信保業(yè)務(wù)自查問(wèn)題統(tǒng)計(jì)表

信保業(yè)務(wù)自查問(wèn)題統(tǒng)計(jì)表,,,,,,,,,,

保險(xiǎn)公司：,,,單位：戶/筆/萬(wàn)元,,,填表聯(lián)系人：,,,電話及手機(jī)：,

問(wèn)題類型,問(wèn)題編號(hào),問(wèn)題要點(diǎn),是否存在問(wèn)題,險(xiǎn)種,問(wèn)題戶數(shù),問(wèn)題筆數(shù),問(wèn)題金額,問(wèn)題余額,問(wèn)題描述,擬采取的整改措施

超額承保業(yè)務(wù),A1,信用保險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)的累計(jì)自留責(zé)任余額是否超過(guò)上一季度末凈資產(chǎn)的10倍（出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)除外）,0,/,/,/,填寫公司可承保的最大自留責(zé)任余額（此注解僅針對(duì)A1對(duì)應(yīng)欄）,填寫超過(guò)公司自留余額的金額部分（此注解僅針對(duì)A1對(duì)應(yīng)欄）,,

,A2,單戶/單筆自留責(zé)任余額是否超額承保,1,,,,,,,

,A3,承保單個(gè)履約義務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的自留責(zé)任余額是否超過(guò)上一季度末凈資產(chǎn)的5%，或超過(guò)5億元,,,,,,,,

,A4,是否超額承保權(quán)利質(zhì)押物屬于同一兌現(xiàn)主體的業(yè)務(wù),,,,,,,,

,合計(jì),,,/,,,,,/,/

違規(guī)承保業(yè)務(wù),B1,是否承保類資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù),,,,,,,,

,B2,是否承保債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，如承保資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)（即ABS）、或保理公司/銀行作為被保險(xiǎn)人的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)等,,,,,,,,

,B3,"是否承保非公開發(fā)行債券業(yè)務(wù),即私募債業(yè)務(wù)",,,,,,,,

,B4,是否承保主體信用評(píng)級(jí)或債項(xiàng)評(píng)級(jí)AA+以下的公開發(fā)行債券業(yè)務(wù),,,,,,,,

,B5,是否承?？毓晒蓶|、子公司以及其他關(guān)聯(lián)方的融資行為,,,,,,,,

,合計(jì),,,/,,,,,/,/

違規(guī)承保行為,C1,是否承保投保人違法違規(guī)、規(guī)避監(jiān)管等行為：如為銀行違規(guī)出表業(yè)務(wù)、或國(guó)家限制、禁止領(lǐng)域的投保人的融資行為等提供信保業(yè)務(wù),,,,,,,,

,C2,是否承保不會(huì)實(shí)際發(fā)生損失或已確定損失的業(yè)務(wù)：如承保通道業(yè)務(wù)或已發(fā)生貸款損失的金融機(jī)構(gòu)貸款損失業(yè)務(wù)等行為,,,,,,,,

,C3,是否拆分保單期限或保險(xiǎn)金額，承保與同一借貸合同項(xiàng)下融資期限或融資金額不相匹配的行為:如用一年期保單承保多年期貸款業(yè)務(wù),,,,,,,,

,C4,是否通過(guò)保單特別約定或簽訂補(bǔ)充協(xié)議等形式，實(shí)質(zhì)性改變經(jīng)審批或備案的信保產(chǎn)品。實(shí)質(zhì)性內(nèi)容包括但不限于保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)費(fèi)率、賠付方式、賠償處理等,,,,,,,,

,C5,是否承保自然人、法人或非法人組織貸（借）款利率超過(guò)國(guó)家規(guī)定上限的融資業(yè)務(wù),,,,,,,,

,合計(jì),,,/,,,,,/,/

網(wǎng)貸平臺(tái)保證險(xiǎn)違規(guī)行為,D1,是否與不符合互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)規(guī)定的網(wǎng)貸平臺(tái)開展合作：如未在地方金融辦備案登記的網(wǎng)貸平臺(tái)，或整改未到位的網(wǎng)貸平臺(tái)合作等情形,,/,此欄填寫不符合要求的合作網(wǎng)貸平臺(tái)家數(shù),/,/,/,,

,D2,與合作的網(wǎng)貸平臺(tái)簽訂的相關(guān)協(xié)議中，是否缺少保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露、保險(xiǎn)服務(wù)、保險(xiǎn)宣傳等任何一項(xiàng)的內(nèi)容,,/,此欄填寫協(xié)議存在不完善的合作網(wǎng)貸平臺(tái)家數(shù),/,/,/,,

,D3,房抵貸或車抵貸單戶投保人累計(jì)自留責(zé)任余額是否超過(guò)《辦法》對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)定的承保限額,,,,,,,,

,D4,其他業(yè)務(wù)單戶投保人累計(jì)自留責(zé)任余額是否超過(guò)《辦法》對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)定的承保限額,,,,,,,,

,合計(jì),,,/,,,,,/,/

內(nèi)控管理問(wèn)題,E1,是否存在未穿透底層風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)：包括但不限于無(wú)法識(shí)別履約義務(wù)人的還款能力、交易真實(shí)性、貸款資金的實(shí)際用途等（自查范圍：承保單個(gè)履約義務(wù)人保險(xiǎn)金額500萬(wàn)元（含）以上的業(yè)務(wù)）,,,,,,,,

,E2,承保的融資性信保業(yè)務(wù)中，是否存在借貸資金由第三方代收代還的情況。即放款時(shí)，債權(quán)人的資金直接劃轉(zhuǎn)至第三方賬戶，再由第三方劃轉(zhuǎn)至實(shí)際債務(wù)人的賬戶?；乜顣r(shí)，實(shí)際債務(wù)人的還款資金也通過(guò)第三方劃轉(zhuǎn)至債權(quán)人的賬戶,,,,,,,,

,E3,是否存在未按規(guī)定提取未到期、已發(fā)生已報(bào)告未決、已發(fā)生未報(bào)告未決等相關(guān)準(zhǔn)備金（包括但不限于存在人為調(diào)整準(zhǔn)備金數(shù)據(jù)、超時(shí)限延遲立案、未足額提取已發(fā)生已報(bào)告未決賠款等問(wèn)題）,,,/,,,/,如該項(xiàng)不存在問(wèn)題的話，請(qǐng)以附件形式附上精算部門對(duì)此次自查關(guān)于信保業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金提取情況報(bào)告。,

,E4,總公司是否成立專門的信保部門或管理團(tuán)隊(duì),,/,/,/,/,/,"傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司對(duì)應(yīng)的是設(shè)立專門的信保部門?；ヂ?lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司對(duì)應(yīng)的是建立專門的管理團(tuán)隊(duì)或信保部門。

",

,E5,總公司是否實(shí)行集中管理（即總公司集中審批、集中核保、集中核賠）,,/,/,/,/,/,如存在相關(guān)權(quán)限下放的情況，請(qǐng)如實(shí)說(shuō)明情況。,

,E6,總公司及分支機(jī)構(gòu)的專職人員配置是否充足，是否存在一人身兼多崗的情況,,/,/,/,/,/,,

,E7,是否建立健全保前準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、保中業(yè)務(wù)管理、保后跟蹤、催收追償?shù)炔僮饕?guī)范，且各項(xiàng)分工是否權(quán)責(zé)分明,,/,/,/,/,/,,

,E8,業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能是否存在不完善：如在與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)對(duì)接、統(tǒng)計(jì)分析、權(quán)限設(shè)置、限額設(shè)置、未了責(zé)任余額、資金用途、逾期追償?shù)?,/,/,/,/,/,如任何一項(xiàng)功能存在缺失或不完善，均需如實(shí)反饋。,

,E9,是否與征信機(jī)構(gòu)完成系統(tǒng)對(duì)接：如央行征信、其他第三方征信機(jī)構(gòu),,/,/,/,/,/,如未對(duì)接，請(qǐng)?jiān)诖藱谡f(shuō)明。如有對(duì)接，請(qǐng)?jiān)谧圆閳?bào)告中說(shuō)明具體對(duì)接情況。,

,E10,抵質(zhì)押物管理是否健全：如是否存在管理制度缺失、虛假或失效、估值虛高、變現(xiàn)能力差等問(wèn)題,,/,/,/,/,/,,

,E11,是否存在其他方面的問(wèn)題,,/,/,/,/,/,,

,合計(jì),,,/,/,/,/,/,/,/

累計(jì),,,,/,,,,,/,/

注：,,,,,,,,,,

"1.自查范圍：簽單日期或保險(xiǎn)起期在2017年7月11日至2018年7月10日期間的未到期及未決賠款所有信保業(yè)務(wù)（出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)除外）。

2.“是否存在問(wèn)題”欄中，如存在問(wèn)題的選擇“1”，不存在問(wèn)題的選擇“0”。

3.戶數(shù)：以同一投保人為統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，如不同問(wèn)題涉及的是同一投保人，戶數(shù)為1，或同一投保人的同一問(wèn)題涉及多份保單，戶數(shù)也為1。

4.筆數(shù)：以保單數(shù)量為統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。如同一投保人項(xiàng)下有N張涉及問(wèn)題的保單，以實(shí)際保單數(shù)量為計(jì)量數(shù)。

5.問(wèn)題金額：是指自查發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的信保業(yè)務(wù)所對(duì)應(yīng)的累計(jì)保險(xiǎn)金額。

6.問(wèn)題余額：是指自查發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的信保業(yè)務(wù)所對(duì)應(yīng)的再保后凈自留余額（包括未決賠款金額）。

7.權(quán)利質(zhì)押物屬于同一兌現(xiàn)主體：如履約義務(wù)人用某一企業(yè)或該企業(yè)的關(guān)聯(lián)方開具的應(yīng)收賬款或各類票據(jù)等憑證作質(zhì)押融資，那么該企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方統(tǒng)稱為該質(zhì)押物的同一兌現(xiàn)主體。對(duì)于同一兌現(xiàn)主體的承保限額，參照單個(gè)履約義務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的限額要求執(zhí)行（即《辦法》第六條第一款的要求）。

8.網(wǎng)貸平臺(tái)保證險(xiǎn)業(yè)務(wù)中,問(wèn)題編號(hào)D4對(duì)應(yīng)的內(nèi)容，如已按照《辦法》要求，與合作的網(wǎng)貸平臺(tái)簽訂相關(guān)協(xié)議的，請(qǐng)將蓋有雙方公章的合作協(xié)議（PDF版）以附件形式報(bào)送。

9.“問(wèn)題描述”“擬采取的整改措施”等欄，若文字較多的，可以附件形式附后。

10.本表格所稱《辦法》，是指《信用保證