投資理財學教案

課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第一章投資理財導論第一節(jié)投資與理財第二節(jié)投資融資機制第三節(jié)投資和理財的有關原理教學目的：掌握投資理財的定義，理解投資和理財的關系掌握市場投資機制和投資決策程序重點與難點：借助案例分析理解投資理財的含義、機制與程序參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：案例導入：案例1：張?zhí)募彝ダ碡數谝还?jié)投資與理財一、投資與理財的定義1、投資的定義2、理財的定義3、投資理財的定義4、投資與理財的關系二、投資的分類1、按照投資行為不一樣分類2、按照投資對象不一樣分類3、按照投資主體類別不一樣分類4、按照投入領域不一樣分類5、按照經營目的不一樣分類6、按照投資來源不一樣分類案例2：理財師怎么理自家財休閑也能生出理財經第二節(jié)投資融資機制一、投資運行機制1、投資運行機制的定義2、重要環(huán)節(jié)3、投資運行機制的構成二、融資機制1、融資機制的定義2、融資機制的構成第三節(jié)投資和理財的有關原理一、投資和投機1、界定2、辨別二、投資風險和投資收益1、投資風險（1）含義（2）特點（3）分類2、投資收益3、兩者關系案例3：月入1500存錢80后的超彪悍省錢術案例4：大學生“月光”怎樣掙脫困境課后作業(yè)：1、復習內容：借助案例分析理解投資理財的含義、機制與程序 2、預習內容：第二章投資理財的基本分類3、書面作業(yè)：案例3-4后的問題4、思考題：低收入也需要理財5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第二章投資理財的基本分類第一節(jié)企業(yè)理財第二節(jié)個人理財第三節(jié)金融機構與客戶理財教學目的：掌握理財對企業(yè)的意義；個人理財的必要性；我國金融機構個人客戶理財業(yè)務的發(fā)展現實狀況和發(fā)展趨勢重點與難點：借助案例分析把握金融機構個人客戶理財業(yè)務的發(fā)展現實狀況和發(fā)展趨勢。參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：案例導入：王先生怎樣攢夠5萬創(chuàng)業(yè)資金？第一節(jié)企業(yè)理財一、企業(yè)理財的概述1、含義2、產生與發(fā)展二、現代企業(yè)營運與企業(yè)理財1、企業(yè)理財的目的（1）利潤最大化（2）股東財富最大化（3）企業(yè)價值最大化2、企業(yè)理財的特點（1）開放性（2）動態(tài)性（3）綜合性3、理財對企業(yè)的意義（1）CEO與CFO（2）CFO的職責（3）CFO的素養(yǎng)（4）CFO的配置（5）大型企業(yè)的財務委員會第二節(jié)個人理財一、國外個人理財的來源與發(fā)展1、初創(chuàng)期2、擴張期二、我國的個人理財1、基本狀況2、個人理財成為流行3、個人理財與家庭理財關系4、老式家政與個人理財三、個人理財的必要性1、提高個人素質2、抵御風險3、積累資本4、豐富化人生第三節(jié)金融機構與客戶理財一、金融機構與客戶理財1、銀行理財服務2、網絡自動服務3、理財顧問服務二、金融機構與個人理財1、必要性2、現實狀況3、問題4、發(fā)展趨勢案例2：伯克希爾·哈撒韋企業(yè)課后作業(yè)：1、復習內容：借助案例分析把握金融機構個人客戶理財業(yè)務的發(fā)展現實狀況和發(fā)展趨勢。 2、預習內容：第三章投資理財環(huán)境第一節(jié)投資理財環(huán)境概述3、書面作業(yè)：案例1后的思索題4、思考題：個人理財未來在中國發(fā)展趨勢5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第三章投資理財環(huán)境第一節(jié)投資理財環(huán)境概述教學目的：掌握投資環(huán)境的特點和投資環(huán)境的評價體系重點與難點：借助案例分析把握怎樣改善我國投資環(huán)境。參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：案例導入:張先生投資商鋪第一節(jié)投資理財環(huán)境概述一、概述1、含義2、投資氣候3、投資環(huán)境的特點4、投資環(huán)境對投資的影響二、投資環(huán)境評估體系的建立1、建立的原則（1）全面性（2）簡潔性（3）科學性（4）系統(tǒng)性（5）可比性（6）可操作性2、詳細的評價措施：區(qū)域投資環(huán)境指標體系三、投資環(huán)境分析1、硬環(huán)境（1）內涵（2）構成2、軟環(huán)境（1）內涵（2）構成案例討論案例2：現金流富余金融風暴下中產家庭怎樣理財案例3：年收入四十萬元“金領”家庭轉出股市投資基金課后作業(yè)：1、復習內容：借助案例分析把握怎樣改善我國投資環(huán)境。2、預習內容：第三章投資理財環(huán)境第二節(jié)投資理財的國際環(huán)境第三節(jié)投資理財的國內環(huán)境3、書面作業(yè)：案例2-3后的討論題4、思考題：怎樣加強投資軟環(huán)境建設？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第三章投資理財環(huán)境第二節(jié)投資理財的國際環(huán)境第三節(jié)投資理財的國內環(huán)境教學目的：掌握國際、國內投資環(huán)境分析。重點與難點：借助案例分析理解國際、國內投資環(huán)境參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：第二節(jié)投資理財的國際環(huán)境案例導入：案例4：企業(yè)高管年入三十四萬基金定投復利累積實現買房購車夢一、概述1、國際投資含義2、國際投資特點（1）目的多樣性（2）貨幣差異性（3）市場分割及不完全性（4）國際差異性二、現代國際資本對投資環(huán)境的評價與選擇1、評價2、選擇（1）安全感（2）高水平人口素質（3）良好金融環(huán)境（4）開放市場（5）良好的基礎設施構造三、國際投資環(huán)境的評價1、措施2、國際投資環(huán)境評價表：8大原因評分法第三節(jié)投資理財的國內環(huán)境案例導入：案例5：一般公務員三套房無貸款基金理財加速資產增值一、我國投資環(huán)境的現實狀況1、法律體系完備2、制度健全3、基礎設施全4、外商投資踴躍5、外商經營狀況好6、問題存在（1）地區(qū)差異大（2）軟硬環(huán)境發(fā)展不均衡（3）內外資環(huán)境差異大二、改善我國的投資環(huán)境1、原則（1）平等互利（2）國際通例（3）系統(tǒng)化2、對策（1）社會穩(wěn)定、法律健全（2）各具特色（3）加強基礎設施（4）優(yōu)化機制、高效服務案例討論：案例6：押房產炒股險傾家蕩產案例7：中國證監(jiān)會開出基金“老鼠倉”第一張罰單課后作業(yè)：1、復習內容：借助案例分析理解國際、國內投資環(huán)境2、預習內容：第四章證劵投資理財第一節(jié)證劵投資實務基礎第二節(jié)證劵投資基本分析3、書面作業(yè)：案例5-7后的問題4、思考題：國際環(huán)境變化對國內投資的影響怎樣？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第四章證劵投資理財第一節(jié)證劵投資實務基礎第二節(jié)證劵投資基本分析教學目的：掌握證劵投資有關概念及基本分析的內容重點與難點：借助案例分析理解證劵投資有關概念及基本分析的內容參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：案例導入：朱先生的投資理財第一節(jié)證劵投資實務基礎一、世界證券市場的變化和我國證券市場1、世界證券市場的變化(1)證券市場一體化(2)投資者法人化(3)金融創(chuàng)新深化(4)金融機構混業(yè)化(5)交易所企業(yè)化(6)證券市場網絡化(7)金融風險復雜化(8)金融監(jiān)管合作化2、我國證券市場發(fā)展(1)舊中國證券市場(2)建國初期的證券市場(3)改開后得證券市場二、證券發(fā)行市場1、含義2、特點3、構成4、發(fā)行市場管理三、證券交易市場1、含義2、構成3、最新發(fā)展4、證交所的基本職責和行為準則案例討論：案例2：月存近一萬高儲蓄家庭定存定投股票多面開花第二節(jié)證劵投資基本分析一、宏觀經濟分析1、重要措施（1）經濟指標分析對比（2）計量經濟模型（3）概率預測2、有關變量（1）經濟周期（2）貨幣政策（3）財政政策二、行業(yè)生命周期分析1、初創(chuàng)期2、成長階段3、成熟階段4、衰落階段課后作業(yè)：1、復習內容：借助案例分析理解證劵投資有關概念及基本分析的內容 2、預習內容：第四章證劵投資理財第二節(jié)證劵投資基本分析第三節(jié)證劵投資技術分析3、書面作業(yè)：案例2后的討論題4、思考題：試以某一行業(yè)進行行業(yè)生命周期分析？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第四章證劵投資理財第二節(jié)證劵投資基本分析（余部）第三節(jié)證劵投資技術分析教學目的：掌握企業(yè)財務分析；K線組合分析；移動平均線八法則重點與難點：借助案例分析理解企業(yè)財務分析；K線組合分析；移動平均線八法則參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：第二節(jié)證劵投資基本分析（余部）三、企業(yè)分析1、企業(yè)基本素質分析（1）企業(yè)概況分析（2）企業(yè)歷史沿革（3）企業(yè)經營管理分析（4）企業(yè)產品及其前景分析2、企業(yè)財務分析（1）財務報表分析（2）企業(yè)財務指標比較分析第三節(jié)證劵投資技術分析一、概述1、技術分析含義2、技術分析理論假設3、技術分析四大基本要素（1）價格（2）成交量（3）時間（4）空間二、技術分析的重要措施1、K線形態(tài)（1）來源（2）內容（3）構成（4）重要形態(tài)（5）組合形態(tài)2、移動平均線（1）含義（2）構成三、技術分析與基本分析綜合運用：基本分析選勢、技術分析選時案例討論：案例3：金領炒股虧成負翁理財師支招掙脫財務危機課后作業(yè)：1、復習內容：企業(yè)財務分析；K線組合分析；移動平均線八法則 2、預習內容：第五章證劵投資基金第一節(jié)證劵投資基金概述第二節(jié)劵投資基金運作（部分）3、書面作業(yè)：案例3后的討論題4、思考題：技術分析與基本分析的關系怎樣？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第五章證劵投資基金第一節(jié)證劵投資基金概述第二節(jié)劵投資基金運作（部分）教學目的：掌握證劵投資基金的基本分類、多種投資基金的概念和特點重點與難點：借助案例分析理解多種投資基金的概念和特點參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：案例導入：徐先生的投資理財證劵投資基金概述一、基本概況1、含義2、歷史3、特點二、投資基金的基本分類1、組織形態(tài)不一樣（1）契約書基金（2）企業(yè)型基金（3）兩者區(qū)別（4）評判2、基金規(guī)模與否固定（1）開放式基金（2）封閉式基金（3）兩者區(qū)別3、風險與收益目的不一樣（1）收入型基金（2）成長型基金（3）平衡型基金4、投資對象的不一樣（1）股票型基金（2）債券型基金（3）貨幣市場基金（4）混合型基金5、資金來源不一樣（1）國內基金（2）國際基金（3）離岸基金（4）海外基金6、上市開放式基金和交易所交易基金7、保本基金8、指數基金案例討論:案例2：小基民養(yǎng)基十二年賺了三倍第二節(jié)證劵投資基金運作（部分）一、投資基金當事人1、當事人（1）基金投資人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承銷人2、當事人之間的關系二、投資基金的設置、發(fā)行與上市1、申請募集基金的基本條件2、基金設置的程序3、發(fā)行與上市課后作業(yè)：1、復習內容：多種投資基金的概念和特點 2、預習內容：第五章證劵投資基金第二節(jié)證劵投資基金運作（余部）第三節(jié)證劵投資基金投資方略3、書面作業(yè)：案例2后的討論題4、思考題：契約式與開放式基金區(qū)別？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第五章證劵投資基金第二節(jié)證劵投資基金運作（余部）第三節(jié)證劵投資基金投資方略教學目的：掌握投資基金所波及的費用和稅收、投資方略重點與難點：借助案例分析理解投資基金的投資方略參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：第二節(jié)證劵投資基金運作（余部）三、投資基金的交易1、交易方式（1）封閉式基金：證交所掛牌交易（2）開放式基金：每個交易日辦理2、封閉式基金的交易及交易價格（1）交易規(guī)則（2）影響價格變動原因3、開放式基金的交易及交易價格（1）開放式基金的認購、申購、贖回（2）開放式基金申購、贖回的限制四、投資基金的費用與稅收1、基金的費用（1）持有人費用（2）基金運行費用2、基金的稅收五、投資基金的收益與分派1、收益構成（1）利息收入（2）紅利和股息收入（3）資本損益2、基金收益的分派（1）分紅的方式（2）分紅的原則六、投資基金的終止與清算1、基金終止情形2、基金清算案例導入：案例3：六年償還三十萬房貸三口之家可選擇銀行理財與基金理財第三節(jié)證劵投資基金投資方略一、選擇方略1、投資人自身的詳細狀況2、基金的基本狀況（1）基金產品的管理企業(yè)和基金經理（2）過去業(yè)績和風險（3）費用（4）基金規(guī)模（5）投資目的二、投資方略1、申購和贖回時機的選擇2、基金投資組合的選擇三、基金投資的誤區(qū)1、買廉價的基金2、買高酬勞的基金3、偏愛新基金4、束之高閣5、不設置止損點6、投資過于分散7、常常買賣8、賺了手續(xù)費賠了凈值9、跟風贖回10、認為基金投資沒有風險案例討論：案例4：年薪二十萬元“高壓”白領開源節(jié)流投資基金案例5：月入9000上海獨身有房女白領避樓市增基金投資課后作業(yè)：1、復習內容：理解投資基金的投資方略 2、預習內容：第六章保險投資理財第一節(jié)保險產品簡介3、書面作業(yè)：案例4-5后的討論題4、思考題：選擇可行的投資基金的投資方略分享？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第六章保險投資理財第一節(jié)保險產品簡介教學目的：掌握人身保險和財產保險的種類重點與難點：借助案例分析理解人身保險和財產保險的種類參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：案例導入：肖楠的人生保險第一節(jié)保險產品簡介一、概況1、含義（1）經濟學定義（2）法律（3）社會（4）風險2、標的（1）經濟生活主體：人身（2）經濟生活客體：財產二、人身保險1、人壽保險（1）定期壽險（2）終身壽險（3）兩全壽險（4）年金保險2、健康保險（1）醫(yī)療保險（2）殘疾收入賠償保險（3）疾病保險（4）意外傷害保險三、財產保險1、財產損失保險（1）企業(yè)財產保險（2）家庭財產保險（3）運送工具險（4）貨品運送保險（5）工程保險（6）特殊風險保險（7）農業(yè)保險四、責任保險：如公眾責任保險、產品責任保險、雇主責任保險、職業(yè)責任保險五、信用、保證保險：如出口信用、協(xié)議保證、產品保證、忠誠保證案例討論：案例2：金領中年夫婦中庸進取巧梳財保險、基金雙管齊下課后作業(yè)：1、復習內容：借助案例分析理解人身保險和財產保險的種類 2、預習內容：第六章保險投資理財第二節(jié)保險產品的投資理財規(guī)劃3、書面作業(yè)：案例2后的討論題4、思考題：怎樣防止反復保險問題？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第六章保險投資理財第二節(jié)保險產品的投資理財規(guī)劃教學目的：理解保險理財方案制定的程序和保險規(guī)劃的風險重點與難點：借助案例分析理解保險理財方案制定的程序和保險規(guī)劃的風險參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：第二節(jié)保險產品的投資理財規(guī)劃案例導入：案例3：年入10萬獨身女白領怎樣做足保障獲收益一、購置保險的原則1、轉移風險的原則2、量力而行的原則3、選擇專業(yè)和敬業(yè)的代理人4、研究保險條款、不可盲從二、保險理財方案的制定1、確定保險標的（1）可保利益（2）購置適合自己及家人的人身保險2、選擇保險產品、合理搭配保險險種3、確定保險金額（1）衡量、計算（2）足額或局限性額擔保（3）其他原因4、明保證險期限三、保險規(guī)劃的風險1、未充足保險的風險2、過度保險的風險3、不必要保險的風險案例討論：案例4：家庭頂梁柱要做足保障課后作業(yè)：1、復習內容：理解保險理財方案制定的程序和保險規(guī)劃的風險 2、預習內容：第七章黃金投資理財第一節(jié)黃金投資概述第二節(jié)黃金投資分析（部分）3、書面作業(yè)：案例4后的討論題4、思考題：做好保險規(guī)劃應注意哪些問題？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第七章黃金投資理財第一節(jié)黃金投資概述第二節(jié)黃金投資分析（部分）教學目的：掌握黃金基本概述內容、理解黃金供需、投資優(yōu)缺陷及與其他投資比較重點與難點：借助案例分析理解黃金投資優(yōu)缺陷及與其他投資比較參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：案例導入：劉先生的黃金投資理財第一節(jié)黃金投資概述一、黃金概述1、概述2、特點3、計量4、成色二、國際黃金市場1、倫敦黃金市場2、蘇黎世黃金市場3、紐約和芝加哥黃金市場4、東京黃金市場5、新加坡黃金市場6、國內上海黃金交易所（1）職能（2）組織形式（3）交易方式（4）交易品種規(guī)格（5）資金清算（6）儲運交割（7）認定質檢（8）稅收（9）商業(yè)銀行作用（10）系統(tǒng)服務第二節(jié)黃金投資分析（部分）一、黃金的重要用途1、黃金的重要用途（1）國際儲備（2）珠寶裝飾（3）工業(yè)及科技二、黃金市場的供應與需求1、供應（1）礦產量（2）再生金（3）央行售金（4）生產商對沖2、需求（1）各國官方黃金儲備（2）工業(yè)用途（3）投資需求三、黃金投資的長處及與其他投資方式的比較1、黃金投資的含義2、黃金投資的長處3、與其他投資方式的比較（1）與銀行儲蓄（2）與國債（3）與股票課后作業(yè)：1、復習內容：理解黃金投資優(yōu)缺陷及與其他投資比較 2、預習內容：第七章黃金投資理財第二節(jié)黃金投資分析（余部）第三節(jié)我國黃金交易市場與個人黃金投資3、書面作業(yè)：案例1后的討論題4、思考題：理解黃金投資優(yōu)缺陷5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第七章黃金投資理財第二節(jié)黃金投資分析（余部）第三節(jié)我國黃金交易市場與個人黃金投資教學目的：掌握投資理財的定義，理解投資和理財的關系掌握市場投資機制和投資決策程序重點與難點：借助案例分析利率、匯率、通貨膨脹等原因對黃金價格的影響參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：第二節(jié)黃金投資分析（余部）四、黃基投資方式1、投資金條（1）金條規(guī)格（2）鑄造和包裝（3）計量單位（4）金條價格（5）投資渠道（6）優(yōu)缺陷2、投資金幣（1）種類（2）價格決定（3）注意問題3、黃金管理賬戶（1）概況（2）規(guī)定（3）優(yōu)缺陷4、黃金憑證（1）概況（2）規(guī)定（3）優(yōu)缺陷5、黃金期貨（1）概況（2）優(yōu)缺陷6、黃金期權（1）概況（2）期權費用（3）長處五、黃金投資者分類1、長線投資者2、中線投資者3、短線投資者六、影響黃金價格的原因1、美元走勢2、國際政局3、世界金融危機4、通貨膨脹5、石油價格6、當地利率7、經濟狀況8、黃金供需關系七、黃金投資的價值分析1、基本分析（1）政治局勢（2）黃金生產量（3）政府行為（4）黃金需求（5）美元走勢（6）通貨膨脹（7）利率原因2、技術分析（1）K線圖（2）趨勢分析（3）交易量直方圖第三節(jié)我國黃金交易市場與個人黃金投資一、我國黃金市場的發(fā)展二、我國黃金市場的現實狀況三、我國黃金市場的未來四、我國黃金投資的推出走勢課后作業(yè)：1、復習內容：分析利率、匯率、通貨膨脹等原因對黃金價格的影響 2、預習內容：第八章外匯投資理財3、書面作業(yè)：4、思考題：我國黃金交易市場的未來走勢怎樣？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第八章外匯投資理財第一節(jié)外匯與匯率第二節(jié)外匯市場及業(yè)務第三節(jié)匯率的經濟分析第四節(jié)我國的個人外匯投資教學目的：掌握外匯市場上每種交易業(yè)務的交易原理和功能；理解匯率標價的兩種措施，并能看懂銀行的外匯牌價重點與難點：借助案例分析理解外匯投資必須遵照的某些原則參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：第一節(jié)外匯與匯率一、外匯1、含義2、特點3、外匯與外幣的關系4、分類二、匯率1、含義2、標價措施（1）直接標價法（2）間接標價法（3）美元標價法3、分類第二節(jié)外匯市場及業(yè)務一、外匯市場1、外匯市場的原因（1）貿易（2）投資（3）保值（4）投機2、外匯市場的特點（1）有市無場（2）24小時交易（3）銀行市場和客戶市場（4）成交量大不易被操縱二、外匯交易業(yè)務1、即期外匯交易（1）概況（2）有關概念（3）報價通例（4）環(huán)節(jié)2、遠期外匯交易（1）概況（2）交割日確實定（3）遠期匯率決定（4）應用3、掉期交易4、外匯期貨交易5、外匯期權交易第三節(jié)匯率的經濟分析一、影響匯率變動的原因1、經濟原因2、政治原因3、市場情緒第四節(jié)我國的個人外匯投資一、外匯理財產品分類1、保本、收益率確定型（1）收益率固定型產品（2）收益率遞增型產品2、保本、收益率不確定型（1）與利率掛鉤型產品（2）與匯率掛鉤型產品（3）與金價掛鉤型產品3、不保本、收益率不確定型（1）賣出期權類產品（2）買入期權類產品二、外匯買賣操作計巧1、建立頭寸、止損斬倉、獲利出倉2、買漲不買跌3、金字塔加碼4、于傳言時買入（賣出）、于事實時賣出（買入）5、不要在賠錢時加碼6、不參入不明朗的市場活動7、不要盲目追求整數點8、在盤局（牛市）突破時建立頭寸三、外匯理財產品投資技巧1、抓產品本質2、看風險承受能力3、看清浮動收益4、合理組合外匯幣種課后作業(yè)：1、復習內容：理解外匯投資必須遵照的某些原則 2、預習內容：第九章房地產投資理財第一節(jié)房地產概述第二節(jié)我國房地產投資的交易成本3、書面作業(yè)：案例后的討論題4、思考題：怎樣應用外匯投資技巧？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年月日章節(jié)及題目：第九章房地產投資理財第一節(jié)房地產概述第二節(jié)我國房地產投資的交易成本教學目的：掌握房地產投資的特性、優(yōu)缺陷重點與難點：借助案例分析理解房地產投資的特性、優(yōu)缺陷參照書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教學過程（教學環(huán)節(jié)、內容、時間分派等）新課教學：案例導入：張先生的理財第一節(jié)房地產概述一、概述1、含義2、特性3、類型二、房地產投資1、含義2、特性3、優(yōu)缺陷4、投資方式（1）直接購房投資（2）期房投資（3）保值（4）投機第二節(jié)我國房地產投資的交易成本一、商品房交易成本1、房價款2、稅費（1）契稅（2）買賣手續(xù)費（3）印花稅（4）公共維修基金3、按揭費用（1）評估費（2）保險費（3）公證費（4）抵押手續(xù)費4、物業(yè)管理費二、二手房買賣1、稅費（1）契稅（2）營業(yè)稅（3）個人所得稅（4）印花稅2、交易綜合服務費（1）評估費（2）安全鑒定費（3）交易服務費（4）登記費（5）測繪費（6）工本費案例討論：案例2：月入一千元職場新人怎樣盡快實現購房夢想案例3：月入一萬五仍然月光分批分次定投基金成為有房族課后作業(yè)：1、復習內容：理解房地產投資的特性、優(yōu)缺陷 2、預習內容：第九章房地產投資理財第三節(jié)房地產投資分析3、書面作業(yè)：案例2-3后的討論題4、思考題：房地產投資的優(yōu)缺陷？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機械工業(yè)出版社教后總結：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時授課計劃No年、第學期商學院（部）專業(yè)班講課時間：第周第課時年