2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答案13

2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答

案13

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金信息披露應滿足的原則不包括（）。

A.完整性

B.規(guī)范性

C.真實性

D.靈活性

答案：D

解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的耍求上。在披露內(nèi)容上，要求

遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公開披露原則；在披露形式上，要求

遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

2、關于證券投資基金促進證券市場發(fā)展的作用，說法錯誤的是（）。

A、有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價

B、有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

C、有助于防止市場的過度投機

D、有助于增加我國個人投資者的比重，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助

于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)

督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

3、以下選項中，屬于投資產(chǎn)品組合的是（）。

A、貨幣、債券、基金

B、股票、存款單、基金

C、股票、債券、基金

【）、存款單、債券、基金

答案是c【解析】本題考查金融與居民理財。居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類，股票、

債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲蓄的金融工具，現(xiàn)金不

能帶來收益。

4、社會經(jīng)濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的（）。

A.繼承性

B.差異性

C.具體性

D.約束性

答案：B,解析：社會經(jīng)濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的差異性。

5、有關開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。

A.開放式基金實行“金額申購、份額贖回“原則

B.申購實行“己知價”原則

C.贖回原則為“金額贖回”原則

D.基金贖回實行“已知價”原則

答案：A

解析：目前，開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：①“未知價”交易原則；②“金額申

購、份額贖回”原則

6、下列關于基推介材料說法正確的是（）。

A.登記基金的過往業(yè)績

B.使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述

C.夸大或片面宣傳基金

D.違規(guī)承擔損失或承諾收益

答案：A

解析：考察基金推介材料中所禁止的問題。

7、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是

A.全面性

B.健全性

C.規(guī)范性

D.獨立性

答案為D,解析：合規(guī)管理的基本原則有：獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

8、20世紀80年代以來，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)

品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前己成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

9、基金管理人職責終止的,基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金管理

人。

10、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關客戶的身份證

明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風險中，()的主要管理措施。

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險

答案為D,解析：題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風險的主要管理措施。

11、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為()。

A.集合投資計劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為D,解析：證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

12、當前，我國開放式基金己經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏

好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在

內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

13、我國基金信息披露的重大性標準是指()。

A.影響證券市場價格標準

B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格準準

C.影響投資者決策標準

D.以上均不正確

答案：B

解析：考察對重大性標準的理解。

14、我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行()交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行T+1交割，交收。

15、ETF的特點不包括().

A,被動操作的指數(shù)基金

B.二級市場的交易無漲跌幅限制

C.實物申購贖回

D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

答案為B

【解析】ETF的三大特點：被動操作指數(shù)基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與二

級市場并存的交易制度。

16、關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行份額交易

D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

答案為C,解析?：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在

交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

17、基金公司投資管理人員是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責

的人員，以下選項不屬于基金公司投資管理人員的是（）。

A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會規(guī)定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門的負責人

C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員

D.公司投資決策委員會成員

【答案】A無基金總經(jīng)理助理

18、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）

A.投資人遞交申購申請，申購成

B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購生效

C.投資人交付申購款項，中購成

D.投資人交付申購款項，申購生效

答案：C

19、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露風險責任制

B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全

部責任

C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

D.信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

答案為C

【解析】信息披露合規(guī)性風險管理的主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應披露的

信息落實到相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信

息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

20、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列哪項投資活動？()

A.買賣股票

B.買賣國債

C.買賣企業(yè)債券

D.承銷證券

答案為D

【解析】基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券

及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷

證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，

但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證

券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

21、證券投資基金會計核算的責任人為()。

A.證券結(jié)算公司B.中國證監(jiān)會C.基金管理人D.證券交易所

【答案】C

22、下列說法錯誤的是()。

A.基金公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備身份驗證、

訪問控制、故障恢復、安全保護、分權(quán)制約等功能

B.基金公司的信息技術系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)等技術人員允許進行實際的業(yè)務操作

C.基金公司應嚴格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅持電子信息數(shù)據(jù)定期查驗制度

D.基金公司的信息技術系統(tǒng)應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數(shù)據(jù)保管等安全措施，進行故障排除、

災難恢復的演習，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運行

答案為B

【解析】基金公司信息技術控制應當做到其信息技術系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)等技術人員不得介入實

際的業(yè)務操作。

23、經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應當列入()的審議范圍。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、督察長

D、合規(guī)管理部門

答案為A【解析】本題考查董事會的合規(guī)責任。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況

的匯報應當列入董事會的審議范圍。

24、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金與私募基金

B.公司型基金與契約型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.債券型基金與股票型基金

答案：C

解析：按照資金來源和用途，基金可以分成在庫基金和離岸基金。

25、基金管理人應當在每（）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以

及從管理費中支付的客戶維護費總額。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案為B【解析】本題考查基金銷售費用規(guī)范?；鸸芾砣藨斣诿考径鹊谋O(jiān)察稽核報告中列明

基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

26、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%,假設

贖回當日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10000B.11447.5

C.14825.5D.10447.5

【答案】D

贖回金額=贖回總額-贖回費用

贖回總額=贖回數(shù)量X贖回日基金份額凈值

贖回費用=贖回總額X贖回費率

27、下列關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價的表述，錯誤的是（）。

A、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，可以采用問卷等方式進行

B、基金銷售機構(gòu)應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查

C、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)可以不進行調(diào)查

I）、基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向

基金投資人公開

答案為C【解析】本題考查基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，

基金銷售機構(gòu)應當通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風險承受能力。

28、商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)、保險

代理公司、保險經(jīng)紀公司符合一定條件，均可向中國證監(jiān)會申請注冊為()。

A.基金管理機構(gòu)

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金投資機構(gòu)

D.基金監(jiān)管機構(gòu)

答案：B,解析：商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷

售機構(gòu)、保險代理公司、保險經(jīng)紀公司符合一定條件，均可向中國證監(jiān)會申請注冊為基金銷售機

構(gòu)。

29、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不

低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

A.1000；5

B.1000；10

C.3000；5

D.3000；10

答案為A,解析：對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人

金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

30、風險投資基金一般采用()。

A、開放式

B、封閉式

C、公募方式

D、私募方式

答案為D【解析】本題考查投資基金的主要類別。風險投資基金一般采用私募方式。

31、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制

的()原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

答案為B,解析：基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體

現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。

32、以下關于監(jiān)事會表述錯誤的是（）。

A、監(jiān)事會每年至少召開一次會議

B、監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事人數(shù)的三分之二出席時方可舉行

C、每名監(jiān)事有一票表決權(quán)

D、監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責任。監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當

由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過。

33、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

答案為A,解析：在境內(nèi)募集資金可以進行境外證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

34、對基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會不會責令更換（）。

A董事

B.監(jiān)事

C.高級管理人

D.部門經(jīng)理

答案為D

【解析】中國證監(jiān)會可以責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。

35、網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向（）發(fā)售基金

份額的發(fā)行方式。

A、機構(gòu)

B、個人投資者

C、公眾

D、特定對象

答案為C【解析】本題考查基金的認購。網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國

各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。

36、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。

A、成長型股票基金

B、國內(nèi)股票基金

C、國外股票基金

D、全球股票基金

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、

國外股票基金與全球股票基金三大類。

37、ETF的特點不包括（）。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購、贖回在場外進行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動式管理方法

答案：B

解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：

（1）申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、

贖回是基份額與現(xiàn)金的對價，

（2）申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在

代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行。

（3）對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份

以上）才能參與ETF的申購、贖回交易；而L0F在申購、贖回上沒有特別要求。

（4）基金投資略不同，ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指標為目標；而L0F則

是普通的開放式基金勤增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基

金。

（5）在二級市場的凈值報價，ETF上每15秒提供基金參考凈值報價；而L0F的凈值報價頻率要

比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

38、客戶服務中售前服務的內(nèi)容不包括（）。

A.介紹證券市場基礎知識

B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務

C.開展投資者風險教育

D.普及基金相關法律知識

答案為B

【解析】售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場

基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分

了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。

39、()是指基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

I).基金銷售結(jié)算專用賬戶

答案為D,解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊

登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。

40、在我國，證券投資基金的會計年度為

()o

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年6月1日至5月31日

D.陰歷每年1月1日至12月31日

【答案】A

41、合規(guī)管理的客觀性原則是指()。

A.合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動,合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有

獨立地位

B.合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀

的違規(guī)行為

C.合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當以統(tǒng)一標準對違規(guī)行為的風險進行評估和報告

D.合規(guī)人員應當準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各

種業(yè)務的運作流程

答案為B

【解析】合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免

出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。

42、證券投資基金的發(fā)展已經(jīng)有100多年的時間，發(fā)展過程中呈現(xiàn)不同的特點，以下()是全球

基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點。

A.英國及歐盟占據(jù)主導地位，其他國家和地

區(qū)發(fā)展迅猛

B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢不突出D.基

金資產(chǎn)的資金來源沒有發(fā)生重大變化

【答案】B

43、基金管理人應當設立督察長，對()負責.

A、管理層

B、經(jīng)營層

C、董事會

D、監(jiān)事會

答案為C【解析】本題考查監(jiān)察稽核控制?；鸸芾砣藨斣O立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事

會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。

44、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括O。

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

答案為C

【解析】按投資市場分類，股票型基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金和全球股票基金三大

類。

45、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關

投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權(quán)利

和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

A、投資者服務

B、投資者教育

C、投資者警告

D、投資者風險提示

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、

有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資

觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會

活動。

46、下列選項中，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。

A^基金份額不固定

B、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

C、是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓

D、一般有一個固定的存續(xù)期

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉

期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減;開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請,

基金份額會隨之增加或減少。

47、下列說法錯誤的是O。

A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

B.私募股權(quán)基金通過私募形式對私有企業(yè)進行權(quán)益性投資

C.私募股權(quán)基金在交易實施過程中未考慮將來的退出機制

D.風險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

答案為C

【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易

實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

48、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的（）。

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險

答案為A,解析：

基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風險。

49、基金銷售機構(gòu)向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是（）。

A.基金銷售的規(guī)模

B.基金機構(gòu)網(wǎng)點的數(shù)量

C.基金機構(gòu)的客戶數(shù)量

D.銷售基金的保有量

答案：D

解析:基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有

量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用。

基金銷售機構(gòu)收取客戶維護費，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。

50、以下關于管理層的合規(guī)責任表述錯誤的是（）。

A、經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，必要時可以在不同基金財產(chǎn)

之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送

B、經(jīng)理層人員應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的

清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割

裂的情況

C、經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預投資、研究、

交易等具體業(yè)務活動，不得利用職務之便向股東、本人及他人進行利益輸送

D、經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會

的指示，不得偏向于任何一方股東

答案為A【解析】本題考查管理層的合規(guī)責任。經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財

產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。

51、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

C.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A—1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期

融資券

答案為C,解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票：（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余

期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；（5）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A

一1級或相當于A—1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。

52、封閉式基金價格的主要決定因素是（）。

A.市場供求關系

B.市場存款利率

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：A,解析：封閉式基金是在交易所交易的，價格的直接影響因素是交易市場的供求關系。

53、有關基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。

A.基金的設立、募集、交易受中國證監(jiān)會監(jiān)管

B.基金信息披露活動由中國證監(jiān)會負責監(jiān)管

C.基金管理公司的設立、業(yè)務范圍由中國證監(jiān)會進行監(jiān)管

D.基金托管人主要由中國銀監(jiān)會負責監(jiān)管

答案為D

【解析】基金托管人由證監(jiān)會和銀監(jiān)會共同監(jiān)管。

54、為了增強基金管理人的風險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理人應當依法建

立（）。

A.風險準備金

B.法定準備金

C.撥備準備金

D.投資準備金

答案：A,解析：為了增強基金管理人的風險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理

人應當依法建立風險準備金制度。

55、目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于（）。

A、普及金融市場知識

B、宣傳證券市場知識

C、普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

D、普及金融市場知識和宣傳金融市場知識

答案為C【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育

策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

56、（）指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息

和經(jīng)營信息。

A、商業(yè)秘密

B、客戶資料

C、內(nèi)幕信息

D、絕密文件

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利

益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。

57、下列關于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風險大小比較的說法正確

的是（）?

A.價值型股票基金》平衡型股票基金》成長型股票基金

B.價值型股票基金《平衡型股票基金《成長型股票基金

C.平衡型股票基金》成長型股票基金價值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成長型股票基金《價值型股票基金

答案為B,解析：價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型

股票基金。平衡型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

58、下列關于披露內(nèi)容方面應遵循的基本原則說法錯誤的是（）。

A.真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原

則

B.準確性原則要求用專業(yè)的語言披露信息，在內(nèi)容

和表達方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言C.完整性原則要求充分披露重大信息，但

并不是要

求事無巨細地披露所有信息D.及時性原則

【答案】B準確性原則要求用精確的語言披露信息

59、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守的規(guī)定不

包括（）。

A、向投資者承諾未來預期收益

B、按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C、引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模

擬的數(shù)據(jù)

D、真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金

管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定：（1）按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)

公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，

不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管

理人的管理水平。

60、根據(jù)基金銷售理論和我國證券投資基金實際情況，屬于基金銷售價格策略的是（）

A.實行后端收費策略

B.派發(fā)宣傳資料

C.投放平面廣告

D.新增銀行代銷機構(gòu)

答案：A

解析：本題考查基金銷售策略種的價格策略。見《證券投資基金》（下冊）P152。

61、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

A.反洗錢合規(guī)風險

B.信息披露合規(guī)風險

C.投資合規(guī)性風險

D.銷售合規(guī)風險

答案：C

解析:投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和

損失風險。

62、關于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義，以下表述錯誤的是（）。

A.守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構(gòu)的管理規(guī)范

B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系

C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求

D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為

提供幫

助

答案：A

63、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會

議形式、審議事項、表決方式等事項。

A.45

B.30

C.15

D.10

答案：B

解析：基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前30日公告持有人大會的召開時間、

會議形式、審議事項、表決方式等事項。

64、保本基金的安全墊等于（）。

A、價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

C、投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B【解析】本題考查保本基金的保本策略。投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常

被稱為安全墊。

65、基金主要投資比例應符合（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%

B.對于開放式基金來說，為了應對日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到

期日在1年以內(nèi)的政府債券

C.法規(guī)規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定

的內(nèi)容

D.對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額

不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

答案：B

解析“一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；法規(guī)規(guī)定，法

規(guī)規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)

容；對于基金回購贖回業(yè)務，法規(guī)規(guī)定,基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金，

金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40機。

66、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理基金募集申請之日起

（）個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理基金募集申請之日

起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

67、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行()的合

規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。

A、全程、動態(tài)

B、重點、動態(tài)

C,分階段、動態(tài)

D、分階段、靜態(tài)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公

司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行全程、動態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。

68、合規(guī)獨立性中，最重要的是()。

A.部門獨立性

B.機制獨立性

C.問責獨立性

D.以上都正確

答案為A,解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最重要。

69、轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所

持表決權(quán)的()以上通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

70、關于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是()。

A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次

B.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編

報規(guī)則”

D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應遵守證券交易所的業(yè)務規(guī)則

答案：C

解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主耍包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準則”和“基金信息披露

編報規(guī)則”。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

71、負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作的主體是（）。

A、證券交易所

B、證券業(yè)協(xié)會

C、基金業(yè)協(xié)會

D、中國證監(jiān)會

答案為A【解析】本題考查證券交易所。證券交易所負責對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進

行監(jiān)管；負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。

72、下列不屬于封閉式基金上市交易條件的是（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于3億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

答案：C

解析：封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)

定；⑵基金合同期限為5年以上；⑶基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷）基金份額持有人不

少于1000人：（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

73、（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則?？陀^性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)

對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。

74、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，

不屬于基金管理人職責的有（）。

A.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定披露基金信息

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.管理并運作基金資產(chǎn)

【答案】C

75、基金市場營銷確定目標客戶市場往往要使用市場細分，那么（）是指市場規(guī)模會不斷擴大,

市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機會。

A.易入原則

B.成長原則

C.可測原則

D.易入原則

【答案】B

76、證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.有價證券

B.上市公司的投資項目

C.信貸

D.實業(yè)

答案：A

解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域；基金是一種間接投資工具,

所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

77、基金銷售機構(gòu)應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。

1.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

II.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

III.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

IV.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務風險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善

內(nèi)控制度，如有需要應立即向所在機構(gòu)報告

A、I、II、III

B、I、IH、IV

c、i、n、in、iv

D、n、in,iv

答案為c【解析】本題考查基金客戶投訴處理。基金銷售機構(gòu)應建立完備的客戶投訴處理體系，

具體包括:設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、

信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所

有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話應當錄音；評估客戶投訴風險，采取適當措施,

及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務風險，并根據(jù)投資者的合理

意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應立即向所在機構(gòu)報告。

78、下列關于封閉式基金交易的陳述，不正確

的是()?

A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交

的方式

D.實行T+1交收制度

【答案】B

79、督察長應當定期或不定期向()報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會

定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

答案為A,解析：督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設

的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。

80、基金()通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.監(jiān)管機構(gòu)

C.托管人

D.注冊登記機構(gòu)

答案為B,解析：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或批準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、

基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其

在基金的運作過程中起著重要的作用。

81、下列屬于金融市場參與者的是

①政府

②中央銀行

③金融機構(gòu)

④個人

⑤居民企業(yè)

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案為D

【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和居民企業(yè)。

82、()應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。

A.監(jiān)事會

B.總經(jīng)理

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

答案為D,解析：督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)

益。

83、中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應

當說明理由。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案為B,解析:中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注

冊的，應當說明理由。

84、下列不屬于基金客戶服務原則的是（）。

A.客戶至上原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.依法監(jiān)管原則

答案為D,解析：基金客戶服務原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)

規(guī)范原則。

85、在（）策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同,

持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格

【答案】D

86、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

A.高風險、高收益

B.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

C.低風險、低收益

D.基本沒有風險

答案：B

解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投

資品種。

87、設立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于（）人，并應當取得基金從業(yè)資格。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為C,解析：擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。

88、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時的信息

【）.“非公開”的信息

答案為C

【解析】內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于

證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息。

89、以下不屬于基金管理公司治理應遵循的原則的是（）。

A.公司獨立運作原則

B.股東誠信與合作原則

C.基金管理人利益優(yōu)先原則

D.人員敬業(yè)原則

答案為C

【解析】相關法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原則：（1）基金份額持有人

利益優(yōu)先原則；（2）公司獨立運作原則；（3）制衡原則；（4）公司的統(tǒng)一性和完整性原則；（5）

股東誠信與合作原則；（6）公平對待原則；（7）業(yè)務與信息隔離原則；（8）經(jīng)營運作公開、透明

原則；（9）長效激勵約束原則；（10）人員敬業(yè)原則。

90、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

A,接受全額贖回和全部延遲贖回

B.拒絕全額贖回

C.全部延遲贖回

D.部分延遲贖回和接受全額贖回

答案：D

解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回和部分

廷遲贖回。

91、（）是指基金銷售機構(gòu)、