2023年銀行知識財經(jīng)金融知識-案件防控知識考試歷年高頻考點試題含答案

2023年銀行知識財經(jīng)金融知識-案件防控知識考試歷年高頻考點試題含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共100題)1.對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。2.商業(yè)銀行監(jiān)事會應(yīng)至少有2名外部監(jiān)事，以強化監(jiān)事會的客觀性。（）3.匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時，必須記載（）名稱。A、出票人B、被背書人C、承兌人D、付款人4.為確定發(fā)票真?zhèn)危瑧?yīng)向（）查詢其發(fā)票領(lǐng)取記錄及發(fā)票領(lǐng)取人與收款人是否一致。A、財政部門B、稅務(wù)部門C、工商管理部門D、財務(wù)部門5.保證合同應(yīng)當包括的內(nèi)容有哪些？6.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（）。A、商業(yè)欺詐活動B、非法集資活動C、高利貸活動D、黃賭毒活動7.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》，監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構(gòu)依法采?。ǎ┑缺O(jiān)管強制措施。A、限制業(yè)務(wù)B、控制貸款發(fā)放額度C、取消高管人員任職資格D、暫停準入8.貸款資料管理的標準是什么？9.農(nóng)村信用社如何進行風險控制與安全防范？10.營業(yè)場所視頻監(jiān)控覆蓋區(qū)不包括（）A、柜員操作區(qū)B、防尾隨門C、柜臺（防彈玻璃）D、職工宿舍11.數(shù)據(jù)傳遞途徑?？蛻糁苯犹峤患堎|(zhì)資料，信用社經(jīng)辦人員人工編制審批處里文件，上傳銀行數(shù)據(jù)中心進行賬務(wù)處理過程中，可以私自對數(shù)據(jù)進行改動。12.關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益D、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶13.銀行自助服務(wù)業(yè)務(wù)是由客戶以自助服務(wù)方式完成（）金融交易的銀行業(yè)務(wù)。A、取款B、存款C、轉(zhuǎn)賬D、修改密碼14.柜員制如何辦理存款開戶業(yè)務(wù)？15.銀聯(lián)卡欺詐交易類型主要包括（）A、失竊卡、未達卡B、虛假申請C、偽卡、賬戶盜用D、商戶欺詐16.票據(jù)權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。17.根據(jù)我國《票據(jù)法》，下列匯票不得轉(zhuǎn)讓的有（）A、被拒絕承兌的匯票B、被拒絕付款的匯票C、出票人的匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”的匯票D、超過付款提示期的匯票18.跨年度的會計差錯應(yīng)采用（）。A、劃線更正法B、紅藍字傳票沖正法C、抹賬D、藍字反方傳票沖正法19.以下哪些選項屬于商業(yè)銀行必須及時向監(jiān)管機構(gòu)報告的重大操作風險事件（）A、搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件B、詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件C、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件D、高管人員嚴重違規(guī)20.學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。21.下列哪些員工在案件專項治理中須進行排查（）A、有犯罪前科的小王B、經(jīng)常出入高檔娛樂場所的老李C、貸款購買了一套兩室一廳住房的小劉D、在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的老吳22.客戶經(jīng)理在開展抵押貸款貸前調(diào)查時，可接受特定用途的抵押物。（）23.商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應(yīng)保持（），確保全行范圍內(nèi)操作風險管理的一致性和有效性。A、一致B、有效C、獨立D、全面24.押運是指專職押運人員將銀行的（）等安全運送到指定地點。A、現(xiàn)金B(yǎng)、有價單證C、重要空白憑證D、貴重物品E、汽油25.下列哪項屬于銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風險“4+1”中的“1”（）A、庫房管理B、安全保衛(wèi)器械管理C、票證管理D、設(shè)備管理26.柜員長期休假、外出學習，應(yīng)將柜員卡作（）處理A、柜員卡收回B、在業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行權(quán)限凍結(jié)C、無需處理D、柜員自己保管27.簡述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。28.銀監(jiān)會規(guī)定的商業(yè)銀行風險遷徙類指標中正常貸款變?yōu)椴涣假J款的金額與正常類貸款之比，不得高于（）。A、0.5%B、1%C、1.5%D、2%29.存折（卡）磁條消磁或毀損，可由他人代為辦理補磁或換折，經(jīng)會計主管授權(quán)，防止銀行經(jīng)辦人員利用補磁盜用客戶賬戶信息。（）30.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和（）工作，完善案防非現(xiàn)場信息共享機制。A、通報B、檢查C、現(xiàn)場統(tǒng)計分析D、其他31.加強外來重要空白憑證的監(jiān)管，嚴格實行（），相互制約。A、專人保管B、單獨保管C、印證分管D、雙人保管32.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是（）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D、對客戶資料必須嚴格保管，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對面、不間隔、交本人”33.商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。34.農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究中的經(jīng)濟處理包括（）A、變更勞動關(guān)系B、留用察看C、通報批評D、扣減績效收入35.辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時，須憑當?shù)毓C部門開具的財產(chǎn)繼承權(quán)證明或人民法院的判決書、裁定書或調(diào)解書辦理。銀行經(jīng)辦人員要審驗有關(guān)資料的真實、合法性。（）36.在電子銀行業(yè)務(wù)中的重要憑證和工具管理方面，下列做法不正確的是（）A、為客戶開辦電子銀行業(yè)務(wù)注冊、變更業(yè)務(wù)時，應(yīng)該嚴格遵守由客戶本人辦理，嚴禁他人代為辦理的規(guī)定B、發(fā)放U盾、口令卡等重要憑證時，應(yīng)核對申請表上打印的介質(zhì)憑證號和發(fā)放給客戶的介質(zhì)序號一致C、銀行不必親手交給客戶本人，可以由代理人代領(lǐng)D、銀行必須親手交給客戶本人37.商業(yè)銀行應(yīng)認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的（），并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。A、合規(guī)性B、真實性C、合法性D、完整性38.下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風險三十禁》范疇（）A、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理B、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)C、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書D、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告39.同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押物所得的價款如何進行清償？40.根據(jù)崗位職責分工要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將以下哪些物品交給同事（）A、自己保管的印章B、自己保管的重要憑證C、自己保管的交易密碼D、自己保管的與自身職責有關(guān)的其他物品41.下列說法錯誤的一項是（）。A、商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B、客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息C、客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況D、銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息42.農(nóng)村信用社經(jīng)營管理人員崗位的基本規(guī)范是什么。43.簡述抵押物的占管和處分方式。44.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不可以采取下列哪一項措施（）A、進入銀行業(yè)金融機構(gòu)檢查B、詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員C、查封銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)D、封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料45.銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，應(yīng)如何定罪處罰？46.銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在收集證據(jù)時，可以采取（）的方法。A、抽樣取證B、證據(jù)取證C、信訪取證D、復查取證47.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職可以不包括（）。A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B、如該企業(yè)申請擔保貸款，應(yīng)當了解擔保物的情況C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D、了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況48.進行信用卡詐騙活動應(yīng)處有期徒刑或者拘役、罰金的情形有哪些？49.借貸記帳法50.案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。51.提高營業(yè)機構(gòu)委派會計的輪崗要求，目的是強化其（）和權(quán)威性。A、獨立性B、一貫性C、職權(quán)性D、部門性52.儲蓄宣傳的重點內(nèi)容包括（）A、儲蓄的政策B、儲蓄的種類C、儲蓄的形式D、利息的計算53.以下關(guān)于社內(nèi)往來風險防控措施提法錯誤的是（）A、辦理社內(nèi)往來業(yè)務(wù)，記賬、對賬、授權(quán)崗位應(yīng)嚴格分開、相互制約、不得混崗操作B、錯賬沖正，必須規(guī)范管理C、加強對賬管理，按季定期對賬，對賬時既要核對賬戶余額，又要核對賬戶發(fā)生額D、對在途未達款項進行延伸核查，對異?？铐椧獙嵭腥谈欁匪莸轿?4.中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施，下列不屬于該部門的職責的是（）A、建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋和監(jiān)測方法以及報告程序B、全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目C、建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風險管理D、確保操作風險操作風險制度和措施得到遵守55.各中資銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控與治理工作考評結(jié)果，與以下（）監(jiān)管行為掛鉤。A、市場準入B、現(xiàn)場檢查頻度C、高管人員履職評價D、監(jiān)管評級56.自助服務(wù)業(yè)務(wù)主要使用（）等設(shè)備。A、自動取款機B、自動存款機款額C、自動存取款機款額D、存折補登機57.村鎮(zhèn)銀行最大股東或唯一股東不一定是銀行金融機構(gòu)。58.信用社工作人員對自己的柜員卡（密碼）或主管授權(quán)卡（密碼）保管不善，被其他人盜用為儲蓄存款錄入、授權(quán)與復核的風險表現(xiàn)，主要應(yīng)采取以下哪種防控措施（）A、柜員臨時離柜應(yīng)即時暫退界面或簽退系統(tǒng)，做到人離章收，印鑒、憑證、現(xiàn)金入柜箱保管B、嚴格柜員卡（含授權(quán)卡）及密碼管理，做到一人一卡，妥善保管，定期修改柜員卡及密碼，嚴禁柜員之間替、代辦業(yè)務(wù)C、嚴格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級授權(quán)管理規(guī)定，對大額存款進行授權(quán)復核控制，防止“一手清”D、應(yīng)在銀行柜臺辦理的個人業(yè)務(wù)必須在柜面辦理，嚴禁場外辦理。委托他人代理的業(yè)務(wù)，必須按相關(guān)規(guī)定履行代理手續(xù)59.會計檔案定期保管分為（）A、二年B、三年C、五年D、十年E、十五年60.嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（）等業(yè)務(wù)。A、開立B、變更C、撤消D、凍結(jié)61.簡述貸款發(fā)放時遵守的基本程序。62.商業(yè)銀行的內(nèi)審部門是否負責其他部門的操作風險管理？63.以下哪一項屬于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請與受理環(huán)節(jié)的主要風險點？（）A、主體資格B、經(jīng)營范圍C、申請額度D、貼現(xiàn)合同64.根據(jù)我國《物權(quán)法》，下列權(quán)利變動，未經(jīng)登記不得對抗善意第三人的是（）A、轉(zhuǎn)讓船舶所有權(quán)B、設(shè)立地役權(quán)C、以動產(chǎn)設(shè)立抵押權(quán)D、互換土地經(jīng)營承包權(quán)65.商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。66.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》，在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認真核實客戶貸款需求和申貸資料的真實性，客觀評價客戶還款能力，嚴防利用虛假資料或虛假擔保等騙取貸款。67.按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，違法行為在（）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。A、1年B、2年C、3年D、5年68.合規(guī)風險是指，商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受以下哪些風險（）A、法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失B、民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失C、法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失D、法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失69.對申請資料存在明顯瑕疵、信貸項目不合規(guī)或化整為零審批通過的貸款，追究審批人責任。（）70.風險識別都包含哪些內(nèi)容？71.抹賬沖賬業(yè)務(wù)操作流程內(nèi)容包括： ①錯賬審核及審核簽字授權(quán)； ②錯賬處理申請； ③打印相關(guān)憑證（登記留存相關(guān)記錄）； ④錯賬調(diào)整。 正確的排列順序是（）A、②①④③B、①②③④C、④③②①D、③④①②72.自助設(shè)備操作防范風險主要做好以下幾點（）A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡C、網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存D、網(wǎng)點必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱73.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談（）。A、案發(fā)法人機構(gòu)分管部門負責人B、案發(fā)機構(gòu)負責人C、案發(fā)法人機構(gòu)分管負責人D、案發(fā)法人機構(gòu)主要負責人74.防范營業(yè)場所案件風險主要依靠安全防護設(shè)施和安全防衛(wèi)設(shè)備，防止營業(yè)場所內(nèi)的（）等免受來自內(nèi)部或外部的不法侵害。A、人員B、現(xiàn)金C、印章D、有價單證E、貴重物品75.由于路支行副行長主要負責內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負次要領(lǐng)導責任。76.農(nóng)村信用社的不良信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所依據(jù)的法律規(guī)定是什么？77.以下對于股金信息錄入與股金證出具的風險防范措施得當?shù)氖牵ǎ〢、嚴格崗位制約，實行雙人復核制B、股金業(yè)務(wù)的撤銷與抹賬要實行嚴格的授權(quán)管理C、交還股東股金證時，指定一人交接，并由股東簽名確認D、業(yè)務(wù)主管要對股金業(yè)務(wù)明細進行逐筆勾對，確保留檔資料的完整性78.以下（）是《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《股份制商業(yè)銀行公司獨立董事、外部監(jiān)事制度指引》對完善我國商業(yè)銀行公司治理提出的要求。A、規(guī)范股東（社員）行為，防止股東（社員）操縱經(jīng)營管理損害存款人利益B、強化董（理）事會的獨立性C、明確行長（主任）職責D、強化監(jiān)事會的監(jiān)督功能，防止銀行“內(nèi)部人”控制E、完善激勵約束機制，增強銀行活力79.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立（）制度。A、周報B、保密C、重大事項報告D、應(yīng)急處理80.關(guān)于外部對賬發(fā)送對賬單方式對賬的描述，以下正確的是（）A、與重要客戶事先進行對賬約定，明確對賬方式、對賬人、對賬時間等條款B、余額對賬單采取統(tǒng)一格式、換崗打印輸出，打印輸出人員不對賬、對賬人員不得打印輸出對賬單C、對于長期未對賬客戶，可不必再進行對賬D、對賬單可由對賬人員委托他人捎帶、轉(zhuǎn)交，因企業(yè)關(guān)停等特殊原因不能送達對賬單的，應(yīng)做詳細說明并附相關(guān)證明81.正式掛失解掛失、掛失補發(fā)的受理條件：該賬戶已掛失，掛失后滿（）天。A、3B、5C、7D、982.（）是內(nèi)控的第一責任人。A、網(wǎng)點一道防線B、二道防線C、三道防線D、四道防線83.銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。84.（）是在開戶、上存資金銀行或存放同業(yè)資金銀行所預留的印鑒。A、財務(wù)專用章B、貸款合同專用章C、行政印章D、銀行預留印鑒85.借款人的義務(wù)有哪些？86.信用社結(jié)算業(yè)務(wù)通過（）接入現(xiàn)代化支付系統(tǒng)辦理。A、旗縣信用聯(lián)社B、內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社C、銀行監(jiān)管部門D、人民銀行87.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，（）應(yīng)當依法及時組織成立清算組，進行清算，按照清償計劃及時償還存款本金和利息等債務(wù)。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、人民銀行C、法院D、當?shù)卣?8.銀行承兌匯票審批環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)為（）A、調(diào)查、審查沒有分離，未實行獨立審查，B、對于領(lǐng)導授意辦理不符合承兌條件的承兌匯票，審查機構(gòu)成員意見不明確C、逆程序、超權(quán)限審批，化整為零、滾動批準簽發(fā)匯票，或在限額內(nèi)連續(xù)批準簽發(fā)D、偽造調(diào)查、審查意見，騙取銀行信貸資金89.柜面受理支票業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)票據(jù)法規(guī)定可以涂改的事項有誤，以下處理正確的是（）A、原記載人可以更改，但必須簽章證明B、業(yè)務(wù)受理人可以更改，但必須簽章證明C、持票人可以更改，但必須簽章證明D、出票人重新簽發(fā)90.下列掛失、換折與修改客戶信息業(yè)務(wù)的主要風險點是（）A、客戶身份識別B、授權(quán)審核C、解掛操作D、預留印鑒掛失E、密碼掛失F、掛失取現(xiàn)銷戶91.抵押貸款發(fā)放的風險點有（）A、抵押登記期限B、抵押擔保審核C、抵押物現(xiàn)狀D、抵押權(quán)利憑證的管理92.某信貸員為了借款人還利息或本金便利，代其保管結(jié)算存折或要求客戶將款項匯入信貸員結(jié)算存折代為還貸款本息。（）93.有敞口的銀行承兌匯票，在查實其商品交易背景真實、擔保措施落實的前提下，如未發(fā)生墊款，一般應(yīng)列入（）類。A、正常B、關(guān)注C、次級D、可疑E、損失94.口頭掛失辦理好要求存款人在（）天內(nèi)補辦正式掛失手續(xù)。A、3B、5C、7D、995.對掛失當事人和代理人的身份真?zhèn)芜M行核查，防止假冒他人身份掛失，特別是要嚴禁內(nèi)部人員代理辦理掛失業(yè)務(wù)。代理掛失業(yè)務(wù)，代理人和被代理人身份證明提供不全的，不予以受理。（）96.嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D、信用證業(yè)務(wù)97.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（）A、必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局B、必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門C、應(yīng)當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局D、應(yīng)當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門98.被接管的商業(yè)銀行有哪些情形之一的，接管可以終止？99.農(nóng)戶小額信用貸款基本資料包括哪些內(nèi)容？100.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人（）以上處分。A、記過B、降級C、記大過D、警告第1卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:正確2.正確答案:正確3.正確答案:B4.正確答案:B5.正確答案: （一）被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額； （二）債務(wù)人履行債務(wù)的期限； （三）保證的方式； （四）保證擔保的范圍； （五）保證的期間； （六）雙方認為需要約定的其他事項。6.正確答案:A,B,C,D7.正確答案:A,C,D8.正確答案: 1、貸款檔案資料要分別立卷，分類裝訂，專人專柜保管，隨時補充； 2、必備的貸款資料（貸款合同、借據(jù)等）要按統(tǒng)一設(shè)計的文本表格填寫，做到字跡清晰、數(shù)字準確、內(nèi)容完整； 3、貸款檔案資料的內(nèi)容要齊全，對另行管理的貸款重要證件，要通過復印件的形式在檔案中全部體現(xiàn)。9.正確答案: （1）樹立風險管理新理念 （2）構(gòu)建有效的風險控制體系 （3）實行審貸分離和貸款程序化管理 （4）強化稽核監(jiān)督工作 （5）加強安全防范工作10.正確答案:D11.正確答案:錯誤12.正確答案:D13.正確答案:A,B,C,D14.正確答案: 選擇“存款業(yè)務(wù)”→賬務(wù)處理→存款開戶→選擇“產(chǎn)品組別”（個人活期存款、定期存款，單位活期存款、定期存款和其他共五項）→選擇“產(chǎn)品代碼”（個人包括活期、定期、支票戶；單位包括活期、單位定期等），輸入客戶證件號碼、姓名、住址、聯(lián)系電話等內(nèi)容，定期存款輸入期限、是否預約轉(zhuǎn)存等內(nèi)容，打印憑證。15.正確答案:A,B,C,D16.正確答案:正確17.正確答案:A,B,C,D18.正確答案:D19.正確答案:A,B,C,D20.正確答案:正確21.正確答案:A,B,D22.正確答案:錯誤23.正確答案:C24.正確答案:A,B,C,D25.正確答案:A26.正確答案:A,B27.正確答案: 誠實信用、專業(yè)勝任、勤勉盡職、公平競爭、熟知業(yè)務(wù)、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責、信息保密、利益沖突、內(nèi)幕交易、了解客戶、反洗錢、禮貌服務(wù)、公平對待、風險提示、信息披露、授信盡職、協(xié)助執(zhí)行、禮物收送、娛樂及便利、客戶投訴、尊重同事、團結(jié)合作、互相監(jiān)督、忠于職守、爭議處理、離職交接、兼職、愛護機構(gòu)財產(chǎn)、費用報銷、電子設(shè)備使用、媒體采訪、舉報違法行為、互相尊重、交流合作、同業(yè)競爭、商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護、接受監(jiān)管、配合現(xiàn)場檢查、配合非現(xiàn)場監(jiān)管、禁止賄賂及不當便利。28.正確答案:A29.正確答案:錯誤30.正確答案:A31.正確答案:C32.正確答案:B33.正確答案:正確34.正確答案:D35.正確答案:正確36.正確答案:C37.正確答案:B,C,D38.正確答案:A,B,C,D39.正確答案: 同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押物所得的價款按照以下規(guī)定清償： （一）抵押合同已登記生效的，按照抵押物登記的先后順序清償；順序相同的，按照債權(quán)比例清償； （二）抵押合同自簽訂之日起生效的，該抵押物已登記的，按照上面的規(guī)定清償；未登記的，按照合同生效時間的先后順序清償，順序相同的，按照債權(quán)比例清償。抵押物已登記的先于未登記的受償。40.正確答案:A,B,C,D41.正確答案:D42.正確答案: 熱愛信合事業(yè)，有強烈的事業(yè)心。 嚴格遵守農(nóng)村信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度。 研究新情況、新動向，以科學的態(tài)度認真實踐堅持原則，明辨是非。 關(guān)心員工，與下級員工保持經(jīng)常的溝通。43.正確答案: 抵押物的占管有抵押人占管和抵押權(quán)人占管兩種方式。抵押物的處分有拍賣、轉(zhuǎn)讓和兌現(xiàn)三種方式。44.正確答案:C45.正確答案: 處五年以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。46.正確答案:A47.正確答案:D48.正確答案: （一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的； （二）使用作廢的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。49.正確答案: 是以資產(chǎn)總額等于負債總額加所有者權(quán)益的平衡原理為依據(jù)，以會計科目為記帳主體，以“借”、“貸”為記帳符號，以“有借必有貸、借貸必相等”的記帳規(guī)則，記錄和反映資金增、減變化過程及其結(jié)果的一種復式記帳方法。50.正確答案:正確51.正確答案:A52.正確答案:A,B,D53.正確答案:C54.正確答案:B55.正確答案:A,B,C,D56.正確答案:A,B,C,D57.正確答案:錯誤58.正確答案:B59.正確答案:B,C,E60.正確答案:A,B,C,D61.正確答案: 建立信貸關(guān)系、客戶申請、經(jīng)營社受理、貸款業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、貸審會審議、審批（或按權(quán)限咨詢）、與客戶簽訂信貸合同、發(fā)放貸款、貸款發(fā)放后的管理、貸款收回。62.正確答案: 不負責。依據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》第十一條，商業(yè)銀行的內(nèi)審部門不直接負責或參與其他部門的操作風險管理，但應(yīng)定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，并向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。鼓勵業(yè)務(wù)復雜程度較高和規(guī)