投資理財(cái)學(xué)教案

課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第一章投資理財(cái)導(dǎo)論第一節(jié)投資與理財(cái)?shù)诙?jié)投資融資機(jī)制第三節(jié)投資和理財(cái)?shù)挠嘘P(guān)原理教學(xué)目的：掌握投資理財(cái)?shù)亩x，理解投資和理財(cái)?shù)年P(guān)系掌握市場(chǎng)投資機(jī)制和投資決策程序重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解投資理財(cái)?shù)暮x、機(jī)制與程序參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：案例1：張?zhí)募彝ダ碡?cái)?shù)谝还?jié)投資與理財(cái)一、投資與理財(cái)?shù)亩x1、投資的定義2、理財(cái)?shù)亩x3、投資理財(cái)?shù)亩x4、投資與理財(cái)?shù)年P(guān)系二、投資的分類1、按照投資行為不一樣分類2、按照投資對(duì)象不一樣分類3、按照投資主體類別不一樣分類4、按照投入領(lǐng)域不一樣分類5、按照經(jīng)營(yíng)目的不一樣分類6、按照投資來源不一樣分類案例2：理財(cái)師怎么理自家財(cái)休閑也能生出理財(cái)經(jīng)第二節(jié)投資融資機(jī)制一、投資運(yùn)行機(jī)制1、投資運(yùn)行機(jī)制的定義2、重要環(huán)節(jié)3、投資運(yùn)行機(jī)制的構(gòu)成二、融資機(jī)制1、融資機(jī)制的定義2、融資機(jī)制的構(gòu)成第三節(jié)投資和理財(cái)?shù)挠嘘P(guān)原理一、投資和投機(jī)1、界定2、辨別二、投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益1、投資風(fēng)險(xiǎn)（1）含義（2）特點(diǎn)（3）分類2、投資收益3、兩者關(guān)系案例3：月入1500存錢80后的超彪悍省錢術(shù)案例4：大學(xué)生“月光”怎樣掙脫困境課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解投資理財(cái)?shù)暮x、機(jī)制與程序 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第二章投資理財(cái)?shù)幕痉诸?、書面作業(yè)：案例3-4后的問題4、思考題：低收入也需要理財(cái)5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第二章投資理財(cái)?shù)幕痉诸惖谝还?jié)企業(yè)理財(cái)?shù)诙?jié)個(gè)人理財(cái)?shù)谌?jié)金融機(jī)構(gòu)與客戶理財(cái)教學(xué)目的：掌握理財(cái)對(duì)企業(yè)的意義；個(gè)人理財(cái)?shù)谋匾?；我?guó)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)實(shí)狀況和發(fā)展趨勢(shì)重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析把握金融機(jī)構(gòu)個(gè)人客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)實(shí)狀況和發(fā)展趨勢(shì)。參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：王先生怎樣攢夠5萬創(chuàng)業(yè)資金？第一節(jié)企業(yè)理財(cái)一、企業(yè)理財(cái)?shù)母攀?、含義2、產(chǎn)生與發(fā)展二、現(xiàn)代企業(yè)營(yíng)運(yùn)與企業(yè)理財(cái)1、企業(yè)理財(cái)?shù)哪康模?）利潤(rùn)最大化（2）股東財(cái)富最大化（3）企業(yè)價(jià)值最大化2、企業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)（1）開放性（2）動(dòng)態(tài)性（3）綜合性3、理財(cái)對(duì)企業(yè)的意義（1）CEO與CFO（2）CFO的職責(zé)（3）CFO的素養(yǎng)（4）CFO的配置（5）大型企業(yè)的財(cái)務(wù)委員會(huì)第二節(jié)個(gè)人理財(cái)一、國(guó)外個(gè)人理財(cái)?shù)膩碓磁c發(fā)展1、初創(chuàng)期2、擴(kuò)張期二、我國(guó)的個(gè)人理財(cái)1、基本狀況2、個(gè)人理財(cái)成為流行3、個(gè)人理財(cái)與家庭理財(cái)關(guān)系4、老式家政與個(gè)人理財(cái)三、個(gè)人理財(cái)?shù)谋匾?、提高個(gè)人素質(zhì)2、抵御風(fēng)險(xiǎn)3、積累資本4、豐富化人生第三節(jié)金融機(jī)構(gòu)與客戶理財(cái)一、金融機(jī)構(gòu)與客戶理財(cái)1、銀行理財(cái)服務(wù)2、網(wǎng)絡(luò)自動(dòng)服務(wù)3、理財(cái)顧問服務(wù)二、金融機(jī)構(gòu)與個(gè)人理財(cái)1、必要性2、現(xiàn)實(shí)狀況3、問題4、發(fā)展趨勢(shì)案例2：伯克希爾·哈撒韋企業(yè)課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析把握金融機(jī)構(gòu)個(gè)人客戶理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)實(shí)狀況和發(fā)展趨勢(shì)。 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第三章投資理財(cái)環(huán)境第一節(jié)投資理財(cái)環(huán)境概述3、書面作業(yè)：案例1后的思索題4、思考題：個(gè)人理財(cái)未來在中國(guó)發(fā)展趨勢(shì)5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第三章投資理財(cái)環(huán)境第一節(jié)投資理財(cái)環(huán)境概述教學(xué)目的：掌握投資環(huán)境的特點(diǎn)和投資環(huán)境的評(píng)價(jià)體系重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析把握怎樣改善我國(guó)投資環(huán)境。參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入:張先生投資商鋪第一節(jié)投資理財(cái)環(huán)境概述一、概述1、含義2、投資氣候3、投資環(huán)境的特點(diǎn)4、投資環(huán)境對(duì)投資的影響二、投資環(huán)境評(píng)估體系的建立1、建立的原則（1）全面性（2）簡(jiǎn)潔性（3）科學(xué)性（4）系統(tǒng)性（5）可比性（6）可操作性2、詳細(xì)的評(píng)價(jià)措施：區(qū)域投資環(huán)境指標(biāo)體系三、投資環(huán)境分析1、硬環(huán)境（1）內(nèi)涵（2）構(gòu)成2、軟環(huán)境（1）內(nèi)涵（2）構(gòu)成案例討論案例2：現(xiàn)金流富余金融風(fēng)暴下中產(chǎn)家庭怎樣理財(cái)案例3：年收入四十萬元“金領(lǐng)”家庭轉(zhuǎn)出股市投資基金課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析把握怎樣改善我國(guó)投資環(huán)境。2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第三章投資理財(cái)環(huán)境第二節(jié)投資理財(cái)?shù)膰?guó)際環(huán)境第三節(jié)投資理財(cái)?shù)膰?guó)內(nèi)環(huán)境3、書面作業(yè)：案例2-3后的討論題4、思考題：怎樣加強(qiáng)投資軟環(huán)境建設(shè)？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第三章投資理財(cái)環(huán)境第二節(jié)投資理財(cái)?shù)膰?guó)際環(huán)境第三節(jié)投資理財(cái)?shù)膰?guó)內(nèi)環(huán)境教學(xué)目的：掌握國(guó)際、國(guó)內(nèi)投資環(huán)境分析。重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解國(guó)際、國(guó)內(nèi)投資環(huán)境參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：第二節(jié)投資理財(cái)?shù)膰?guó)際環(huán)境案例導(dǎo)入：案例4：企業(yè)高管年入三十四萬基金定投復(fù)利累積實(shí)現(xiàn)買房購(gòu)車夢(mèng)一、概述1、國(guó)際投資含義2、國(guó)際投資特點(diǎn)（1）目的多樣性（2）貨幣差異性（3）市場(chǎng)分割及不完全性（4）國(guó)際差異性二、現(xiàn)代國(guó)際資本對(duì)投資環(huán)境的評(píng)價(jià)與選擇1、評(píng)價(jià)2、選擇（1）安全感（2）高水平人口素質(zhì)（3）良好金融環(huán)境（4）開放市場(chǎng)（5）良好的基礎(chǔ)設(shè)施構(gòu)造三、國(guó)際投資環(huán)境的評(píng)價(jià)1、措施2、國(guó)際投資環(huán)境評(píng)價(jià)表：8大原因評(píng)分法第三節(jié)投資理財(cái)?shù)膰?guó)內(nèi)環(huán)境案例導(dǎo)入：案例5：一般公務(wù)員三套房無貸款基金理財(cái)加速資產(chǎn)增值一、我國(guó)投資環(huán)境的現(xiàn)實(shí)狀況1、法律體系完備2、制度健全3、基礎(chǔ)設(shè)施全4、外商投資踴躍5、外商經(jīng)營(yíng)狀況好6、問題存在（1）地區(qū)差異大（2）軟硬環(huán)境發(fā)展不均衡（3）內(nèi)外資環(huán)境差異大二、改善我國(guó)的投資環(huán)境1、原則（1）平等互利（2）國(guó)際通例（3）系統(tǒng)化2、對(duì)策（1）社會(huì)穩(wěn)定、法律健全（2）各具特色（3）加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施（4）優(yōu)化機(jī)制、高效服務(wù)案例討論：案例6：押房產(chǎn)炒股險(xiǎn)傾家蕩產(chǎn)案例7：中國(guó)證監(jiān)會(huì)開出基金“老鼠倉(cāng)”第一張罰單課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解國(guó)際、國(guó)內(nèi)投資環(huán)境2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第四章證劵投資理財(cái)?shù)谝还?jié)證劵投資實(shí)務(wù)基礎(chǔ)第二節(jié)證劵投資基本分析3、書面作業(yè)：案例5-7后的問題4、思考題：國(guó)際環(huán)境變化對(duì)國(guó)內(nèi)投資的影響怎樣？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第四章證劵投資理財(cái)?shù)谝还?jié)證劵投資實(shí)務(wù)基礎(chǔ)第二節(jié)證劵投資基本分析教學(xué)目的：掌握證劵投資有關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解證劵投資有關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：朱先生的投資理財(cái)?shù)谝还?jié)證劵投資實(shí)務(wù)基礎(chǔ)一、世界證券市場(chǎng)的變化和我國(guó)證券市場(chǎng)1、世界證券市場(chǎng)的變化(1)證券市場(chǎng)一體化(2)投資者法人化(3)金融創(chuàng)新深化(4)金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化(5)交易所企業(yè)化(6)證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化(7)金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化(8)金融監(jiān)管合作化2、我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展(1)舊中國(guó)證券市場(chǎng)(2)建國(guó)初期的證券市場(chǎng)(3)改開后得證券市場(chǎng)二、證券發(fā)行市場(chǎng)1、含義2、特點(diǎn)3、構(gòu)成4、發(fā)行市場(chǎng)管理三、證券交易市場(chǎng)1、含義2、構(gòu)成3、最新發(fā)展4、證交所的基本職責(zé)和行為準(zhǔn)則案例討論：案例2：月存近一萬高儲(chǔ)蓄家庭定存定投股票多面開花第二節(jié)證劵投資基本分析一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析1、重要措施（1）經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析對(duì)比（2）計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型（3）概率預(yù)測(cè)2、有關(guān)變量（1）經(jīng)濟(jì)周期（2）貨幣政策（3）財(cái)政政策二、行業(yè)生命周期分析1、初創(chuàng)期2、成長(zhǎng)階段3、成熟階段4、衰落階段課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解證劵投資有關(guān)概念及基本分析的內(nèi)容 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第四章證劵投資理財(cái)?shù)诙?jié)證劵投資基本分析第三節(jié)證劵投資技術(shù)分析3、書面作業(yè)：案例2后的討論題4、思考題：試以某一行業(yè)進(jìn)行行業(yè)生命周期分析？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第四章證劵投資理財(cái)?shù)诙?jié)證劵投資基本分析（余部）第三節(jié)證劵投資技術(shù)分析教學(xué)目的：掌握企業(yè)財(cái)務(wù)分析；K線組合分析；移動(dòng)平均線八法則重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解企業(yè)財(cái)務(wù)分析；K線組合分析；移動(dòng)平均線八法則參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：第二節(jié)證劵投資基本分析（余部）三、企業(yè)分析1、企業(yè)基本素質(zhì)分析（1）企業(yè)概況分析（2）企業(yè)歷史沿革（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理分析（4）企業(yè)產(chǎn)品及其前景分析2、企業(yè)財(cái)務(wù)分析（1）財(cái)務(wù)報(bào)表分析（2）企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析第三節(jié)證劵投資技術(shù)分析一、概述1、技術(shù)分析含義2、技術(shù)分析理論假設(shè)3、技術(shù)分析四大基本要素（1）價(jià)格（2）成交量（3）時(shí)間（4）空間二、技術(shù)分析的重要措施1、K線形態(tài)（1）來源（2）內(nèi)容（3）構(gòu)成（4）重要形態(tài)（5）組合形態(tài)2、移動(dòng)平均線（1）含義（2）構(gòu)成三、技術(shù)分析與基本分析綜合運(yùn)用：基本分析選勢(shì)、技術(shù)分析選時(shí)案例討論：案例3：金領(lǐng)炒股虧成負(fù)翁理財(cái)師支招掙脫財(cái)務(wù)危機(jī)課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：企業(yè)財(cái)務(wù)分析；K線組合分析；移動(dòng)平均線八法則 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第五章證劵投資基金第一節(jié)證劵投資基金概述第二節(jié)劵投資基金運(yùn)作（部分）3、書面作業(yè)：案例3后的討論題4、思考題：技術(shù)分析與基本分析的關(guān)系怎樣？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第五章證劵投資基金第一節(jié)證劵投資基金概述第二節(jié)劵投資基金運(yùn)作（部分）教學(xué)目的：掌握證劵投資基金的基本分類、多種投資基金的概念和特點(diǎn)重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解多種投資基金的概念和特點(diǎn)參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：徐先生的投資理財(cái)證劵投資基金概述一、基本概況1、含義2、歷史3、特點(diǎn)二、投資基金的基本分類1、組織形態(tài)不一樣（1）契約書基金（2）企業(yè)型基金（3）兩者區(qū)別（4）評(píng)判2、基金規(guī)模與否固定（1）開放式基金（2）封閉式基金（3）兩者區(qū)別3、風(fēng)險(xiǎn)與收益目的不一樣（1）收入型基金（2）成長(zhǎng)型基金（3）平衡型基金4、投資對(duì)象的不一樣（1）股票型基金（2）債券型基金（3）貨幣市場(chǎng)基金（4）混合型基金5、資金來源不一樣（1）國(guó)內(nèi)基金（2）國(guó)際基金（3）離岸基金（4）海外基金6、上市開放式基金和交易所交易基金7、保本基金8、指數(shù)基金案例討論:案例2：小基民養(yǎng)基十二年賺了三倍第二節(jié)證劵投資基金運(yùn)作（部分）一、投資基金當(dāng)事人1、當(dāng)事人（1）基金投資人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承銷人2、當(dāng)事人之間的關(guān)系二、投資基金的設(shè)置、發(fā)行與上市1、申請(qǐng)募集基金的基本條件2、基金設(shè)置的程序3、發(fā)行與上市課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：多種投資基金的概念和特點(diǎn) 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第五章證劵投資基金第二節(jié)證劵投資基金運(yùn)作（余部）第三節(jié)證劵投資基金投資方略3、書面作業(yè)：案例2后的討論題4、思考題：契約式與開放式基金區(qū)別？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第五章證劵投資基金第二節(jié)證劵投資基金運(yùn)作（余部）第三節(jié)證劵投資基金投資方略教學(xué)目的：掌握投資基金所波及的費(fèi)用和稅收、投資方略重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解投資基金的投資方略參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：第二節(jié)證劵投資基金運(yùn)作（余部）三、投資基金的交易1、交易方式（1）封閉式基金：證交所掛牌交易（2）開放式基金：每個(gè)交易日辦理2、封閉式基金的交易及交易價(jià)格（1）交易規(guī)則（2）影響價(jià)格變動(dòng)原因3、開放式基金的交易及交易價(jià)格（1）開放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回（2）開放式基金申購(gòu)、贖回的限制四、投資基金的費(fèi)用與稅收1、基金的費(fèi)用（1）持有人費(fèi)用（2）基金運(yùn)行費(fèi)用2、基金的稅收五、投資基金的收益與分派1、收益構(gòu)成（1）利息收入（2）紅利和股息收入（3）資本損益2、基金收益的分派（1）分紅的方式（2）分紅的原則六、投資基金的終止與清算1、基金終止情形2、基金清算案例導(dǎo)入：案例3：六年償還三十萬房貸三口之家可選擇銀行理財(cái)與基金理財(cái)?shù)谌?jié)證劵投資基金投資方略一、選擇方略1、投資人自身的詳細(xì)狀況2、基金的基本狀況（1）基金產(chǎn)品的管理企業(yè)和基金經(jīng)理（2）過去業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)（3）費(fèi)用（4）基金規(guī)模（5）投資目的二、投資方略1、申購(gòu)和贖回時(shí)機(jī)的選擇2、基金投資組合的選擇三、基金投資的誤區(qū)1、買廉價(jià)的基金2、買高酬勞的基金3、偏愛新基金4、束之高閣5、不設(shè)置止損點(diǎn)6、投資過于分散7、常常買賣8、賺了手續(xù)費(fèi)賠了凈值9、跟風(fēng)贖回10、認(rèn)為基金投資沒有風(fēng)險(xiǎn)案例討論：案例4：年薪二十萬元“高壓”白領(lǐng)開源節(jié)流投資基金案例5：月入9000上海獨(dú)身有房女白領(lǐng)避樓市增基金投資課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解投資基金的投資方略 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第六章保險(xiǎn)投資理財(cái)?shù)谝还?jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介3、書面作業(yè)：案例4-5后的討論題4、思考題：選擇可行的投資基金的投資方略分享？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第六章保險(xiǎn)投資理財(cái)?shù)谝还?jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介教學(xué)目的：掌握人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：肖楠的人生保險(xiǎn)第一節(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品簡(jiǎn)介一、概況1、含義（1）經(jīng)濟(jì)學(xué)定義（2）法律（3）社會(huì)（4）風(fēng)險(xiǎn)2、標(biāo)的（1）經(jīng)濟(jì)生活主體：人身（2）經(jīng)濟(jì)生活客體：財(cái)產(chǎn)二、人身保險(xiǎn)1、人壽保險(xiǎn)（1）定期壽險(xiǎn)（2）終身壽險(xiǎn)（3）兩全壽險(xiǎn)（4）年金保險(xiǎn)2、健康保險(xiǎn)（1）醫(yī)療保險(xiǎn)（2）殘疾收入賠償保險(xiǎn)（3）疾病保險(xiǎn)（4）意外傷害保險(xiǎn)三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)1、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)（1）企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（2）家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（3）運(yùn)送工具險(xiǎn)（4）貨品運(yùn)送保險(xiǎn)（5）工程保險(xiǎn)（6）特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)（7）農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)四、責(zé)任保險(xiǎn)：如公眾責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)五、信用、保證保險(xiǎn)：如出口信用、協(xié)議保證、產(chǎn)品保證、忠誠(chéng)保證案例討論：案例2：金領(lǐng)中年夫婦中庸進(jìn)取巧梳財(cái)保險(xiǎn)、基金雙管齊下課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：借助案例分析理解人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第六章保險(xiǎn)投資理財(cái)?shù)诙?jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資理財(cái)規(guī)劃3、書面作業(yè)：案例2后的討論題4、思考題：怎樣防止反復(fù)保險(xiǎn)問題？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第六章保險(xiǎn)投資理財(cái)?shù)诙?jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資理財(cái)規(guī)劃教學(xué)目的：理解保險(xiǎn)理財(cái)方案制定的程序和保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解保險(xiǎn)理財(cái)方案制定的程序和保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：第二節(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資理財(cái)規(guī)劃案例導(dǎo)入：案例3：年入10萬獨(dú)身女白領(lǐng)怎樣做足保障獲收益一、購(gòu)置保險(xiǎn)的原則1、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則2、量力而行的原則3、選擇專業(yè)和敬業(yè)的代理人4、研究保險(xiǎn)條款、不可盲從二、保險(xiǎn)理財(cái)方案的制定1、確定保險(xiǎn)標(biāo)的（1）可保利益（2）購(gòu)置適合自己及家人的人身保險(xiǎn)2、選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品、合理搭配保險(xiǎn)險(xiǎn)種3、確定保險(xiǎn)金額（1）衡量、計(jì)算（2）足額或局限性額擔(dān)保（3）其他原因4、明保證險(xiǎn)期限三、保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)1、未充足保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)2、過度保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)3、不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)案例討論：案例4：家庭頂梁柱要做足保障課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解保險(xiǎn)理財(cái)方案制定的程序和保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn) 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第七章黃金投資理財(cái)?shù)谝还?jié)黃金投資概述第二節(jié)黃金投資分析（部分）3、書面作業(yè)：案例4后的討論題4、思考題：做好保險(xiǎn)規(guī)劃應(yīng)注意哪些問題？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第七章黃金投資理財(cái)?shù)谝还?jié)黃金投資概述第二節(jié)黃金投資分析（部分）教學(xué)目的：掌握黃金基本概述內(nèi)容、理解黃金供需、投資優(yōu)缺陷及與其他投資比較重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解黃金投資優(yōu)缺陷及與其他投資比較參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：劉先生的黃金投資理財(cái)?shù)谝还?jié)黃金投資概述一、黃金概述1、概述2、特點(diǎn)3、計(jì)量4、成色二、國(guó)際黃金市場(chǎng)1、倫敦黃金市場(chǎng)2、蘇黎世黃金市場(chǎng)3、紐約和芝加哥黃金市場(chǎng)4、東京黃金市場(chǎng)5、新加坡黃金市場(chǎng)6、國(guó)內(nèi)上海黃金交易所（1）職能（2）組織形式（3）交易方式（4）交易品種規(guī)格（5）資金清算（6）儲(chǔ)運(yùn)交割（7）認(rèn)定質(zhì)檢（8）稅收（9）商業(yè)銀行作用（10）系統(tǒng)服務(wù)第二節(jié)黃金投資分析（部分）一、黃金的重要用途1、黃金的重要用途（1）國(guó)際儲(chǔ)備（2）珠寶裝飾（3）工業(yè)及科技二、黃金市場(chǎng)的供應(yīng)與需求1、供應(yīng)（1）礦產(chǎn)量（2）再生金（3）央行售金（4）生產(chǎn)商對(duì)沖2、需求（1）各國(guó)官方黃金儲(chǔ)備（2）工業(yè)用途（3）投資需求三、黃金投資的長(zhǎng)處及與其他投資方式的比較1、黃金投資的含義2、黃金投資的長(zhǎng)處3、與其他投資方式的比較（1）與銀行儲(chǔ)蓄（2）與國(guó)債（3）與股票課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解黃金投資優(yōu)缺陷及與其他投資比較 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第七章黃金投資理財(cái)?shù)诙?jié)黃金投資分析（余部）第三節(jié)我國(guó)黃金交易市場(chǎng)與個(gè)人黃金投資3、書面作業(yè)：案例1后的討論題4、思考題：理解黃金投資優(yōu)缺陷5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第七章黃金投資理財(cái)?shù)诙?jié)黃金投資分析（余部）第三節(jié)我國(guó)黃金交易市場(chǎng)與個(gè)人黃金投資教學(xué)目的：掌握投資理財(cái)?shù)亩x，理解投資和理財(cái)?shù)年P(guān)系掌握市場(chǎng)投資機(jī)制和投資決策程序重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析利率、匯率、通貨膨脹等原因?qū)S金價(jià)格的影響參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：第二節(jié)黃金投資分析（余部）四、黃基投資方式1、投資金條（1）金條規(guī)格（2）鑄造和包裝（3）計(jì)量單位（4）金條價(jià)格（5）投資渠道（6）優(yōu)缺陷2、投資金幣（1）種類（2）價(jià)格決定（3）注意問題3、黃金管理賬戶（1）概況（2）規(guī)定（3）優(yōu)缺陷4、黃金憑證（1）概況（2）規(guī)定（3）優(yōu)缺陷5、黃金期貨（1）概況（2）優(yōu)缺陷6、黃金期權(quán)（1）概況（2）期權(quán)費(fèi)用（3）長(zhǎng)處五、黃金投資者分類1、長(zhǎng)線投資者2、中線投資者3、短線投資者六、影響黃金價(jià)格的原因1、美元走勢(shì)2、國(guó)際政局3、世界金融危機(jī)4、通貨膨脹5、石油價(jià)格6、當(dāng)?shù)乩?、經(jīng)濟(jì)狀況8、黃金供需關(guān)系七、黃金投資的價(jià)值分析1、基本分析（1）政治局勢(shì)（2）黃金生產(chǎn)量（3）政府行為（4）黃金需求（5）美元走勢(shì)（6）通貨膨脹（7）利率原因2、技術(shù)分析（1）K線圖（2）趨勢(shì)分析（3）交易量直方圖第三節(jié)我國(guó)黃金交易市場(chǎng)與個(gè)人黃金投資一、我國(guó)黃金市場(chǎng)的發(fā)展二、我國(guó)黃金市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)狀況三、我國(guó)黃金市場(chǎng)的未來四、我國(guó)黃金投資的推出走勢(shì)課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：分析利率、匯率、通貨膨脹等原因?qū)S金價(jià)格的影響 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第八章外匯投資理財(cái)3、書面作業(yè)：4、思考題：我國(guó)黃金交易市場(chǎng)的未來走勢(shì)怎樣？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第八章外匯投資理財(cái)?shù)谝还?jié)外匯與匯率第二節(jié)外匯市場(chǎng)及業(yè)務(wù)第三節(jié)匯率的經(jīng)濟(jì)分析第四節(jié)我國(guó)的個(gè)人外匯投資教學(xué)目的：掌握外匯市場(chǎng)上每種交易業(yè)務(wù)的交易原理和功能；理解匯率標(biāo)價(jià)的兩種措施，并能看懂銀行的外匯牌價(jià)重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解外匯投資必須遵照的某些原則參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：第一節(jié)外匯與匯率一、外匯1、含義2、特點(diǎn)3、外匯與外幣的關(guān)系4、分類二、匯率1、含義2、標(biāo)價(jià)措施（1）直接標(biāo)價(jià)法（2）間接標(biāo)價(jià)法（3）美元標(biāo)價(jià)法3、分類第二節(jié)外匯市場(chǎng)及業(yè)務(wù)一、外匯市場(chǎng)1、外匯市場(chǎng)的原因（1）貿(mào)易（2）投資（3）保值（4）投機(jī)2、外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)（1）有市無場(chǎng)（2）24小時(shí)交易（3）銀行市場(chǎng)和客戶市場(chǎng)（4）成交量大不易被操縱二、外匯交易業(yè)務(wù)1、即期外匯交易（1）概況（2）有關(guān)概念（3）報(bào)價(jià)通例（4）環(huán)節(jié)2、遠(yuǎn)期外匯交易（1）概況（2）交割日確實(shí)定（3）遠(yuǎn)期匯率決定（4）應(yīng)用3、掉期交易4、外匯期貨交易5、外匯期權(quán)交易第三節(jié)匯率的經(jīng)濟(jì)分析一、影響匯率變動(dòng)的原因1、經(jīng)濟(jì)原因2、政治原因3、市場(chǎng)情緒第四節(jié)我國(guó)的個(gè)人外匯投資一、外匯理財(cái)產(chǎn)品分類1、保本、收益率確定型（1）收益率固定型產(chǎn)品（2）收益率遞增型產(chǎn)品2、保本、收益率不確定型（1）與利率掛鉤型產(chǎn)品（2）與匯率掛鉤型產(chǎn)品（3）與金價(jià)掛鉤型產(chǎn)品3、不保本、收益率不確定型（1）賣出期權(quán)類產(chǎn)品（2）買入期權(quán)類產(chǎn)品二、外匯買賣操作計(jì)巧1、建立頭寸、止損斬倉(cāng)、獲利出倉(cāng)2、買漲不買跌3、金字塔加碼4、于傳言時(shí)買入（賣出）、于事實(shí)時(shí)賣出（買入）5、不要在賠錢時(shí)加碼6、不參入不明朗的市場(chǎng)活動(dòng)7、不要盲目追求整數(shù)點(diǎn)8、在盤局（牛市）突破時(shí)建立頭寸三、外匯理財(cái)產(chǎn)品投資技巧1、抓產(chǎn)品本質(zhì)2、看風(fēng)險(xiǎn)承受能力3、看清浮動(dòng)收益4、合理組合外匯幣種課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解外匯投資必須遵照的某些原則 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第九章房地產(chǎn)投資理財(cái)?shù)谝还?jié)房地產(chǎn)概述第二節(jié)我國(guó)房地產(chǎn)投資的交易成本3、書面作業(yè)：案例后的討論題4、思考題：怎樣應(yīng)用外匯投資技巧？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年月日章節(jié)及題目：第九章房地產(chǎn)投資理財(cái)?shù)谝还?jié)房地產(chǎn)概述第二節(jié)我國(guó)房地產(chǎn)投資的交易成本教學(xué)目的：掌握房地產(chǎn)投資的特性、優(yōu)缺陷重點(diǎn)與難點(diǎn)：借助案例分析理解房地產(chǎn)投資的特性、優(yōu)缺陷參照書與教具（圖表、模型、演術(shù)等）孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教學(xué)過程（教學(xué)環(huán)節(jié)、內(nèi)容、時(shí)間分派等）新課教學(xué)：案例導(dǎo)入：張先生的理財(cái)?shù)谝还?jié)房地產(chǎn)概述一、概述1、含義2、特性3、類型二、房地產(chǎn)投資1、含義2、特性3、優(yōu)缺陷4、投資方式（1）直接購(gòu)房投資（2）期房投資（3）保值（4）投機(jī)第二節(jié)我國(guó)房地產(chǎn)投資的交易成本一、商品房交易成本1、房?jī)r(jià)款2、稅費(fèi)（1）契稅（2）買賣手續(xù)費(fèi)（3）印花稅（4）公共維修基金3、按揭費(fèi)用（1）評(píng)估費(fèi)（2）保險(xiǎn)費(fèi)（3）公證費(fèi)（4）抵押手續(xù)費(fèi)4、物業(yè)管理費(fèi)二、二手房買賣1、稅費(fèi)（1）契稅（2）營(yíng)業(yè)稅（3）個(gè)人所得稅（4）印花稅2、交易綜合服務(wù)費(fèi)（1）評(píng)估費(fèi)（2）安全鑒定費(fèi)（3）交易服務(wù)費(fèi)（4）登記費(fèi)（5）測(cè)繪費(fèi)（6）工本費(fèi)案例討論：案例2：月入一千元職場(chǎng)新人怎樣盡快實(shí)現(xiàn)購(gòu)房夢(mèng)想案例3：月入一萬五仍然月光分批分次定投基金成為有房族課后作業(yè)：1、復(fù)習(xí)內(nèi)容：理解房地產(chǎn)投資的特性、優(yōu)缺陷 2、預(yù)習(xí)內(nèi)容：第九章房地產(chǎn)投資理財(cái)?shù)谌?jié)房地產(chǎn)投資分析3、書面作業(yè)：案例2-3后的討論題4、思考題：房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺陷？5、參照資料：孫可那主編：《證劵投資教程》機(jī)械工業(yè)出版社教后總結(jié)：編制日期：年月日教師簽字：教研室主任簽字：課時(shí)授課計(jì)劃No年、第學(xué)期商學(xué)院（部）專業(yè)班講課時(shí)間：第周第課時(shí)年