【非法吸收公眾存款案件偵查方法研究開題報告文獻(xiàn)綜述3200字】

論文題目中文非法吸收公眾存款案件偵查方法研究英文系部專業(yè)指導(dǎo)教師學(xué)生姓名區(qū)隊學(xué)號一、選題的背景與意義隨著我國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入穩(wěn)定增長期，經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略開始轉(zhuǎn)型，在政府全力扶持和鼓勵金融創(chuàng)新的背景下，金融投資領(lǐng)域呈現(xiàn)出百花齊放的多元發(fā)展形態(tài)。但這種發(fā)展背后也存在一系列社會風(fēng)險，這其中，非法吸收公眾存款這類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪伴隨社會蓬勃發(fā)展開始顯現(xiàn)。非法吸收公眾存款犯罪案件是指行為人未經(jīng)相關(guān)主管部門批準(zhǔn)，違法相關(guān)金融管理法律、法規(guī)，公開面向社會不特定人吸納資金，擾亂金融秩序的行為所構(gòu)成的案件，其中包括非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》(2011年修訂)第4條第二款的規(guī)定，非法吸收公眾存款是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，以承諾一定時限內(nèi)還本付息并出具憑證的方式向社會不特定對象吸納資金的活動；變相吸收公眾存款是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，以承諾履行相應(yīng)的義務(wù)，向社會不特定對象吸收資金的活動。相較于一般經(jīng)濟(jì)犯罪，非法吸收公眾存款是在經(jīng)濟(jì)高速增長和科技極速進(jìn)步的社會環(huán)境下，手段不斷發(fā)展演變的經(jīng)濟(jì)犯罪，特點是覆蓋面廣、受害群體不固定、涉案金額特別巨大等?；ヂ?lián)網(wǎng)時代的深入推進(jìn)和移動支付的全民普及，推動了非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪內(nèi)容和模式的升級，快速實現(xiàn)了線下犯罪和互聯(lián)網(wǎng)犯罪并行。借助網(wǎng)絡(luò)工具，它隱蔽了自身的行為特征，規(guī)避了政府部門的強(qiáng)力監(jiān)管，而高效率的資金轉(zhuǎn)移渠道和不受空間地理限制的經(jīng)營模式，使非法吸收公眾存款犯罪一旦爆發(fā)，分布在全國各地的投資人一夜之間將蒙受巨額資金損失。發(fā)案范圍愈來愈廣，危害越來越嚴(yán)重。這類犯罪不僅嚴(yán)重破壞了國家金融管理秩序，侵犯了公民和其他組織的合法財產(chǎn)權(quán)益，而且引發(fā)了大址的群體性事件。極大地響了社會政治穩(wěn)定，是當(dāng)前金融犯罪中#}響最大、性質(zhì)最嚴(yán)重的犯罪之一。理論價值非法吸收公眾存款是在社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展客觀規(guī)律和金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略下，近些年發(fā)生發(fā)展迅速的犯罪形式，因為牽涉面很廣，容易引發(fā)一系列社會問題。本文主要研究非法吸收公眾存款案例，在此案例數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，針對偵查非法吸收公眾存款提出防控對策。防范化解非法吸收公眾存款問題，作為犯罪學(xué)的一部分，如何確保社會經(jīng)濟(jì)、治安環(huán)境穩(wěn)定，防止出現(xiàn)影響公眾安全感和滿意度的尖銳矛盾，是需要及早研究謀劃的議題。本文試圖從偵查學(xué)角度對非法吸收公眾存款犯罪治理問題進(jìn)行分析硏究，歸納原因并提出偵查對策，豐富偵查學(xué)相關(guān)研究。實踐價值這類犯罪是目前發(fā)案率較高的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪之一，不僅對我國金融秩序及民眾財產(chǎn)造成嚴(yán)重破壞，而且嚴(yán)重影響著我國社會穩(wěn)定環(huán)境。該類案件偵辦是打擊犯罪的環(huán)節(jié)，也是預(yù)防犯罪環(huán)節(jié)中重要的一環(huán)。因此，需要公安機(jī)關(guān)結(jié)合案件偵辦情況對該犯罪活動的犯罪特點進(jìn)行分析以及歸納總結(jié)該類犯罪案件偵辦情況，并立足于實際情況，提出有針對性的打防控對策，嚴(yán)厲打擊此類犯罪，凈化金融領(lǐng)域的環(huán)境。二、文獻(xiàn)綜述（附主要參考文獻(xiàn)）一、關(guān)于偵查學(xué)方面的研究：1.偵防對策。偵防對策中有三點可以運用到偵查實踐中去，如推進(jìn)協(xié)作配合機(jī)制建設(shè)，拓展聯(lián)合執(zhí)法能力；加強(qiáng)情報收集研判，注重情報導(dǎo)偵；依法偵查取證，精確制定打擊策略（鄧亮，2015）[1]。案件偵辦流程包括五方面：一是初查階段注重充分搜集各方面消息，主動前期經(jīng)營和長期經(jīng)營；二是偵查工作要注重與網(wǎng)偵部門合作；三是對嫌疑人的抓捕需要多種技戰(zhàn)法的配合運用；四是維穩(wěn)工作要貫穿整個案件偵辦的全過程；五是要與“一行三會”密切聯(lián)系，合作調(diào)查資金流向，建立聯(lián)合防控體系（張敏，2014）[2]。偵辦集資詐騙犯罪案件的偵辦要點，其中果斷介入和協(xié)同操作在偵查實踐中值得引用（王拓，2016）[3]。2.偵查難點。辦案偵查人員在偵緝過程中對資金流向重視不足，無法從銀行和公司賬目有效核對交易記錄資金流水和投資人身份，更多將證據(jù)鏈立足于受害人的言詞證據(jù)（王錸，2017）[4]。查清銀行賬戶之間的資金交易記錄及資金流向，對了解有關(guān)債券和股權(quán)犯罪團(tuán)伙的層級架構(gòu)十分必要（劉濤，2015）[5]。大數(shù)據(jù)在網(wǎng)絡(luò)非法集資案件偵查中的應(yīng)用，對資金交易記錄的淺層查詢與簡單關(guān)聯(lián)分析是無法應(yīng)對現(xiàn)階段大數(shù)據(jù)背景下的偵查工作的，但未提出相應(yīng)的改進(jìn)方案（單丹，2017）[6]。但是上述研究都未涉及非吸案件中的取證難點——資金流向的自動識別研究，都只是圍繞公安部門從宏觀上如何進(jìn)行該類案件的偵破為切入點研究。二、在法學(xué)層面部分研究中：1.從法律方面。學(xué)者指出通過不斷健全立法、司法和政策制度等具體方面，確保政府部門對非法吸收公眾存款管理工作有理有據(jù)，將防范此類犯罪作為政府治理的最終目標(biāo)（石魏，2019）[7]。非法吸收公眾存款犯罪由于其利益受損面廣、牽涉資金巨大、追贓返贓金額低等特點，導(dǎo)致的社會維穩(wěn)問題，政府部門應(yīng)在健全刑民銜接程序、資金追繳機(jī)制上入手，在法律層面進(jìn)行保障（翟國軍，2019）[8]?！跋刃毯竺瘛边€是“民刑并行”在非法吸收公眾存款犯罪處置程序中是個爭議點,通過研究表明“民刑并行”在實際操作中具備系統(tǒng)性,值得地方政府在處置過程中借鑒（弓艷兵，2018）[9]。2.從政府部門方面。應(yīng)當(dāng)建立“打早打小、主動打擊”的思想,非法吸收公眾存款犯罪因其是涉及廣大公眾的犯罪，事前預(yù)防重于事后管控是政府部門執(zhí)行治理工作的原則，而事前監(jiān)管則應(yīng)在政府各職能部門間協(xié)成合作（包海勇，2018）[10]。政府部門在鼓勵金融創(chuàng)新的環(huán)境下，面對金融風(fēng)險的監(jiān)管問題，需要在動態(tài)博弈中取得制度和風(fēng)險的平衡（廖天虎，2018）[11]。具備理性思維的公眾參與政府政策的制定和執(zhí)行，能夠平衡政府和公眾在政策推廣執(zhí)行中的雙邊利益[12]（任澤濤，2013）。在重大行政決策中,政府部門應(yīng)通過社會公眾普遍地參與決策制訂過程，促使更加科學(xué)和民主的公共決策出臺[13]（唐曉陽，2016）。參考文獻(xiàn)鄧亮．P2P網(wǎng)貸中非法集資犯罪偵防對策[J]．湖南警察學(xué)院學(xué)報，2015，(05):54-58．張敏，周志勇．談P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺案件犯罪特點及偵查要點[J]．公安學(xué)刊(浙江警察學(xué)院學(xué)報)，2014，(03):55-57+65．王拓．P2P網(wǎng)貸平臺非法吸收公眾存款行為的司法認(rèn)定[J]．中國檢察官，2016，(02):7-10．王錸,胡錦鑫.論網(wǎng)貸平臺非法集資犯罪的打擊偵辦技戰(zhàn)法[J].山東警察學(xué)院學(xué)報,2017,29(04):56-64.劉濤,戴鐵浩.互聯(lián)網(wǎng)金融中非法吸收公眾存款犯罪的界定與偵查研究[J].山東警察學(xué)院學(xué)報,2015,27(05):114-119.單丹,王錸.大數(shù)據(jù)在網(wǎng)絡(luò)非法集資案件偵查中的應(yīng)用[J].中國人民公安大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版),2017,33(04):84-91.石魏,賈長森.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪實證分析及應(yīng)對策略建議[J].法律適用,2019(09):103-112.翟國軍,楊亞妹.刑事追繳和責(zé)令退賠的刑、民、執(zhí)銜接研究——基于267份非法吸收公眾存款罪刑事判決書的實證分析[A].最高人民法院.司法體制綜合配套改革與刑事審判問題研究——全國法院第30屆學(xué)術(shù)討論會獲獎?wù)撐募ㄏ拢C].最高人民法院:國家法官學(xué)院科研部,2019:10.弓艷兵.非法吸收公眾存款罪疑難問題研究[D].內(nèi)蒙古大學(xué),2018.包海勇.風(fēng)險型經(jīng)濟(jì)犯罪的危害及打防對策研究[J].北京警察學(xué)院學(xué)報,2018(04):74-79.廖天虎.論我國非法集資案件處置的困境及出路——基于刑事政策視角的分析[J].學(xué)習(xí)論壇,2017,33(02):68-73.任澤濤.社會協(xié)同治理中的社會成長、實現(xiàn)機(jī)制及制度保障[D].浙江大學(xué),2013.唐曉陽,代凱.政務(wù)公開與公眾參與的運用策略——以廣州市荔灣區(qū)舊城改造決策為例[J].領(lǐng)導(dǎo)科學(xué).2016(14)三、研究的基本內(nèi)容與擬解決的主要問題、創(chuàng)新點論文主要圍繞哪些問題或哪個問題展開研究，擬從哪幾方面進(jìn)行分析（可以以提綱的方式體現(xiàn)），論文所體現(xiàn)的創(chuàng)新點（例如方法上的創(chuàng)新、內(nèi)容上的創(chuàng)新等）（不少于500字）四、研究的方法與技術(shù)路線論文的研究方法一般有：文獻(xiàn)檢索法、案例分析法、實驗研究法、問卷調(diào)查法、數(shù)理統(tǒng)計法等，請結(jié)合自己論文的類型和性質(zhì)采用具體方法開展研究。技術(shù)路線以論文的研究主旨為核心，將研究內(nèi)容、研究方法、研究步驟有機(jī)組合的邏輯結(jié)構(gòu)?？梢詤⒖既缦碌幌抻谌?/p>