風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

鴻寶（北京）股權(quán)投資基金管理有限企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理措施第一章總則第一條為規(guī)范和加強(qiáng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，保障企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)企業(yè)章程制定本措施。第二條風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織構(gòu)造和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理體系，制定合用的管理政策，選擇合適的管理措施，采用科學(xué)的管理技術(shù)，進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制的活動(dòng)。第三條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是建立全面和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，保證企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)在可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)有序運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化。第四條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括：1、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：是企業(yè)在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目的的系統(tǒng)化管理過程中，不合適的發(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是利率、匯率、股價(jià)和商品價(jià)格等市場(chǎng)原因變動(dòng)而導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；3、信用風(fēng)險(xiǎn)：是由于投資對(duì)象、交易對(duì)手等違約或履約能力發(fā)生不利變化而導(dǎo)致的企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；4、操作風(fēng)險(xiǎn)：是由于人為錯(cuò)誤、流程缺陷、技術(shù)故障或不利的外部事件等導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是企業(yè)無力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增長(zhǎng)提供融資而導(dǎo)致?lián)p失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；6、法律風(fēng)險(xiǎn)：是交易不符合國(guó)家或地區(qū)的法律規(guī)定，交易協(xié)議無法履行或按照有關(guān)國(guó)家或地區(qū)的法律無法強(qiáng)制執(zhí)行，企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律變化不相適應(yīng)，從而導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；7、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)：是由于交易的對(duì)象所在國(guó)家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化，如發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、暴亂、政策變化、金融危機(jī)等，導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；8、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：是負(fù)面的宣傳報(bào)道、輿論等對(duì)企業(yè)收益和資產(chǎn)價(jià)值所產(chǎn)生的不利影響；9、業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)：是因所投資資產(chǎn)的實(shí)際業(yè)績(jī)與預(yù)期業(yè)績(jī)之間存在差異的風(fēng)險(xiǎn)，如基金體現(xiàn)劣于基準(zhǔn)、投資對(duì)象經(jīng)營(yíng)決策重大失誤、高管人員變更、重大訴訟以及經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致虧損等；10、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指企業(yè)對(duì)所持有資產(chǎn)在經(jīng)營(yíng)管理過程中也許存在的風(fēng)險(xiǎn)，如忽視經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不力、經(jīng)營(yíng)能力局限性、經(jīng)營(yíng)控制權(quán)較弱等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等。第五條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理遵照如下基本原則：1、全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、措施和規(guī)定應(yīng)貫穿企業(yè)所有部門、所有崗位以及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的事前、事中、事后的全過程；2、統(tǒng)一性原則：企業(yè)獲得收益的同步會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，要實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的統(tǒng)一，就要既重視防備和控制風(fēng)險(xiǎn)也許導(dǎo)致的損失，也要把風(fēng)險(xiǎn)視為企業(yè)獲得收益的特殊資源，通過積極的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，使企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)與承受能力相適應(yīng)，保持風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡；3、獨(dú)立性原則：企業(yè)設(shè)置專門崗位，保證風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性、有效性和權(quán)威性，獨(dú)立行使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制的職能；4、協(xié)調(diào)性原則：企業(yè)完善風(fēng)險(xiǎn)管理的工作流程，各有關(guān)部門應(yīng)就風(fēng)險(xiǎn)管理工作加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，保持良好的風(fēng)險(xiǎn)管理秩序；5、適時(shí)性原則：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理政策與制度應(yīng)適應(yīng)有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整以及企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針等內(nèi)外部環(huán)境的變化，適時(shí)進(jìn)行對(duì)應(yīng)的更新、補(bǔ)充、調(diào)整和完善。第六條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)包括：1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：搜集風(fēng)險(xiǎn)信息，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)類型，確定風(fēng)險(xiǎn)來源；2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：運(yùn)用定性或定量措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量分析；3、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，適時(shí)進(jìn)行預(yù)警提醒；4、風(fēng)險(xiǎn)控制：制定管理方略，選擇控制手段，實(shí)行控制措施。第七條本措施是規(guī)范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)制度，與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理政策以及各類風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)管理措施等，共同構(gòu)成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。第八條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人牽頭負(fù)責(zé)組織企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，重要履行如下職責(zé)：1、研究和設(shè)計(jì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，擬訂風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)章制度和流程；2、擬訂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理總體目的和政策；3、牽頭組織設(shè)計(jì)、建立和優(yōu)化企業(yè)的內(nèi)部控制體系，組織開展企業(yè)各類業(yè)務(wù)制度建設(shè)；4、開展企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規(guī)性審查，保證企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)完全遵守企業(yè)內(nèi)部政策和流程，識(shí)別和管理操作風(fēng)險(xiǎn)；5、組織對(duì)企業(yè)投資項(xiàng)目開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)控制提議，必要時(shí)組織重大投資項(xiàng)目的獨(dú)立盡職調(diào)查；6、建立健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警體系以及風(fēng)險(xiǎn)限額的動(dòng)態(tài)管理；7、牽頭組織對(duì)企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提出處理方案并組織實(shí)行。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)第九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是企業(yè)各部門對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)波及的風(fēng)險(xiǎn)原因進(jìn)行判斷，找出也許影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的的各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)、精確地識(shí)別所面臨風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)，分析其風(fēng)險(xiǎn)特性、傳導(dǎo)機(jī)制、對(duì)企業(yè)資產(chǎn)、損益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響方向和影響程度。第十條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是企業(yè)各部門在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別、后果和發(fā)生概率，包括風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)前評(píng)估和承擔(dān)后評(píng)估。企業(yè)應(yīng)當(dāng)充足認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力的有限性，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要逐漸改善和提高。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是業(yè)務(wù)決策的必要參照，但不是企業(yè)與否開展某項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的唯一判斷原則。第十一條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性評(píng)估、定量評(píng)估或者兩者相結(jié)合的措施。企業(yè)應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到定性評(píng)估、定量評(píng)估均存在局限性。評(píng)估不一樣類別的風(fēng)險(xiǎn)需要選擇合用的評(píng)估措施，并采用情景分析、敏感性分析、專家討論、中介評(píng)估等手段進(jìn)行補(bǔ)充，保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效性。第十二條風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)組織各有關(guān)部門逐漸研究制定合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)班子審定。該原則應(yīng)當(dāng)充足參照有關(guān)的行業(yè)原則，評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目的的影響程度。通過事后檢查和修正，適時(shí)調(diào)整評(píng)估原則，保證該原則所依賴的多種假設(shè)、參數(shù)、數(shù)據(jù)以及各類程序的合理性和精確性。第十三條對(duì)于投資項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人要對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)全面分析，并提出提出獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見。對(duì)于重大項(xiàng)目，必要時(shí)可聘任第三方進(jìn)行獨(dú)立盡職調(diào)查和專業(yè)評(píng)估。第二四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是通過有效的監(jiān)測(cè)程序，借助監(jiān)測(cè)工具，按照合適的頻度，針對(duì)一系列的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)限額以及投資規(guī)模、當(dāng)期盈虧、合計(jì)盈虧等狀況進(jìn)行的持續(xù)監(jiān)測(cè)，并在必要時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)實(shí)狀況和變化趨勢(shì)的重要手段，可認(rèn)為評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)部門風(fēng)險(xiǎn)控制的水平和效果提供根據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)控制第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理政策第十五條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理政策是企業(yè)根據(jù)自身能力、外部環(huán)境、股東規(guī)定等原因，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)規(guī)定的指導(dǎo)性文獻(xiàn)。第十六條風(fēng)險(xiǎn)管理政策由風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人組織擬訂，報(bào)企業(yè)董事會(huì)審定。風(fēng)險(xiǎn)管理政策同意施行后，要傳達(dá)給合用崗位的員工并指導(dǎo)員工實(shí)行。必要時(shí)可提供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)方，以便于互利合作。第十七條風(fēng)險(xiǎn)控制方略是在風(fēng)險(xiǎn)管理政策的約束下，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系的基礎(chǔ)上，合理選擇風(fēng)險(xiǎn)分、對(duì)沖、賠償、承擔(dān)等手段，建立限額管理等措施的詳細(xì)管理方略或管理方案。第十八條風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人組織各有關(guān)部門，結(jié)合投資與經(jīng)營(yíng)等業(yè)務(wù)活動(dòng)的詳細(xì)特點(diǎn)，研究制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制方略，包括控制目的、控制程序、手段措施、所需資源、組織貫徹、跟蹤反饋以及應(yīng)急管理等內(nèi)容。此外，要定期分析和總結(jié)管理方略的合理性和有效性，結(jié)合企業(yè)經(jīng)營(yíng)目的，持續(xù)修正和完善。第十九條企業(yè)在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目的過程中，應(yīng)當(dāng)確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，根據(jù)發(fā)展需要、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、股東回報(bào)規(guī)定等原因，確定樂意接受的風(fēng)險(xiǎn)程度或風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平。風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次重檢。第二十條限額管理是企業(yè)重要控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種手段。通過限額管理，將企業(yè)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，使風(fēng)險(xiǎn)水平與風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配。風(fēng)險(xiǎn)限額可以按照地區(qū)、部門和業(yè)務(wù)單元進(jìn)行分派，也可以按照資產(chǎn)組合、投資工具和風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行分解。風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)第二十一條風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)是企業(yè)在執(zhí)行經(jīng)營(yíng)目的的過程中，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估以及監(jiān)測(cè)狀況，采用對(duì)應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)政策確定的承受范圍內(nèi)的一系列控制活動(dòng)，包括事前控制、事中控制和事后控制。第二十二條事前控制是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)決策前的各類控制活動(dòng)，無論與否開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，該類控制均應(yīng)當(dāng)建立健全，包括制度措施、權(quán)限設(shè)定以及流程規(guī)范等。企業(yè)應(yīng)建立必要的崗位制衡機(jī)制，不相容崗位合適分離。詳細(xì)規(guī)章應(yīng)覆蓋各類經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，操作流程應(yīng)清晰并保證關(guān)鍵環(huán)節(jié)具有對(duì)應(yīng)的控制措施。與決策有關(guān)的權(quán)限設(shè)定和審批程序應(yīng)清晰和明確。第二十三條事中控制是與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的調(diào)查、評(píng)估、決策以及執(zhí)行等活動(dòng)，包括經(jīng)營(yíng)部門的可行性調(diào)研、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人的獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)審查、有權(quán)決策人和專門委員會(huì)在授權(quán)范圍內(nèi)的決策活動(dòng)以及決策后貫徹等控制活動(dòng)。事中控制的重點(diǎn)是在可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收益，將也許出現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)損失控制在最小范圍內(nèi)。第二十四條事后控制是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)行后的不定期風(fēng)險(xiǎn)檢查和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)等活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)檢查是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度及業(yè)務(wù)流程與否健全完善、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與否合規(guī)等狀況的檢查評(píng)估，并提出調(diào)整或改善提議。風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)第二十五條風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)是企業(yè)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的分析總結(jié)匯報(bào)，意在評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性并提出管理提議。風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)應(yīng)滿足如下規(guī)定：真實(shí)性：客觀、真實(shí)、精確地反應(yīng)狀況；及時(shí)性：及時(shí)匯報(bào)，保證時(shí)效性；重要性：體現(xiàn)重要性原則，突出重點(diǎn)，抓住重要風(fēng)險(xiǎn)；有效性：提出的提議要講求實(shí)效，具有可操作性。第二十六條風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)分為綜合匯報(bào)和專題匯報(bào)。綜合匯報(bào)是針對(duì)企業(yè)在一定期限內(nèi)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)價(jià)匯報(bào)，一般為年度匯報(bào)。專題匯報(bào)是針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)或?qū)ｎ}工作需要形成的匯報(bào)，一般為不定期匯報(bào)。第二十七條綜合匯報(bào)包括但不限于：企業(yè)的總體風(fēng)險(xiǎn)水平和應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行狀況；各重要業(yè)務(wù)的的風(fēng)險(xiǎn)水平和應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行狀況；風(fēng)險(xiǎn)限額的執(zhí)行和調(diào)整狀況；實(shí)際收益與預(yù)期收益比較狀況；匯報(bào)期內(nèi)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及其處置狀況；風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見和提議等。第二十八條專題匯報(bào)包括但不限于：企業(yè)需要尤其關(guān)注的某類風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估狀況；某項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和化解狀況；針對(duì)某類風(fēng)險(xiǎn)或某項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的改善提議等。第二十九條風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估企業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)狀況并形成綜合匯報(bào)，提交企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)審核后，報(bào)企業(yè)董事會(huì)。專題風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估所負(fù)責(zé)管理的專題風(fēng)險(xiǎn)的狀況并形成綜合匯報(bào)，報(bào)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)。第三十條風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人和專題風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況或企業(yè)管理需要形成專題匯報(bào)，報(bào)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)。第三十一條企業(yè)其他各部門應(yīng)當(dāng)充足掌握自身的風(fēng)險(xiǎn)狀況，做好各自業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)綜合匯報(bào)和專題匯報(bào)工作，并將狀況及時(shí)報(bào)送企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)。第三十二條企業(yè)專題風(fēng)險(xiǎn)牽頭管理部門和企業(yè)其他有關(guān)部門所形成的綜合匯報(bào)和專題匯報(bào)應(yīng)當(dāng)同步抄送風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人。風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)第三十三條風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是企業(yè)借助信息技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要控制活動(dòng)。根據(jù)控制活動(dòng)的內(nèi)在特點(diǎn)和管理需要，可以通過風(fēng)險(xiǎn)管理模塊的方式作為應(yīng)用系統(tǒng)的的構(gòu)成部分，也可以建設(shè)專用系統(tǒng)集中管理和控制企業(yè)的重要風(fēng)險(xiǎn)。第三十四條企業(yè)各經(jīng)營(yíng)部門在開發(fā)和購(gòu)置新業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，要充足考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的功能規(guī)定，包括原則、流程和接口等。既有業(yè)務(wù)系統(tǒng)在優(yōu)化更新時(shí)，要深入完善風(fēng)險(xiǎn)管理的功能。第三十五條在條件具有時(shí)，企業(yè)要結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)和市場(chǎng)環(huán)境，逐漸構(gòu)建專用的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，充足采集和運(yùn)用各類信息數(shù)據(jù)，有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等重要風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制。重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的應(yīng)急處理第三十六條重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是企業(yè)各部門認(rèn)定的也許對(duì)企業(yè)資產(chǎn)或聲譽(yù)產(chǎn)生重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或者未預(yù)期到的但需要引起尤其關(guān)注的突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。第三十七條企業(yè)各部門要針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)建立必要的重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置機(jī)制，包括設(shè)置尤其止損限額、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制等，以便在重大風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)時(shí)，可以立即采用符合企業(yè)利益的緊急措施。企業(yè)各部門在持續(xù)監(jiān)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)的同步，應(yīng)親密關(guān)注突發(fā)性的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，精確識(shí)別和評(píng)估有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。第三十八條重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)出現(xiàn)時(shí)，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)立即形成重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)匯報(bào)，報(bào)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)并抄送風(fēng)險(xiǎn)