房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢培訓(xùn)師周錦培企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)專家。原百信集團(tuán)副總經(jīng)理，偉易達(dá)集團(tuán)廣東公司行政人事經(jīng)理。主持研究設(shè)計(jì)有企業(yè)實(shí)際操作層面《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別與預(yù)警3.5ERM操作系統(tǒng)》、《風(fēng)險(xiǎn)控制與應(yīng)對4.0ERM操作系統(tǒng)》、《企業(yè)總部及各部門內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)管理手冊》和《企業(yè)專項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系》等風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)與手冊。將企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理(ERM)、企業(yè)人力資源管理(HRM)、企業(yè)質(zhì)量管理(ISO9001)體系整合,并實(shí)施企業(yè)系統(tǒng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與咨詢輔導(dǎo)！服務(wù)客戶：香港偉易達(dá)集團(tuán)、香港百信集團(tuán)、中國南車集團(tuán)、東風(fēng)集團(tuán)十堰公司、華源電力設(shè)備公司、中國質(zhì)量協(xié)會(huì)武漢中心、東風(fēng)襄樊車轎廠、東風(fēng)隨州車輪公司、中國一冶工業(yè)爐公司、長江委勘測規(guī)劃設(shè)計(jì)研究院、湖北煙草股份公司、湖北枝江酒業(yè)股份公司、烽火科技股份、上海迪比特實(shí)業(yè)有限公司、北京近鐵運(yùn)輸有限公司等。講授課程：《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)》、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息管理》、《企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制》、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)設(shè)計(jì)》、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估操作》、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法》、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略實(shí)務(wù)》、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控基本要領(lǐng)》、《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)與人員配置》、《企業(yè)危機(jī)方法與案例點(diǎn)評》在培訓(xùn)過程中，授課風(fēng)格活躍流暢，善于理論與實(shí)際結(jié)合，將自己從事企業(yè)咨詢與培訓(xùn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、心得與大家分享，注重參與者親身模擬操作和互動(dòng)研討，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極性、參與性，深受企業(yè)的歡迎?！锪私馄髽I(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略★了解風(fēng)險(xiǎn)管理的國內(nèi)外實(shí)踐

★熟悉企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量與控制★掌握房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析與防范★分析房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例課程目標(biāo)學(xué)習(xí)掌握第一講企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理什么是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理房地產(chǎn)行業(yè)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)是什么第二講企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的國內(nèi)外實(shí)踐國外的風(fēng)險(xiǎn)管理簡介國內(nèi)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中應(yīng)避免的誤區(qū)第三講企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量與控制常用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、衡量與控制方法介紹某房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例介紹與分析第四講房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析與防范某房地產(chǎn)企業(yè)案例介紹與分析—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別某房地產(chǎn)企業(yè)案例介紹與分析—風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警某房地產(chǎn)企業(yè)案例介紹與分析—風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對課程章節(jié)安排什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理什么是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理房地產(chǎn)行業(yè)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)是什么第一講企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略企業(yè)管理企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)管理風(fēng)險(xiǎn)文化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)信息一、企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架示意圖風(fēng)險(xiǎn)評估管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門和管理部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理風(fēng)險(xiǎn)組織管理風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略危機(jī)管理二、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理（一）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理名詞解釋戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在戰(zhàn)略的制訂和實(shí)施上出現(xiàn)錯(cuò)誤，或因未能隨環(huán)境的改變而作出適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)上的損失。常見的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)包括：宏觀政策及形勢把握風(fēng)險(xiǎn)，新產(chǎn)品推廣策略風(fēng)險(xiǎn)，對新市場開發(fā)投入風(fēng)險(xiǎn)，并購風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理，就是根據(jù)戰(zhàn)略的分析與制定、評價(jià)與選擇以及實(shí)施與控制，通過對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評估、監(jiān)控來妥善預(yù)防和處理風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失及其后果，并盡量降低經(jīng)營成本，以獲得最大安全保障的動(dòng)態(tài)管理過程。企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理模型的主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的來源分析，在此基礎(chǔ)上對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對企業(yè)戰(zhàn)略各方面的影響程度，再結(jié)合公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力擬定風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對策略，選擇相應(yīng)的方法。1.企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理模型（二）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)方法步驟一：識(shí)別與評估步驟二：畫出風(fēng)險(xiǎn)示意圖步驟三：量化風(fēng)險(xiǎn)步驟四：找出每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中潛在的好處步驟五：制訂緩解風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)計(jì)劃，應(yīng)對措施的責(zé)任分派步驟六：相應(yīng)地調(diào)整資本決策2.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟（二）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)方法行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)品牌風(fēng)險(xiǎn)競爭對手風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展停滯風(fēng)險(xiǎn)利潤變薄技術(shù)更換換代品牌變質(zhì)出現(xiàn)全球性的競爭對手客戶偏好的改變研發(fā)失敗銷量保持不變或下降研發(fā)/資本開支成本上升專利過期品牌崩潰逐步獲利市場份額的競爭者客戶實(shí)力增強(qiáng)投資項(xiàng)目失敗銷量上升但價(jià)格下降產(chǎn)能過剩流程過時(shí)其他獨(dú)一無二的競爭者過度依賴少數(shù)客戶業(yè)務(wù)拓展失敗產(chǎn)品難以推陳出新產(chǎn)品大量普及其他

其他其他其他其他政府管制

供應(yīng)商實(shí)力增加

經(jīng)濟(jì)周期的巨大波動(dòng)

其他

戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)分類附件A：戰(zhàn)略性風(fēng)險(xiǎn)示意圖風(fēng)險(xiǎn)評估一、發(fā)生可能性評估可能性非常高可能性高可能性較高可能性低可能性非常低在多數(shù)情況下會(huì)發(fā)生（概率81-100%）在多數(shù)情況下很可能發(fā)生（概率61-80%）在某些時(shí)候能夠發(fā)生（概率41-60%）在某些時(shí)候不大能夠發(fā)生（概率21-40%）在例外情況下才可能發(fā)生（概率0-20%）二、經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重性評估損失巨大損失很大損失較大損失較小損失輕微1000萬元年以上100-1000萬元5-100萬元3仟元-5萬元3仟元以下三、發(fā)生可能發(fā)生時(shí)間評估遠(yuǎn)期發(fā)生長期發(fā)生中期發(fā)生近期發(fā)生即期發(fā)生10年以上3年-10年1年-3年6個(gè)月-1年內(nèi)1周-6月內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)量化評估表部門：日期：編號：FS010風(fēng)險(xiǎn)名稱：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分布圖B區(qū)域⑨極低⑦⑧

低⑥⑤中等④高②極高A區(qū)域C區(qū)域B區(qū)域

極低低中等高極高影響程度

可能性①③風(fēng)險(xiǎn)因素①違規(guī)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)②高額負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)③高價(jià)拿地風(fēng)險(xiǎn)⑤拆遷成本風(fēng)險(xiǎn)⑥⑦⑧開發(fā)時(shí)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)⑨中心線控制上線控制下線預(yù)警線的設(shè)定戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對三、房地產(chǎn)企業(yè)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)是什么？房地產(chǎn)行業(yè)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)有哪些？根據(jù)香港中文大學(xué)教授、經(jīng)濟(jì)學(xué)家、朗咸平先生在《藍(lán)籌地產(chǎn)評論》“中國房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)亟須管理”文章的論點(diǎn)稱中國房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：1、“價(jià)格水平波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)”；2、“負(fù)債水平過高風(fēng)險(xiǎn)”；3、“政策導(dǎo)向變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)”；4、“政策調(diào)控風(fēng)險(xiǎn)”；三、房地產(chǎn)企業(yè)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)是什么？關(guān)注的要點(diǎn)是：地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)戰(zhàn)略模式選擇房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)面臨的內(nèi)外環(huán)境分析房地產(chǎn)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)1、戰(zhàn)略模式選擇多元化經(jīng)營戰(zhàn)略模式和專業(yè)化發(fā)展戰(zhàn)略模式2、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)面臨的內(nèi)外環(huán)境分析評估表分析項(xiàng)目分析提問風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評分標(biāo)準(zhǔn)評分2.1市場環(huán)境分析

投資性拿地和投機(jī)性拿地增加情況如何？投機(jī)性拿地風(fēng)險(xiǎn)4

住房戶型供應(yīng)結(jié)構(gòu)是什么樣的？是否合理？戶型供應(yīng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)4

開發(fā)建設(shè)成本提高多少？開發(fā)建設(shè)成本偏高風(fēng)險(xiǎn)6

是什么因素導(dǎo)致一些地方住房價(jià)格上漲過快？住房價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)4

最新的宏觀調(diào)控政策實(shí)施了那些措施，對本企業(yè)的影響？宏觀調(diào)控政策風(fēng)險(xiǎn)6

本企業(yè)房地產(chǎn)投資增長是過快、適中還是過慢？地產(chǎn)投資增長過快風(fēng)險(xiǎn)4

本企業(yè)所在地區(qū)的房地產(chǎn)行業(yè)同行企業(yè)的新增和破產(chǎn)情況？同行企業(yè)巨增風(fēng)險(xiǎn)4

房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)面臨的內(nèi)外環(huán)境分析評估表分析項(xiàng)目分析提問風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評分標(biāo)準(zhǔn)評分2.2企業(yè)狀況分析

（1）企業(yè)的資金狀況：

自有資金占開發(fā)資金的比例？自有資金過低風(fēng)險(xiǎn)6

借入資金占開發(fā)資金的比例？借入資金過高風(fēng)險(xiǎn)4

其他資金占開發(fā)資金的比例？其他資金過高風(fēng)險(xiǎn)4

與本地區(qū)同行資金占開發(fā)資金的平均水平相比？資金儲(chǔ)備偏低風(fēng)險(xiǎn)

4

（2）企業(yè)的結(jié)構(gòu)狀況：

開發(fā)主體結(jié)構(gòu)狀況？開發(fā)主體結(jié)構(gòu)失調(diào)風(fēng)險(xiǎn)4

房地產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營模式單一還是多元經(jīng)營？經(jīng)營模式單一或多元化風(fēng)險(xiǎn)4

開發(fā)商品房同質(zhì)化傾向如何？商品房同質(zhì)化風(fēng)險(xiǎn)4

房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)面臨的內(nèi)外環(huán)境分析評估表分析項(xiàng)目分析提問風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評分標(biāo)準(zhǔn)評分（3）企業(yè)的信用狀況：當(dāng)前本地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)的進(jìn)入壁壘是低是高？商品房質(zhì)量糾紛風(fēng)險(xiǎn)6

本地區(qū)同行房地產(chǎn)的開發(fā)企業(yè)對質(zhì)量管理、售后服務(wù)、信用和品牌等情況如何？商品房售后服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)4

本地區(qū)同行房地產(chǎn)的開發(fā)企業(yè)出現(xiàn)質(zhì)量糾紛、虛假廣告、面積縮水、價(jià)格欺詐、質(zhì)量低劣，延遲交房等情況如何？商品房延遲交房風(fēng)險(xiǎn)4

房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)面臨的內(nèi)外環(huán)境分析評估表分析項(xiàng)目分析提問風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評分標(biāo)準(zhǔn)評分（4）企業(yè)的綜合實(shí)力狀況：

企業(yè)是否實(shí)施多元化戰(zhàn)略？多元化戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)4

企業(yè)是否實(shí)施了的核心競爭力培育？核心競爭力缺乏風(fēng)險(xiǎn)6

（5）企業(yè)的戰(zhàn)略狀況：

房地產(chǎn)企業(yè)戰(zhàn)略意識(shí)是否缺乏？戰(zhàn)略意識(shí)缺乏風(fēng)險(xiǎn)6

房地產(chǎn)公司是否能根據(jù)企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃，進(jìn)行市場、客戶細(xì)分以此來選擇適合企業(yè)自身開發(fā)所需要的土地？企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)4

只根據(jù)土地所處的地理位置決定建造何種類型的房屋的弊端？僅地理位置決定房型風(fēng)險(xiǎn)4

評分合計(jì)

100分

根據(jù)羊城晚報(bào)2009年03月31日報(bào)道上海易居房地產(chǎn)研究院副院長丁祖昱指出，在國內(nèi)房地產(chǎn)業(yè)強(qiáng)調(diào)信心的同時(shí)，也需要關(guān)注和防范三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。

第一是價(jià)格上漲的風(fēng)險(xiǎn)第二是來自保障房的風(fēng)險(xiǎn)

第三是商業(yè)房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)3、房地產(chǎn)行業(yè)要防范三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)國外企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理簡介國內(nèi)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)需要避開的陷阱第二講企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的國外實(shí)踐一、國外風(fēng)險(xiǎn)管理簡介西方風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域研究的三個(gè)階段在時(shí)間和內(nèi)容上大體可分為。一、理論探索與學(xué)科發(fā)展：20世紀(jì)30年代至70年代；20世紀(jì)30年代，萌芽20世紀(jì)50年代，體系二、在政府和企業(yè)開始到廣泛應(yīng)用：20世紀(jì)70年代至90年代；1983年，美國科學(xué)院的四段法1983年，“101條風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則”三、各國政府全方位普遍重視：21世紀(jì)初至今。各國出臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)1983年，“101條風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則”1995年由澳大利亞和新西蘭制訂AS/NZS4360標(biāo)準(zhǔn)2003年英國制訂了AIRMIC/ALARM/IRM標(biāo)準(zhǔn)2004年美國COSO制訂了COSOERM標(biāo)準(zhǔn)等。2006年中國發(fā)布了中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引2008年6月《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》幾個(gè)典型案例一家美國電力集團(tuán)美國安然公司英國巴林銀行1、目前企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理所處的階段

將風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行合理的量化分析和系統(tǒng)的管理風(fēng)險(xiǎn)管理制度，流程和體系已經(jīng)完全建立并已經(jīng)順利實(shí)施

建立起完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,

但體系尚未開始運(yùn)作

建立了一定的風(fēng)險(xiǎn)管理流程但流程缺乏相互的約束機(jī)制沒有建立風(fēng)險(xiǎn)管理方法和制度風(fēng)險(xiǎn)的防范依賴于員工的責(zé)任心和個(gè)人行為0%10%20%30%40%50%60%70%80%0.00%7.89%15.79%71.05%5.26%選擇人數(shù)百分比二、國內(nèi)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀企業(yè)有必要得到保險(xiǎn)公司的定期風(fēng)險(xiǎn)查勘服務(wù)企業(yè)有必要獲知保險(xiǎn)公司的防災(zāi)防損建議企業(yè)有必要獲知保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)安排方式

認(rèn)同通過保險(xiǎn)的形式來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)0%10%20%30%40%50%60%70%80%56.41%69.23%66.67%30.77%2、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)選擇人數(shù)百分比二、國內(nèi)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀缺乏外部資源來提供全面的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)中高層管理人員認(rèn)識(shí)不足風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略計(jì)劃之間缺乏協(xié)調(diào)企業(yè)內(nèi)部缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理人才及知識(shí)積累3、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的困難0%10%20%30%40%50%60%70%80%7.69%53.85%69.23%74.36%選擇人數(shù)百分比二、國內(nèi)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀提高決策的有效性獲得競爭優(yōu)勢減少管理成本提高公司治理水平滿足合規(guī)要求增加企業(yè)價(jià)值和整體表現(xiàn)0%10%20%30%40%50%60%70%80%48.72%25.64%74.36%76.29%69.23%4、企業(yè)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的動(dòng)因66.67%選擇人數(shù)百分比二、國內(nèi)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀三、在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)需要避開的陷阱1．缺乏最高層的支持2．缺乏員工的主體責(zé)任感和認(rèn)同3．未能把全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作和關(guān)鍵活動(dòng)相結(jié)合4．過度沉湎于詳情細(xì)節(jié)5．未能明確地界定角色和職責(zé)6．未能考慮文化方面的問題7．未能統(tǒng)籌兼顧地平衡市場開拓行為和約束控制活動(dòng)8．未能妥善地管理利益沖突9．未能把管理層的全面風(fēng)險(xiǎn)管理方法應(yīng)用于整個(gè)企業(yè)10．超越企業(yè)現(xiàn)有的能力常用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、衡量與控制方法介紹某房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例介紹與分析第三講企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量與控制一、常用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、衡量與控制方法介紹風(fēng)險(xiǎn)評估方法五：影響和頻率記分卡風(fēng)險(xiǎn)評估方法六：情景分析法風(fēng)險(xiǎn)評估方法八：風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素圖風(fēng)險(xiǎn)評估方法九：繪制風(fēng)險(xiǎn)圖法風(fēng)險(xiǎn)評估方法五：影響和頻率記分卡風(fēng)險(xiǎn)評估管理實(shí)務(wù)方法1)影響記錄卡如果對風(fēng)險(xiǎn)的潛在影響進(jìn)行自我評估打分則得到的是影響記分卡。對于每一項(xiàng)已被識(shí)別的操作風(fēng)險(xiǎn)，可以利用包括問卷調(diào)查和頭腦風(fēng)暴方法在內(nèi)的各種途徑進(jìn)行深入分析、尋找出該操作風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的、不可忽略的各種影響。由包括風(fēng)險(xiǎn)管理人員在內(nèi)的專家各自綜合各種影響的程度，對風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的總體影響程度進(jìn)行打分，對可能造成的損失進(jìn)行估計(jì)。范例：影響記分卡樣圖風(fēng)險(xiǎn)評估方法五：影響和頻率記分卡風(fēng)險(xiǎn)：公司業(yè)務(wù)存在可能會(huì)被歸類為欺詐的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)影響打分值損失估計(jì)（萬元）影響1影響2影響3影響4影響5專家133000聲譽(yù)員工組織監(jiān)管法律專家222500媒體的負(fù)面報(bào)道及聲譽(yù)損失重要員工流失良好的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化受損正常業(yè)務(wù)活動(dòng)受審查面臨司法訴訟專家345000專家444000專家543500專家643500歷史記錄：歷史上平均損失3000萬元均值3．53583備注：影響記分范圍：很?。]有影響的）小（可忽視的）中（可容忍的）大（嚴(yán)重的）很大（災(zāi)難性的）影響估計(jì)：影響記分值3．5（較嚴(yán)重）可能損失3583萬元建議：立即采取內(nèi)控措施、加強(qiáng)審計(jì)、調(diào)離相關(guān)人員。1）影響記分卡風(fēng)險(xiǎn)評估方法五：影響和頻率記分卡風(fēng)險(xiǎn)評估管理實(shí)務(wù)方法2)頻率記分卡制作過程與影響記分卡類似。對于每一項(xiàng)已被識(shí)別的操作風(fēng)險(xiǎn)，可以利用各種方法進(jìn)行深入分析、探討該操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（頻率），要特別注意歷史數(shù)據(jù)和同行數(shù)據(jù)的利用。由包括風(fēng)險(xiǎn)管理人員在內(nèi)的專家各自根據(jù)自己的知識(shí)進(jìn)行打分。最后進(jìn)行匯總和小結(jié)。范例：頻率記分卡樣圖風(fēng)險(xiǎn)評估方法五：影響和頻率記分卡風(fēng)險(xiǎn)：監(jiān)視設(shè)備故障頻率得分值描述同行1同行2同行3同行4同行5專家1310年1次10年2次10年3次10年0次10年1次10年0次專家23．510年2次專家32．510年0.5次專家4310年1次專家5310年1次同行均值：10年1．2次專家6210年0.3次歷史記錄：10年1．1次均值2．8310年0.97次備注：頻率記分范圍：很低（罕見；100年1次）低（不可能；50年1次）中（一般；10年1次）高（有可能；2到5年1次）很高（幾乎確定；1年幾次）影響評估及建議：頻率記分值2．83頻率：10年1.09次建議：通常管理即可。2）頻率記分卡風(fēng)險(xiǎn)評估方法六：情景分析法因素最佳情景基準(zhǔn)情景最差情景描述影響因素發(fā)生概率結(jié)果情景分析表地區(qū)競爭歐洲游、泰國游直接競爭產(chǎn)品云頂賭場、韓國、緬甸等地賭場一般競爭產(chǎn)品迪斯尼、夜總會(huì)、健身俱樂部大類競爭產(chǎn)品彩票、賽馬、賭博情景分析法：奧門賭場面臨不同層次的競爭風(fēng)險(xiǎn)評估方法八：風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素圖風(fēng)險(xiǎn)評估管理實(shí)務(wù)方法員工自身因素1、職業(yè)興趣變化2、家庭問題3、移民公司內(nèi)部因素1、業(yè)績與薪酬2、人際關(guān)系3、勞保與安全4、公司重組5、上司領(lǐng)導(dǎo)能力公司外部因素1、國家政策變化2、人才競爭3、自然災(zāi)害4、交通事故員工流失繪制風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖的目的在于對多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行直觀的比較，從而確定各風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先順序和策略。

可能性極高⑥高②⑧中等⑤③低①④⑦極低⑨

極低低中等高極高影響程度B區(qū)域極高⑥高②⑧中等⑤③

低①④⑦極低⑨A區(qū)域C區(qū)域B區(qū)域

極低低中等高極高影響程度

可能性風(fēng)險(xiǎn)評估管理實(shí)務(wù)方法風(fēng)險(xiǎn)評估方法九：繪制風(fēng)險(xiǎn)圖法第四講房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例與分析房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例介紹與分析-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例介紹與分析-風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例介紹與分析-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對一、某企業(yè)房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)案例介紹與分析-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別案例研究：房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理昌平麓鳴花園項(xiàng)目案例：北京市昌平區(qū)科技園區(qū)的"麓鳴花園"

案情簡介：昌平麓鳴花園八年?duì)€尾百姓哭告無門

當(dāng)事人：北京興昌達(dá)博房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下稱興昌達(dá)博）位于北京市昌平區(qū)科技園區(qū)的"麓鳴花園"，是開發(fā)商與政府合股（政府以估價(jià)5000萬元的土地入股）開發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目。因?yàn)槠溆胁絽^(qū)政府的背景，2000年開始，該項(xiàng)目一開盤（盡管當(dāng)時(shí)還未拆遷）即售出數(shù)百套房子，收入現(xiàn)金一個(gè)多億。然而就在該項(xiàng)目異常紅火的時(shí)候，昌平區(qū)副區(qū)長洪啟忠（麓鳴項(xiàng)目政府方負(fù)責(zé)人，現(xiàn)已病故）授意麓鳴花園開發(fā)商，向昌平水泥廠投資8000萬元（該水泥廠廠長洪啟x為洪副區(qū)長之兄。而正為該廠貸款無法回收而無法向上級交差的某銀行的行長，又恰好是當(dāng)時(shí)的區(qū)領(lǐng)導(dǎo)佟恩柱的親戚），從此麓鳴花園走進(jìn)了項(xiàng)目爛尾、官商博弈、業(yè)主絕望的黑暗之中。案情簡介：昌平麓鳴花園八年?duì)€尾百姓哭告無門

當(dāng)事人：北京興昌達(dá)博房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下稱興昌達(dá)博）位于北京市昌平區(qū)科技園區(qū)的"麓鳴花園"，是開發(fā)商與政府合股（政府以估價(jià)5000萬元的土地入股）開發(fā)的房地產(chǎn)項(xiàng)目。因?yàn)槠溆胁絽^(qū)政府的背景，2000年開始，該項(xiàng)目一開盤（盡管當(dāng)時(shí)還未拆遷）即售出數(shù)百套房子，收入現(xiàn)金一個(gè)多億。然而就在該項(xiàng)目異常紅火的時(shí)候，昌平區(qū)副區(qū)長洪啟忠（麓鳴項(xiàng)目政府方負(fù)責(zé)人，現(xiàn)已病故）授意麓鳴花園開發(fā)商，向昌平水泥廠投資8000萬元（該水泥廠廠長洪啟x為洪副區(qū)長之兄。而正為該廠貸款無法回收而無法向上級交差的某銀行的行長，又恰好是當(dāng)時(shí)的區(qū)領(lǐng)導(dǎo)佟恩柱的親戚），從此麓鳴花園走進(jìn)了項(xiàng)目爛尾、官商博弈、業(yè)主絕望的黑暗之中。房地產(chǎn)投資全過程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分層管理說明：當(dāng)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)占到70%以上則面臨重大危機(jī)可能發(fā)生。一層風(fēng)險(xiǎn)二層風(fēng)險(xiǎn)三層風(fēng)險(xiǎn)一、投資決策階段的風(fēng)險(xiǎn)

¤

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¤二、項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)

三、經(jīng)營管理階段的風(fēng)險(xiǎn)

¤

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房地產(chǎn)投資全過程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分層管理說明：當(dāng)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)占到70%以上則面臨重大危機(jī)可能發(fā)生。一層風(fēng)險(xiǎn)二層風(fēng)險(xiǎn)三層風(fēng)險(xiǎn)受控狀態(tài)不受控狀態(tài)一、投資決策階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.政策風(fēng)險(xiǎn)

¤2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

¤

3.區(qū)域社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

4.開發(fā)時(shí)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

5.法律風(fēng)險(xiǎn)

¤二、項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.工期拖延風(fēng)險(xiǎn)

2.項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

3.開發(fā)成本風(fēng)險(xiǎn)

三、經(jīng)營管理階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.營銷策劃風(fēng)險(xiǎn)

2.物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)

¤

3.其他風(fēng)險(xiǎn)

¤

房地產(chǎn)投資全過程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分層管理說明：當(dāng)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)占到70%以上則面臨重大危機(jī)可能發(fā)生。一層風(fēng)險(xiǎn)二層風(fēng)險(xiǎn)三層風(fēng)險(xiǎn)受控狀態(tài)不受控狀態(tài)安全區(qū)危險(xiǎn)區(qū)高危險(xiǎn)區(qū)一、投資決策階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.政策風(fēng)險(xiǎn)

違規(guī)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

¤2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

高價(jià)拿地風(fēng)險(xiǎn)

¤

高額負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)3.區(qū)域社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)

4.開發(fā)時(shí)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

過早開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

5.法律風(fēng)險(xiǎn)法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)

¤企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)二、項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.工期拖延風(fēng)險(xiǎn)

資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)

2.項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

3.開發(fā)成本風(fēng)險(xiǎn)

拆遷成本風(fēng)險(xiǎn)

三、經(jīng)營管理階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.營銷策劃風(fēng)險(xiǎn)

2.物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)主退房風(fēng)險(xiǎn)

¤

業(yè)主上訪風(fēng)險(xiǎn)3.其他風(fēng)險(xiǎn)銀行停貸風(fēng)險(xiǎn)

¤

事件經(jīng)過與風(fēng)險(xiǎn)分析事件風(fēng)險(xiǎn)分析1、從２００１年開始，直到２００４年辦下征地手續(xù)，在尚無任何手續(xù)的情況下，一個(gè)叫做“麓鳴花園”的項(xiàng)目就開始非法建設(shè)。一、投資決策階段的風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)4.開發(fā)時(shí)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)2、區(qū)里動(dòng)員興昌達(dá)博出資收購因?yàn)槲廴颈焕樟钔９さ牟剿鄰S1.政策風(fēng)險(xiǎn)5.法律風(fēng)險(xiǎn)高價(jià)拿地風(fēng)險(xiǎn)3、花了５０００萬元買了水泥廠。接著，興昌達(dá)博用了兩年時(shí)間，花了１５００萬元，把高壓線搬走了，把土地平整了。2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)高價(jià)拿地風(fēng)險(xiǎn)，拆遷成本風(fēng)險(xiǎn)，高額負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)事件經(jīng)過與風(fēng)險(xiǎn)分析事件風(fēng)險(xiǎn)分析4、原地被法院查封，興昌達(dá)博不得不又拿出４０００萬元，替水泥廠還了欠付的債務(wù)，這才保住了這塊地。１個(gè)億砸進(jìn)去了，事情來了——興昌達(dá)博的資金鏈斷了。2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)高額負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)，資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)5、由于興昌高科幾年未能辦妥征地手續(xù)，拆遷不能按期進(jìn)行，拆遷費(fèi)用因?yàn)檠a(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)改變從當(dāng)初的８０００萬元，漲到了３．４億元，除甲方承擔(dān)部分外，興昌達(dá)博不得不再增拆遷費(fèi)用１．６億元。項(xiàng)目建設(shè)延期。二、項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)拆遷成本風(fēng)險(xiǎn)，高額負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)，工期拖延風(fēng)險(xiǎn)，事件經(jīng)過與風(fēng)險(xiǎn)分析事件風(fēng)險(xiǎn)分析6、因?yàn)闃I(yè)主無法按期入住，不少業(yè)主開始退房，１億元購房款又沒了。還有不少業(yè)主開始上訪，債權(quán)人則紛紛到法院起訴興昌達(dá)博，貸款政策本已收緊，在此情況下，誰還敢冒險(xiǎn)貸給訴訟纏身的興昌達(dá)博。興昌達(dá)博不得不高息拆借民間資本。到２００６年，興昌達(dá)博再也沒錢退還購房者了。三、經(jīng)營管理階段的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)主退房風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主上訪風(fēng)險(xiǎn)，銀行停貸風(fēng)險(xiǎn)，資金斷裂風(fēng)險(xiǎn)7、達(dá)博的資產(chǎn)評成了負(fù)資產(chǎn)，資不抵債，向法院申請破產(chǎn)資不抵債風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)房地產(chǎn)投資全過程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)分層管理說明：當(dāng)企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)占到70%以上則面臨重大危機(jī)可能發(fā)生。一層風(fēng)險(xiǎn)二層風(fēng)險(xiǎn)三層風(fēng)險(xiǎn)受控狀態(tài)不受控狀態(tài)安全區(qū)危險(xiǎn)區(qū)高危險(xiǎn)區(qū)一、投資決策階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.政策風(fēng)險(xiǎn)

違規(guī)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

¤2.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

高價(jià)拿地風(fēng)險(xiǎn)

¤

高額負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)3.區(qū)域社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)

4.開發(fā)時(shí)機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

過早開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

5.法律風(fēng)險(xiǎn)法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)

¤企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)二、項(xiàng)目實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.工期拖延風(fēng)險(xiǎn)

資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)

¤

2.項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

3.開發(fā)成本風(fēng)險(xiǎn)

拆遷成本風(fēng)險(xiǎn)

三、經(jīng)營管理階段的風(fēng)險(xiǎn)

1.營銷策劃風(fēng)險(xiǎn)

2.物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)主退房風(fēng)險(xiǎn)

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業(yè)主上訪風(fēng)險(xiǎn)3.其他風(fēng)險(xiǎn)銀行停貸風(fēng)險(xiǎn)

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帥龍風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警系統(tǒng)簡介

RiskManagementSystem

首次接觸企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警系統(tǒng)者，請閱讀本《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警系統(tǒng)管理手冊》，讓你由淺入深、輕松快速地了解風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)的功能特征。本文檔（EnterpriseRiskIdentificationEarlyWarningSystem）描述“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警管理系統(tǒng)”方面的內(nèi)容，包括企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等，能指導(dǎo)您如何根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要?jiǎng)?chuàng)建“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警管理系統(tǒng)”，適合企業(yè)總部和分公司各層次管理人員、普通員工在風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，閱讀和應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)中相關(guān)步驟，真正實(shí)現(xiàn)全員參與實(shí)施企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警系統(tǒng)管理工作。帥龍風(fēng)險(xiǎn)管理體系靈活通用、適用范圍廣泛，本分系統(tǒng)文檔以企業(yè)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管理為范例作出說明，其它業(yè)務(wù)和職能部門應(yīng)用的功能特征、操作方式與此基本相似，可以此應(yīng)用文檔作為參照。帥龍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)簡介目錄1帥龍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)簡介--22風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別路標(biāo)----43輸入風(fēng)險(xiǎn)信息----44定義風(fēng)險(xiǎn)-----45風(fēng)險(xiǎn)篩選-----46部門初始風(fēng)險(xiǎn)分類----67信息可靠性評價(jià)-----68登記風(fēng)險(xiǎn)手冊----79部門風(fēng)險(xiǎn)評估與預(yù)警----710部門風(fēng)險(xiǎn)分類匯總----711風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告----812版權(quán)聲明----813操作用工具表格---8風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別路線圖解決方案流程推進(jìn)ROURTHREETWOONEFIVESIX輸入風(fēng)險(xiǎn)信息風(fēng)險(xiǎn)定義與篩選風(fēng)險(xiǎn)分類與評價(jià)登記風(fēng)險(xiǎn)手冊風(fēng)險(xiǎn)評估與報(bào)告企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)框架圖Information

Culture

EducationInnovation

&Learn風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控系統(tǒng)教育訓(xùn)練系統(tǒng)目標(biāo)策略系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)決策系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)初級系統(tǒng)升級系統(tǒng)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)培訓(xùn)與咨詢架構(gòu)教育培訓(xùn)系統(tǒng)咨詢輔導(dǎo)系統(tǒng)《風(fēng)險(xiǎn)文化與信息系統(tǒng)建設(shè)》課程《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估管理》輔導(dǎo)《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略與策略管理》課程《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對管理》輔導(dǎo)《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估管理》課程《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)系統(tǒng)》輔導(dǎo)《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對管理》課程《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)建設(shè)》輔導(dǎo)《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)組織與監(jiān)控管理》課程《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略系統(tǒng)建立》輔導(dǎo)《構(gòu)建企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系》課程《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)診斷與報(bào)告》提交深入集團(tuán)范圍各部門差異化風(fēng)險(xiǎn)管理公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)集團(tuán)本部B分公司C分公司D分公司E分公司F分公司G分公司行政部人力資源部財(cái)務(wù)部物流倉儲(chǔ)部研究發(fā)展部生產(chǎn)制造部市場營銷部采購供應(yīng)部風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警分系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別使用指南風(fēng)險(xiǎn)語言風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)現(xiàn)全公司風(fēng)險(xiǎn)控制使用表單：FS000風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)功能清單目錄序號目錄表單編號1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)功能清單目錄FS0002風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別路線圖FS0013風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況調(diào)查表—企業(yè)通用FS0024風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況調(diào)查表—本行業(yè)FS0035風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況調(diào)查表—本企業(yè)FS0046部門初始風(fēng)險(xiǎn)事件篩選表FS0057部門初始風(fēng)險(xiǎn)分類明細(xì)表FS0068部門風(fēng)險(xiǎn)分類統(tǒng)計(jì)表FS0079風(fēng)險(xiǎn)信息審核評價(jià)表FS00810風(fēng)險(xiǎn)登記手冊FS00911風(fēng)險(xiǎn)綜合評估表FS01012風(fēng)險(xiǎn)排序預(yù)警監(jiān)控分類表FS01113部門初始風(fēng)險(xiǎn)評估匯總表FS01214部門初始風(fēng)險(xiǎn)評估排序表FS01315部門初始風(fēng)險(xiǎn)分級評估匯總表FS01416部門風(fēng)險(xiǎn)分析表FS01517部門風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分析表FS01618部門風(fēng)險(xiǎn)分布圖FS01719風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控目視表FS01820部門風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告FS019編寫人：更新時(shí)間一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別路線圖使用表單：FS001風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別路線圖周密的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警流程手冊部門：編號：FS001輸入風(fēng)險(xiǎn)信息——風(fēng)險(xiǎn)篩選——風(fēng)險(xiǎn)定義——風(fēng)險(xiǎn)分類——信息評價(jià)——登記風(fēng)險(xiǎn)手冊——風(fēng)險(xiǎn)匯總——風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告識(shí)別步驟預(yù)計(jì)完成時(shí)間

（工作日）操作提示輸入風(fēng)險(xiǎn)信息5由員工至主管至經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)篩選2會(huì)議、基層和管理人員參加風(fēng)險(xiǎn)定義1風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員參加風(fēng)險(xiǎn)分類1風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員參加信息評價(jià)1風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人員和經(jīng)理參加登記風(fēng)險(xiǎn)手冊3風(fēng)險(xiǎn)管理員錄入、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)

理審核、總經(jīng)理批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)匯總1風(fēng)險(xiǎn)管理員風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告1風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理合計(jì)完成時(shí)間15

二、輸入風(fēng)險(xiǎn)信息周密的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警流程手冊使用表單：FS002風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況調(diào)查表—企業(yè)通用（本行業(yè)、本企業(yè)、本部門）FS002風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況調(diào)查表—企業(yè)通用.xlsFS003風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況調(diào)查表—本行業(yè).xlsFS004風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況調(diào)查表—本企業(yè).xlsFS002風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況調(diào)查表—企業(yè)通用部門：人力資源部按流程分類人力資源部門事件定義風(fēng)險(xiǎn)名稱人力資源規(guī)劃

人力資源規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)

雖然有規(guī)劃但未能有效實(shí)施執(zhí)行，或者在執(zhí)行過程中內(nèi)外部條件發(fā)生變化，未能適時(shí)作出相應(yīng)調(diào)整。規(guī)劃執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)人力資源招聘

人力資源招聘風(fēng)險(xiǎn)

誤將直接競爭對手公司工作過的員工或者競爭對手公司的親友人員招聘進(jìn)入公司要害管理或技術(shù)崗位。商業(yè)間諜風(fēng)險(xiǎn)人力資源培訓(xùn)

人力資源培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)

沒有打造和訓(xùn)練一支能夠勝任內(nèi)部培訓(xùn)的培訓(xùn)師隊(duì)伍。培訓(xùn)師資風(fēng)險(xiǎn)人力資源考核

人力資源考核風(fēng)險(xiǎn)

公司內(nèi)部的資深員工或自認(rèn)為最聰明的員工與公司管理層玩“貓捉老鼠”游戲，上有政策、下有對策，導(dǎo)致考核未能真正發(fā)揮應(yīng)有成效?？己似墼p風(fēng)險(xiǎn)人力資源薪酬

人力資源薪酬風(fēng)險(xiǎn)

公司由于缺乏對外具有競爭力、對內(nèi)具有公正性和對員工具有激勵(lì)性的薪酬體系薪酬設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)勞動(dòng)關(guān)系

勞動(dòng)關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)

對員工辭退、開除等解除勞動(dòng)關(guān)系經(jīng)常出現(xiàn)糾紛和投訴。勞動(dòng)關(guān)系解除風(fēng)險(xiǎn)方法三、定義風(fēng)險(xiǎn)與篩選風(fēng)險(xiǎn)——

確定不同風(fēng)險(xiǎn)：后備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、暫不識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、廢棄識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)三要素篩選：經(jīng)濟(jì)損失要素、可能性要素和時(shí)間要素

使用表單：FS005部門初始風(fēng)險(xiǎn)事件篩選表周密的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警流程手冊FS005部門初始風(fēng)險(xiǎn)事件篩選表部門：人力資源部日期：編號：風(fēng)險(xiǎn)事件區(qū)分人力資源部門事件損失嚴(yán)重性

A發(fā)生可能性

B可能發(fā)生時(shí)間

C分值排序

□無□1-3萬元□3-10萬元□10萬元以上□不可能□有可能□完全可能□3年以上□1-3年□1年以內(nèi)

已列入識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)間諜風(fēng)險(xiǎn)□1-3萬元□3-10萬元□10萬元以上□有可能□完全可能□1年以內(nèi)3

后備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)師資風(fēng)險(xiǎn)□1-3萬元□3-10萬元□10萬元以上□有可能□完全可能□1-3年2

暫不識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)考核欺詐風(fēng)險(xiǎn)□1-3萬元□有可能□3年以上1

廢棄識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)勞動(dòng)關(guān)系解除風(fēng)險(xiǎn)□無損失□不可能□3年以上□1-3年□1年以內(nèi)0

方法

四、部門初始風(fēng)險(xiǎn)分類——

按要求分類：部門流程要求分類、“3C”標(biāo)準(zhǔn)分類使用表單：FS006部門初始風(fēng)險(xiǎn)分類明細(xì)表FS007部門風(fēng)險(xiǎn)分類統(tǒng)計(jì)表周密的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警流程手冊FS006部門初始風(fēng)險(xiǎn)分類明細(xì)表一序號風(fēng)險(xiǎn)編號風(fēng)險(xiǎn)類別/名稱

風(fēng)險(xiǎn)分類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)其他風(fēng)險(xiǎn)1

人力資源規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)

人力資源規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)

2G001規(guī)劃缺失風(fēng)險(xiǎn)

規(guī)劃缺失風(fēng)險(xiǎn)

6

人力資源招聘風(fēng)險(xiǎn)

人力資源招聘風(fēng)險(xiǎn)

9Z003敏感人員風(fēng)險(xiǎn)

敏感人員風(fēng)險(xiǎn)11Z005商業(yè)間諜風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)間諜風(fēng)險(xiǎn)15Z009招聘技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

招聘技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

19

人力資源培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)

人力資源培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)

22P003培訓(xùn)師資風(fēng)險(xiǎn)

培訓(xùn)師資風(fēng)險(xiǎn)23

人力資源考核風(fēng)險(xiǎn)

人力資源考核風(fēng)險(xiǎn)

25K002考核運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)

考核運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)

27

人力資源薪酬風(fēng)險(xiǎn)

28X001薪酬設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

薪酬設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

32

勞動(dòng)關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)

勞動(dòng)關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)

35L003勞動(dòng)關(guān)系解除風(fēng)險(xiǎn)

勞動(dòng)關(guān)系解除風(fēng)險(xiǎn)

FS007部門風(fēng)險(xiǎn)分類統(tǒng)計(jì)表部門：

日期：

編號：

序號風(fēng)險(xiǎn)類別/名稱社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)其他風(fēng)險(xiǎn)合計(jì)1人力資源規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)

4

42人力資源招聘風(fēng)險(xiǎn)

5

25123人力資源培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)

3

34人力資源考核風(fēng)險(xiǎn)

2

135人力資源薪酬風(fēng)險(xiǎn)

2

1146勞動(dòng)關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)

6

6

合計(jì)

16

9732

五、信息可靠性評價(jià)——

部門班組個(gè)人：三級風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審核評價(jià)

使用表單：FS008風(fēng)險(xiǎn)信息審核評價(jià)表

六、登記風(fēng)險(xiǎn)手冊——

按標(biāo)準(zhǔn)格式登記：風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)原因、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估損失使用表單：FS009風(fēng)險(xiǎn)登記手冊

七、部門初始風(fēng)險(xiǎn)評估與預(yù)警——

三要素評估：經(jīng)濟(jì)損失要素、可能性要素和時(shí)間要素確定預(yù)警方式：對照風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警矩，發(fā)出相應(yīng)預(yù)警信號使用表單：FS010風(fēng)險(xiǎn)綜合評估表FS011風(fēng)險(xiǎn)排序預(yù)警監(jiān)控分類表周密的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警流程方案FS008風(fēng)險(xiǎn)信息審核評價(jià)表信息充分性評價(jià)審核標(biāo)準(zhǔn)信息評價(jià)評分總分：

80-100可靠信息、

60-79可參考信息

0-59不可靠信息信息來源的可靠性□正規(guī)渠道35分□非規(guī)渠道10分1．正規(guī)、可信任渠道得到的信息。如：由本企業(yè)人力資源部日常記錄數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)得出的員工流失率，而非員工或部門經(jīng)理口頭流傳的未經(jīng)證實(shí)的數(shù)據(jù)。信息來源的真實(shí)性□可驗(yàn)證35分□不可驗(yàn)證0分1．收集的信息可以找到源頭得到驗(yàn)證。如：機(jī)器設(shè)備一周內(nèi)三次出現(xiàn)跳閘事故，存在設(shè)備運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。驗(yàn)證：在設(shè)備機(jī)修臺(tái)帳記錄中可以查到，設(shè)備跳閘——設(shè)備電機(jī)過熱——金屬碎片落入電機(jī)馬達(dá)——防護(hù)網(wǎng)脫落未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)修復(fù)——修復(fù)完工。又如：新招聘進(jìn)入的某部門經(jīng)理，作背景調(diào)查時(shí)，了解到其所填寫簡歷中工作過的某單位查無此人，則此應(yīng)聘者的經(jīng)歷信息缺乏真實(shí)性。信息來源的充分性□多方