銀行金庫運營業(yè)務(wù)管理辦法

PAGE1PAGE銀行金庫運營業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為加強銀行金庫運營業(yè)務(wù)管理，確保我行財產(chǎn)安全，提高現(xiàn)金物流的運轉(zhuǎn)效率，保障業(yè)務(wù)正常進行，根據(jù)國家有關(guān)制度規(guī)定和監(jiān)管要求，特制定本辦法。第二條金庫是保管和配送本外幣現(xiàn)鈔、貴金屬、有價單證和款箱（含柜員現(xiàn)金箱，下同）等重要物品的場所。金庫按照覆蓋范圍和管理要求分為現(xiàn)金中心、分支庫和網(wǎng)點庫（以下統(tǒng)稱金庫）。（一）現(xiàn)金中心是指在一、二級分行設(shè)立的，為較大區(qū)域內(nèi)的支行、營業(yè)機構(gòu)提供現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等實物的倉儲保管、物流配送及鈔幣處理的場所。（二）分支庫是指在二級分行或縣支行設(shè)立的，為一定區(qū)域內(nèi)的營業(yè)機構(gòu)提供保管、配送現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等實物的場所。（三）網(wǎng)點庫是指在營業(yè)機構(gòu)設(shè)立的，只保管本營業(yè)機構(gòu)柜員現(xiàn)金箱等實物的場所。金庫是銀行的要害部位，其保管的現(xiàn)鈔、貴重物品，是銀行資產(chǎn)的重要組成部分。各級行必須高度重視金庫管理工作，加強領(lǐng)導(dǎo)，嚴格管理，做好安全防范工作，做到堅固可靠，管理嚴密，責(zé)任明確，確保賬款相符、賬實相符、賬賬相符。第三條金庫業(yè)務(wù)是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要組成部分，為銀行對外服務(wù)提供支持和保障。金庫運營業(yè)務(wù)包括庫存實物的保管、配送，現(xiàn)金的清分處理等。第四條金庫設(shè)立遵循“統(tǒng)籌規(guī)劃、集約管理”的原則?！敖y(tǒng)籌規(guī)劃”是指一級分行要根據(jù)轄內(nèi)業(yè)務(wù)情況、交通等因素合理制定金庫設(shè)立、撤銷規(guī)劃，確保業(yè)務(wù)正常運營?！凹s管理”是指大力整合分支庫、網(wǎng)點庫，實施以現(xiàn)金中心建設(shè)為基礎(chǔ)的集約化管理模式。第五條金庫運營業(yè)務(wù)管理的基本要求是：“流程科學(xué)、職責(zé)明晰、確保安全、高效運營”。第六條本辦法適用于銀行轄內(nèi)所有金庫。第二章基本規(guī)定第七條金庫運營業(yè)務(wù)基本原則（一）堅持“不相容崗位相分離”的原則。（二）堅持“雙人管庫、分區(qū)作業(yè)”的原則。（三）堅持“錢賬分管、賬實相符、日終碰庫”的原則。（四）業(yè)務(wù)外包堅持“準入審批、職責(zé)明晰、相互制約、監(jiān)督跟進”的原則。（五）實物出入庫堅持“實物入庫先收妥后記賬，實物出庫先記賬后出庫”的原則。（六）實物調(diào)撥堅持“根據(jù)指令、見單調(diào)撥、崗位制約、控制有效”的原則。（七）人員出入庫區(qū)堅持“有權(quán)人審批、守庫員審核、逐人登記”的原則。（八）門控密鑰管理堅持“分管分用、平行交接”和不斷提升門控科技水平的原則。第八條部門管理職責(zé)金庫所屬行行長是金庫管理的第一責(zé)任人，對所轄金庫的業(yè)務(wù)運營與安全負總責(zé)，分管行長負相應(yīng)的管理責(zé)任，金庫負責(zé)人負日常管理責(zé)任。各相關(guān)部門按照部門分工、各負其責(zé)。（一）運營管理部：負責(zé)金庫業(yè)務(wù)管理，包括金庫設(shè)廢審批、人員崗位分工、庫存實物保管和清分配送管理、賬實核對及業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。（二）安全保衛(wèi)部：負責(zé)金庫環(huán)境的安全管理工作，包括守庫、押運、庫房安全設(shè)施、安全檢查、金庫守押市場化管理等。（三）資產(chǎn)負債管理部：負責(zé)資金頭寸管理，限額管理，系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥審批。（四）個人金融部、金融市場部：負責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的貴金屬調(diào)撥審批及庫存限額管理。（五）人力資源部：負責(zé)金庫的機構(gòu)設(shè)置、人員配備、崗位輪換、崗前審核及行為排查。（六）財務(wù)會計部：負責(zé)金庫基建設(shè)施、機具配備等財務(wù)資源保障。（七）國際業(yè)務(wù)部：負責(zé)與其他商業(yè)銀行簽訂外鈔調(diào)運或買賣操作協(xié)議，配合處理外幣現(xiàn)鈔相關(guān)事宜。（八）法律事務(wù)部門：負責(zé)對市場化守押合同及其他有關(guān)合同進行審查。（九）科技部門：負責(zé)金庫管理系統(tǒng)軟硬件技術(shù)支持及日常維護。第九條新建、改（擴）建、撤銷金庫要求（一）現(xiàn)金中心、分支庫和網(wǎng)點庫新建、改（擴）建、撤銷的業(yè)務(wù)立項、設(shè)計方案審批、竣工驗收和批準啟用由一級分行負責(zé)。（二）金庫新建、改（擴）建和撤銷由運營管理部門主辦和提出，由財務(wù)會計部門按照財務(wù)授權(quán)的有關(guān)規(guī)定進行審查并報有權(quán)人審批，安全保衛(wèi)、人力資源、法律事務(wù)部門作為協(xié)辦部門。設(shè)計方案、金庫施工、物技防設(shè)施建設(shè)由安全保衛(wèi)部門牽頭，會同其他有關(guān)部門共同負責(zé)，大型工程（現(xiàn)金中心、異地集中守庫試點）設(shè)計方案應(yīng)報總行安全保衛(wèi)部組織專家現(xiàn)場勘察和評審。（三）新建、改（擴）建金庫的驗收工作由安全保衛(wèi)部門牽頭、其他相關(guān)部門配合，并必須經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T、消防部門驗收合格后啟用。（四）現(xiàn)金中心應(yīng)分為保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫區(qū)。保管區(qū)用于存放庫存實物，根據(jù)保管實物種類分別設(shè)置分區(qū)，包括現(xiàn)金保管區(qū)、款箱保管區(qū)和代保管區(qū)，各分區(qū)應(yīng)分別獨立設(shè)置。有條件的可在現(xiàn)金中心設(shè)立重要空白憑證庫房。作業(yè)區(qū)包括交接區(qū)、清點區(qū)和辦公區(qū)等，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要在作業(yè)區(qū)增設(shè)配款等相關(guān)功能分區(qū)，清點區(qū)應(yīng)獨立設(shè)置，配款區(qū)和辦公區(qū)應(yīng)適當(dāng)物理隔離。守庫區(qū)用于安全保衛(wèi)人員值守和監(jiān)控金庫。因場地限制一區(qū)多用的，必須達到同一時點分區(qū)功能單一明確。（五）分支庫在區(qū)分保管區(qū)、作業(yè)區(qū)和守庫區(qū)的基礎(chǔ)上，可根據(jù)業(yè)務(wù)范圍，比照現(xiàn)金中心進行分區(qū)管理。第十條金庫存放物品范圍（一）本外幣現(xiàn)鈔（含本外幣票樣、假幣、現(xiàn)鈔鑒別手冊）。（二）貴金屬。（三）銀行持有或未發(fā)行的有價單證和已兌付未核銷的有價單證（不含抵質(zhì)押權(quán)證）。（四）款箱。（五）經(jīng)一級分行批準，簽訂協(xié)議由我行代為保管的金融同業(yè)款箱。（六）特殊物品。經(jīng)主管行長審核，報經(jīng)行長逐筆審批同意的特殊物品，可封箱入庫保管，但必須與現(xiàn)金、貴金屬分區(qū)存放。金庫保管的實物應(yīng)分類有序擺放。金庫代保管的物品必須是符合國家法律法規(guī)規(guī)定，對金庫安全不構(gòu)成危害的物品。第十一條出入庫人員嚴禁攜帶無關(guān)的包（袋）進入庫房。第十二條金庫應(yīng)制定嚴格的上崗標準，嚴格執(zhí)行重要崗位輪崗和強制休假制度。第十三條各崗位人員因臨時離崗、休假或崗位調(diào)整等原因必須辦理交接，將經(jīng)管的現(xiàn)金等重要物品及未盡事宜交接清楚，嚴密交接登記手續(xù)，并由金庫負責(zé)人、運營主管或金庫負責(zé)人授權(quán)人負責(zé)監(jiān)交。第十四條各級行應(yīng)對所轄金庫制定明確的營業(yè)時間、守庫時間，并經(jīng)主管行長批準后，報金庫管轄行安全保衛(wèi)和運營部門備案。非營業(yè)時間任何人未經(jīng)批準不得進入庫房。管庫員因特殊情況需要進入的，必須報經(jīng)金庫管轄行主管行長書面批準后由金庫負責(zé)人陪同進出；其他人員因特殊情況需要進入的，必須報經(jīng)金庫管轄行主管行長書面批準后由金庫負責(zé)人和安全保衛(wèi)部門負責(zé)人陪同進出。第十五條金庫區(qū)域內(nèi)嚴禁辦理現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)和對外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。第十六條金庫應(yīng)執(zhí)行限額管理制度，減少非生息資產(chǎn)占用。第十七條現(xiàn)金中心和分支庫要設(shè)置《銀行金庫運營工作日志》，認真登記金庫日常運營情況。第十八條金庫運營業(yè)務(wù)管理應(yīng)綜合考慮不可抗力、突發(fā)事件和特殊情況等因素，制定有針對性的應(yīng)急預(yù)案。第三章組織架構(gòu)與崗位職責(zé)第十九條組織架構(gòu)與主要職能（一）現(xiàn)金中心。1．組織架構(gòu)：現(xiàn)金中心按照運營管理部的二級部設(shè)置或作為獨立機構(gòu)單獨設(shè)置?，F(xiàn)金中心應(yīng)實行主任負責(zé)制，原則上應(yīng)設(shè)置獨立的ABIS行號。作為獨立機構(gòu)單獨設(shè)置或業(yè)務(wù)規(guī)模較大的現(xiàn)金中心必須設(shè)置獨立的ABIS行號。2．業(yè)務(wù)職能：負責(zé)現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金集中清分，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送，有條件的現(xiàn)金中心可對集中管理的自助設(shè)備進行加配鈔等。（二）分支庫。1．組織架構(gòu)：分支庫可掛靠管轄行運營管理部門或營業(yè)機構(gòu)。運營管理、安全保衛(wèi)、賬務(wù)管理行按照部門分工各負其責(zé)，履行相關(guān)崗位職責(zé)，分支庫所在行行長或其指定的副行長負管理責(zé)任。2．業(yè)務(wù)職能：負責(zé)現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送。有條件的可比照現(xiàn)金中心增加業(yè)務(wù)職能。（三）網(wǎng)點庫。1．組織架構(gòu)：隸屬營業(yè)網(wǎng)點，賬務(wù)納入網(wǎng)點統(tǒng)一核算管理。網(wǎng)點庫的業(yè)務(wù)管理及守庫（異地集中守庫除外）由所在營業(yè)機構(gòu)負責(zé)，調(diào)撥、押運分別由上級行金庫或資產(chǎn)負債管理、安全保衛(wèi)等職能部門負責(zé)，網(wǎng)點庫所在營業(yè)機構(gòu)主任（行長）負管理責(zé)任。2．業(yè)務(wù)職能：負責(zé)柜員現(xiàn)金箱保管存放。第二十條職責(zé)分工（一）現(xiàn)金中心。1．現(xiàn)金中心應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)種類和業(yè)務(wù)規(guī)模配備主任、副主任、經(jīng)理、運營主管、記賬、管庫、配送、清分、隨車（解款）、守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護衛(wèi)車司機等人員。2．記賬、管庫、配送、清分、隨車為業(yè)務(wù)崗，守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護衛(wèi)車司機為安全崗。按照運營管理部二級部設(shè)置的現(xiàn)金中心，主任由運營管理部總經(jīng)理或副總經(jīng)理兼任，其安全崗人員由保衛(wèi)部門派駐；獨立設(shè)置的現(xiàn)金中心，其安全保衛(wèi)崗由現(xiàn)金中心統(tǒng)一管理，保衛(wèi)部門按照條線管理方式負責(zé)業(yè)務(wù)指導(dǎo)。業(yè)務(wù)崗和安全崗之間不得兼任。管庫不得兼任記賬和調(diào)撥，不得開立ABIS柜員號。（二）分支庫。1．分支庫設(shè)主任、管庫、隨車等業(yè)務(wù)崗位，記賬由賬務(wù)管理行負責(zé)；守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護衛(wèi)車司機，由管轄行安全保衛(wèi)部門負責(zé)。2．分支庫管庫、隨車為業(yè)務(wù)崗，守庫、押運、槍支及監(jiān)控管理、運鈔車和護衛(wèi)車司機為安全崗。業(yè)務(wù)崗和安全崗之間不得兼任。管庫崗不得兼任記賬和調(diào)撥，原則上不開立ABIS柜員號。單點支行的分支庫，報經(jīng)一級分行運營管理部門批準，管庫員可開設(shè)ABIS柜員號，但不得處理庫房類交易。業(yè)務(wù)規(guī)模大的分支庫，可根據(jù)管理需要參照現(xiàn)金中心進行崗位設(shè)置。（三）網(wǎng)點庫。明確所在營業(yè)機構(gòu)一名負責(zé)人負責(zé)金庫日常管理，其余職責(zé)由營業(yè)機構(gòu)相關(guān)崗位人員兼任。第四章金庫實物管理第二十一條庫房內(nèi)要保持清潔，確保無危險物品、無明火、無霉爛、無蟲蛀、無鼠咬、無盜竊、無差錯事故。（一）金庫存放物品，非營業(yè)時間必須全部入保管區(qū)保管。（二）嚴禁在金庫內(nèi)辦理與金庫業(yè)務(wù)無關(guān)的事項。（三）不宜流通幣、殘損幣及假幣應(yīng)及時清理上繳。（四）金庫應(yīng)建立實物登記制度，設(shè)置《銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》（見附件1-2），登記貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品等保管及出入庫情況。第二十二條庫房實物必須分區(qū)保管，按種類、券別有序擺放。（一）現(xiàn)金應(yīng)按不宜流通券、可流通券、假幣等分幣種細分上架或指定區(qū)域規(guī)范堆放。（二）貴金屬應(yīng)按照類別保管。（三）有價證券按類別、年度和未發(fā)行、待銷毀等分類保管，有價證券碼放要求與人民幣現(xiàn)鈔相同。對過期、失效的有價證券應(yīng)及時提請有關(guān)部門組織上繳、銷毀。（四）款箱應(yīng)封箱專區(qū)保管。第二十三條庫存實物核對（一）每日營業(yè)終了、臨時性大宗款項出入庫后，管庫員必須碰庫。管庫員要根據(jù)收付情況，結(jié)計《銀行金庫現(xiàn)金登記簿》（見附件1-3）和《銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》，與金庫保管實物碰庫核對，并與ABIS賬務(wù)進行核對，確保賬實相符。（二）季末最后一天和非季末月的最后一個工作日管庫員要進行一次全面盤庫，確保賬實相符。（三）庫存實物核對由兩名管庫員共同進行，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)立即查明原因并及時向金庫負責(zé)人和本級行運營部門負責(zé)人報告。第五章調(diào)撥管理第二十四條金庫調(diào)撥是指金庫根據(jù)審批后的調(diào)撥指令，對負責(zé)管理的實物進行收發(fā)。金庫調(diào)撥業(yè)務(wù)包括現(xiàn)金中心、分支庫與人民銀行發(fā)行庫之間的人民幣現(xiàn)金調(diào)撥；現(xiàn)金中心、分支庫與系統(tǒng)外代理金融機構(gòu)之間的外幣現(xiàn)鈔調(diào)撥；現(xiàn)金中心、分支庫與企業(yè)等發(fā)生的貴金屬調(diào)撥；金庫之間、營業(yè)機構(gòu)與現(xiàn)金中心、分支庫之間的現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價單證等重要物品的調(diào)撥。第二十五條金庫調(diào)撥業(yè)務(wù)的申請行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要經(jīng)有權(quán)人審批后向業(yè)務(wù)主管部門發(fā)出調(diào)撥申請。第二十六條金庫調(diào)撥業(yè)務(wù)實行審批制。系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥須經(jīng)資產(chǎn)負債管理部門審批，貴金屬調(diào)撥須經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門審批，有價單證、重要空白憑證調(diào)撥須經(jīng)運營管理部門審批。第二十七條運送中現(xiàn)金必須通過“運送中現(xiàn)金”科目核算，當(dāng)日所需現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)日核銷。預(yù)約出庫、日終繳款的運送中現(xiàn)金，可延至次日核銷，遇公休日或節(jié)假日可延至下一工作日核銷。年末“運送中現(xiàn)金”科目不得有余額。第六章清分配送管理第二十八條現(xiàn)金清分基本規(guī)定（一）現(xiàn)金清分應(yīng)不少于兩人在場，并在有效監(jiān)控范圍內(nèi)進行。（二）清分人員在現(xiàn)金清分過程中不得進行收付、交接。（三）現(xiàn)金清分過程中，細數(shù)未點清前不得將原捆(把)的封簽、腰條丟毀，不得與其他票幣調(diào)換或混淆。第二十九條現(xiàn)金清分必須嚴密交接手續(xù)，設(shè)置《銀行票幣清分出入庫登記簿》（見附件1-4）、《銀行清分交接登記簿》（見附件1-5），登記清分款項交接情況。第三十條現(xiàn)金清分應(yīng)按照人民銀行“五好”錢捆、《不宜流通人民幣挑剔標準》和自助設(shè)備用鈔等相關(guān)標準執(zhí)行，做到挑凈、點準、墩齊、捆扎緊、蓋章清。管庫員應(yīng)按要求嚴格審查入庫現(xiàn)金，對零散入庫的現(xiàn)金要及時整理，并把成捆。第三十一條現(xiàn)金差錯應(yīng)區(qū)分情況，分類處理，不準溢庫、空庫。（一）金庫清分人員在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)差錯（長款、短款、假幣等差錯）時，必須現(xiàn)場換人復(fù)核，并保留腰條和封簽，經(jīng)確認后才可認定差錯，并向運營主管或金庫主任匯報。（二）行際間調(diào)入現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)差錯時，首先應(yīng)檢查本行款項調(diào)運、保管、復(fù)點等過程。如認定確非本行責(zé)任時，應(yīng)將有關(guān)證據(jù)和發(fā)現(xiàn)差錯情況及時提供調(diào)出行查找。異轄間發(fā)現(xiàn)差錯要逐級上報管轄行，由管轄行向調(diào)出行追查。如查明是調(diào)出行差錯時，由調(diào)出行處理。如不能確認調(diào)出行責(zé)任時，由調(diào)入行按相關(guān)規(guī)定處理。（三）原封新鈔幣開箱、拆包、拆捆和拆把清分時，必須兩人以上在場。發(fā)現(xiàn)長短款時，發(fā)現(xiàn)行要認真查明原因。如經(jīng)調(diào)查分析，認定確非發(fā)現(xiàn)行責(zé)任時，長短款項由發(fā)現(xiàn)行收益或出損，同時將封簽腰條及證明報人民銀行備案。（四）短款要查明原因，并落實賠償責(zé)任。因出納機具原因誤收假幣或短款的，按采購合同規(guī)定向供應(yīng)商索賠；柜員自身原因誤收假幣和短款的由柜員所在網(wǎng)點負責(zé)處理，假幣實物按人民銀行要求處理。（五）長款屬于柜員清點錯誤形成的，經(jīng)查實后退還經(jīng)辦人員或客戶；無法查明原因的長款歸公。（六）出納長短款發(fā)現(xiàn)錯款的當(dāng)日，長款無法退還原主，短款無法找回的，應(yīng)在“待處理出納長款/短款”科目暫列，待查明原因長款退還、短款找回后銷記“待處理出納長款/短款”科目。無法查明原因退還、收回的錯款，應(yīng)區(qū)分性質(zhì)、明確責(zé)任，屬柜員自賠的錯款，當(dāng)日完成賠付無需進行掛賬；屬“其他營業(yè)外收入/支出”科目核銷的錯款，按照轉(zhuǎn)授權(quán)相關(guān)規(guī)定和相關(guān)權(quán)限審批后列支。（七）現(xiàn)金中心和分支庫應(yīng)設(shè)置《銀行現(xiàn)金清分差錯登記簿》（見附件1-6），登記差錯處理情況，并在《銀行金庫運營工作日志》上記載相關(guān)情況。（八）清分外包服務(wù)發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)金差錯按合同約定執(zhí)行。營業(yè)機構(gòu)柜面現(xiàn)金差錯比照上述規(guī)定執(zhí)行。第三十二條金庫配送是指現(xiàn)金中心、分支庫對服務(wù)范圍內(nèi)的營業(yè)機構(gòu)、自助設(shè)備所需現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價單證、款箱等重要物品，按要求種類、券別、數(shù)量進行匹配和運送的服務(wù)過程。第三十三條金庫配送業(yè)務(wù)必須實行全程實物封箱運送，由管庫員或解繳機構(gòu)雙人裝箱加鎖，并使用一次性封簽。配送過程中所有交接環(huán)節(jié)必須登記。第三十四條金庫配送過程必須雙人專車運送（不包括司機）。交接時雙方應(yīng)相互核驗身份，實物收妥后接收方應(yīng)及時進行賬務(wù)核銷。第三十五條自助設(shè)備集中加鈔業(yè)務(wù)必須雙人操作，采取整體更換鈔箱方式進行。第三十六條實行集中加鈔管理的離行式自助設(shè)備，其對應(yīng)的ABIS系統(tǒng)柜員可統(tǒng)一設(shè)置在配送金庫的賬務(wù)處理行。第三十七條已實行押運工作市場化外包的，為明確雙方風(fēng)險責(zé)任，可不派我行隨車人員跟車。第七章出入庫管理第三十八條金庫開庫前管庫員要檢查庫門是否正常，無異常情況后再開啟庫門。掌管密鑰的人員必須使用各自掌管的密鑰開啟，不得委托對方或他人代開。開啟庫門密碼時須物理遮擋，并禁止其他人員旁觀。第三十九條管庫員必須使用各自掌管的密鑰關(guān)閉金庫門，不得委托對方或他人代關(guān)。使用轉(zhuǎn)字密碼的，關(guān)閉金庫門時須將金庫門密碼調(diào)亂。管庫員要檢查確認庫門已安全關(guān)閉后，方可同時離開。第四十條管庫員進出庫必須堅持同開、同進、同出、同鎖。第四十一條安全保衛(wèi)人員只允許在守庫區(qū)和交接區(qū)工作。保管區(qū)只允許金庫負責(zé)人、運營主管、管庫人員、符合手續(xù)的檢查人員及設(shè)施維護人員進入。遇有大宗出入庫業(yè)務(wù)，管庫員搬運確有困難時，經(jīng)金庫主任或副主任批準，可臨時指定本庫其他崗位人員進庫協(xié)助搬運，但應(yīng)按規(guī)定執(zhí)行出入庫登記。第四十二條金庫管轄行應(yīng)制定嚴密的交接規(guī)定。在辦理實物出入庫時，管庫員必須認真核對實物與相關(guān)調(diào)撥信息，無誤后方可辦理出入庫手續(xù)。在辦理實物交接時，管庫員或營業(yè)機構(gòu)指定人員應(yīng)嚴格核實隨車業(yè)務(wù)員的身份，確認無誤后方可辦理交接。交接必須在指定區(qū)域視頻監(jiān)控下辦理，交接過程雙方應(yīng)始終在場，視頻錄像至少保存三十天。交接完成后，雙方應(yīng)在交接登記簿上簽字確認。第四十三條現(xiàn)金中心和分支庫辦理實物入庫時，管庫員要當(dāng)面清點封裝的箱（包）個數(shù)，檢查箱體及鎖具完好無損，與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接手續(xù)，并在《銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。柜員現(xiàn)金箱入箱包保管區(qū)保管；現(xiàn)金在視頻監(jiān)控下開箱卡把或清點細數(shù)無誤后，入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進行賬務(wù)處理并登記《銀行金庫現(xiàn)金登記簿》；貴金屬在視頻監(jiān)控下開箱清點細數(shù)無誤后入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進行賬務(wù)處理并登記《銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》。第四十四條現(xiàn)金中心和分支庫辦理實物出庫時，先進行相關(guān)賬務(wù)處理，管庫員換人復(fù)核出庫實物無誤后，方可裝箱（包）加鎖并登記相關(guān)實物登記簿辦理出庫，與隨車業(yè)務(wù)員辦理交接手續(xù)，并在《銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。第四十五條網(wǎng)點庫辦理柜員現(xiàn)金箱入庫時，管庫員要清點柜員現(xiàn)金箱個數(shù)，并查看鎖具的完好性，確認無誤后，與柜員辦理交接，并在《銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。辦理柜員現(xiàn)金箱出庫時，管庫員要在確認箱體編號無誤后，與柜員辦理交接，并在《銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。第四十六條使用識別系統(tǒng)自動記錄箱（包）出入庫情況的，可不再手工登記，但金庫負責(zé)人應(yīng)不定期抽查系統(tǒng)記錄情況。第四十七條實行異地守庫的金庫，出入庫按照《銀行視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》有關(guān)要求執(zhí)行。第四十八條金庫維修必須上報管轄行保衛(wèi)部門，履行審批手續(xù)。維修人員須經(jīng)保衛(wèi)部門審查合格后方可進行維修，并由保衛(wèi)部門派員監(jiān)督，做好現(xiàn)場維修記錄。金庫維修影響庫存實物安全時必須空庫作業(yè)，庫存實物必須選擇安全場所妥善保管。庫房維修時，保管區(qū)存在實物的必須有管庫員在場。第八章金庫代理業(yè)務(wù)管理第四十九條金庫代理業(yè)務(wù)是指受人民銀行委托代理其貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)和受金融同業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)他行委托代其保管現(xiàn)金、款箱、有價單證及其他重要物品的業(yè)務(wù)。金庫代理業(yè)務(wù)包括：代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)；金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務(wù)；系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務(wù)等。第五十條金庫代理業(yè)務(wù)必須報經(jīng)一級分行運營管理部門審核批準方可開辦。第五十一條開辦代理業(yè)務(wù)的金庫應(yīng)管理規(guī)范，金庫崗位設(shè)置及人員配備齊全，制約機制落實到位，連續(xù)三年內(nèi)金庫無重大違規(guī)違紀問題，且?guī)旆勘仨毦邆鋵^(qū)保管代理物品的條件。網(wǎng)點庫原則上不得開辦金庫代理業(yè)務(wù)。第五十二條金庫代理業(yè)務(wù)的委托方僅限于人民銀行、金融同業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)他行，其他單位或部門的委托不得受理。第五十三條代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)，按照《人民銀行貨幣發(fā)行庫管理辦法》規(guī)定執(zhí)行，接受人民銀行監(jiān)督和指導(dǎo)。第五十四條代理金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務(wù)的，雙方必須簽訂服務(wù)協(xié)議或合同，規(guī)定服務(wù)的內(nèi)容、形式、收費標準、押運方式、交接方式等，明確各方的責(zé)任、義務(wù)和操作程序，分清法律責(zé)任。服務(wù)協(xié)議或合同要經(jīng)一級分行法律事務(wù)部門審查同意。第五十五條代理系統(tǒng)內(nèi)他行現(xiàn)金調(diào)撥、款箱寄存業(yè)務(wù)的，審批行應(yīng)正式行文明確代理金庫和被代理營業(yè)機構(gòu)之間代理服務(wù)的內(nèi)容、形式、押運及交接方式和雙方職責(zé)、權(quán)限等。第五十六條代理保管的物品實行封箱寄存，由委托方裝箱、加鎖（加封）后方可入代理金庫專區(qū)保管。代理金庫只對代保管箱體、鎖具、封簽的完整性負責(zé)，不對箱內(nèi)實物負責(zé)。第五十七條委托方人員不得進入金庫保管區(qū)，因業(yè)務(wù)需要進入交接區(qū)的，應(yīng)嚴格執(zhí)行身份認證和登記制度。第九章金庫運營業(yè)務(wù)外包管理第五十八條金庫運營業(yè)務(wù)外包是指將金庫運營業(yè)務(wù)進行流程分解或集約化運作，將非核心業(yè)務(wù)或簡單、重復(fù)的操作環(huán)節(jié)，委托給外部服務(wù)商進行集中處理的行為。金庫運營業(yè)務(wù)外包包括外寄款箱業(yè)務(wù)和外包金庫現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)。第五十九條外寄款箱業(yè)務(wù)是指我行營業(yè)機構(gòu)將本行轄內(nèi)本外幣現(xiàn)金、柜員現(xiàn)金箱等實物寄存金融同業(yè)或符合資質(zhì)的第三方機構(gòu)金庫由其代為保管、配送的業(yè)務(wù)。第六十條外包現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)是指金庫將現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)外包給外部服務(wù)商由其代為集中清分的業(yè)務(wù)。第六十一條金庫運營業(yè)務(wù)外包應(yīng)按《銀行運營業(yè)務(wù)外包管理辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險程度，投保相應(yīng)的保險，涵蓋內(nèi)、外部案件和差錯損失。第六十二條外包的現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)，其現(xiàn)金清分區(qū)應(yīng)獨立設(shè)置，實行嚴格的物理隔離。金庫應(yīng)現(xiàn)場派駐專人參與業(yè)務(wù)管理，履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)。外包服務(wù)人員嚴禁進入金庫保管區(qū)、配款區(qū)。第六十三條外寄款箱業(yè)務(wù)必須報經(jīng)一級分行審核服務(wù)商資質(zhì)。委托、代理雙方必須簽訂服務(wù)協(xié)議或合同，明確雙方的責(zé)任、義務(wù)。服務(wù)協(xié)議或合同要經(jīng)一級分行法律事務(wù)部門審查同意。第六十四條外寄款箱業(yè)務(wù)應(yīng)采取封箱外寄模式。營業(yè)終了庫存現(xiàn)金裝箱加鎖封簽后入寄存金庫進行寄存，營業(yè)日間可參照柜員現(xiàn)金箱的管理規(guī)定進行管理，但必須加強風(fēng)險防控，指定雙人管理、嚴密交接手續(xù)。第六十五條實行外寄款箱的營業(yè)機構(gòu)每季要對服務(wù)商合同履行情況進行一次評價，并向管轄行安全保衛(wèi)部門、運營管理部門書面反饋。第六十六條集中管理的離行式ATM加鈔業(yè)務(wù)也可以外包，但應(yīng)嚴格執(zhí)行“封箱配送、整體換箱”的原則。第六十七條租用外單位庫房，由我行派駐人員管理的金庫，不屬于外寄款箱，仍按自有金庫管理。第十章門控使用管理第六十八條門控指控制庫門開閉的設(shè)施，包括機械鎖、密碼鎖、生物識別系統(tǒng)等。密鑰指機械鎖的鑰匙、密碼鎖的密碼和生物識別系統(tǒng)的指紋、掌紋等。第六十九條運營管理部門是金庫保管區(qū)門控的主管部門，負責(zé)強化門控管理，逐步統(tǒng)一門控種類，不斷提升門控科技水平?，F(xiàn)金中心、分支庫應(yīng)安裝具備聯(lián)網(wǎng)功能的門禁控制系統(tǒng)，通過視頻監(jiān)控中心授權(quán)控制非營業(yè)時間金庫門禁的開啟。進出庫時由守庫人員開啟閉合外圍隔離門。第七十條保管區(qū)門控設(shè)置規(guī)定。（一）現(xiàn)金中心、分支庫保管區(qū)門控必須配備三個密鑰，其中至少一個是密碼或指紋（掌紋）等，執(zhí)行“三人分管分用、雙人同進同出、平行交接”原則，三個密鑰同時使用才能開啟金庫門。金庫負責(zé)人或其授權(quán)人掌管一個密鑰，其他密鑰由兩個管庫員一人掌管一個。（二）網(wǎng)點庫保管區(qū)門控應(yīng)配備兩個密鑰，密鑰由兩個管庫員分別掌管，執(zhí)行“雙人分管分用、同進同出、平行交接”原則，兩個密鑰同時使用才能開啟金庫門。有條件的可比照現(xiàn)金中心標準配備管理。第七十一條機械鎖門控管理。使用機械鎖的，每個機械鎖必須配有正鑰匙和備用鑰匙各1把。（一）機械鎖正鑰匙由管庫員保管使用，堅持平行交接的原則。鑰匙交接時，必須進行校驗，并視崗位變動或短期交接，登記《銀行業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》或《銀行柜面業(yè)務(wù)交接登記簿》。非營業(yè)時間庫房正鑰匙要放入符合標準的保險柜內(nèi)保管，安裝兩把機械鎖的，兩把正鑰匙要分別放入不同保險柜。保險柜必須放置在報警、電子監(jiān)控設(shè)備所能控制的范圍之內(nèi)且守衛(wèi)人員不能直接接觸。保險柜鑰匙由管庫員妥善保管。（二）備用鑰匙由管庫員會同運營管理部門負責(zé)人、主管金庫的行長當(dāng)面共同密封、簽章，辦理登記簽收手續(xù)，分別入保險柜妥善保管。備用鑰匙達到3個的，按照“平行交接”的原則，由主管金庫的行長授權(quán)運營監(jiān)管員保管其中一把備用鑰匙。備用鑰匙需辦理交接的，要嚴密交接登記手續(xù),并登記《銀行業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》；如遇特殊情況必須啟用備用鑰匙，須經(jīng)管轄行主管金庫的行長批準后，由各保管人和管庫員共同啟封，并登記啟用原因和啟用時間，由啟封人簽章。第七十二條密碼門控管理。（一）轉(zhuǎn)字密碼鎖。密碼由掌管人設(shè)定后當(dāng)場封存并辦理登記手續(xù)，參照機械鎖鑰匙管理方式執(zhí)行。（二）電子密碼鎖。電子密碼應(yīng)按季更換，崗位交接時必須由接收人及時更換密碼，并登記《銀行金庫運營工作日志》，網(wǎng)點庫登記《銀行運營主管工作日志》。電子密碼鎖不設(shè)置備用密碼。第七十三條生物門控管理。生物門控應(yīng)指定專人擔(dān)任門控管理員，負責(zé)門控的設(shè)置與維護工作。生物密鑰不設(shè)置備用密鑰。（一）生物門控管理員應(yīng)由金庫管轄行運營管理部門人員或金庫主任擔(dān)任。（二）門控管理員可一次性開設(shè)經(jīng)過批準的多個密鑰，根據(jù)營業(yè)時間的需要設(shè)為定時換班或?qū)崟r交接程序，非當(dāng)班管庫員的密鑰設(shè)為停用。非營業(yè)時間，系統(tǒng)設(shè)為禁用所有管庫員密鑰。第七十四條門控應(yīng)急管理。金庫門應(yīng)急開鎖裝置應(yīng)由金庫主管行長、金庫負責(zé)人及管庫員當(dāng)面封存，共同密封，分別簽章，并由金庫主管行長保管，同時辦理登記簽收手續(xù)。應(yīng)急門控啟用時，由金庫主管行長會同安全保衛(wèi)部門負責(zé)人、金庫負責(zé)人及管庫員開啟，并登記《銀行金庫運營工作日志》，網(wǎng)點庫登記《銀行運營主管工作日志》。第七十五條金庫設(shè)有應(yīng)急門的，密鑰參照金庫門備用鑰匙管理方式執(zhí)行。第十一章金庫運營業(yè)務(wù)檢查第七十六條金庫運營業(yè)務(wù)檢查（以下簡稱業(yè)務(wù)檢查）從實施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。其中常規(guī)檢查由運營管理部門負責(zé)，相關(guān)部門根據(jù)各自職責(zé)分工履行相關(guān)檢查工作。第七十七條業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容包括查庫、金庫崗位設(shè)置及人員管理情況、制度（含查庫）執(zhí)行情況檢查、調(diào)撥及出入庫管理、庫存限額管理、庫房管理情況等。業(yè)務(wù)檢查原則上應(yīng)在金庫的營業(yè)時間進行。非營業(yè)時間一般只查崗，不進行業(yè)務(wù)檢查。第七十八條查庫專指對庫房保管實物和ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿進行核對。營業(yè)時間的柜員現(xiàn)金箱和ATM等自助設(shè)備鈔箱不在查庫范圍。第七十九條查庫時，對于現(xiàn)金實物，成捆（卷）的要驗證核對捆（卷）數(shù)，成把的要卡大把，零散的要清點核對零數(shù)，確保賬實相符；對于貴金屬，檢查數(shù)量和編號與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對相符；對于有價單證，檢查數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對相符；對于柜員現(xiàn)金箱原則上只檢查個數(shù)，不開箱檢查。第八十條常規(guī)檢查責(zé)任人和頻率（一）現(xiàn)金中心所在行的運營管理部門至少每季進行一次業(yè)務(wù)檢查（查庫除外），分支庫所在行運營管理部門和網(wǎng)點庫上級行運營管理職能部門至少每季進行一次業(yè)務(wù)檢查（查庫除外）。各級行運營管理職能部門定期或不定期進行業(yè)務(wù)檢查（查庫除外）。（二）現(xiàn)金中心：現(xiàn)金中心運營主管每周查庫一次，現(xiàn)金中心副主任每月參與運營主管查庫兩次，現(xiàn)金中心主任每月查庫一次，現(xiàn)金中心管轄行的運營管理部門負責(zé)人每季查庫一次，主管金庫的行長每半年查庫一次，行長每季通過查看錄像抽查查庫情況。（三）分支庫：分支庫賬務(wù)掛靠行運營主管每周查庫一次，金庫負責(zé)人每月查庫一次，管轄行運營管理部門負責(zé)人每季查庫一次，管轄行主管行長每半年查庫一次，行長每季通過查看錄像抽查查庫情況。（四）網(wǎng)點庫：柜員現(xiàn)金箱檢查應(yīng)執(zhí)行《銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》。柜員現(xiàn)金箱進出庫時，運營主管或其授權(quán)人要仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。各級常規(guī)檢查不能合并進行，檢查組織人確定為檢查行為人。第八十一條突擊檢查包括專項工作檢查和突擊檢查。專項工作