世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊

世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊第一章概述一、世界銀行簡介世界銀行（theWorldBank）是聯(lián)合國屬下的一種專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)長期貸款的國際金融機(jī)構(gòu)。WorldBank是根據(jù)１９４４年美國布雷頓森林會議上通過的《國際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)定》成立的，其宗旨是通過對生產(chǎn)事業(yè)的投資，資助組員國的復(fù)興和開發(fā)工作；通過對貸款的保證或參與貸款及其他和人投資的方式增進(jìn)外國和人投資，當(dāng)組員國不能在合理的條件下獲得私人資本時(shí)，則在合適條件下以銀行自身資金或籌集的資金及其他資金予以組員國直接貸款，來補(bǔ)充私人投資的局限性；通過鼓勵(lì)國際投資，開發(fā)組員國的生產(chǎn)資源，提供技術(shù)征詢和提高生產(chǎn)能力，以增進(jìn)組員國國際貿(mào)易的均衡增長及國際收支狀況的改善。根據(jù)世界銀行的宗旨，其重要業(yè)務(wù)活動是，對發(fā)展中組員國提供長期貸款對組員國政府或經(jīng)政府擔(dān)保的私人企業(yè)提供貸款和技術(shù)援助，資助他們興建某些建設(shè)周期長，利潤率偏低，但又為該國經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展所必需的建設(shè)項(xiàng)目。世界銀行與國際開發(fā)協(xié)會（InternationalDevelopmentAssociation,IDA）、國際金融企業(yè)（InternationalFinanceCorporation,IFC）、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（MultilateralInvestmentGuaranteeAgency,MIGA）、國際投資爭端處理中心（InternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes,ICSID）五部分共同構(gòu)成了世界銀行集團(tuán)（WorldBankGroup）。世行資金來源：世界銀行運(yùn)用國際資本市場籌集發(fā)展資金，國際開發(fā)協(xié)會則依托較富裕的組員國政府的捐款。世界銀行致力于推進(jìn)的幾種重要方面：體制方面上：完善良性廉潔的政府管理體制、有效的法律和司法制度、良性和受監(jiān)管的金融系統(tǒng)、社會安全保障制度和社會計(jì)劃；物質(zhì)上：處理供水和污水、能源、道路、交通和通信、環(huán)境和文化問題；詳細(xì)戰(zhàn)略：針對農(nóng)村、都市和民營部門。世界銀行與中國關(guān)系十分親密，世行在北京設(shè)置了世界銀行中國代表處，并且派遣專家常駐代表處，協(xié)助中國各個(gè)都市成功申請世行的貸款。1981年，世界銀行向中國提供第一筆貸款，用于支持中國的大學(xué)發(fā)展項(xiàng)目。從那時(shí)以來，世界銀行共向中國提供貸款近391億美元，支持了263個(gè)項(xiàng)目，其中約81個(gè)項(xiàng)目還在實(shí)行，中國的貸款總額在世行各借款國中仍名列前茅。二、世界銀行在中國的戰(zhàn)略和計(jì)劃世界銀行的國別援助戰(zhàn)略與中國的發(fā)展方向，包括改革重點(diǎn)從開放階段向更困難的構(gòu)造調(diào)整和機(jī)構(gòu)建設(shè)階段的轉(zhuǎn)移是一致的。國別援助戰(zhàn)略也反應(yīng)出世行集團(tuán)與中國的關(guān)系在性質(zhì)上發(fā)生了變化，尤其是對雙方的潛在收益，由于中國不再僅僅接受世行的援助，并且也更廣泛地分享其發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)對雙方共同關(guān)懷的全球性發(fā)展問題的思索。改善經(jīng)營環(huán)境，協(xié)助加速市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌，采用的重要方式為一系列的知識轉(zhuǎn)讓活動。支持的重點(diǎn)放在協(xié)助中央和地方各級政府加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)管理，協(xié)助中國融入全球經(jīng)濟(jì)，推進(jìn)金融體制改革，增進(jìn)民營企業(yè)發(fā)展，推進(jìn)國有企業(yè)改革，強(qiáng)化公共部門治理；滿足貧困人口、弱勢群體以及欠發(fā)達(dá)地區(qū)的需要，采用的方式為貸款支持農(nóng)村發(fā)展、基礎(chǔ)設(shè)施和社會領(lǐng)域的項(xiàng)目，以及分析、政策征詢和培訓(xùn)活動。詳細(xì)目的是增長就業(yè)，加強(qiáng)欠發(fā)達(dá)地區(qū)內(nèi)以及與其他地區(qū)之間的道路交通，開發(fā)人力資源，強(qiáng)化社會保障體制，提高對象明確的扶貧項(xiàng)目的效益。增進(jìn)可持續(xù)發(fā)展，采用的方式為貸款、政策支持和機(jī)構(gòu)發(fā)展。支持的項(xiàng)目重要在水資源管理、小流域治理、污水處理、清潔能源、可持續(xù)農(nóng)村發(fā)展和都市污染治理等領(lǐng)域。世行還負(fù)責(zé)執(zhí)行全球環(huán)境基金和蒙特利爾議定書資助的全球性環(huán)境項(xiàng)目。鑒于世行集團(tuán)與中國的合作中愈加突出知識共享，由分析和政策征詢服務(wù)、研究及培訓(xùn)構(gòu)成的知識性活動在國別援助戰(zhàn)略中占據(jù)重要位置，目的是推進(jìn)政策討論并為未來的貸款活動提供根據(jù)。－，世行將通過貸款計(jì)劃每年為中國提供12－13億美元的貸款，其中約四分之三將用于支持貧困和欠發(fā)達(dá)地區(qū)以及增進(jìn)創(chuàng)新與變革的項(xiàng)目。國際金融企業(yè)在援助計(jì)劃中將發(fā)揮愈加積極的作用。國際金融企業(yè)將提供技術(shù)援助改善經(jīng)營環(huán)境，并投資發(fā)展中小企業(yè)、金融部門、內(nèi)陸省區(qū)的民營企業(yè)以及從事基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會服務(wù)和環(huán)境保護(hù)技術(shù)開發(fā)的民營企業(yè)。經(jīng)典項(xiàng)目在發(fā)揮示范作用的同步，可以在企業(yè)治理等領(lǐng)域樹立原則。多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)則針對中國入世之后出現(xiàn)的擔(dān)保和吸引外資方面的需要提供服務(wù)。財(cái)政部是世界銀行集團(tuán)在中國開展業(yè)務(wù)活動的重要對口部門，國家發(fā)展和改革委員會對合作計(jì)劃的制定也起著極為重要的作用。世界銀行和中國政府每年就雙方的三年滾動貸款計(jì)劃進(jìn)行磋商，雙方都可以提出項(xiàng)目提議，所有貸款項(xiàng)目都須通過充足的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、環(huán)境和社會評估之后再提交貸方和借方的決策機(jī)構(gòu)做最終審批，雙方對每個(gè)貸款項(xiàng)目的實(shí)行進(jìn)展?fàn)顩r進(jìn)行定期監(jiān)督檢查。第二章世界銀行貸款項(xiàng)目工作流程項(xiàng)目周期簡樸地說，世行項(xiàng)目的整個(gè)周期從選項(xiàng)（立項(xiàng)）開始，到項(xiàng)目實(shí)行完畢世行進(jìn)行后評估，總共有7個(gè)環(huán)節(jié)，而項(xiàng)目的前期準(zhǔn)備工作則大概需要2～3年的時(shí)間，詳細(xì)如下圖所示：二、詳細(xì)工作流程選項(xiàng)（立項(xiàng)）周期的每一種階段就是確定那些需要優(yōu)先考慮，適合銀行提供資金，而銀行、政府和借款人有愛好考慮的項(xiàng)目。過去銀行按此確定項(xiàng)目，重要是對政府及借款人提出的提議作出回答。近年來，銀行鼓勵(lì)并協(xié)助某些國家發(fā)展他們自己的計(jì)劃能力，并且也加強(qiáng)了它自己的形成項(xiàng)目的措施。銀行進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)分析和部門分析，使人們理解有關(guān)國家的發(fā)展?jié)摿?，并為評價(jià)國家和部門的政策和問題奠定基礎(chǔ)。這些經(jīng)濟(jì)的和部門的分析還為世界銀行或國際開發(fā)協(xié)會對貸款國家的"償債信譽(yù)"加以評估。這種分析為銀行與有關(guān)國家之間，就制定恰當(dāng)?shù)姆铰?，以開發(fā)整個(gè)經(jīng)濟(jì)和它的重要部門的問題，包括政策和機(jī)構(gòu)性的變化，提供了繼續(xù)對話的基礎(chǔ)。這樣，就也許確定某些符合并能支持前后一貫的發(fā)展方略，并適合部門目的，并且政府和銀行均認(rèn)為適合的項(xiàng)目。這些項(xiàng)目還必須經(jīng)受可行性的初步試驗(yàn)--所花的費(fèi)用應(yīng)與預(yù)期的好處相稱，這一點(diǎn)可以從技術(shù)上和機(jī)構(gòu)上找到處理措施。要確定一項(xiàng)適合這些規(guī)定的項(xiàng)目并不輕易，也許還缺乏可以做出對的判斷的知識。政府和其他貸款機(jī)構(gòu)也許并不一樣意銀行持有的那種有關(guān)開發(fā)目的或部門優(yōu)先次序的觀點(diǎn)。要對項(xiàng)目范圍作出選擇也許尚有困難，(應(yīng)當(dāng)從小規(guī)模試驗(yàn)的階段，還是從較大規(guī)模不過比較冒風(fēng)險(xiǎn)的投資開始呢？)為了到達(dá)項(xiàng)目的目的，分歧會很快在與否需要變化政策或變化機(jī)構(gòu)的問題上表面化。把這些問題處理了，便進(jìn)入了準(zhǔn)備階段。一旦項(xiàng)目確定之后，這些項(xiàng)目就被列入對每個(gè)國家數(shù)年度的貸款規(guī)劃，這一規(guī)劃就成為世行在這個(gè)國家此后工作的基礎(chǔ)。這些國家規(guī)劃用于銀行為編制業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算所需，也是為了保證獲得必需的資源，使每個(gè)項(xiàng)目能通過其周期的各個(gè)持續(xù)階段而向前進(jìn)行。借款人的準(zhǔn)備工作選項(xiàng)工作的第一步是建立項(xiàng)目庫，這里應(yīng)當(dāng)注意幾種原則：（1）應(yīng)當(dāng)選擇規(guī)模較大的整體項(xiàng)目，防止在項(xiàng)目中包括過多的子項(xiàng)目，導(dǎo)致項(xiàng)目的中心目的不明確、不突出。（2）選擇在都市規(guī)劃中的中期規(guī)劃骨干項(xiàng)目，比較靠近世行貸款項(xiàng)目的規(guī)定。（3）盡量選擇移民拆遷量較少的項(xiàng)目，由于世行不主張由于項(xiàng)目的實(shí)行而導(dǎo)致大量的移民拆遷，世行貸款也不會用于支付移民拆遷的任何費(fèi)用。（4）盡量防止或者減少波及到世行十大政策的項(xiàng)目，減少在項(xiàng)目中不必要的程序和工作。項(xiàng)目選定后，接下來應(yīng)當(dāng)圍繞世行在該地區(qū)的投資方向，確定項(xiàng)目的背景、必要性、范圍、規(guī)模、投資額與貸款額等基本狀況，將材料報(bào)至當(dāng)?shù)刎?cái)政局與發(fā)改局，得到同意后由財(cái)政局與發(fā)改局一起上報(bào)當(dāng)?shù)卣?，獲得政府同意后，應(yīng)聯(lián)絡(luò)設(shè)計(jì)單位編寫項(xiàng)目提議書，再以當(dāng)?shù)卣拿x由發(fā)改局上報(bào)省發(fā)改委申請立項(xiàng)，到此為止，立項(xiàng)工作就完畢了，下一步就是項(xiàng)目審批程序，這將在項(xiàng)目的準(zhǔn)備階段再進(jìn)行論述。應(yīng)當(dāng)闡明的是，在立項(xiàng)階段，世界銀行將派遣項(xiàng)目鑒別團(tuán)到當(dāng)?shù)嘏c有關(guān)政府部門、項(xiàng)目辦公室以及各設(shè)計(jì)單位一起理解項(xiàng)目的基本狀況，保證項(xiàng)目能符合世行方面的規(guī)定，因此，項(xiàng)目提議書的中、英文版都必須準(zhǔn)備以供世行專家閱讀。世行鑒別團(tuán)除了監(jiān)督檢查項(xiàng)目準(zhǔn)備工作進(jìn)度及方向以外，還會對項(xiàng)目辦公室及各設(shè)計(jì)單位人員進(jìn)行短期培訓(xùn)，保證項(xiàng)目準(zhǔn)備工作在對的的軌道上進(jìn)行。準(zhǔn)備一旦項(xiàng)目編入貸款規(guī)劃，它就進(jìn)入了項(xiàng)目管道。世行和借款人之間緊密合作的時(shí)期（一般為1、2年）也就開始了。每個(gè)項(xiàng)目都要準(zhǔn)備一份項(xiàng)目概要闡明，闡明它的目的，確定重要問題，并為此后的進(jìn)程制定期間表。借款人負(fù)有準(zhǔn)備的正式責(zé)任。世行一度不樂意對項(xiàng)目準(zhǔn)備進(jìn)行協(xié)助，原因是根據(jù)銀行家的原則，這樣的卷入也許會影響它評估的客觀性。不過，經(jīng)驗(yàn)證明，世行必須在保證及時(shí)而源源不停地有通過很好準(zhǔn)備的項(xiàng)目上起積極的作用。這種作用有許多方面：使有能力、有資金、可以自己準(zhǔn)備項(xiàng)目的借款人理解銀行的規(guī)定和原則；協(xié)助其他借款人為準(zhǔn)備工作尋找資金或技術(shù)上的協(xié)助；彌補(bǔ)準(zhǔn)備不完全或不充足的項(xiàng)目中存在的差距。在例外的狀況下，世行自己也做準(zhǔn)備工作。在東非和西非建立世界銀行代表團(tuán)，重要就是為了對該地區(qū)的政府在確定和準(zhǔn)備扎實(shí)的項(xiàng)目方面的有限能力予以補(bǔ)充。準(zhǔn)備階段必須包括為到達(dá)項(xiàng)目的目的所需要的技術(shù)、機(jī)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)和財(cái)政條件的所有范圍。例如，一種重新安頓居民的項(xiàng)目也許需要根據(jù)遙測的數(shù)據(jù)進(jìn)行研究，以確定可耕的土地、交通通道、以及計(jì)劃定居地區(qū)的目前人口。土地測定后就要對土壤和水力資源進(jìn)行更詳細(xì)的調(diào)查，根據(jù)也許得到的資源以及研究掌握的知識，決定合適的種植形式；選擇有助于提高作物產(chǎn)量所必要的種植技術(shù)；對定居了的人們進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和社會調(diào)查以決定合適的土地使用、推廣服務(wù)制度、銷售制度、項(xiàng)目管理制度和其他機(jī)構(gòu)性安排。政府有關(guān)投入費(fèi)用和農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格的政策、費(fèi)用回收的程度和措施，以及他們對受益人和政府的經(jīng)濟(jì)地位的影響均須一一加以研究。準(zhǔn)備階段的關(guān)鍵，就是把到達(dá)項(xiàng)目目的所需要的技術(shù)及機(jī)構(gòu)方面可供選擇的方案加以確定并進(jìn)行比較。大多數(shù)發(fā)展中國家的特點(diǎn)是有豐富而低廉的勞動力而缺乏資本。因此，世行并不是不尋求那種最先進(jìn)的技術(shù)處理措施，而是要尋找最適合這個(gè)國家資源和它目前的發(fā)展階段的處理措施。雖然世行已在為先進(jìn)的電信準(zhǔn)備和最現(xiàn)代化的集裝箱港口設(shè)施提供資金，世行仍然在考慮這樣的問題：種莊稼用牛與否比用拖拉機(jī)更經(jīng)濟(jì)；就都市貧民最低程度的居住條件而言，與否對貧民窟加以改善或提供場地和服務(wù)比老式的住房愈加合適；或者就供水而言，公共儲水管與否比各家各戶聯(lián)接水管更為合宜。因此，準(zhǔn)備階段需要有可行性的研究，以確定并準(zhǔn)備多種可供選擇的技術(shù)性及機(jī)構(gòu)性的初步設(shè)計(jì)方案，并比較它們各自的成本和效益，然后，再對更有但愿的方案進(jìn)行更詳細(xì)的調(diào)查，直到最終得到最滿意的處理措施。所有這些都要花費(fèi)時(shí)間。世行有些時(shí)候由于貸款需時(shí)過長而受到批評。不過就有關(guān)的國家而言，每個(gè)項(xiàng)目就是一項(xiàng)具有長期經(jīng)濟(jì)生命的重大投資，為了獲得最佳的技術(shù)處理措施，為了建立合適的組織，為了預(yù)測和事先處理銷售或其他問題等等，雖然要花好幾倍時(shí)間也是值得的。借款人的準(zhǔn)備工作國內(nèi)程序中，在立項(xiàng)同意后來，下一步的工作就是獲得項(xiàng)目審批的通過。項(xiàng)目辦公室應(yīng)敦促各設(shè)計(jì)單位編寫項(xiàng)目的可行性研究匯報(bào)、環(huán)境影響評價(jià)匯報(bào)以及移民安頓計(jì)劃匯報(bào)。應(yīng)當(dāng)闡明的是：可研和環(huán)評匯報(bào)是國內(nèi)審批程序的必要文獻(xiàn)，而移民安頓計(jì)劃是針對世行程序而必須編寫的。在通過發(fā)改局將可研匯報(bào)送往省發(fā)改委后，由省發(fā)改委將確定與否將項(xiàng)目上報(bào)國家發(fā)改委和財(cái)政部，若獲得同意，項(xiàng)目將由國家發(fā)改委和財(cái)政部上報(bào)到國務(wù)院，經(jīng)國務(wù)院同意，項(xiàng)目便最終確定并被列入國家數(shù)年度的貸款規(guī)劃，這個(gè)規(guī)劃就是世行在這個(gè)國家此后工作的基礎(chǔ)。至此項(xiàng)目的國內(nèi)審批程序就完畢了，要注意一點(diǎn)就是應(yīng)當(dāng)在項(xiàng)目進(jìn)行評估前完畢國內(nèi)的審批程序，防止在世行評估通過但國內(nèi)審批通不過而導(dǎo)致返工的狀況出現(xiàn)。另首先，世界銀行將在項(xiàng)目準(zhǔn)備階段即項(xiàng)目評估前派遣項(xiàng)目準(zhǔn)備團(tuán)前去當(dāng)?shù)兀斫忭?xiàng)目準(zhǔn)備工作狀況，并對可研、環(huán)評和移民安頓計(jì)劃匯報(bào)提出補(bǔ)充修改意見。準(zhǔn)備團(tuán)一般由世行駐中國代表處的項(xiàng)目主管或者項(xiàng)目經(jīng)理以及可研、環(huán)評、移民安頓、機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)與經(jīng)濟(jì)等方面的專家構(gòu)成。各設(shè)計(jì)單位必須根據(jù)準(zhǔn)備團(tuán)提出的意見完善各匯報(bào)書，并把各匯報(bào)書終稿送政府審批。在這個(gè)階段，世行規(guī)定項(xiàng)目辦公室在國際顧問征詢企業(yè)的協(xié)助下，完畢項(xiàng)目前期的準(zhǔn)備工作，因此國際顧問征詢企業(yè)的參與對申請世行項(xiàng)目是必不可少的。顧問企業(yè)一般具有世行項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，在可研、環(huán)評以及移民拆遷匯報(bào)書編制中，顧問企業(yè)具有初審的權(quán)利和義務(wù)，可以對項(xiàng)目辦提出補(bǔ)充或修改意見；可以提出規(guī)劃上的調(diào)整意見；可以協(xié)助項(xiàng)目辦編制與世行規(guī)定相符的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)與社會分析、采購計(jì)劃匯報(bào)。最終，在項(xiàng)目評估前，世行方面將規(guī)定顧問企業(yè)根據(jù)項(xiàng)目辦提供的材料提出意見，供世行參照。作為項(xiàng)目第三方，顧問企業(yè)既參與申請貸款方——項(xiàng)目辦的項(xiàng)目前期準(zhǔn)備工作，又協(xié)助貸款方——世界銀行對項(xiàng)目進(jìn)行初審后反饋意見給世行，起著承上啟下的作用。在詳細(xì)操作上，先由省世行辦與國際顧問企業(yè)簽訂協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容包括服務(wù)范圍、顧問企業(yè)義務(wù)、省世行辦的責(zé)任以及付款方式等。項(xiàng)目前期申請工作一旦開始，項(xiàng)目辦一般要定期召開項(xiàng)目準(zhǔn)備工作進(jìn)度會議，理解各匯報(bào)書的編制狀況，并對設(shè)計(jì)單位在匯報(bào)書編制過程中碰到的問題予以協(xié)助。顧問企業(yè)也要參與工作進(jìn)度會議，對匯報(bào)書作實(shí)時(shí)評論并提出補(bǔ)充修改意見。在準(zhǔn)備工作后期，顧問企業(yè)發(fā)揮更重要的作用，項(xiàng)目的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)以及社會分析和采購計(jì)劃匯報(bào)重要由其負(fù)責(zé)。評估當(dāng)項(xiàng)目成形，研究靠近完畢，就準(zhǔn)備對項(xiàng)目進(jìn)行評估。評估也許是項(xiàng)目工作中最為人熟知的階段，部分的原因是由于世行的直接參與。它是項(xiàng)目周期中一種關(guān)鍵階段，由于它是準(zhǔn)備工作的頂點(diǎn)，對項(xiàng)目的各個(gè)方面進(jìn)行全面檢查，并為項(xiàng)目執(zhí)行和項(xiàng)目完畢時(shí)對之進(jìn)行評價(jià)奠定基礎(chǔ)。評估純粹是世行的任務(wù)，它由世行工作人員來做。有時(shí)也借助于個(gè)別顧問，他們常常在實(shí)地工作3、4周。假如準(zhǔn)備工作做好了，評估就能相對地順利進(jìn)行。假如不是這樣，也許隨即還得派一種或幾種工作組去該國完畢這項(xiàng)工作。評估包括項(xiàng)目的四個(gè)重要方面--技術(shù)、機(jī)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)和財(cái)務(wù)方面。技術(shù)方面：世行必須保證使項(xiàng)目設(shè)計(jì)合理，工程合適，并且符合人們所接受的農(nóng)學(xué)原則、教育原則和其他原則。估價(jià)組要對考慮中可供選擇的技術(shù)方案、擬議中的處理措施以及預(yù)期的效果進(jìn)行研究。更詳細(xì)地說，技術(shù)評估所關(guān)懷的是設(shè)施的詳細(xì)規(guī)、布局和位置問題；使用的技術(shù)，包括設(shè)備或制作法的類型；所采用的技術(shù)原則對地方條件的適應(yīng)性；提供服務(wù)所采用的措施；執(zhí)行計(jì)劃的現(xiàn)實(shí)性；到達(dá)預(yù)期產(chǎn)量的也許性等。對一項(xiàng)計(jì)劃生育的項(xiàng)目，技術(shù)評估也許要關(guān)懷母子保健站的數(shù)量、設(shè)計(jì)和地點(diǎn)以及產(chǎn)科醫(yī)務(wù)與否適應(yīng)其所服務(wù)人口的需要；對公路項(xiàng)目，要關(guān)懷公路的寬度以及路面與否和預(yù)期的運(yùn)送量相適應(yīng)，并在最初的建設(shè)費(fèi)和常常維護(hù)費(fèi)兩者間考慮怎樣花錢才合算，在采用較高或較低的勞動集約建設(shè)措施之間進(jìn)行權(quán)衡；對教育項(xiàng)目，則要關(guān)懷所擬訂的課程和教室、試驗(yàn)室和其他設(shè)施的數(shù)目和布局與否適合該國的教育需要。技術(shù)評估的一種關(guān)鍵部分，就是對費(fèi)用估計(jì)以及它們所賴以作為根據(jù)的工程或其他資料進(jìn)行審查，以決定他們在可以接受的誤差的范圍內(nèi)與否對的，在為執(zhí)行期中所出現(xiàn)的物資方面的意外狀況及預(yù)料的價(jià)格增長所留余地與否合適。技術(shù)評估還要審查已提出來的采購安排，務(wù)必使這些安排符合銀行的規(guī)定。獲得工程、建筑或其他專業(yè)勞動的程序也要審查。此外，技術(shù)評估還要審查項(xiàng)目設(shè)施的運(yùn)轉(zhuǎn)和勞務(wù)的費(fèi)用以及獲得必要的原材料或其他投入物的也許性。項(xiàng)目對人和自然環(huán)境的潛在影響也要進(jìn)行檢查，務(wù)使消極影響得以控制和盡量縮小。機(jī)構(gòu)方面：在世行目前所用的術(shù)語中，"機(jī)構(gòu)建設(shè)"也許已成為世行貸款的最重要的目的。這意味著，資金的轉(zhuǎn)移調(diào)撥以及物質(zhì)設(shè)施的建造，盡管它們自身很有價(jià)值，但從長遠(yuǎn)來看，究竟不如建立一套健全而有生命力的當(dāng)?shù)?機(jī)構(gòu)"更為重要。從最廣泛的意義來解釋，它不僅包括借款人自身，它的機(jī)構(gòu)、管理、人事、政策和工作程序，并且還包括政府整個(gè)一系列使機(jī)構(gòu)得以運(yùn)轉(zhuǎn)工作的政策。經(jīng)驗(yàn)表明，對項(xiàng)目的機(jī)構(gòu)方面重視不夠就會在執(zhí)行運(yùn)轉(zhuǎn)過程中發(fā)生問題。對機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估必然要處理一系列問題，例如負(fù)責(zé)項(xiàng)目的實(shí)體與否組織得很好，它的管理與否能承擔(dān)所負(fù)任務(wù)，與否已經(jīng)有效地使用當(dāng)?shù)氐哪芰?，與否需要從該實(shí)體以外進(jìn)行政策和制度性的變化以到達(dá)項(xiàng)目的目的。對于老式的項(xiàng)目實(shí)體而言，這些問題都很重要，不過，對于那些負(fù)責(zé)準(zhǔn)備并且執(zhí)行目的在于造福城鎮(zhèn)貧民的新型項(xiàng)目(在那里還沒有現(xiàn)成的機(jī)構(gòu)模式可以遵照的實(shí)體)，則這些問題愈加重要并且更難回答。我們目前的經(jīng)驗(yàn)還沒有任何現(xiàn)成的處理措施，可以搞出一套機(jī)構(gòu)，能有效地和經(jīng)濟(jì)地為許多人(他們常常是在邊遠(yuǎn)地區(qū)，政府也鞭長莫及)提供商品和服務(wù)，并能鼓勵(lì)他們，變化他們的舉止行為。從項(xiàng)目的各個(gè)方面來說，機(jī)構(gòu)建設(shè)也許是最難處理的。部分原因是由于它的成功在很大程度上取決于對文化環(huán)境的理解。世行已經(jīng)認(rèn)識到對機(jī)構(gòu)性的安排有必要進(jìn)行持續(xù)不停的考察，要吸取新觀點(diǎn)，并樂意采用能擴(kuò)大運(yùn)用到幾種項(xiàng)目的長期措施。經(jīng)濟(jì)方面：對幾種可供選擇的項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案進(jìn)行成本效益分析，可借以選擇最能到達(dá)國家開發(fā)目的的那一種方案。這種分析一般是在項(xiàng)目準(zhǔn)備期間各持續(xù)階段進(jìn)行的，不過，評估則是最終審查和估計(jì)的時(shí)機(jī)。經(jīng)濟(jì)評估要研究項(xiàng)目的部門背景。對這個(gè)部門的投資計(jì)劃、部門各機(jī)構(gòu)的優(yōu)缺陷以及政府的重要政策都要加以考察。在交通運(yùn)送方面，每次評估都要考慮整個(gè)運(yùn)送系統(tǒng)以及它對國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的奉獻(xiàn)。對公路項(xiàng)目進(jìn)行評估要研究它和與之競爭的其他交通方式如鐵路的關(guān)系。整個(gè)部門的運(yùn)送政策要受到檢查，并對需要進(jìn)行的改革提出提議，例如對那些擾亂了交通分派的規(guī)章性做法。在教育、電力和電信中，世行所定的"項(xiàng)目"也許就波及整個(gè)部門的投資規(guī)劃。在農(nóng)業(yè)方面，由于它愈加多種多樣，并且在發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)活動中占很大的比重，因此更難為它制定一種全面的方略，不過，對部門性的問題，例如土地使用制度、政府稅收、價(jià)格和補(bǔ)助政策以及有多少公用服務(wù)事業(yè)等，均應(yīng)予以注意。只要目前技術(shù)狀況許可，就要對項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)分析，分析它們所花費(fèi)的成本和為國家?guī)淼暮锰?，核算的成果，一般用?jīng)濟(jì)回收率來表達(dá)。這種分析一般規(guī)定處理復(fù)雜困難的問題，例如怎樣決定項(xiàng)目的物質(zhì)效果，以及怎樣按照這個(gè)國家的發(fā)展目的，對這些物質(zhì)效果進(jìn)行估價(jià)。由于估計(jì)未來的費(fèi)用和利益常會有較大誤差，因此，要對由于某些設(shè)想的重要狀況變動而使回收利潤率隨之變化的敏感性進(jìn)行分析，對出現(xiàn)較少不過重大的不穩(wěn)定原因，也要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)性或概率分析。最合適的投資時(shí)間可以聯(lián)絡(luò)第一年的效益進(jìn)行考察。當(dāng)銀行提供資金給中間機(jī)構(gòu)(開發(fā)金融企業(yè)、農(nóng)業(yè)信貸機(jī)構(gòu)等)使之轉(zhuǎn)貸給較小的企業(yè)，或者在部門性貸款的狀況下，這些機(jī)構(gòu)自己的評估措施也應(yīng)當(dāng)是令人滿意并且可以接受的。項(xiàng)目費(fèi)用和效益的某些原因，如污染控制、保健、教育或人才培訓(xùn)，也許不能以數(shù)量加以衡量；其他項(xiàng)目，例如電力和電信，也許有必要使用例如財(cái)政收入此類替代性的東西來衡量，但它不能完全表達(dá)出電力和電信服務(wù)所產(chǎn)生的對經(jīng)濟(jì)的價(jià)值。在有些狀況下，也許需要在兩個(gè)具有同樣好處的可供選擇的處理措施中間作出取舍，并選定費(fèi)用至少的措施。在其他狀況下，如教育，則也許要在效益不一樣、費(fèi)用不一樣的幾種供選擇的措施間決定取舍，這樣就要取決于質(zhì)量的估計(jì)。不管質(zhì)量估計(jì)也好，數(shù)量估計(jì)也好，經(jīng)濟(jì)分析總是要按項(xiàng)目對國家開發(fā)目的所作奉獻(xiàn)的大小加以估算。這仍是選擇項(xiàng)目、評估項(xiàng)目的一種主線原則。對項(xiàng)目的分派效果受到了更多的關(guān)切，這一點(diǎn)反應(yīng)了開發(fā)的目的愈加廣泛，但這并不意味著世行已經(jīng)減少了它的評估原則。不管是"老"式的項(xiàng)目還是"新"式的項(xiàng)目，所有項(xiàng)目都必須具有令人滿意的經(jīng)濟(jì)利益。世行相信這一原則既符合國家的最高利益也符合世行的最高利益。財(cái)務(wù)方面：財(cái)務(wù)的評估有幾種目的。一種目的就是保證有充足的資金以處理執(zhí)行項(xiàng)目所發(fā)生的費(fèi)用。銀行一般并不貸給項(xiàng)目的所有費(fèi)用。一般地說，它只為外匯費(fèi)用提供資金而但愿借款人或政府可以處理國內(nèi)費(fèi)用的部分或所有。因此，評估的一種重要方面，就是保證有一種能獲得資金、使項(xiàng)目按日程進(jìn)行的資金提供計(jì)劃。當(dāng)資金應(yīng)由政府提供，而該政府籌措國內(nèi)收入又有困難的狀況下，可以提出特殊安排，例如提前撥給周轉(zhuǎn)性基金，或者在稅收中明白指定用途。對于生利的企業(yè)來說，財(cái)務(wù)評估總關(guān)懷它在財(cái)務(wù)上與否有生存能力。它能償付所有的財(cái)務(wù)負(fù)債，包括對世行債務(wù)的還本付息嗎？它有足夠的流動資金嗎？它能運(yùn)用內(nèi)部資產(chǎn)增殖資金，為它的資產(chǎn)掙來合理的利潤，并為其未來的資本需要作出滿意的奉獻(xiàn)嗎？企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況通過對資產(chǎn)負(fù)債表、收益表和資金流動狀況的預(yù)測而受到仔細(xì)審查。但凡財(cái)務(wù)帳目不健全的，可以用由貸款提供的技術(shù)援助資金，協(xié)助建立一套新的會計(jì)制度。要做到財(cái)務(wù)完善，還可以采用別的保障措施，包括規(guī)定債務(wù)與資產(chǎn)凈值比或?qū)υ僭鲩L長期貸款加以限制。財(cái)務(wù)檢查常常強(qiáng)調(diào)有必要調(diào)整企業(yè)所提出的價(jià)格水平和構(gòu)造。由銀行提供資金的企業(yè)不管與否屬于公有，它們一般要提供基本性的服務(wù)并且要受到公眾的仔細(xì)檢查。由于政府樂意把津貼這種對消費(fèi)大眾的服務(wù)作為一項(xiàng)政策，或者只不過作為一項(xiàng)方針，以求可以受到最小程度抵制，因此它也許不愿同意為保證有效使用企業(yè)產(chǎn)品、完畢其財(cái)務(wù)目的所必需的漲價(jià)措施。不過，合適的價(jià)格乃是銀行給盈利企業(yè)貸款的絕對必要的條件。價(jià)格的調(diào)整問題對于評估及后來的執(zhí)行均極為重要。財(cái)務(wù)評估也關(guān)懷從項(xiàng)目受益人回收投資和經(jīng)營費(fèi)用的問題。就澆灌項(xiàng)目而言，世行一般期望農(nóng)民能通過一定期間，從他們增長的生產(chǎn)中支付所有的經(jīng)營費(fèi)用和至少大部分的資本費(fèi)用。對多種狀況來說，實(shí)際的回收都要考慮受益人的收入地位以及許多實(shí)際問題，例如，很難實(shí)行一種特殊的收費(fèi)制度，或者采用對世行資助項(xiàng)目收費(fèi)比別處為高的制度。因此,世行的政策是要在如下三方面互相間求得平衡：需要有效地使用不多的資金，公平合理以及需要產(chǎn)生出更多資金，使這個(gè)項(xiàng)目能反復(fù)進(jìn)行下去，讓更多的也許受益人得到好處。費(fèi)用也許通過許多措施收回--通過對澆灌用水收費(fèi)，通過普遍收稅或者規(guī)定農(nóng)民按照控制價(jià)格把他們的糧食賣給政府的銷售機(jī)構(gòu)。有些國家一直采用比世行提議的原則為低的費(fèi)用回收原則，因而，要就怎樣才合乎需要、怎樣才切實(shí)可行的原則獲得一致意見，乃是評估或隨即的協(xié)商談判階段中比較難辦的問題之一。評估工作組要準(zhǔn)備一份匯報(bào)，提出它的調(diào)查成果并提出有關(guān)貸款條件的提議。這份匯報(bào)起草后要反復(fù)修改，并在世行管理當(dāng)局同意貸款和借款人談判此前，受到仔細(xì)審查。由于世行親密參與了項(xiàng)目確實(shí)定和準(zhǔn)備工作，因此，在評估階段很少有否認(rèn)一種項(xiàng)目的狀況。但在此階段，項(xiàng)目也許要大大修改或者需要重新設(shè)計(jì)以改正其缺陷，否則的話，項(xiàng)目也也許遭到否認(rèn)。在評估匯報(bào)中，世行會對貸款資金作出詳細(xì)安排：貨品先支付，貨品按到岸價(jià)、出廠價(jià)100%支付，不支付稅收、保險(xiǎn)及國內(nèi)運(yùn)費(fèi)；培訓(xùn)和考察，國外部分100%支付；剩余資金再考慮工程的支付，工程的支付比例是沒有統(tǒng)一原則的，在本省的世行項(xiàng)目中，國道II項(xiàng)目支付48%，內(nèi)河航道項(xiàng)目工程支付62%，圍墾項(xiàng)目工程支付50%；應(yīng)當(dāng)闡明的是，世行貸款資金是不支付土地征用費(fèi)的。談判談判是世行和借款人為保證項(xiàng)目的成功、力爭就所采用的必要措施到達(dá)協(xié)議的階段。然后，將這些協(xié)議變成法律義務(wù)，列入貸款文獻(xiàn)。例如，世行可以同意一種公用事業(yè)的借款人，為了賺得合適的酬勞并且為它的投資籌措一定比例的資金，價(jià)格必須立即提高，例如20％，并且在此后2年內(nèi)再提高10％。在談判期間簽訂的一項(xiàng)財(cái)務(wù)契約可以載明總的財(cái)務(wù)目的，規(guī)定必要的利潤回收率以及最初的增長利潤率的時(shí)間。假如必須建立一種新的項(xiàng)目單位來管理項(xiàng)目或者協(xié)調(diào)有關(guān)各部的活動，貸款文獻(xiàn)還必須規(guī)定什么是時(shí)候并且怎樣建立這個(gè)機(jī)構(gòu)并配置人員。實(shí)際上，在評估前或評估期間所提出來的所有重要問題都在貸款文獻(xiàn)中加以處理。這樣，法律文獻(xiàn)的起草和談判乃是保證借款人和銀行，不僅在項(xiàng)目的一般目的，并且在為到達(dá)這些目的所必須采用的行動以及項(xiàng)目執(zhí)行的詳細(xì)日程上，都能獲得一致的一種重要部分。談判是雙方折衷妥協(xié)的過程。就世行方面說，必須學(xué)會把它的一般政策適應(yīng)于在詳細(xì)的項(xiàng)目、部門和國家的處境內(nèi)所能合理到達(dá)的程度。而借款人方面，必須認(rèn)識到世行的提議乃是根據(jù)專業(yè)知識和從世界范圍獲得的經(jīng)驗(yàn)作出的，還須認(rèn)識到世行規(guī)定把它的資金合理使用乃是符合項(xiàng)目的最高利益的。盡管在處理困難問題時(shí)總不可防止地會出現(xiàn)分歧，但在項(xiàng)目周期的這一階段或其他階段，世行和借款人之間長期以來所發(fā)展的關(guān)系都是好的。世行工作人員清晰地懂得，當(dāng)?shù)貤l件是項(xiàng)目獲得成功的關(guān)鍵。借款人也開始懂得，世行所采用的措施是專業(yè)的、客觀的，貸款給那些考慮周到、執(zhí)行良好的項(xiàng)目是世行的義務(wù)，而這些確實(shí)就是世行對項(xiàng)目工作感愛好的唯一所在。談判后來，把通過修正用以反應(yīng)到達(dá)的協(xié)議的評估匯報(bào)，連同行長的匯報(bào)和貸款文獻(xiàn)，一并提交世行執(zhí)行董事會。假如執(zhí)行董事會同意這項(xiàng)任務(wù)，貸款協(xié)定就在簡樸典禮中簽訂。這標(biāo)志著項(xiàng)目周期中一種階段的結(jié)束及另一種階段的開始。在提交執(zhí)董會前，項(xiàng)目的安全計(jì)劃必須公告100天，一般采用將資料上網(wǎng)的形式公告。提交執(zhí)董會審批談判后來，世行方面會把通過修正用以反應(yīng)到達(dá)協(xié)議的評估匯報(bào)，連同貸款文獻(xiàn)，提交世行執(zhí)董會。假如世行執(zhí)董會同意這項(xiàng)任務(wù)，貸款協(xié)議就在簡樸典禮中簽訂。這標(biāo)志著項(xiàng)目已被同意，可以正式實(shí)行。在世行執(zhí)董會同意項(xiàng)目之前的十二個(gè)月里，項(xiàng)目已經(jīng)實(shí)行且符合世行支付程序的可追溯報(bào)帳： 項(xiàng)目談判 執(zhí)董會同意 貸款簽訂 貸款生效 貸款帳戶關(guān)閉 追溯報(bào)帳期（12個(gè)月內(nèi)） 支付期間追溯報(bào)帳必須符合如下幾項(xiàng)：a、最高金額——不超過貸款總額的10%；b、期限——在項(xiàng)目生效之前的12個(gè)月內(nèi)；c、貨幣——談判承諾的貨幣；d、貸款程序——遵守世行正常的支付程序。實(shí)行和監(jiān)督項(xiàng)目的下一種階段就是建設(shè)及其后來的業(yè)務(wù)活動的實(shí)行時(shí)期。當(dāng)然，實(shí)行是借款人的責(zé)任。世行可以根據(jù)協(xié)議予以諸如組織方式的研究、人員的培訓(xùn)、派遣管理人員和顧問協(xié)助監(jiān)督建設(shè)等方面的援助。世行的作用就是在項(xiàng)目的實(shí)行中實(shí)行監(jiān)督。監(jiān)督是項(xiàng)目工程最沒有魅力的部分，不過，在某些方面它卻又是重要的。只要某項(xiàng)項(xiàng)目的貸款一旦簽訂，借款國的注意力就會轉(zhuǎn)到新項(xiàng)目上去。這種態(tài)度是可以理解的，尤其是，要過幾種月或幾年，"老"項(xiàng)目才能開始產(chǎn)生有形的成果。然而，需要清晰的是，不管一種項(xiàng)目確定、準(zhǔn)備、評估得怎樣好，只有實(shí)行恰當(dāng)，項(xiàng)目的開發(fā)利益才能實(shí)現(xiàn)。所有項(xiàng)目都面臨實(shí)行問題，其中有些問題是無法事先確定的。它些問題來自發(fā)展過程中所固有的困難，或者來自詳細(xì)原因，例如經(jīng)濟(jì)和政治形勢的變化、項(xiàng)目管理的變化，甚至氣候的變化。成果，雖然項(xiàng)目的發(fā)展目的一般并不變化，不過，它的是實(shí)行過程卻往往與設(shè)想相距甚遠(yuǎn)。正由于這些原因，世行才決定項(xiàng)目工作人員的首要任務(wù)就是實(shí)行合適的監(jiān)督。實(shí)際上，伴隨時(shí)間的推移，用于監(jiān)督的資金，其絕對數(shù)及與項(xiàng)目的其他任務(wù)相比的相對數(shù)均大大增長。監(jiān)督的重要作用，在于保證項(xiàng)目能到達(dá)它們的開發(fā)目的，尤其是世行和借款人一起明確并處理在實(shí)行期間所產(chǎn)生的問題。因此，監(jiān)督重要是為了處理共同的問題。這些年來，出現(xiàn)了另一種監(jiān)督成為中心的目的，這就是集中所積累的經(jīng)驗(yàn)"反饋"到為未來項(xiàng)目的設(shè)計(jì)和準(zhǔn)備中去，"反饋"到政策和程序的改善中去。監(jiān)督和評價(jià)單位常常結(jié)合在一起，以求為此目的獲得資料，尤其是在新型的項(xiàng)目中更是如此。每年要對整個(gè)監(jiān)督工作進(jìn)行總結(jié)，以找出實(shí)行方面的重大問題，并提出提議對世行的政策或程序作合適修改。監(jiān)督可以以多種方式出現(xiàn)。在談判期間，可就借款人提出項(xiàng)目進(jìn)展匯報(bào)的日程到達(dá)協(xié)議。這些匯報(bào)包括項(xiàng)目的實(shí)際實(shí)行狀況、項(xiàng)目費(fèi)用、盈利企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況以及有關(guān)項(xiàng)目收益的演變狀況。這些進(jìn)展匯報(bào)由總行審查。出現(xiàn)的問題則由通信處理，或由派往每個(gè)項(xiàng)目的工作組實(shí)地處理。這些工作組派出去的次數(shù)和項(xiàng)目的復(fù)雜程度、執(zhí)行狀況、碰到問題的數(shù)量和性質(zhì)對應(yīng)。在對監(jiān)督中的項(xiàng)目(目前已超過1300個(gè))進(jìn)行定期內(nèi)部檢查中，有些項(xiàng)目列入尤其"問題"類。此類項(xiàng)目，一般不到總數(shù)的10％，受到尤其仔細(xì)的看待，一年視察3～4次。項(xiàng)目監(jiān)督的一種重要內(nèi)容波及用貸款采購商品和工程。采購是按照列入每個(gè)貸款協(xié)議的指導(dǎo)方針進(jìn)行的，這些指導(dǎo)方針是為了保證能用最有效和最經(jīng)濟(jì)的方式采購到所需的商品和工程而設(shè)計(jì)出來的(參見約翰·Ａ·金的《世界銀行投資項(xiàng)目所進(jìn)行的采購》和戴維·Ｍ·薩松的《監(jiān)督采購過程》，兩者均見《金融與發(fā)展》1975年6月號)。在多數(shù)狀況下，到達(dá)這個(gè)目的的最佳措施是通過對世行全體組員國中有資格的承包商或制造商開放的國際競爭性招標(biāo)。為了增進(jìn)當(dāng)?shù)啬芰Φ陌l(fā)展，可以予以國內(nèi)供應(yīng)商以某種程度的優(yōu)惠，在某些條件下，此種優(yōu)惠也可予以國內(nèi)承包商。對某些工程太小，不適于國際招標(biāo)的項(xiàng)目，當(dāng)?shù)氐母偁幮哉袠?biāo)，或甚至由借款人以自己的力量進(jìn)行建設(shè)，也許更經(jīng)濟(jì)有效。要使約定的采購方針在實(shí)際中執(zhí)行--一項(xiàng)貸款可以包括幾項(xiàng)到幾百項(xiàng)協(xié)議--是一件很費(fèi)時(shí)間的工作。世行對此也極為認(rèn)真。有些時(shí)候，這一工作相稱簡樸易行，而在某些狀況下，它又成了重大問題。例如，在電信或電力項(xiàng)目中，就需要在幾家國際供應(yīng)廠商之間仔細(xì)挑選，看誰對幾百萬美元的協(xié)議所開的評估投標(biāo)價(jià)最低。借款人，而不是世行，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備多種規(guī)格和招標(biāo)文獻(xiàn)以及評估投標(biāo)。世行的作用是務(wù)使借款人精確地進(jìn)行工作，并遵守指導(dǎo)方針，這樣，世行的資金就可按協(xié)議支付。任何有關(guān)中標(biāo)提議的爭執(zhí)肯定會很快引起世行的注意。后評價(jià)監(jiān)督在某種程序上只是一種通過經(jīng)驗(yàn)而學(xué)習(xí)的過程，它重要關(guān)懷項(xiàng)目實(shí)行過程中這樣一段時(shí)期，在此時(shí)期中，各詳細(xì)構(gòu)成部分要進(jìn)行建設(shè)，設(shè)備要采購和安裝，新機(jī)構(gòu)、新規(guī)劃和新政策要妥善貫徹。只要這些階段完畢了，世行資金所有支出了，監(jiān)督的程度就明顯減少。在積極進(jìn)行監(jiān)督時(shí)期，注意力自然會集中在目前的問題上。盡管項(xiàng)目在實(shí)行過程中也受到監(jiān)督和評價(jià)，但很明顯；有必要用愈加全面的措施來評價(jià)項(xiàng)目的成果。大概8年此前，建立這樣一種評價(jià)制度，作為項(xiàng)目周期中最新也是最終的階段。所有由世行提供資金的項(xiàng)目目前都要受到事后的審核。為了保證審核的獨(dú)立性和客觀性，它由"業(yè)務(wù)評價(jià)局"(OED)負(fù)責(zé)"。該機(jī)構(gòu)與世行的業(yè)務(wù)人員完全分開，通過由執(zhí)行董事會任命的評價(jià)局局長直接向執(zhí)行董事會和行長提出匯報(bào)。這個(gè)制度首先保證充足的責(zé)任所在，也設(shè)想它可以緊密配合業(yè)務(wù)人員的監(jiān)督活動，并加以運(yùn)用。項(xiàng)目工作人員在支付末期，為每個(gè)項(xiàng)目準(zhǔn)備一份完畢匯報(bào)，作為監(jiān)督的最終一步。這些匯報(bào)，從某種程度上說，是自我評價(jià)--但并不因此就排除其常常是很坦率的并且是有批評性的。每份匯報(bào)都要受到OED的檢查。OED再提出自己的評價(jià)匯報(bào)。兩份匯報(bào)一般都送交執(zhí)行董事會。在許多狀況下，評價(jià)是根據(jù)對有關(guān)項(xiàng)目的所有材料進(jìn)行案頭審查而作出的。不過，如有必要，評價(jià)人員可以實(shí)地審查，其全面程度，有些時(shí)候，可以和最初評估階段同樣。規(guī)定借款人評論業(yè)務(wù)評價(jià)局的評價(jià)并且還規(guī)定他們準(zhǔn)備他們自己的竣工匯報(bào)。另一方面，世行還鼓勵(lì)借款人建立評價(jià)制度以審查他們的開發(fā)投資。每次評價(jià)和竣工匯報(bào)都根據(jù)實(shí)際執(zhí)行費(fèi)用和有關(guān)業(yè)務(wù)費(fèi)用的最新資料及預(yù)期收益重新估計(jì)經(jīng)濟(jì)利潤回收率。然而，這種評價(jià)并不能對某些項(xiàng)目的成敗作出最終判斷。這些項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)壽命，連同其業(yè)務(wù)費(fèi)用和收益，都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越支付終止的時(shí)間。目前正在研究，在項(xiàng)目經(jīng)營的較后階段深入評價(jià)的制度，以彌補(bǔ)此差距。此外，業(yè)務(wù)評價(jià)局的年度匯報(bào)總結(jié)了所有項(xiàng)目的評價(jià)。對某些項(xiàng)目群、尤其問題或者是某個(gè)國家某個(gè)部門，還要作更深入的研究。評價(jià)制度被證明是情報(bào)的寶藏，可以補(bǔ)充那些由項(xiàng)目監(jiān)督匯報(bào)的廣泛來源提供的資料。成本費(fèi)用增長和推遲竣工的問題使得許多項(xiàng)目的執(zhí)行大傷腦筋，尤其是在石油價(jià)格提價(jià)后來，以及隨之而來世界范圍通貨膨脹時(shí)期更是如此。許多項(xiàng)目在執(zhí)行期間變化了規(guī)模。然而，包括評價(jià)了109個(gè)項(xiàng)目的業(yè)務(wù)評價(jià)局(OED)近來的年度審查表明，91％以上的投資仍是值得的。它們中間有許多項(xiàng)目預(yù)期能收到的經(jīng)濟(jì)利益，靠近或者高于評估階段的估計(jì)數(shù)。尤其令人快樂的是，狀況表明世行對經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的態(tài)度是積極的。在一種部門內(nèi)，一種個(gè)項(xiàng)目在此前的項(xiàng)目基礎(chǔ)上提出。新的措施、政策和程序得到采用以改善項(xiàng)目性能。例如，項(xiàng)目概要闡明制度就有助于在項(xiàng)目設(shè)計(jì)的初期階段使政府同意項(xiàng)目目的并對之承擔(dān)義務(wù)；鄉(xiāng)村發(fā)展計(jì)劃目前把有助于實(shí)現(xiàn)小農(nóng)生產(chǎn)持續(xù)增長所需的多種服務(wù)、投入資金物資以及基礎(chǔ)設(shè)施均結(jié)合在一起；在項(xiàng)目準(zhǔn)備的較早階段就提供貸款，以便能提供比較精確的費(fèi)用估計(jì)，減少用費(fèi)增大和推遲執(zhí)行的也許性，這一措施現(xiàn)已開始采用。經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)就這樣為未來項(xiàng)目的設(shè)計(jì)及準(zhǔn)備所吸取。換句話說，項(xiàng)目周期正在按照世行的意圖進(jìn)行。世界銀行的借款人可以包括會員國政府自身、政府機(jī)構(gòu)或企業(yè)，或者是有政府擔(dān)保的私營單位或企業(yè)。國際開發(fā)協(xié)會(IDA)的信貸只對各國政府，如有必要，可下放到負(fù)有實(shí)行項(xiàng)目責(zé)任的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，在本文中，這個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體也稱借款人。貸款是由世界銀行發(fā)放，收取利息，其利率按照世行借入款的成本定期調(diào)整。國際開發(fā)協(xié)會(IDA)按50年為期的優(yōu)惠條件提供貸款，只收0.75％手續(xù)費(fèi)。兩機(jī)構(gòu)的項(xiàng)目工作措施是同樣的。本文中凡合用于世界銀行及貸款的，也合用于國際開發(fā)協(xié)會及信貸。國際金融(IFC)也是世界銀行的附屬機(jī)構(gòu)，負(fù)有通過鼓勵(lì)發(fā)展中國家的生產(chǎn)性私人企業(yè)的發(fā)展，深入發(fā)展經(jīng)濟(jì)的任務(wù)。它的項(xiàng)目周期與世界銀行和國際開發(fā)協(xié)會的不一樣。第三章項(xiàng)目準(zhǔn)備階段的必要文獻(xiàn)項(xiàng)目申報(bào)一旦被世行采納，世行就會派出代表團(tuán)對項(xiàng)目進(jìn)行前期鑒定：a）就項(xiàng)目描述到達(dá)一致；b）審查與項(xiàng)目有關(guān)的綜合規(guī)劃；c）審查世行規(guī)定的技術(shù)細(xì)節(jié)；d）最終確定可行性研究、環(huán)境評價(jià)和社會與拆遷評價(jià)準(zhǔn)備的工作計(jì)劃。初選符合世行貸款的項(xiàng)目內(nèi)容和構(gòu)成，并提出新項(xiàng)目評估前要完畢的工作，包括項(xiàng)目的可行性研究匯報(bào)、環(huán)境評價(jià)匯報(bào)、移民拆遷安頓計(jì)劃、財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)分析匯報(bào)等。項(xiàng)目的可行性研究匯報(bào)在世行對項(xiàng)目進(jìn)行評估之前，項(xiàng)目單位首先要完畢可行性研究匯報(bào)，作為世行對項(xiàng)目評估的根據(jù)。項(xiàng)目的可行性研究是在投資決策前對擬建項(xiàng)目有關(guān)的社會、經(jīng)濟(jì)和技術(shù)等各方面狀況進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究，對多種也許確定的技術(shù)方案和建設(shè)方案進(jìn)行認(rèn)真的經(jīng)濟(jì)分析與比較論證，對項(xiàng)目建成后的經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測和評價(jià)。編制可研匯報(bào)時(shí)應(yīng)注意如下幾點(diǎn)：1.世行尤其重視項(xiàng)目在都市整體規(guī)劃中的作用和地位，明確項(xiàng)目建設(shè)的目的和成效，明確到達(dá)這些目的和成效的方式和建成后衡量成效的措施。提議在可研匯報(bào)中定量和定性分析項(xiàng)目的重要性和必要性，體現(xiàn)項(xiàng)目在都市建設(shè)中的戰(zhàn)略意義。2.在項(xiàng)目提議書及可研匯報(bào)書的編制根據(jù)上，應(yīng)當(dāng)采用最新的、符合都市可持續(xù)發(fā)展原則的規(guī)劃作為編制根據(jù)。3.一般來說，比選方案不少于三個(gè)，要從經(jīng)濟(jì)、社會、環(huán)境、技術(shù)等方面考慮并且將其量化。二、項(xiàng)目的環(huán)境影響評價(jià)匯報(bào)1．世行關(guān)注項(xiàng)目對環(huán)境產(chǎn)生的影響，環(huán)評匯報(bào)是世行鑒定項(xiàng)目對環(huán)境影響的重要根據(jù)，在項(xiàng)目評審時(shí)，環(huán)評具有“一票否決權(quán)”，即假如環(huán)評匯報(bào)達(dá)不到世行方面規(guī)定，項(xiàng)目就不會被同意獲得貸款。因此應(yīng)當(dāng)相稱重視環(huán)評匯報(bào)編寫，按照世行的規(guī)定完畢環(huán)評匯報(bào)的編寫。2．在環(huán)境評價(jià)問題上，世行規(guī)定準(zhǔn)備三類文獻(xiàn)：1）環(huán)評匯報(bào)：匯報(bào)的范圍和詳細(xì)程度應(yīng)與項(xiàng)目的潛在影響相對應(yīng)；2）環(huán)境管理計(jì)劃，放在項(xiàng)目的法律文獻(xiàn)中：包括緩和措施、監(jiān)測和機(jī)構(gòu)能力建設(shè)3）環(huán)評摘要：簡要論述重要的發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的移民安頓計(jì)劃匯報(bào)1．世行貸款不用于移民安頓，但世行對移民安頓計(jì)劃也相稱重視。據(jù)悉，世行對動拆遷與移民安頓計(jì)劃也采用“一票否決”。提議在不影響項(xiàng)目整體性的基礎(chǔ)上盡量減少拆遷，拆遷量不要超過工程總投資的40％，從而減少項(xiàng)目成本及其導(dǎo)致的影響。此外，怎樣安頓好移民也是世行考慮的一種重要原因。2．移民安頓計(jì)劃匯報(bào)里必須提及少數(shù)民族和社會弱勢群體問題，提議考慮工程和拆遷對少數(shù)民族和弱勢群體的影響以及怎樣安頓，以及在項(xiàng)目提議書中體現(xiàn)政府對弱勢群體的優(yōu)惠政策（附上政府文獻(xiàn)）。項(xiàng)目的財(cái)務(wù)分析和經(jīng)濟(jì)分析財(cái)務(wù)分析和經(jīng)濟(jì)分析是可行性研究匯報(bào)最重要的構(gòu)成部分。財(cái)務(wù)分析和經(jīng)濟(jì)分析的不一樣點(diǎn)如下表： 財(cái)務(wù)分析 經(jīng)濟(jì)分析關(guān)注點(diǎn) 對資金投資的凈回報(bào) 對全社會的凈回報(bào)目的 表明項(xiàng)目與否被采納的動因 從經(jīng)濟(jì)效益角度確定政府投資與否有根據(jù)價(jià)格 市場或計(jì)劃價(jià)格 影子價(jià)格*稅收 生產(chǎn)成本 社會總收益的一部分補(bǔ)助 收入的一部分 社會總成本的一部分貸款 增長可調(diào)用的資本量 轉(zhuǎn)移支付利息 財(cái)務(wù)成本 轉(zhuǎn)移支付貼現(xiàn)率 資本的邊際成本或市場借貸率 資本的支付成本或社會的時(shí)間偏好率收入分派 可通過各生產(chǎn)要素的凈回報(bào)加以衡量 可不考慮*注：影子價(jià)格：①當(dāng)市場被扭曲（壟斷，外部影響等原因）時(shí)，要用此來糾正；②有些事物沒有市場。世行貸款項(xiàng)目工作中應(yīng)注意的問題1．總體規(guī)劃要完善，要把規(guī)劃和項(xiàng)目聯(lián)絡(luò)起來，定量和定性分析項(xiàng)目的重要性和必要性，明確項(xiàng)目建設(shè)的意義，在可研匯報(bào)書中應(yīng)當(dāng)明確項(xiàng)目建設(shè)在整體規(guī)劃中的地位和作用，明確項(xiàng)目建設(shè)的目的和成效，明確到達(dá)這些目的和成效的方式和建成后衡量成效的措施。2．控制項(xiàng)目總拆遷量，盡量將拆遷量控制在總投資的40%以內(nèi)，并注意多方案比選，并且和無方案進(jìn)行比較。3．當(dāng)世行十大政策與國內(nèi)政策相違反時(shí)，必須與世行方面進(jìn)行商討，盡量在不違反兩者基本原則的狀況下進(jìn)行工作。4．國際征詢企業(yè)參與工作的時(shí)間，最佳是在項(xiàng)目立項(xiàng)后開始，這樣來說比較經(jīng)濟(jì)、適時(shí)。5．世行在機(jī)構(gòu)設(shè)置方面也有一定的規(guī)定，一般規(guī)定在當(dāng)?shù)卦O(shè)置項(xiàng)目辦公室，人數(shù)不應(yīng)少于6個(gè)，項(xiàng)目辦必須由專業(yè)人員構(gòu)成，包括英語翻譯、財(cái)務(wù)、國際法律、環(huán)境等專業(yè)人才，并且對項(xiàng)目辦工作人員的英語水平均有一定的規(guī)定，尤其重視書寫和體現(xiàn)能力。世行十大政策環(huán)境政策環(huán)境評估自然棲息地病蟲害管理林業(yè)大壩安全社會政策少數(shù)民族非自愿移民文化財(cái)產(chǎn)國際水道10.有爭議地區(qū)一、環(huán)境政策環(huán)境評估環(huán)境評估是一種用于確定并評價(jià)一種擬議項(xiàng)目的潛在環(huán)境影響，論證多種替代方案，制定合適的緩和措施以及管理和監(jiān)測措施的措施。項(xiàng)目及子項(xiàng)目需要用環(huán)境影響評價(jià)來處理在區(qū)域性和部門環(huán)境評價(jià)中沒有波及的重要問題。環(huán)境評估包括：評價(jià)一種項(xiàng)目潛在的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)及對受影響區(qū)域產(chǎn)生的影響；檢查項(xiàng)目的替代方案；通過防止、消減、緩和或賠償不良的環(huán)境影響以及增強(qiáng)有利的環(huán)境影響等措施，來改善項(xiàng)目的篩選、選址、規(guī)劃、設(shè)計(jì)和實(shí)行等活動；在項(xiàng)目的整個(gè)實(shí)行過程中采用，緩和和管理那些不良的環(huán)境影響。對擬使用世行資金的項(xiàng)目，世行規(guī)定進(jìn)行環(huán)境評價(jià)，以保證這些項(xiàng)目在環(huán)境方面沒有問題并具有可持續(xù)性，從而有助于進(jìn)行決策。在任何可行的狀況下，世行總是支持防止性的措施，另一方面才是緩和或賠償性措施。項(xiàng)目環(huán)境評估的廣度、深度和分析類型取決于項(xiàng)目自身的特性、規(guī)模和潛在的環(huán)境影響。環(huán)境評估也需同步考慮項(xiàng)目的不一樣狀況和所在國的詳細(xì)狀況；所在國環(huán)境研究的成果；國家環(huán)境行動計(jì)劃；國家的全面政策框架、立法與環(huán)境和社會有關(guān)的機(jī)構(gòu)能力；以及在有關(guān)國際環(huán)境公約和協(xié)議下合用于項(xiàng)目多種活動的國家責(zé)任。通過環(huán)境評估，假如確認(rèn)部分項(xiàng)目內(nèi)容與這種國家責(zé)任相抵觸，世行將不會為其提供資助。環(huán)境評估在整個(gè)項(xiàng)目周期中應(yīng)盡早啟動，并與擬議項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)、社會和技術(shù)分析緊密結(jié)合在一起。世行應(yīng)就環(huán)境評價(jià)的規(guī)定為借款人提出提議。世行通過審查環(huán)評的結(jié)論和提議，以確認(rèn)它們與否為世行資助項(xiàng)目提供了充足的根據(jù)。假如有必要，世行可規(guī)定借款人做深入的環(huán)評工作，包括公眾征詢和信息公開自然棲息地自然棲息地系指：（1）生態(tài)系統(tǒng)的生物群落重要由當(dāng)?shù)貏又参镂锓N構(gòu)成的陸地和水域；（2）人類活動基本上未變化重要生態(tài)功能的陸地和水域。如同其他保護(hù)和改善環(huán)境措施同樣，自然棲息地的保護(hù)在長期的可持續(xù)性發(fā)展中起著至關(guān)重要的作用。因此，世行的經(jīng)濟(jì)調(diào)研、項(xiàng)目貸款和政策對話等諸項(xiàng)工作都支持對自然棲息地及其功能的保護(hù)、維護(hù)和恢復(fù)活動。世行支持并期望借款方在自然資源管理方面采用防御性的措施，以保證環(huán)境的可持續(xù)性發(fā)展。假如項(xiàng)目包括自然棲息地部分，應(yīng)安排有關(guān)的環(huán)境保護(hù)專家參與項(xiàng)目的準(zhǔn)備、評估和檢查等階段工作，以保證制定和實(shí)行充足的緩和措施。世行對于會導(dǎo)致關(guān)鍵自然棲息地發(fā)生重大轉(zhuǎn)化或退化的項(xiàng)目不予支持。病蟲害管理世行項(xiàng)目工作組要保證所有農(nóng)業(yè)和衛(wèi)生行業(yè)的環(huán)境評價(jià)要評估借款方如下幾方面的能力：管理采購、使用和處置病蟲害控制產(chǎn)品的能力；監(jiān)測病蟲害控制的精確度以及使用殺蟲劑的影響的能力；以及制定和實(shí)行以生態(tài)化為基礎(chǔ)的病蟲害管理計(jì)劃的能力。在項(xiàng)目鑒別階段，項(xiàng)目工作組要評價(jià)擬議項(xiàng)目與否會波及蟲害問題。項(xiàng)目假如波及制造、使用或處置病蟲害控制產(chǎn)品，并且到達(dá)有重大環(huán)境影響的程度，則應(yīng)制定病蟲害管理計(jì)劃，開展病蟲害評價(jià)。林業(yè)世行考慮林業(yè)原因目的是為了減少亂砍濫伐，提高林區(qū)的環(huán)境建設(shè)，宣揚(yáng)植樹造林，減少貧困，及鼓勵(lì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。銀行提出一下方針以保證上述目的的實(shí)現(xiàn)。世行不為采伐貿(mào)易或購置使用初級熱帶雨林制造的工具提供款項(xiàng)。銀行在林業(yè)方面的出借行為基于政府的承諾，以保證林區(qū)的管理及定向的保護(hù)工作的完畢。大壩安全世行關(guān)注其資助建造的新壩和其資助項(xiàng)目所直接從屬的已建大壩的安全。世行規(guī)定借款人在大壩及有關(guān)建筑物的設(shè)計(jì)、招標(biāo)、施工和運(yùn)行維護(hù)過程中采納并實(shí)行必要的大壩安全措施。世行將規(guī)定借款人安排一名或多名獨(dú)立的大壩專家進(jìn)行如下工作：(1)對所波及的已建或在建壩、其附屬建筑物及其運(yùn)行安全狀況進(jìn)行檢查和評價(jià)；(2)審查和評價(jià)大壩所有人的運(yùn)行維護(hù)程序；(3)提交一份書面匯報(bào)，闡明檢查評價(jià)成果以及為使該壩到達(dá)可以接受的安全原則,需要進(jìn)行的補(bǔ)救工作或采用的安全措施。二、社會政策少數(shù)民族世行看待少數(shù)民族的中心目的是要保證少數(shù)民族在發(fā)展進(jìn)程中，尤其是在實(shí)行世行資助的項(xiàng)目過程中，不致受到負(fù)面影響，反之，能享有到符合其文化特性的社會和經(jīng)濟(jì)利益。世行通過如下措施關(guān)注少數(shù)民族的問題：1）國別經(jīng)濟(jì)調(diào)研；2）技術(shù)援助；3）投資項(xiàng)目內(nèi)容和條款。與少數(shù)民族有關(guān)的問題一般通過環(huán)境評價(jià)或社會影響評價(jià)予以確定，并在環(huán)境減緩行動項(xiàng)下采用合適的措施。投資計(jì)劃。投資項(xiàng)目對少數(shù)民族有影響時(shí)，借款國應(yīng)根據(jù)世行政策規(guī)定制定少數(shù)民族發(fā)展計(jì)劃。任何對少數(shù)民族有影響的項(xiàng)目都應(yīng)在項(xiàng)目的內(nèi)容和條款中包括這一計(jì)劃。非自愿移民世界銀行非自愿移民政策的整體目的如下所示：（1）探討一切可行的項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案，以盡量防止或減少非自愿移民。（2）假如移民不可防止，移民活動應(yīng)作為可持續(xù)發(fā)展方案來構(gòu)思和執(zhí)行。應(yīng)提供充足的資金，使移民可以分享項(xiàng)目的效益。應(yīng)與移民進(jìn)行認(rèn)真的協(xié)商，使他們有機(jī)會參與移民安頓方案的規(guī)劃和實(shí)行。（3）應(yīng)協(xié)助移民努力提高生計(jì)和生活水平，至少使其真正恢復(fù)到搬遷前或項(xiàng)目開始前的較高水平。因此，借款方應(yīng)編制一份移民安頓規(guī)劃或移民安頓政策框架其中涵蓋如下內(nèi)容：移民安頓規(guī)劃或移民安頓政策框架采用對應(yīng)措施，保證移民（a）被告知自己在移民安頓問題上的選擇權(quán)和其他權(quán)利；（b）理解技術(shù)上和經(jīng)濟(jì)上的可行的方案，參與協(xié)商，并享有選擇的機(jī)會；（c）按所有重置成本，獲得迅速有效的賠償，以抵消由項(xiàng)目導(dǎo)致的直接財(cái)產(chǎn)損失。假如影響包括搬遷，則移民安頓規(guī)劃應(yīng)采用對應(yīng)措施，保證移民（a）在搬遷期間獲得協(xié)助（如搬遷補(bǔ)助）；（b）獲得住房或宅基地，或根據(jù)規(guī)定獲得農(nóng)業(yè)生產(chǎn)場所。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)場所的生產(chǎn)潛力、位置優(yōu)勢及其他綜合原因應(yīng)至少和原場所的有利條件相稱。為實(shí)現(xiàn)本政策規(guī)定的目的，要根據(jù)項(xiàng)目類型編制使用不一樣的移民安頓文獻(xiàn)：除非另有規(guī)定，否則所有會引起非自愿移民的項(xiàng)目都需要編制移民安頓規(guī)劃或簡要移民安頓規(guī)劃。除非另有規(guī)定，否則所有也許會引起非自愿移民的項(xiàng)目都需要編制移民安頓政策框架。波及限制資源、資產(chǎn)使用的項(xiàng)目需要編制程序框架。此外，借款方負(fù)責(zé)對移民安頓文獻(xiàn)中規(guī)定的活動進(jìn)行充足的監(jiān)測和評價(jià)。世行定期督導(dǎo)移民活動的實(shí)行，以確定其與否和移民安頓文獻(xiàn)內(nèi)容相符。在項(xiàng)目結(jié)束時(shí)，借款方進(jìn)行評價(jià)以確定移民安頓文獻(xiàn)中的目的與否實(shí)現(xiàn)。評價(jià)應(yīng)考慮基底調(diào)查時(shí)的狀況以及對移民實(shí)行的監(jiān)測成果。假如評價(jià)表明移民目的也許尚未到達(dá)，借款方應(yīng)提議世行承認(rèn)的后續(xù)措施,以便世行繼續(xù)其督導(dǎo)工作。世行可為主體投資項(xiàng)目中需要移民搬遷的項(xiàng)目內(nèi)容提供資助。世行也可為獨(dú)立的移民項(xiàng)目提供資助，條件是該項(xiàng)目與另一引起移民的投資項(xiàng)目同步進(jìn)行，并且在項(xiàng)目的法律文獻(xiàn)中存在交叉的內(nèi)容界定。世行雖然并沒有為波及移民的投資主體項(xiàng)目籌資，也可認(rèn)為移民活動提供資金。最終應(yīng)當(dāng)提到的是，世行不支付現(xiàn)金賠償和其他以現(xiàn)金支付的移民援助，或土地的費(fèi)用（包括購置土地的賠償金）。不過