私募基金公司基金產(chǎn)品銷售管理辦法模版

[*]有限公司基金產(chǎn)品銷售管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范公司基金產(chǎn)品銷售活動，保護(hù)投資者及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)公司基金業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱基金產(chǎn)品銷售是指公司基金產(chǎn)品銷售人員推介私募基金，發(fā)售基金份額（權(quán)益），辦理基金份額（權(quán)益）認(rèn)/申購（認(rèn)繳）、贖回（退出）等活動。第三條公司開展基金產(chǎn)品銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則，不得損害國家利益、社會公共利益和投資者合法權(quán)益。第二章基本原則第四條銷售基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉、如實(shí)告知原則。第五條銷售基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，不得對投資者進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。第六條銷售基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)面向合格投資者，并對其進(jìn)行投資者適當(dāng)性審查，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第七條銷售基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)做到成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露。第八條銷售基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，禁止誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的基金產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指公司只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)評級等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級的基金產(chǎn)品。第九條公司銷售基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。第三章銷售方式第十條銷售方式分為自主銷售及委托銷售，均應(yīng)遵循本銷售管理辦法。第十一條委托代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的資質(zhì)。其選擇應(yīng)結(jié)合產(chǎn)品特點(diǎn)，由[*]部門遴選后報(bào)公司主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。第四章宣傳、銷售文本管理第十二條本辦法所稱宣傳銷售文本分為兩類：（一）宣傳材料，指公司為宣傳推介基金產(chǎn)品向投資者分發(fā)或者公布，使投資者可以獲得的書面、電子或其他介紹信息。（二）銷售文件，包括但不限于基金合同、合格投資者盡職調(diào)查表、風(fēng)險(xiǎn)申明書。經(jīng)投資者簽字確認(rèn)的銷售文件，公司和投資者雙方均應(yīng)留存。第十三條公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對基金產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由公司法律合規(guī)部統(tǒng)一管理和授權(quán)，其他部門和個(gè)人未經(jīng)授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本。第十四條基金產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映基金產(chǎn)品的重要特性及與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列情形：（一）公開推介或者變相公開推介；（二）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預(yù)期收益、預(yù)計(jì)收益、預(yù)測投資業(yè)績等；（四）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的表述；（五）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；（六）惡意貶低同行；（七）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行推介；（八）推介非本機(jī)構(gòu)募集的私募基金；（九）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。第十五條基金產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)確保推介的相關(guān)內(nèi)容清晰、醒目，明確提示投資者“產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”。第十六條基金產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明銷售費(fèi)、托管費(fèi)、管理費(fèi)等相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)條件、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。銷售文件未載明的收費(fèi)項(xiàng)目，不得向投資者收取。第五章合格投資者評估第十七條產(chǎn)品銷售對象應(yīng)該符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中有關(guān)合格投資者的要求。第十八條私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；

（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

第十九條下列投資者視為合格投資者：

（一）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；

（二）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃；

（三）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；

（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。第六章基金產(chǎn)品銷售管理第二十條公司不得銷售無市場分析預(yù)測、無風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案、無風(fēng)險(xiǎn)評級、不能獨(dú)立測算的基金產(chǎn)品，不得銷售風(fēng)險(xiǎn)收益嚴(yán)重不對稱的含有復(fù)雜金融衍生工具的基金產(chǎn)品。第二十一條公司從事基金產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形：（一）承諾固定收益；(二)將基金產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售；(三)采取抽獎、回扣或者贈送實(shí)物等方式銷售基金產(chǎn)品；(四)通過基金產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送；(五)挪用投資者認(rèn)購、申購、贖回資金；(六)銷售人員代替投資者簽署文件；(七)基金業(yè)協(xié)會規(guī)定禁止的其他情形。第二十二條公司不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（一）公開出版資料；（二）面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；（三）未經(jīng)邀約面向公眾的講座、報(bào)告會、分析會；（四）海報(bào)、戶外廣告；（五）電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；（六）公共網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；（七）未設(shè)置特定對象調(diào)查程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；（八）未經(jīng)特定對象調(diào)查程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；（九）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。第七章銷售人員管理第二十三條本辦法所稱銷售人員是指公司面向合格投資者從事基金產(chǎn)品宣傳推介、銷售、辦理基金份額（權(quán)益）認(rèn)/申購（認(rèn)繳）、贖回（退出）等相關(guān)活動的人員。第二十四條銷售人員除應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格外，還應(yīng)當(dāng)滿足以下要求：(一)對基金業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等有充分了解和認(rèn)識；(二)遵守監(jiān)管部門制定的理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則；(三)掌握所宣傳銷售的基金產(chǎn)品或向投資者提供咨詢顧問意見所涉及基金產(chǎn)品的特性，對有關(guān)基金產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解；(四)具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)；(五)具備監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。第二十五條銷售人員在向投資者宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)先做自我介紹，尊重投資者意愿，不得在投資者不愿或不便的情況下進(jìn)行宣傳銷售。第二十六條銷售人員在為投資者辦理基金產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法規(guī)定，特別注意以下事項(xiàng)：(一)有效識別投資者身份；(二)向投資者介紹基金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等；(三)了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估情況、投資期限和流動性要求；(四)提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益須知；(五)確認(rèn)投資者符合合格投資人要求。第二十七條銷售人員在完成合格投資者確認(rèn)程序后，應(yīng)給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署基金合同。第二十八條銷售人員從事基金產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形：(一)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送，通過給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；(二)詆毀其他機(jī)構(gòu)的基金產(chǎn)品或銷售人員；(三)散布虛假信息，擾亂市場秩序；(四)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，私自代理投資者進(jìn)行基金產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易；(五)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；(六)挪