2021-2022年理財(cái)規(guī)劃師之三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)試題庫(kù)和答案要點(diǎn)

2021-2022年理財(cái)規(guī)劃師之三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)試題

庫(kù)和答案要點(diǎn)

單選題(共50題)

1、基金托管人的具體職責(zé)不包括。。

A.根據(jù)受托人的指令，向投資管理人分配企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)

B.根據(jù)投資管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割等事宜

C.建立企業(yè)年金基金的投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.安全保管企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)

【答案】C

2、下列關(guān)于助理理財(cái)規(guī)劃師界定客戶財(cái)產(chǎn)權(quán)屬說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.財(cái)產(chǎn)的屬性界定不僅包括財(cái)產(chǎn)本身的屬性界定，還包括附著于其上的權(quán)利屬

性界定

B.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)是指財(cái)產(chǎn)所有人依照法律對(duì)其財(cái)產(chǎn)享有占有、使用、收益和處分

的權(quán)利

C.助理理財(cái)規(guī)劃師不用正確界定客戶財(cái)產(chǎn)的屬性，也能為客戶量身定做財(cái)產(chǎn)規(guī)

劃

D.明確客戶對(duì)其財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬，是為其合理制定理財(cái)規(guī)劃建議書的關(guān)鍵

【答案】C

3、下列關(guān)于現(xiàn)金股利與股票股利對(duì)公司的財(cái)務(wù)影響的不同，說(shuō)法不正確的是

()。

A.股票股利可以降低每股價(jià)值

B.股票股利有利于公司的長(zhǎng)期發(fā)展

C.發(fā)放股票股利往往會(huì)向社會(huì)傳遞公司將會(huì)繼續(xù)發(fā)展的信息

D.發(fā)放股票股利會(huì)減少公司的負(fù)擔(dān)

【答案】D

4、理財(cái)規(guī)劃師可以使用財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比衡量貸款額度的合理性。一般來(lái)說(shuō)，所有貸

款的還款額應(yīng)不超過(guò)稅后總收入的()。

A.20%

B.25%

C.30%

D.40%

【答案】D

5、理財(cái)規(guī)劃師在與客戶進(jìn)行會(huì)談時(shí)，首先要做的是()。

A.向客戶說(shuō)明什么是現(xiàn)金規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃的需求因素及現(xiàn)金規(guī)劃的內(nèi)容

B.收集與客戶現(xiàn)金規(guī)劃有關(guān)的信息，如客戶的職業(yè)、家庭情況、收入狀況和支

出狀況等相關(guān)信息

C.引導(dǎo)客戶編制月(年)度的收入支出表

D.確定現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的額度

【答案】A

6、下列選項(xiàng)中，屬于夫妻共有財(cái)產(chǎn)的是()

A.一方婚前購(gòu)買的房屋

B.一方婚前存款婚后產(chǎn)生的利息

C.婚后夫妻雙方的工資

D.轉(zhuǎn)業(yè)軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)

【答案】C

7、銀行發(fā)放的個(gè)人商業(yè)用房貸款數(shù)額一般不超過(guò)所購(gòu)房屋總價(jià)或經(jīng)房地產(chǎn)評(píng)估

機(jī)構(gòu)評(píng)估的所購(gòu)商業(yè)用房、辦公用房全部?jī)r(jià)款（二者以低者為準(zhǔn)）的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】B

8、理財(cái)規(guī)劃師在收集客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息時(shí)，可以粗略將客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五

類，其中，輕度進(jìn)取型客戶的資產(chǎn)組合特點(diǎn)包括（）。

A.成長(zhǎng)性資產(chǎn)80%"90%

B.定息資產(chǎn)201r30%

C,成長(zhǎng)性資產(chǎn)90%?100%

D.定息資產(chǎn)0^20%

【答案】B

9、通常情況下，如果預(yù)計(jì)教育負(fù)擔(dān)比低于20%,說(shuō)明（）。

A.