2023年經(jīng)典反洗錢自查報告范文

202052020接行總部關(guān)于>的文件精神后,我支行快速依據(jù)文件要求開放全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:一.組織機構(gòu)建設(shè)狀況.我支行指定專人負責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來狀況進展特地的檢查,負責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內(nèi)掌握度建設(shè)狀況區(qū)分界限,對可疑交易的識別力量正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警覺性.三.客戶盡職調(diào)查狀況.對于存款人開戶,我行依據(jù)人行關(guān)于銀行賬戶治理方法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未覺察有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告狀況.對于大額和可疑交易,我行能夠依據(jù)規(guī)定準時并準確的填制各類報表向上級治理機構(gòu)報告.五.賬戶資料及交易記錄保存狀況5六.對當前反洗錢工作的建議.金融單位與實名證件治理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法到達共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快實行措施避開此類狀況的發(fā)生.建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度。2020各職能股室、分社負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順當開展。二、反洗錢內(nèi)掌握度建設(shè)狀況。XX年，我社依據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《******市***農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢工作打算》(***[XX]022號)，對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)***市***農(nóng)村信用社反洗錢***市***設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。XX31XX33155110365135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)22010審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進展分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易準時進展監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。四、大額和可疑交易報告狀況。XX31XX331948999519851377121082987593496215011861256145864296268504帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和特別交易交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進展具體登記、分析，防止不法分子利用信用社進展洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不管是否存在特別，都能夠主動上報。XX31XX3319489健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未覺察存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。XX年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、播送等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進展廣泛宣傳，加強反洗錢學(xué)問普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，樂觀協(xié)作我社開展反洗錢工作，形成良好的抵抗、打擊洗錢活動的社會氣氛。今年五月中旬，我社連續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓員工進一步把握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增加反洗錢工作力量。七、反洗錢工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能依據(jù)反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些缺乏，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論學(xué)問和足夠的實踐閱歷，有待進一步提高區(qū)分可疑支付交易的推斷力量等。今后，我們將嚴格工作的深入開展;三是要不斷完善反洗錢內(nèi)掌握度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要連續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動;五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度;六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順當開展。2020年經(jīng)典反洗錢自查報告范文(三)1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制;2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;二、公司治理概況本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理構(gòu)造并標準其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級治理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)視機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作閱歷和卓越過往業(yè)績的人士擔當本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負責(zé)人、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、董事會秘書等高級治理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)視機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事3名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。1、股東大會股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級治理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)章，具體規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)章作為本行章執(zhí)行。效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。2、董事會董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營治理公司。如何確保董事15立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大局部董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)閱歷和卓付出了足有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)進展和業(yè)績提升。目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略進展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易掌握委員會、風(fēng)險治理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)計與關(guān)聯(lián)交易掌握委員會、提名與薪酬委員會的成員大局部是獨立董事，主席由獨立董事?lián)敗?、監(jiān)事會8名，其中外部監(jiān)事2名、股式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)視。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賜予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行準時向監(jiān)事會供給有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險掌握和經(jīng)營治理等狀況進展有效的監(jiān)視、檢查和評價。4、內(nèi)部掌握制度較好的內(nèi)部掌握是良好的公司治理的根本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)安康進展，切實防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保部掌握指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部掌握原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部掌握環(huán)境，改進內(nèi)部掌握措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)視檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的安康、平穩(wěn)、安全運行。5、風(fēng)險治理制度審慎的風(fēng)險治理是良好的公司治理的根本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險治理體系，培育“追求濾掉風(fēng)險的效益“的風(fēng)險治理文化，實施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)“、“主流市場、主流客戶“的風(fēng)險治理戰(zhàn)略，主動治理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流淌性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。6、關(guān)聯(lián)交易原則及相關(guān)監(jiān)管15%未向原有關(guān)聯(lián)方客戶增授信，亦未進展的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必需逐筆上報總行風(fēng)險治理委員會審批等。7、鼓勵約束機制本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行治理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開頭建立資本約束下的鼓勵機制，促進分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)構(gòu)造。8、信息披露治理本行a+h同步上市后，為標準信息披露行為，保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，依據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。本行明確了信息披露事務(wù)治理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人。本行指定董事會秘書為組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)治理制度，組織和治理信息披露事務(wù)治理部門具體擔當本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息集合機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了根底。427XXXX但本行會真實、準確、完整、準時、同時、全面、公正地履行信息披露義務(wù)，不斷9、投資者關(guān)系治理本行上市之初，就格外留意與投資者的溝通與溝通，開通了投資者專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了“投資者關(guān)系“欄目，認真承受各種詢問，并開頭著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過、電子郵件等形式準時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透亮度，得到了資本市場的好評。1、公司章程公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各特地委員會、各級治理人員標準運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是依據(jù)《中華人民共和國公司市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。三會議事規(guī)章董事會、監(jiān)事會各特地委員會議事規(guī)章。組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為標準運作供給了制度保證。三、公司治理中存在的問題中信銀行股份成立于XX年12月31理構(gòu)造的根本框架和原則根本已確立，公司治理走上了標準化的進展軌道。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理“形似而神不至“的問題，就須糊涂地生疏到自己的缺乏，樂觀學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進閱歷，取人所長，補己之短，樂觀探究、完善有效的公司治理。一步發(fā)揮各特地委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。著我們。因此，我們將進大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。(三)制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。序號整改措施整改時間責(zé)任人監(jiān)事會決策機制XX8進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力XX年內(nèi)合規(guī)審計部實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度XX12月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會五、有特色的公司治理做法結(jié)合本行的實際狀況，在公司治理的實際運作中，實行了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理構(gòu)造。(一)內(nèi)部掌握制度方面的特色1法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部掌握指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部掌握原則，改進內(nèi)部掌握措施，完善信息溝通與反響機制，有效發(fā)揮內(nèi)部掌握的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的安康、平穩(wěn)、安全運行。資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握、打算財務(wù)內(nèi)部掌握、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部掌握和反洗錢內(nèi)部掌握等。全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營治理決策的科學(xué)性和透亮度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險治理委員會、進展及資產(chǎn)負債治理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。在風(fēng)險治理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開頭履行職責(zé)。另一方面加強信貸政策治理，強化放款中心建設(shè)和貸后治理工作，并進一步加強市場風(fēng)險治理，不斷提升風(fēng)險治理技術(shù)手段，完善貸款治理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)治理系統(tǒng)。5、加大檢查、整改和懲罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不標準操作行為，消退了風(fēng)險隱患。(二)風(fēng)險治理方面的特色本行持續(xù)實行以下多種創(chuàng)性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險治理體系：公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣。閱歷的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險治理工作，直接向首席風(fēng)險主管負責(zé)并匯報工作。XX年末至XX年初，本行調(diào)整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程掌握，強化風(fēng)險治理的獨立性：(1);(2);(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后治理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后治理擔當?shù)谝回?zé)任。XX年以來，本行依據(jù)《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。XX年，(1)本行實施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)“、“主流市場、主流客戶“戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合構(gòu)造，主動治理信貸風(fēng)險;(2)在總行風(fēng)險治理委員會下，本行建立了特地從事信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險治理的三個專業(yè)委員加強重點行業(yè)政策治理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平;(3)本行開頭在全行范圍內(nèi)推廣“追求濾掉風(fēng)險的效益“理念，并通過計算、安排基于監(jiān)管資本標準的經(jīng)濟資原來對一級分行的業(yè)績進展評價。平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報力量。(三)完善信息披露制度我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)章、監(jiān)治理念等并依據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際狀況，制定及披露流程，有助于進一步增加透亮度，實現(xiàn)股東價值最大化。六、其他需要說明的事項資本市場動態(tài)》等方式準時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。(二)股權(quán)鼓勵打算狀況的說明的明確答復(fù)。2020依據(jù)人行***市支行6月15日的會議精神，我社對反洗錢工作狀況進展了一次自查，現(xiàn)將自查狀況匯報如下:一、組織機構(gòu)建設(shè)狀況。2003年，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順當開展。二、反洗錢內(nèi)掌握度建設(shè)狀況。2003年，我社依據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《******市***農(nóng)村信用社二[2003]022***市***農(nóng)村信用社反***市***其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。三、客戶盡職調(diào)查狀況。依據(jù)要求，我社對2004312005年3月3155110網(wǎng)點根本能夠建立客戶身份登記制度，依據(jù)“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開能依據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進展分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易準時進展監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。四、大額和可疑交易報告狀況。2004312005331額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬元:存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬元，其中存款2987593496215011861228309056145864296268504帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和特別交易交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進展具體登記、分析，防止不法分子利用信用社進展洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不管是否存在異常，都能夠主動上報。20043120053319489建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未覺察存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。2003年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、播送等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進展廣泛宣傳，加強反洗錢學(xué)問普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，樂觀協(xié)作我社開展反洗錢工作，形成良好的抵抗、打擊洗錢活動的社會氣氛。今年五月中旬，我社連續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓員工進一步把握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增加反洗錢工作力量。七、反洗錢工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能依據(jù)反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些缺乏，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論學(xué)問和足夠的實踐閱歷，有待進一步提高區(qū)分可疑支付交易的推斷力量等。今后，我們將嚴格工作的深入開展;三是要不斷完善反洗錢內(nèi)掌握度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要連續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動;五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度;六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順當開展。2020年經(jīng)典反洗錢自查報告范文(五)自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)狀況報告如下:一、依據(jù)中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)掌握度。聯(lián)社于200*年5月份制200*610在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。二、設(shè)立特地的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員特地負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確并依據(jù)分級治理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢狀況進展監(jiān)視、檢查。三、制定有效的反洗錢措施:業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等)的真實性、完整性和有效性;依據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進展分析，對其