業(yè)知識、法律法規(guī)，熟悉財政部、人民銀行、銀監(jiān)會及證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)對銀行財務(wù)報告披露的制度較強的項目管理和組織協(xié)調(diào)能力良好的文字表達能力熟練運用計算機外審管理人員第二十五頁，共四十一頁。26業(yè)務(wù)運營部崗位職責組織轄內(nèi)分支機構(gòu)營運條線的操作風險、反洗錢、合規(guī)管理等風險控制工作負責同業(yè)對賬和銀企對賬依照制度規(guī)則，對分行營運業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和檢查對營業(yè)網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)進行監(jiān)督和檢查負責對檢查督導(dǎo)員進行管理素質(zhì)要求熟悉國家經(jīng)濟、金融方針政策和人行及監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)務(wù)的要求了解本行各項業(yè)務(wù)的制度要求；熟悉各項營運業(yè)務(wù)知識和操作流程較強的管理能力風險識別能力和組織協(xié)調(diào)能力內(nèi)控合規(guī)經(jīng)理第二十六頁，共四十一頁。27業(yè)務(wù)運營部崗位職責遵循貿(mào)易結(jié)算制度和有關(guān)操作流程，受理進出口單證的審核與階段做好國際貿(mào)易結(jié)算的相關(guān)文件、憑證的掃描、影像傳輸、正本郵寄相關(guān)業(yè)務(wù)完成外匯報表的匯編、報送，以及外匯牌價的報備素質(zhì)要求了解國際貿(mào)易、國際慣例以及相關(guān)政策，以及本行各項業(yè)務(wù)的制度要求了解貿(mào)易及相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)品知識、政策和操作流程具有英文書寫和口語能力貿(mào)易結(jié)算文員/經(jīng)理第二十七頁，共四十一頁。業(yè)務(wù)運營部崗位職責按照賬戶管理制度進行開戶、銷戶、賬戶信息修改和休眠賬戶的操作負責日常賬戶維護和人民銀行賬戶管理系統(tǒng)的錄入復(fù)審上收的賬戶資料，并整理有關(guān)檔案做好銀企對賬工作素質(zhì)要求了解人行賬戶管理辦法及人行及監(jiān)管機構(gòu)對賬戶業(yè)務(wù)的要求，以及本行各項業(yè)務(wù)的制度要求和操作流程具有一定的決策執(zhí)行能力賬戶運營文員/經(jīng)理第二十八頁，共四十一頁。業(yè)務(wù)運營部崗位職責遵照有關(guān)規(guī)定及操作流程對本外幣支付結(jié)算、賬務(wù)處理和網(wǎng)銀端等進行日常業(yè)務(wù)處理及時報送反洗錢數(shù)據(jù)處理零售/批發(fā)銀行產(chǎn)品的業(yè)務(wù)交易，控制合規(guī)風險和操作風險完成分行營運部會計傳票的裝訂素質(zhì)要求了解當?shù)噩F(xiàn)金管理體系，了解本現(xiàn)金營運操作及相關(guān)政策規(guī)定具有一定的風險敏感度能獨立工作賬務(wù)處理文員/經(jīng)理第二十九頁，共四十一頁。業(yè)務(wù)運營部崗位職責參與指導(dǎo)所負責業(yè)務(wù)信息統(tǒng)計管理負責所負責業(yè)務(wù)的統(tǒng)計信息報送和業(yè)務(wù)分析、業(yè)務(wù)調(diào)研情況的草擬和報送參與對外信息報送的協(xié)調(diào)和管理負責部門內(nèi)部公文和綜合（行政）管理工作素質(zhì)要求較強的溝通協(xié)調(diào)能力吃苦耐勞有較強的處事耐心和意志力熟悉公文處理規(guī)定，具有較強的公文處理能力和寫作能力具備一定英語聽說讀寫能力能熟練運用電腦辦公軟件和各種統(tǒng)計工具，具備嫻熟打字和圖表運用技能信息管理專員第三十頁，共四十一頁。綜合管理部崗位職責開展對營業(yè)網(wǎng)點員工服務(wù)規(guī)范的培訓、檢查負責客戶滿意度調(diào)查與滿意度提升工作負責分行服務(wù)品牌形象建設(shè)工作開展符合分行和當?shù)靥攸c的特色服務(wù)制定分行服務(wù)管理考核標準，設(shè)計考核方法素質(zhì)要求熟悉服務(wù)管理規(guī)范，具有一定的領(lǐng)導(dǎo)才能掌握品牌建設(shè)知識自己是優(yōu)秀的服務(wù)人員熟練使用辦公軟件文字功底好，口才好服務(wù)管理主任/經(jīng)理第三十一頁，共四十一頁。辦公室崗位職責銀行英文外部網(wǎng)站建設(shè)項目的組織推動工作，網(wǎng)站內(nèi)容的及時更新修訂、完善本行外部網(wǎng)站管理辦法督促欄目責任部門及時更新相關(guān)信息，加強考核監(jiān)督工作根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排，起草、完成各類文字綜合材料素質(zhì)要求了解國家經(jīng)濟、金融方針政策，具有較強的文字綜合功底，熟悉電腦和辦公軟件的操作較強的溝通協(xié)調(diào)能力和處理問題的能力一定的調(diào)查研究、分析問題、解決問題的能力能承受較大工作壓力英語流利外部網(wǎng)站管理主任第三十二頁，共四十一頁。辦公室崗位職責負責與媒體、廣告發(fā)布、品牌和廣告代理公司等有關(guān)工作負責網(wǎng)站管理及內(nèi)容審核工作負責對外宣傳材料的編輯、制作工作素質(zhì)要求良好的中英文寫作及溝通能力，具備出色的公關(guān)策劃能力，具有一定處理突發(fā)事件的能力富有親合力社會交際能力熱情、積極，能承受較大工作壓力形象氣質(zhì)佳新聞宣傳主任/經(jīng)理第三十三頁，共四十一頁。行政事務(wù)部崗位職責協(xié)調(diào)物業(yè)公司做好相關(guān)工作擬定物業(yè)的工作目標與工作計劃、撰寫工作總結(jié)、報告擬定物業(yè)相關(guān)工作的流程、管理制度負責物業(yè)各項費用預(yù)算、報銷確保各種設(shè)備、設(shè)施的正常運轉(zhuǎn)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)素質(zhì)要求熟悉國家經(jīng)濟、金融方針政策，銀行及監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)務(wù)的要求熟悉國家和相關(guān)部門對物業(yè)管理的法律法規(guī)熟悉各類設(shè)備相關(guān)知識和操作流程較全面的物業(yè)管理相關(guān)知識較強的原則性和較高的專業(yè)水準后臺服務(wù)中心物業(yè)經(jīng)理第三十四頁，共四十一頁。崗位職責協(xié)助建立健全產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新機制和相關(guān)流程推進實施年度產(chǎn)品創(chuàng)新計劃完善產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新相關(guān)客戶需求調(diào)查工作強化總、分行協(xié)同的產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新完善全行創(chuàng)新和服務(wù)相關(guān)知識共享機制不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)質(zhì)量與效率素質(zhì)要求對一線市場客戶需求有一定了解，對銀行產(chǎn)品、服務(wù)、客戶、渠道等有一定理解營銷、流程再造知識較強組織推動能力較強的溝通協(xié)調(diào)能力客戶服務(wù)意識善于鉆研良好的英語聽說讀寫能力熟練使用電腦辦公軟件產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新管理專員總行營銷推進委員會辦公室

第三十五頁，共四十一頁。崗位職責根據(jù)分行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營計劃，負責支行整體經(jīng)營管理、風險管控、隊伍建設(shè)及業(yè)務(wù)渠道拓展帶領(lǐng)支行完成相應(yīng)經(jīng)營任務(wù)負責員工隊伍的管理工作組織對外交往公關(guān)活動，建立銀行地區(qū)形象素質(zhì)要求熟悉金融法規(guī)和商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)、制度、工作流程掌握經(jīng)濟金融的基礎(chǔ)知識和運行規(guī)律掌握管理學、組織行為學、營銷學等基本理論和方法政治素質(zhì)善于綜合分析、研究形勢，做出決策組織能力公道正派、領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)、個人魅力支行行長第三十六頁，共四十一頁。人力資源部績效考核崗人員檔案管理崗人力資源專員社會保險統(tǒng)籌管理崗薪酬管理崗行員培訓崗資格考試，培訓制度，培訓資源，培訓需求，培訓計劃，培訓目標，預(yù)算，總結(jié)評估薪酬制度，福利體系，工資福利報批，考核獎金保險核算繳納，保險卡辦理，醫(yī)療費報銷，工傷認定人才儲備，組織結(jié)構(gòu)、崗位評價完善，崗位分析，招聘計劃，實施招聘，入職手續(xù)，員工調(diào)動，人員晉升計劃，關(guān)鍵崗位職業(yè)發(fā)展通道檔案材料的整理、裝訂，鑒別檔案材料真假，員工考核、獎賞情況歸檔考核制度，體系，崗位考核指標，組織實施考核工作，考核結(jié)果歸檔、縱向傳遞第三十七頁，共四十一頁。熟悉現(xiàn)代企業(yè)人力資源管理工作與流程