個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)習(xí)題庫含答案

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)習(xí)題庫含答案一、單選題（共40題，每題1分，共40分）1、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法，正確的是（）。A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲蓄的資金運(yùn)用是非定向的B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲蓄的風(fēng)險(xiǎn)是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲蓄財(cái)產(chǎn)與商業(yè)銀行的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式正確答案：A2、在向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各項(xiàng)要素及風(fēng)險(xiǎn)，讓客戶在購買產(chǎn)品前，充分了解產(chǎn)品的類型、特點(diǎn)、購買方式，（）、投資風(fēng)險(xiǎn)、歷史業(yè)績等情況。A、投資方向B、投資風(fēng)格C、投資類型D、投資品種正確答案：A3、“資管新規(guī)”規(guī)定銀行理財(cái)銷售起點(diǎn)金額可以為（）。A、5萬元B、5千C、1萬元D、10萬元正確答案：C4、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公募理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期內(nèi)，至少_____向投資者提供其所持有的理財(cái)產(chǎn)品賬單，賬單內(nèi)容包括但不限于投資者持有的理財(cái)產(chǎn)品份額、認(rèn)購金額、份額凈值、份額累計(jì)凈值、資產(chǎn)凈值、收益情況、投資者理財(cái)交易賬戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄等信息。A、每日B、每季度C、每周D、每月正確答案：D5、經(jīng)營行銷售風(fēng)險(xiǎn)評級為____的對公理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當(dāng)在我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。A、中低（含）以上B、中（含）以上C、高D、中高（含）以上正確答案：D6、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，對于公募產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的信息披露管理制度，明確定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、重大事項(xiàng)公告、投資風(fēng)險(xiǎn)披露要求以及具體內(nèi)容、格式。在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過投資者便于獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息：開放式產(chǎn)品按照開放頻率披露，封閉式產(chǎn)品至少____披露一次。A、每月B、每周C、每天D、每季度正確答案：B7、接到行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦的理財(cái)業(yè)務(wù)投訴后，各級行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室應(yīng)首先區(qū)分是否為重大投資者投訴事件，對重大投訴事件要____。A、與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系B、要求事發(fā)網(wǎng)點(diǎn)處理C、要求相關(guān)分行解決D、啟動突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案正確答案：D8、下列理財(cái)產(chǎn)品中屬于保本浮動收益型產(chǎn)品的是（）A、如意B、本利豐天天利C、安心快線步步高D、安心靈瓏正確答案：B9、理財(cái)產(chǎn)品到期日或提前終止日至理財(cái)資金返還到賬日（不含）為理財(cái)產(chǎn)品清算期，清算期內(nèi)的理財(cái)資金____A、有定期存款利息B、有投資收益C、無投資收益D、有活期存款利息正確答案：C10、以下關(guān)于農(nóng)銀理財(cái)靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的說法錯(cuò)誤的是A、面向不特定社會公眾銷售B、業(yè)績比較基準(zhǔn)不構(gòu)成收益承諾C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶不可購買D、提供本金擔(dān)保正確答案：D11、對客戶進(jìn)行差異化服務(wù)主要是指為客戶提供服務(wù)內(nèi)容的差異化，而不是指服務(wù)質(zhì)量的差異化。對客戶的服務(wù)要體現(xiàn)（）的原則。A、差異化B、差別化C、一致性、平等性D、分類劃分正確答案：C12、過渡期內(nèi)，對于封閉期在____以上的定期開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品，投資以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期的債券，可使用攤余成本計(jì)量，但定期開放式產(chǎn)品持有資產(chǎn)組合的久期不得長于封閉期的____倍A、半年，1.5B、3個(gè)月，2C、半年，2D、3個(gè)月，1.5正確答案：A13、開放式產(chǎn)品如遇收益率調(diào)整，客戶持有的產(chǎn)品份額（）A、按照調(diào)整后計(jì)息B、取收益率平均數(shù)計(jì)息C、在持有期內(nèi)區(qū)分調(diào)整前后，進(jìn)行分段計(jì)息D、按照調(diào)整前計(jì)息正確答案：C14、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估的有效期為（）。A、半年B、三個(gè)月C、一年D、兩年正確答案：C15、截至2021年4月，農(nóng)銀同心ESG主題產(chǎn)品的運(yùn)作形式為______。A、封閉式B、靈動C、固定期限D(zhuǎn)、定期開放正確答案：A16、（）會讓客戶深刻感受到客戶經(jīng)理對他/她的負(fù)責(zé)，容易贏得客戶的信任。A、清晰的風(fēng)險(xiǎn)提示B、強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)C、強(qiáng)調(diào)收益D、承諾收益率正確答案：A17、在行政監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦投訴處理中，投訴人對投訴處理結(jié)果有異議的，可以自收到處理決定之日起____日內(nèi)向投訴處理機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)書面申請核查A、十B、三C、三十D、二十正確答案：C18、銷售銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循（)原則，禁止誤導(dǎo)消費(fèi)者購買與其風(fēng)險(xiǎn)不相符產(chǎn)品A、如實(shí)告知B、風(fēng)險(xiǎn)匹配C、依法合規(guī)D、公開公平正確答案：B19、靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品說明書中標(biāo)明資金到賬日為_____日。A、T+1B、T+2C、T+0D、T+3正確答案：B20、客戶購買“安心·62天”人民幣理財(cái)產(chǎn)品資金到期日為周六時(shí)，客戶資金到賬日為哪天____A、周日B、周六C、下周二D、下周一正確答案：B21、自動理財(cái)掛鉤產(chǎn)品為（）A、步步高B、天天利滾利C、靈動D、如意正確答案：B22、目前“如意”是哪個(gè)產(chǎn)品系列的二級品牌（）A、本利豐B、安心得利C、匯利豐D、安心快線正確答案：B23、以下哪類風(fēng)險(xiǎn)評級的客戶可以購買“安心”系列產(chǎn)品？（）A、風(fēng)險(xiǎn)評級謹(jǐn)慎型以上的客戶B、全類型風(fēng)險(xiǎn)評級客戶C、風(fēng)險(xiǎn)評級保守以上且有過投資經(jīng)驗(yàn)的客戶D、風(fēng)險(xiǎn)評級穩(wěn)健型以上的客戶正確答案：A24、客戶于周五下午16點(diǎn)預(yù)約贖回100萬時(shí)時(shí)付產(chǎn)品，贖回資金什么時(shí)候到賬？（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）A、下周二B、周六C、周日D、下周一正確答案：D25、作為銀行理財(cái)子公司控股股東的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合：設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)專營部門，對理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一經(jīng)營管理；理財(cái)業(yè)務(wù)專營部門連續(xù)運(yùn)營____年以上，具有前中后臺相互分離、職責(zé)明確、有效制衡的組織架構(gòu)。A、5B、7C、1D、3正確答案：D26、客戶首次購買我行“金鑰匙”系列自營理財(cái)產(chǎn)品，須在柜面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，其有效期為()，期間客戶可以通過柜面或電子渠道再次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。A、兩年B、一年C、一個(gè)月D、半年正確答案：B27、“安心得利·靈瓏”系列理財(cái)產(chǎn)品（）A、屬于固定收益類封閉式凈值產(chǎn)品B、屬于固定收益類開放式凈值產(chǎn)品C、屬于權(quán)益類封閉式凈值產(chǎn)品D、屬于商品及金融衍生品類封閉式凈值產(chǎn)品正確答案：A28、農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的收益類型是____。A、保本保證收益B、非保本浮動收益C、保本浮動收益D、非保本固定收益正確答案：B29、為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于____天。A、120B、60C、30D、90正確答案：D30、我行安心快線天天利滾利第2期開放式理財(cái)產(chǎn)品追加申購的起點(diǎn)金額為____A、10000元B、1000元C、1元D、100元正確答案：D31、根據(jù)說明書的約定，投資者提交安心定開產(chǎn)品的預(yù)約申購申請后，在______進(jìn)行清算。A、下一個(gè)開放期開始前一日B、下一個(gè)開放期結(jié)束后一日C、接下來的開放期最后一日D、當(dāng)日正確答案：C32、代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置須標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱，并包含以下文字聲明：()。A、“理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎”B、“本產(chǎn)品由XX機(jī)構(gòu)發(fā)行與管理”C、“本產(chǎn)品由XX機(jī)構(gòu)發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任”D、“本產(chǎn)品由XX機(jī)構(gòu)發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任”正確答案：C33、個(gè)人客戶可在＿任一營業(yè)機(jī)構(gòu)以客戶號進(jìn)行簽約。A、開戶行原網(wǎng)點(diǎn)B、開戶行所在省內(nèi)C、全國D、開戶行所在地市正確答案：B34、農(nóng)銀安心靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的凈值公告日是____后的兩個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告A、每周四B、每周三C、每周二D、每周一正確答案：C35、以下哪個(gè)不是凈值型產(chǎn)品展示收益的方式？A、七日年化收益B、業(yè)績基準(zhǔn)C、預(yù)期年化收益D、上期參考收益正確答案：C36、安心快線·時(shí)時(shí)付客戶周六做的預(yù)約贖回交易，資金什么時(shí)間到賬？A、周一7：00B、周一凌晨C、周一24：00D、周六正確答案：B37、農(nóng)銀進(jìn)取每年第2期定開產(chǎn)品將于_______結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)及每個(gè)______結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)對產(chǎn)品凈值進(jìn)行披露。A、每季度；工作日B、每半年；開放日C、每季度；開放日D、每月；每日正確答案：C38、農(nóng)銀理財(cái)安心靈瓏公募靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的凈值公告日是每周二后的____工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告A、一個(gè)B、四個(gè)C、三個(gè)D、兩個(gè)正確答案：D39、農(nóng)銀安心定開將于_______結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)及每個(gè)______結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)對產(chǎn)品凈值進(jìn)行披露。A、每季度；工作日B、每半年；工作日C、每季度；開放日D、每半年；開放日正確答案：C40、對公時(shí)時(shí)付產(chǎn)品申購起點(diǎn)金額為（），單筆申購上限為（）A、1萬，1億B、100，5億C、100,1000萬D、100，10億正確答案：B二、多選題（共30題，每題1分，共30分）1、在投資者投訴處理過程中，應(yīng)當(dāng)核實(shí)投訴人身份，保護(hù)投訴人信息安全，依法保護(hù)____不受侵犯。A、個(gè)人利益B、國家秘密C、個(gè)人隱私D、商業(yè)秘密正確答案：BCD2、《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》中提到，商業(yè)銀行不能通過_______對具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。A、互聯(lián)網(wǎng)B、本行渠道（含營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道）C、電視D、電臺正確答案：ACD3、通過柜面銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需要作為其附件隨傳票裝訂的有A、理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書B、理財(cái)業(yè)務(wù)憑證C、個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷D、理財(cái)產(chǎn)品說明書正確答案：BCD4、截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級包括____。A、中低B、中高C、中等D、低正確答案：AC5、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等規(guī)定要求，農(nóng)銀安心靈瓏公募期次凈值型產(chǎn)品會披露以下哪些信息？A、月度報(bào)告B、季度報(bào)告C、發(fā)行公告D、到期公告正確答案：BCD6、下列哪些資格認(rèn)證是我行承認(rèn)的理財(cái)產(chǎn)品銷售人員資質(zhì)（）A、AFP、CFP、EFP、RFPB、中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行財(cái)富顧問資格證書C、中國農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格證書D、銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的中國銀行業(yè)從業(yè)人員（個(gè)人理財(cái)）資格認(rèn)證。正確答案：ACD7、理財(cái)認(rèn)購申購時(shí)，簽約客戶可在＿。A、產(chǎn)品封閉期內(nèi)預(yù)約申購B、產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)申購C、申購開放期內(nèi)的規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行申購預(yù)申請D、產(chǎn)品募集期內(nèi)認(rèn)購正確答案：BCD8、農(nóng)業(yè)銀行“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品適合（）類型的投資者購買。A、進(jìn)取型和激進(jìn)型B、謹(jǐn)慎型C、穩(wěn)健型D、保守型正確答案：ABCD9、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售原則：（）A、適當(dāng)性原則B、避免風(fēng)險(xiǎn)原則C、避免利益沖突原則D、客觀性原則正確答案：ACD10、下列哪些屬于我行的投資理財(cái)產(chǎn)品系列（）。A、本利豐B、安心得利C、匯利豐D、如意正確答案：ABCD11、以下理財(cái)產(chǎn)品屬于混合類產(chǎn)品的是：______。A、農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀進(jìn)取·靈動”300天固收增強(qiáng)人民幣理財(cái)產(chǎn)品B、農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀匠心·靈動”75天人民幣理財(cái)產(chǎn)品C、農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀同心·靈動”720天價(jià)值精選人民幣理財(cái)產(chǎn)品D、農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀同心·靈動”360天科技創(chuàng)新人民幣理財(cái)產(chǎn)品正確答案：CD12、銷售產(chǎn)品和服務(wù)應(yīng)堅(jiān)持匹配原則，即：以合適的產(chǎn)品匹配適合的客戶?！昂线m的產(chǎn)品”，指的是____；“適合的客戶”是指____；“匹配”就是要____。A、風(fēng)險(xiǎn)等級匹配B、有特定產(chǎn)品需求的客戶C、能滿足客戶特定需求的產(chǎn)品D、在充分分析產(chǎn)品和客戶需求的基礎(chǔ)上提供最佳解決方案正確答案：BCD13、關(guān)于時(shí)時(shí)付還款功能說法正確的是＿。A、約定償還貸款占用實(shí)時(shí)贖回額度B、約定償還貸款不占用實(shí)時(shí)贖回額度C、手動償還信用卡占用實(shí)時(shí)贖回額度D、約定償還信用卡占用實(shí)時(shí)贖回額度正確答案：ACD14、下列哪些產(chǎn)品開放期可以實(shí)時(shí)贖回A、農(nóng)銀時(shí)時(shí)付產(chǎn)品B、“安心·62天”人民幣理財(cái)產(chǎn)品C、農(nóng)銀安心靈瓏期次理財(cái)產(chǎn)品D、安心快線天天利產(chǎn)品正確答案：AD15、各級行及其個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售人員，嚴(yán)禁出現(xiàn)下列行為：A、未經(jīng)許可，泄露或傳播客戶認(rèn)購、交易、賬戶等個(gè)人信息，式挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金。B、不具備我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格或未經(jīng)確認(rèn)批準(zhǔn)，從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品銷售等活動。C、將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售。D、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品。正確答案：ABCD16、銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人投資者_(dá)___等情況。A、頻繁撤銷理財(cái)賬戶B、常通過電子渠道進(jìn)行理財(cái)交易C、超過約定時(shí)間未進(jìn)行理財(cái)資金劃付D、頻繁開立理財(cái)賬戶正確答案：ACD17、目前我行“如意”系列產(chǎn)品掛鉤標(biāo)的包括（）A、奢飾品掛鉤型B、黃金價(jià)格掛鉤型C、商品掛鉤型D、股指掛鉤型正確答案：BCD18、下列哪些交易占用時(shí)時(shí)付產(chǎn)品實(shí)時(shí)贖回額度？A、預(yù)約贖回B、實(shí)時(shí)贖回C、貸款約定還款D、消費(fèi)支付正確答案：BD19、對流動性有需求的企業(yè)或個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)者，根據(jù)客戶資金流特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)水平、開放周期等推薦適合的開放式理財(cái)產(chǎn)品。目前有（）。A、安心得利B、安心快線“天天利”C、惠農(nóng)理財(cái)D、安心快線和“步步高”正確答案：ABD20、關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限銷售風(fēng)險(xiǎn)等級與網(wǎng)點(diǎn)零售產(chǎn)品授權(quán)等級相匹配的說法正確的是＿。A、網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限為0級的網(wǎng)點(diǎn)，不可銷售任何風(fēng)險(xiǎn)等級的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品B、網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限為4級的網(wǎng)點(diǎn)，可以銷售中高風(fēng)險(xiǎn)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品C、網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限為5級的網(wǎng)點(diǎn)，可以銷售所有風(fēng)險(xiǎn)等級個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品D、網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限為3級的網(wǎng)點(diǎn)，可以銷售中等風(fēng)險(xiǎn)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品正確答案：ABCD21、下列哪些不屬于我行的封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品系列（）。A、安心得利·靈瓏封閉凈值型B、安心·靈動C、安心得利·靈瓏公募凈值型D、安心定期開放產(chǎn)品正確答案：ABD22、目前我行銷售專區(qū)必須進(jìn)行錄音錄像的產(chǎn)品有（）A、保險(xiǎn)B、國債C、理財(cái)產(chǎn)品D、實(shí)物黃金正確答案：AC23、家庭的生命周期一般可分為____四個(gè)階段。A、成熟期B、成長期C、衰老期D、形成期正確答案：ABCD24、（）有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。A、“進(jìn)取增利”理財(cái)產(chǎn)品B、“安心得利”理財(cái)產(chǎn)品C、“安心快線”理財(cái)產(chǎn)品D、“本利豐”理財(cái)產(chǎn)品正確答案：ABC25、我行理財(cái)產(chǎn)品的銷售渠道主要包括A、電話銀行B、網(wǎng)銀C、柜面D、手機(jī)銀行正確答案：ABCD26、以下（）崗位是網(wǎng)點(diǎn)主要營銷崗。A、低柜柜員B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、網(wǎng)點(diǎn)主任正確答案：ABCD27、農(nóng)銀匠心靈動與匠心定開的相同之處______。A、投資范圍一致B、清算時(shí)間規(guī)則一樣C、均為對公對私客戶可購買D、都是開放式產(chǎn)品正確答案：ACD28、農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品存續(xù)期間如遇管理費(fèi)率調(diào)整，以下說法正確的有______。A、分段計(jì)收管理費(fèi)B、調(diào)整生效日及之后適用新管理費(fèi)率C、管理費(fèi)率不變D、調(diào)整生效日之前適用原管理費(fèi)率正確答案：ABD29、農(nóng)銀安心·定期開放產(chǎn)品的業(yè)績基準(zhǔn)不包括以下哪項(xiàng)含義A、即預(yù)期收益率B、代表該產(chǎn)品是保本浮動收益型產(chǎn)品C、構(gòu)成收益承諾D、等于向客戶實(shí)際兌付的收益率正確答案：ABCD30、若我行公告從5月8日起調(diào)整安心固定期限產(chǎn)品收益率，下列說法正確的是A、5月8日前已申購未到期的從5月8日起適用新收益率B、5月8日的申購適用新收益率C、5月8號前已申購的客戶沿用原有收益率至到期D、5月8號以后的申購適用新收益率正確答案：BCD三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）1、銷售人員應(yīng)當(dāng)是具有理財(cái)從業(yè)資格的銀行人員，銷售過程應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一的規(guī)范用語，妥善保管投資者信息，履行相應(yīng)的保密義務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2、固定期限產(chǎn)品有利于減少總分行各級部門的操作量。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3、我行的自有理財(cái)產(chǎn)品無風(fēng)險(xiǎn)，所以根本不需要進(jìn)行“雙錄”。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4、若簽約的自動理財(cái)產(chǎn)品只支持一種申購周期，則申購周期不可變更。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5、根據(jù)“資管新規(guī)”，過渡期結(jié)束后，不符合新規(guī)要求的老產(chǎn)品仍可發(fā)行。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B6、商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7、價(jià)值精選理財(cái)產(chǎn)品是中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B8、銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，須遵循“客戶利益至上原則”，是指品銷售人員在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須全面了解客戶的資產(chǎn)狀況、投資習(xí)慣、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，據(jù)此選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品向客戶推薦，以保證客戶利益最大化。嚴(yán)禁為提升銷售業(yè)績而誤導(dǎo)客戶。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A9、本行開展理財(cái)業(yè)務(wù)活動涉及金融衍生產(chǎn)品或外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備衍生產(chǎn)品交易或者開辦相關(guān)外匯業(yè)務(wù)的資格，并按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定發(fā)行相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10、銷售人員在為投資者辦理購買理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和投資者權(quán)益須知。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11、根據(jù)資管新規(guī)，“打破剛性兌付”是指商業(yè)銀行取消保本產(chǎn)品，產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12、優(yōu)選配置理財(cái)產(chǎn)品不是混合類產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B13、我行固定期限理財(cái)產(chǎn)品品牌有“本利豐”、“匯利豐”、“安心得利”、“安心快線”。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B14、商業(yè)銀行通過本行電話銀行向投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)征得投資者同意，明確告知投資者銷售的是理財(cái)產(chǎn)品，不得誤導(dǎo)投資者。（）A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A15、當(dāng)客戶所簽約自動理財(cái)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品到期后，客戶所簽約的自動理財(cái)協(xié)議自動解約。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估書中明確提示，如投資者發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)主動要