信保業(yè)務(wù)自查問題統(tǒng)計表

信保業(yè)務(wù)自查問題統(tǒng)計表,,,,,,,,,,

保險公司：,,,單位：戶/筆/萬元,,,填表聯(lián)系人：,,,電話及手機(jī)：,

問題類型,問題編號,問題要點,是否存在問題,險種,問題戶數(shù),問題筆數(shù),問題金額,問題余額,問題描述,擬采取的整改措施

超額承保業(yè)務(wù),A1,信用保險和保證保險的累計自留責(zé)任余額是否超過上一季度末凈資產(chǎn)的10倍（出口信用保險業(yè)務(wù)除外）,0,/,/,/,填寫公司可承保的最大自留責(zé)任余額（此注解僅針對A1對應(yīng)欄）,填寫超過公司自留余額的金額部分（此注解僅針對A1對應(yīng)欄）,,

,A2,單戶/單筆自留責(zé)任余額是否超額承保,1,,,,,,,

,A3,承保單個履約義務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的自留責(zé)任余額是否超過上一季度末凈資產(chǎn)的5%，或超過5億元,,,,,,,,

,A4,是否超額承保權(quán)利質(zhì)押物屬于同一兌現(xiàn)主體的業(yè)務(wù),,,,,,,,

,合計,,,/,,,,,/,/

違規(guī)承保業(yè)務(wù),B1,是否承保類資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù),,,,,,,,

,B2,是否承保債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，如承保資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)（即ABS）、或保理公司/銀行作為被保險人的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)等,,,,,,,,

,B3,"是否承保非公開發(fā)行債券業(yè)務(wù),即私募債業(yè)務(wù)",,,,,,,,

,B4,是否承保主體信用評級或債項評級AA+以下的公開發(fā)行債券業(yè)務(wù),,,,,,,,

,B5,是否承?？毓晒蓶|、子公司以及其他關(guān)聯(lián)方的融資行為,,,,,,,,

,合計,,,/,,,,,/,/

違規(guī)承保行為,C1,是否承保投保人違法違規(guī)、規(guī)避監(jiān)管等行為：如為銀行違規(guī)出表業(yè)務(wù)、或國家限制、禁止領(lǐng)域的投保人的融資行為等提供信保業(yè)務(wù),,,,,,,,

,C2,是否承保不會實際發(fā)生損失或已確定損失的業(yè)務(wù)：如承保通道業(yè)務(wù)或已發(fā)生貸款損失的金融機(jī)構(gòu)貸款損失業(yè)務(wù)等行為,,,,,,,,

,C3,是否拆分保單期限或保險金額，承保與同一借貸合同項下融資期限或融資金額不相匹配的行為:如用一年期保單承保多年期貸款業(yè)務(wù),,,,,,,,

,C4,是否通過保單特別約定或簽訂補(bǔ)充協(xié)議等形式，實質(zhì)性改變經(jīng)審批或備案的信保產(chǎn)品。實質(zhì)性內(nèi)容包括但不限于保險標(biāo)的、保險責(zé)任、責(zé)任免除、保險費率、賠付方式、賠償處理等,,,,,,,,

,C5,是否承保自然人、法人或非法人組織貸（借）款利率超過國家規(guī)定上限的融資業(yè)務(wù),,,,,,,,

,合計,,,/,,,,,/,/

網(wǎng)貸平臺保證險違規(guī)行為,D1,是否與不符合互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)規(guī)定的網(wǎng)貸平臺開展合作：如未在地方金融辦備案登記的網(wǎng)貸平臺，或整改未到位的網(wǎng)貸平臺合作等情形,,/,此欄填寫不符合要求的合作網(wǎng)貸平臺家數(shù),/,/,/,,

,D2,與合作的網(wǎng)貸平臺簽訂的相關(guān)協(xié)議中，是否缺少保險產(chǎn)品信息披露、保險服務(wù)、保險宣傳等任何一項的內(nèi)容,,/,此欄填寫協(xié)議存在不完善的合作網(wǎng)貸平臺家數(shù),/,/,/,,

,D3,房抵貸或車抵貸單戶投保人累計自留責(zé)任余額是否超過《辦法》對網(wǎng)貸平臺業(yè)務(wù)規(guī)定的承保限額,,,,,,,,

,D4,其他業(yè)務(wù)單戶投保人累計自留責(zé)任余額是否超過《辦法》對網(wǎng)貸平臺業(yè)務(wù)規(guī)定的承保限額,,,,,,,,

,合計,,,/,,,,,/,/

內(nèi)控管理問題,E1,是否存在未穿透底層風(fēng)險的業(yè)務(wù)：包括但不限于無法識別履約義務(wù)人的還款能力、交易真實性、貸款資金的實際用途等（自查范圍：承保單個履約義務(wù)人保險金額500萬元（含）以上的業(yè)務(wù)）,,,,,,,,

,E2,承保的融資性信保業(yè)務(wù)中，是否存在借貸資金由第三方代收代還的情況。即放款時，債權(quán)人的資金直接劃轉(zhuǎn)至第三方賬戶，再由第三方劃轉(zhuǎn)至實際債務(wù)人的賬戶。回款時，實際債務(wù)人的還款資金也通過第三方劃轉(zhuǎn)至債權(quán)人的賬戶,,,,,,,,

,E3,是否存在未按規(guī)定提取未到期、已發(fā)生已報告未決、已發(fā)生未報告未決等相關(guān)準(zhǔn)備金（包括但不限于存在人為調(diào)整準(zhǔn)備金數(shù)據(jù)、超時限延遲立案、未足額提取已發(fā)生已報告未決賠款等問題）,,,/,,,/,如該項不存在問題的話，請以附件形式附上精算部門對此次自查關(guān)于信保業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金提取情況報告。,

,E4,總公司是否成立專門的信保部門或管理團(tuán)隊,,/,/,/,/,/,"傳統(tǒng)保險公司對應(yīng)的是設(shè)立專門的信保部門?；ヂ?lián)網(wǎng)保險公司對應(yīng)的是建立專門的管理團(tuán)隊或信保部門。

",

,E5,總公司是否實行集中管理（即總公司集中審批、集中核保、集中核賠）,,/,/,/,/,/,如存在相關(guān)權(quán)限下放的情況，請如實說明情況。,

,E6,總公司及分支機(jī)構(gòu)的專職人員配置是否充足，是否存在一人身兼多崗的情況,,/,/,/,/,/,,

,E7,是否建立健全保前準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、保中業(yè)務(wù)管理、保后跟蹤、催收追償?shù)炔僮饕?guī)范，且各項分工是否權(quán)責(zé)分明,,/,/,/,/,/,,

,E8,業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能是否存在不完善：如在與財務(wù)數(shù)據(jù)對接、統(tǒng)計分析、權(quán)限設(shè)置、限額設(shè)置、未了責(zé)任余額、資金用途、逾期追償?shù)?,/,/,/,/,/,如任何一項功能存在缺失或不完善，均需如實反饋。,

,E9,是否與征信機(jī)構(gòu)完成系統(tǒng)對接：如央行征信、其他第三方征信機(jī)構(gòu),,/,/,/,/,/,如未對接，請在此欄說明。如有對接，請在自查報告中說明具體對接情況。,

,E10,抵質(zhì)押物管理是否健全：如是否存在管理制度缺失、虛假或失效、估值虛高、變現(xiàn)能力差等問題,,/,/,/,/,/,,

,E11,是否存在其他方面的問題,,/,/,/,/,/,,

,合計,,,/,/,/,/,/,/,/

累計,,,,/,,,,,/,/

注：,,,,,,,,,,

"1.自查范圍：簽單日期或保險起期在2017年7月11日至2018年7月10日期間的未到期及未決賠款所有信保業(yè)務(wù)（出口信用保險業(yè)務(wù)除外）。

2.“是否存在問題”欄中，如存在問題的選擇“1”，不存在問題的選擇“0”。

3.戶數(shù)：以同一投保人為統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)，如不同問題涉及的是同一投保人，戶數(shù)為1，或同一投保人的同一問題涉及多份保單，戶數(shù)也為1。

4.筆數(shù)：以保單數(shù)量為統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)。如同一投保人項下有N張涉及問題的保單，以實際保單數(shù)量為計量數(shù)。

5.問題金額：是指自查發(fā)現(xiàn)存在問題的信保業(yè)務(wù)所對應(yīng)的累計保險金額。

6.問題余額：是指自查發(fā)現(xiàn)存在問題的信保業(yè)務(wù)所對應(yīng)的再保后凈自留余額（包括未決賠款金額）。

7.權(quán)利質(zhì)押物屬于同一兌現(xiàn)主體：如履約義務(wù)人用某一企業(yè)或該企業(yè)的關(guān)聯(lián)方開具的應(yīng)收賬款或各類票據(jù)等憑證作質(zhì)押融資，那么該企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方統(tǒng)稱為該質(zhì)押物的同一兌現(xiàn)主體。對于同一兌現(xiàn)主體的承保限額，參照單個履約義務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的限額要求執(zhí)行（即《辦法》第六條第一款的要求）。

8.網(wǎng)貸平臺保證險業(yè)務(wù)中,問題編號D4對應(yīng)的內(nèi)容，如已按照《辦法》要求，與合作的網(wǎng)貸平臺簽訂相關(guān)協(xié)議的，請將蓋有雙方公章的合作協(xié)議（PDF版）以附件形式報送。

9.“問題描述”“擬采取的整改措施”等欄，若文字較多的，可以附件形式附后。

10.本表格所稱《辦法》，是指《信用保證