反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試題題庫(kù)

反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試題題庫(kù)1.按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存()年。A:三年B:5年C:10年D:15年2。世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是()A：英國(guó)B:法國(guó)C：澳大利亞D；美國(guó)3。我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為()。A：20萬(wàn)B：50萬(wàn)C:100萬(wàn)D:500萬(wàn)4。洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征()A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B：改變有關(guān)金錢(qián)的形式C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。5。反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括()的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備B：檢查實(shí)施C：：檢查報(bào)告D：檢查處理6.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初()工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況,逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu).同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A：3B：5C：10D157.我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約()A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》B：《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》8。違反反洗錢(qián)法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是()樟樹(shù)市支行。A：工商銀行B：農(nóng)業(yè)銀行C:中國(guó)銀行D:建設(shè)銀行9。根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰()A：未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度,未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。B：未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C：違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。0:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的..我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義()A：是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11。金融情報(bào)中心具備()基本功能A：收集金融信息B：分析金融信息C：分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D：情報(bào)交流.我國(guó)()最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪.A:修訂后的新憲法.B：修訂后的新刑法C:修訂后的新中國(guó)人民銀行法D：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定13。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在()正式實(shí)施A：200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日14。公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局,人民檢查院.人民法院簽發(fā)的()A：《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C：《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》D：《查詢令》15。中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是()A:公安部B：國(guó)務(wù)院C:中國(guó)人民銀行D:財(cái)政部16。9.11事件后,美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊,頒布了著名的()。涉及反恐融資,給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù).A:《美國(guó)銀行保密法》B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》C：《反恐宣言》D:《愛(ài)國(guó)者法案》.人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括()A:反洗錢(qián)立法B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控18。存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度,經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證()A:儲(chǔ)蓄存款賬戶B：基本存款賬戶C：一般存款賬戶D：臨時(shí)存款賬戶19.按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。()A：集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B：集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C：分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D：分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20。中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》.對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為()A：個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的B：個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的C：?jiǎn)挝惶崛?0萬(wàn)元以上的D:單位提取50萬(wàn)元以上的fficeffice"/21。我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算,但以下哪些情況除外()A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B：臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C：代發(fā)工資D：小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬22。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括()A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B：客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C：向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D：保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù).不得作為實(shí)名證件使用的有()A;臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D：介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件.下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些()A：居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元B：居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊C：居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25。金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件()A:甲企業(yè)外匯賬戶ffice：smarttags"/10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元B：張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元C：李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D：美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元E：乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（）管理A：存款賬戶B：儲(chǔ)蓄賬戶或單位銀行結(jié)算賬戶D：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬.金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定?（）A：《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B：《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C：《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D：《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》.開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn),注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù),應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付,實(shí)行登記備案制度？（）A:銀行本票B：支票C：銀行匯票D:信用證。對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案.A:1萬(wàn)元人民幣B:1萬(wàn)美元C:3萬(wàn)元人民幣D:3萬(wàn)美元31.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息B：在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議C：在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)立法D：關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。32。下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（）A：《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》C：《1988年金融交易報(bào)告法》D:《1994年禁止洗錢(qián)法》33。下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）A：經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C：異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D：注冊(cè)驗(yàn)資34.下列哪些專(zhuān)用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A：金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶B：證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶C：期貨交易保證金賬戶D：信托基金賬戶35。下列哪些專(zhuān)用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A：基本建設(shè)基金賬戶B：更新改造資金專(zhuān)用賬戶C：政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶D：財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶36。下列哪些專(zhuān)用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶B：社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶C:住房基金專(zhuān)用賬戶D：黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶37。下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（）A：亞太反洗錢(qián)小組（APG）B:歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）C：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D：金融行動(dòng)特別工作組38。在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng)：開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C：開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D：開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票39?！督鹑谛袆?dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A：確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件,數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況,對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C：獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)