2022年銀行反洗錢試題及答案

2022年銀行反洗錢試題及答案

一、單選題

1.（）是本機(jī)構(gòu)、本部門反洗錢工作的第一責(zé)任人。［單選題］*

A、各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人

B、營業(yè)主管

C、反洗錢聯(lián)絡(luò)員

D、綜合柜員

2.（）是反洗錢工作第三道防線，承擔(dān)反洗錢審計(jì)和紀(jì)檢等職責(zé)。［單選題］*

A、風(fēng)險(xiǎn)部門

B、紀(jì)檢部門，

C、法律與合規(guī)部門

D、人力資源部門

3.反洗錢資料保存的期限通常為（）年。［單選題］*

A、3年

B、5年（正確答案）

C、C年

D、20年

4.反洗錢資料保存的范圍包括（）方面。［單選題］*

A、客戶身份資料

交易記錄

C、反洗錢工作記錄

D、以上全部（正確答案）

5.人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為依據(jù)，實(shí)施（）。［單選題］*

A、針對(duì)性監(jiān)管

B、統(tǒng)籌監(jiān)管

C、實(shí)時(shí)監(jiān)管

D、分類監(jiān)管（I口而答案）

6.在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域采取簡(jiǎn)

化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，體現(xiàn)了反洗錢（）原則。［單選題］*

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、全覆蓋

C、有效性

D、勤勉盡責(zé)

7.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)的（）。［單選題］*

A、自發(fā)行為

B、社會(huì)義務(wù)

C、法定義務(wù)，

D、自覺行為

8.我國具有金融情報(bào)中心職能的機(jī)構(gòu)是（）。［單選題］*

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心；

C、公安部

D、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)局

9.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為反洗錢工作的日常決策機(jī)構(gòu)，履行（）的部分職責(zé)

o［單選題］*

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、高級(jí)管理層

D、合規(guī)部門

10.以下（）哪項(xiàng)反洗錢發(fā)展趨勢(shì)不正確？［單選題］*

A、反洗錢工作政治站位不斷提高

B、洗錢威脅日趨復(fù)雜

C、國內(nèi)壓力向國際傳導(dǎo)

D、強(qiáng)監(jiān)管，重處罰，嚴(yán)問責(zé)

11.自營和代理營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行（）的職責(zé)。*

A、按照業(yè)務(wù)部門要求開展客戶持續(xù)盡職調(diào)查

B、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工復(fù)評(píng)初審工作

C、核實(shí)涉電信詐騙異常交易，視情況報(bào)送可疑交易線索，

D、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的異常交易或行為的，及時(shí)通過反洗錢系統(tǒng)向反洗錢處理團(tuán)隊(duì)報(bào)

送可疑交易線索，

E、按規(guī)定及時(shí)補(bǔ)錄補(bǔ)正反洗錢數(shù)據(jù)

F、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，

12.（）是反洗錢工作第二道防線，法律與合規(guī)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭職責(zé)

;其他相關(guān)部門承擔(dān)支撐、保障和服務(wù)等相關(guān)職責(zé)。*

A、法律與合規(guī)部門

B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門?

C、信息科技部門，

D、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部門

13、可疑交易分析分為（）三個(gè)環(huán)節(jié)。*

A、復(fù)核

B、初審（i

C、審核

D、審定（i

14.各級(jí)機(jī)構(gòu)在處置重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。*

A、預(yù)防為主，防患未然

B、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)配合

C、快速反應(yīng)，妥善處置

D、及時(shí)報(bào)告，嚴(yán)格保密

15.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過程中,了解、收集并妥善保存以下（）信息

和資料。*

A、非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括:注冊(cè)證書、存續(xù)證明文件

合伙議、信托協(xié)議、備忘錄、公司章程以及其他可以證明客戶身份的文件，

案）

B、非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息.主要包括:董事會(huì)、高級(jí)管理層外

和股東名單、各股東持股數(shù)量以及持股類型（包括相關(guān)的投票權(quán)類型）等，

C、非自然人客戶受益所有人身份證件的復(fù)印件或影印件

D、以上全部

16.各級(jí)機(jī)構(gòu)和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門應(yīng)總結(jié)全年反洗錢工作開展情況，于每年1

2月20日前向上級(jí)行和反洗錢牽頭管理部門報(bào)送本年度反洗錢年度報(bào)告。［判斷題］

*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

17.資金規(guī)模人民幣1億元以上（含1億元）、3億元以下的洗錢活動(dòng)，屬于省行負(fù)責(zé)

協(xié)調(diào)處置的重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件。［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

18.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保

存。［判斷題］*

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

19.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)

查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金