證券股份有限公司營(yíng)業(yè)部客戶見證開戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程模版

**證券股份有限公司**證券股份有限公司營(yíng)業(yè)部客戶見證開戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程[*年10月修訂]目錄HYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINK\l"br15"附則HYPERLINK\l"br15"......................................................15附件一：開戶申請(qǐng)表（個(gè)人）附件二：開戶申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）1/**證券股份有限公司第一章總則一、[*]38關(guān)于規(guī)定，特?cái)M定本規(guī)程。二、營(yíng)業(yè)部為客戶辦理開戶，應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份務(wù)。三、遵循規(guī)范有序、真實(shí)有效的原則，保證風(fēng)險(xiǎn)可控、可測(cè)、可承受。四、本規(guī)程所稱見證開戶，是指證券公司工作人員在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外面見客戶、確認(rèn)客戶身份并見證客戶簽署開戶有關(guān)協(xié)議后，證券公司按規(guī)定為客戶辦理開戶。我司見證開戶包括三種業(yè)務(wù)模式，詳細(xì)如下：(一)模式1：2人不帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證；(二)模式2：2人帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證；(三)模式3：1人帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證+1人視頻見證。五、本規(guī)程所稱賬戶，是指我司依據(jù)有關(guān)客戶申請(qǐng)開立的資金賬戶及我司代理登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的證券賬戶（包括A股、B六、本規(guī)程中所提到的“見證人員”是指依據(jù)有關(guān)《**證券股份有限公司非現(xiàn)場(chǎng)部審核人員不得為同一人,開戶信息錄入人員與營(yíng)業(yè)部審核人員不得為同一人。七、本規(guī)程中未做出明確規(guī)定的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)依照《**證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)交易操作規(guī)程》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2/**證券股份有限公司第二章業(yè)務(wù)規(guī)定第一節(jié)一般規(guī)定一、營(yíng)業(yè)部采取見證方式為客戶辦理開戶手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：(一)營(yíng)業(yè)部以兩名或以上見證人員面見客戶的，其中至少一名應(yīng)為開戶見頻方式共同履行見證；(二)營(yíng)業(yè)部見證人員面見客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶出示工作證件，告知客戶可通過(guò)**證券陽(yáng)光網(wǎng)或客服電話95525站核實(shí)執(zhí)業(yè)資格/資質(zhì)；(三)見證地點(diǎn)由營(yíng)業(yè)部與客戶商定；(四)營(yíng)業(yè)部應(yīng)采集并妥善保存能真實(shí)反映其見證過(guò)程的影像資料文件資料，視頻見見客戶的營(yíng)業(yè)部見證人員應(yīng)在客戶開戶資料文件上簽字留痕。二、自然人客戶通過(guò)見證方式開戶的，應(yīng)當(dāng)由本人親自辦理。三、營(yíng)業(yè)部在受理客戶見證開戶申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出具真實(shí)、有效的身份理人出具真實(shí)有效的身份證明資料文件及授權(quán)委托資料文件，并采取必要措施對(duì)代理人身份的真實(shí)性及有效性進(jìn)行審核。四、面見客戶的營(yíng)業(yè)部見證人員需審核以下客戶身份資料文件資料。(一)個(gè)人客戶1、境內(nèi)自然人（1）客戶有效身份證明資料文件及復(fù)印件或影印件；（2）客戶證券賬戶卡（如有）及復(fù)印件或影印件。2、在境內(nèi)工作生活的港、澳、臺(tái)居民（1）港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證或**居民來(lái)往大陸通行證及復(fù)印件或影印件；（2）*、*、**居民身份證及復(fù)印件或影印件；（3）公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表及復(fù)印件或影印件；（4）客戶證券賬戶卡（如有）及復(fù)印件或影印件。3/**證券股份有限公司3、取得中國(guó)永久居留資格/資質(zhì)的境外自然人（1）申請(qǐng)人《外國(guó)人永久居留證》及復(fù)印件或影印件；（2）客戶證券賬戶卡（如有）及復(fù)印件或影印件。4、申請(qǐng)開立B股證券賬戶的境外自然人（1）有境外其他國(guó)家或地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)護(hù)照，*、*特區(qū)居民身份證，**居民來(lái)往大陸通行證）及復(fù)印件或影印件；（2）客戶證券賬戶卡（如有）及復(fù)印件或影印件；（3）境外客戶提交的資料文件如為外文，需同時(shí)提供經(jīng)我國(guó)駐客戶所在國(guó)使領(lǐng)館認(rèn)證或境內(nèi)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本及復(fù)印件或影印件。(二)機(jī)構(gòu)客戶1、境內(nèi)法人（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）（8）經(jīng)辦人（9）2、境外法人（1）經(jīng)認(rèn)證或公證的有效商業(yè)登記證明資料文件（稅號(hào)、與客戶簽訂的協(xié)議人民共和國(guó)駐該國(guó)使領(lǐng)館予以認(rèn)證，或者履行中華人民共和國(guó)與該所在國(guó)訂立的關(guān)于條約中規(guī)定的證明手續(xù)；（2）董事會(huì)或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明資料文件復(fù)印件，或符合規(guī)定的其他有關(guān)授權(quán)書；（3）法人證券賬戶卡（如有）及復(fù)印件；4/**證券股份有限公司（4）經(jīng)辦人有效身份證明資料文件及復(fù)印件；（5）境外客戶提交的資料文件如為外文，需同時(shí)提供經(jīng)我國(guó)駐客戶所在國(guó)使領(lǐng)館認(rèn)證或境內(nèi)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本及復(fù)印件或影印件。3、合伙企業(yè)、非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（1）工商管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（或其他國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的合伙組（2）（3）（4）合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)協(xié)議及章程（加蓋機(jī)構(gòu)公章；（5）全體合伙人或投資者名單、有效身份證明資料文件及復(fù)印件（加蓋機(jī)構(gòu)（6）（7）（8）執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人有效身份證明資料文件及復(fù)印件（加蓋機(jī)構(gòu)公章；（9）加蓋機(jī)構(gòu)公章的執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人對(duì)經(jīng)辦人的授權(quán)委托書（合伙企業(yè)執(zhí)行事物合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字；執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者（10）準(zhǔn)證書》或*級(jí)（含副*級(jí)城*）以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)投企業(yè)備案資料文件；（11）五、面見客戶的營(yíng)業(yè)部見證人員在受理客戶見證開戶申請(qǐng)時(shí)，營(yíng)業(yè)部應(yīng)依照反洗錢、監(jiān)管條例及我司客戶身份識(shí)別等有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別：(一)對(duì)客戶的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，登記、補(bǔ)充及更新客戶的身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明資料文件的復(fù)印件或者影印件。5/**證券股份有限公司(二)對(duì)于持二代居民身份證辦理業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)通過(guò)二代身份證閱讀器或公安部全國(guó)公民身份信息系統(tǒng)核查等方式核實(shí)客戶身份的真實(shí)性；對(duì)于持其他有效身份證明資料文件辦理業(yè)務(wù)的客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)通過(guò)適當(dāng)方式核查客戶有效身份證明資料文件的真實(shí)性；對(duì)于客戶身份存疑的應(yīng)當(dāng)要求客戶補(bǔ)充提供居民戶口簿或者有效期內(nèi)的護(hù)照或者戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證明資料文件原件或足以證實(shí)其身份的其他證明材料，無(wú)法證實(shí)的，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。(三)對(duì)于個(gè)人客戶身份證明資料文件已過(guò)有效期或機(jī)構(gòu)客戶身份證明資料文件已過(guò)有效期、未通過(guò)年檢，且客戶未能更正或不予協(xié)助配合的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)采取不予辦理新業(yè)務(wù)等賬戶限制使用措施，督促客戶盡速規(guī)范賬戶。第二節(jié)其他規(guī)定一、營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在開戶時(shí)與客戶明確商定辦理賬戶注銷的方式，并依照事先約場(chǎng)開戶的方式辦理。二、營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在開戶時(shí)明確告知客戶，客戶名稱、證件類型及證件號(hào)碼等關(guān)現(xiàn)場(chǎng)方式辦理。6/**證券股份有限公司第三章客戶見證開戶業(yè)務(wù)操作流程第一節(jié)業(yè)務(wù)流程圖一、模式1：2人不帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證7/**證券股份有限公司二、模式22人帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證+模式31人帶設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)見證+1人視頻見證8/**證券股份有限公司第二節(jié)業(yè)務(wù)流程一、客戶見證及資料文件資料采集客服電話95525查詢執(zhí)業(yè)資格/資質(zhì)。（一）客戶身份識(shí)別驗(yàn)證與身份資料文件資料采集二章業(yè)務(wù)規(guī)定第一節(jié)一般規(guī)定”中第四點(diǎn)的規(guī)定審核客戶提交的證件資料文件資料。件與復(fù)印件或影印件的，應(yīng)留存復(fù)印件或影印件，其余的應(yīng)留存原件。（二）投資者教育與適當(dāng)性管理1、面見客戶的營(yíng)業(yè)部見證人員應(yīng)按《**證券股份有限公司客戶賬戶開立2、面見客戶的營(yíng)業(yè)部見證人員應(yīng)按《**證券股份有限公司客戶賬戶開立務(wù)或產(chǎn)品。（三）客戶資料文件資料采集1、客戶影音資料文件資料采集：（1）料的采集。求如下：①證人員的合影，見證人員應(yīng)在合影時(shí)出示工作證件；②9/**證券股份有限公司證件。影像采集方式：①模式1：營(yíng)業(yè)部見證人員可使用數(shù)碼相機(jī)、手機(jī)等影像采集設(shè)備，取得客戶影像資料文件資料。②模式23像拍照”、“事中掃描”環(huán)節(jié)，按規(guī)定實(shí)施。（2）視頻資料文件資料采集：通過(guò)見證開戶中模式3的方式開立賬戶的，營(yíng)業(yè)部開戶見證人員應(yīng)通過(guò)遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻方式與面見客戶的見證人員共同履行見證工作體要求如下：①視頻中至少應(yīng)包含客戶本人（或機(jī)構(gòu)有效代理人）及見證人員正面面對(duì)的鏡頭。②視頻中應(yīng)有見證人員向客戶本人（或機(jī)構(gòu)有效代理人）出示工作證件的鏡頭。③視頻中應(yīng)有見證人員核實(shí)客戶本人（或機(jī)構(gòu)有效代理人）是否已閱讀有關(guān)協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書并親自簽署所有協(xié)議及申請(qǐng)表的影音記錄。（視頻中應(yīng)記錄客戶簽署協(xié)議及風(fēng)險(xiǎn)揭示書等有關(guān)資料文件資料<至少一份但不限于一份>的動(dòng)作。）與視頻中見證人員或客戶溝通。2、客戶資料文件資料文件資料簽署及采集：（1）其中，《開戶申請(qǐng)表》中需與客戶明確商定：①客戶名稱、證件類型、證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息的變更方式；②客戶辦理賬戶注銷的方式。（2）易委托代理開戶資料文件》（一式兩份）。10/15**證券股份有限公司（3）易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》（一式三份）。（4）/《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，營(yíng)業(yè)部按規(guī)定收取證券賬戶開戶費(fèi)用。（四）客戶資料文件資料審核效性、完整性及一致性。查驗(yàn)內(nèi)容包括（但不限于）以下內(nèi)容：1、客戶本人（或機(jī)構(gòu)有效代理人）與其提交的有效身份證明資料文件和復(fù)印件或影印件是否一致、真實(shí)、有效；2、證券賬戶卡和復(fù)印件或影印件的姓名與本人是否一致；3、《證券交易委托代理開戶資料文件》及其他協(xié)議上所填寫的客戶信息是否與提交的資料文件資料一致、完整，是否由客戶本人（或有效代理人）有效簽署。4、是否已依照規(guī)定履行客戶身份資料文件資料、影音資料文件資料和資料文件資料文件資料的采集。二、客戶賬戶信息錄入（一）客戶資料文件資料信息錄入致性，并依照“第二章業(yè)務(wù)規(guī)定第一節(jié)一般規(guī)定”中第五點(diǎn)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（二）密碼設(shè)1、模式1：（1）系統(tǒng)生成一組6資金密碼與交易密碼相同）；（2）營(yíng)業(yè)部應(yīng)提示客戶收到初始密碼后及時(shí)修改和妥善保管密碼；（3）由于客戶自身原因致使密碼遺失的，在客戶賬戶開通前，營(yíng)業(yè)部柜辦理密碼重置。/15**證券股份有限公司2、模式23（三）證券賬戶開戶與登記信息錄入1、交易時(shí)間開戶信息，并通過(guò)系統(tǒng)校驗(yàn)客戶是否已開證券賬戶。前去營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)臨柜申請(qǐng)辦理賬戶規(guī)范手續(xù)后再予以登記。26.0”成以上校驗(yàn)工作。（四）銀行賬戶信息錄入依據(jù)有關(guān)客戶申請(qǐng)為客戶辦理對(duì)應(yīng)銀行的三方存管開戶信息錄入。1、模式1辦理證券端發(fā)起的三方存管一步式簽約手續(xù)。2、模式23步式或兩步式簽約手續(xù)。三、見證開戶審核及賬戶開立（一）見證開審核核事項(xiàng)包括（但不限于）：1、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、開戶有關(guān)協(xié)議等紙質(zhì)及電子資料文件資料的齊全性；2、客戶正面照與身份證明資料文件照片是否為同一人；3、客戶申請(qǐng)資料文件資料與身份證明資料文件資料的完整性、一致性；4、證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息的一致性，確保同一客戶的不同賬戶實(shí)名對(duì)應(yīng)且信息一致；5、客戶的文本資料文件資料均由客戶本人或機(jī)構(gòu)有效代理人簽署。12/15**證券股份有限公司（新意6.0（二）客戶賬戶開立成功1步發(fā)送銀行。情形及時(shí)進(jìn)行將來(lái)跟蹤處理。2、審核不通過(guò)的客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)拒絕為其辦理賬戶開立手續(xù)或建議其臨柜辦理。交易結(jié)算資金存管手續(xù)。四、客戶回訪及賬戶開通（一）客戶回訪訪工作，并以適當(dāng)方式予以留痕。（二）賬戶開通1、回訪成功，客戶賬戶自動(dòng)開通成功，證券賬戶同步開立/掛接。（1）子郵件等適當(dāng)方式及時(shí)將開戶結(jié)果反饋給客戶。（2）員簽章，加蓋營(yíng)業(yè)部“開戶專用章”。2、未通過(guò)回訪確認(rèn)或回訪異?？蛻簦瑧?yīng)拒絕為其辦理賬戶開通手續(xù)，已收規(guī)程重新為客戶辦理見證開戶。五、客戶資料文件資料的管理13/15**證券股份有限公司（一）營(yíng)業(yè)部留存資料文件資料1、客戶身份資料文件資料和開戶資料文件資料的原件或復(fù)印件以及其他業(yè)務(wù)回單依據(jù)有關(guān)《**證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料文件資料管理辦法》的規(guī)定存檔。2、客戶影像資料文件資料通過(guò)“客戶影像管理系統(tǒng)”歸檔。（二）客戶資料文件資料的送達(dá)依照與客戶共同商定的方式，將簽署后的開戶資料文件及有關(guān)協(xié)議提供給客戶。第四章風(fēng)控要點(diǎn)一、未采取必要措施對(duì)客戶身份真實(shí)性、有效性進(jìn)行驗(yàn)證。為開戶證件虛假、證照未通過(guò)年檢的客戶開立資金賬戶。二、申請(qǐng)資料文件或表單協(xié)議上非客戶本人或機(jī)構(gòu)有效代理人簽字。三、部全國(guó)公民身份信息系統(tǒng)核查等方式核實(shí)客戶身份的真實(shí)性。四、可辨識(shí)。五、客戶密碼未能妥善保管，致使錄入過(guò)程被偷窺或竊取。六、見證人員未及履行資料文件資料交接致使客戶資料文件資料泄露或資料文件資料遺漏、缺失。七、施，未按規(guī)定領(lǐng)用、登記、保管、銷毀。八、九、驗(yàn)工作，形成新開不合格賬戶。十、為不符合開戶條件的客戶開立資金賬戶。十一、開戶時(shí)設(shè)置的委托方式、業(yè)務(wù)服務(wù)監(jiān)控與客戶開戶資料文件上的申請(qǐng)不一致。十二、操作失誤，未依照客戶提供的信息特別是客戶證件信息準(zhǔn)確錄入，其他如證券賬戶號(hào)對(duì)應(yīng)關(guān)系錯(cuò)誤等。14/15**證券股份有限公司十三、新開資金賬戶未及時(shí)上線三方存管。十四、未經(jīng)過(guò)審核及回訪即為客戶開通賬戶使用功能。十五、未及時(shí)將客戶賬戶審核開立、回訪開通等有關(guān)處理結(jié)果及客戶賬戶信息等通過(guò)有效合規(guī)方式通知到客戶。十六、通過(guò)見證方式開立賬戶