理財計劃集錦九篇

理財計劃集錦九篇畔： 日期： （二）結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品.推介背景：20xx年市場持續(xù)低迷，部份核心客戶已住手進行股票交易，轉(zhuǎn)向風險收益特性低的債券品種和銀行理財產(chǎn)品。目前市場已進入降息通道，將來資金面緊急的局面將會有所緩解，債券和銀行理財產(chǎn)品的吸引力將會有所降低，而假如市場連續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。.產(chǎn)品優(yōu)勢：結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品普通采用“普通/優(yōu)先”模式，平凡投資者是優(yōu)先受益權(quán)委托人，承擔相對較低的風險，并在收益安排上優(yōu)先于普通受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收益，但特有的設計適合風險承受能力低的客戶。保本類專戶產(chǎn)品分為風險資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設計，保證保本資產(chǎn)不被侵蝕，運作風險資產(chǎn)爭取高收益。這兩類產(chǎn)品的設計能讓投資者在市場不消失大幅下跌的情況下不產(chǎn)生虧損，而在市場轉(zhuǎn)頭向上時也能共享市場上漲帶來的收益。.合用客戶：低風險承受能力并且愛慕享受固定收益的投資者；風險承受能力適中，但耽憂市場短期內(nèi)難以回暖的客戶。.公司收益：一方面，客戶參預結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品能為公司帶來肯定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的情況下，推廣這兩類產(chǎn)品有助于公司為客戶資產(chǎn)進行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場持續(xù)低迷時推廣;另外，由于對應的客戶類型為風險承受能力較低的客戶，建議的推介過程中向客戶具體介紹產(chǎn)品的設計思路，避開消失保證收益或者保證不虧損等違規(guī)的宣傳內(nèi)容。（三）風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內(nèi)的交易方式和交易手段呈現(xiàn)出漸漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產(chǎn)品已經(jīng)徹底成熟，各類對沖基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產(chǎn)品得到了客戶的全面認可?？梢灶A見，在將來，我國成熟的投資者必然會產(chǎn)生相應的投資需求。.產(chǎn)品優(yōu)勢：風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品的投資方式是精選股票組成股票池，構(gòu)建多頭組合，同時運用滬深300股指期貨對多頭組合進行對沖，實現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕獲到市場相對熱點的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數(shù)的上漲幅度;尤其是在指數(shù)下跌時，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實現(xiàn)正收益。.合用客戶：成熟并且對市場上的創(chuàng)新交易策略有較深認知的投資者，特別是機構(gòu)投資者;喜好捕獲市場熱點但收益普通的客戶也可適當進行部安排置。.公司收益：一方面，客戶參預風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品能給公司帶來肯定的分倉收入;另一方面，這一產(chǎn)品的專業(yè)化設計能為公司吸引高端的機構(gòu)客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結(jié)構(gòu)。.推廣建議：此類產(chǎn)品投資方式相對簡單，建議在推廣過程中重點開辟成熟的投資者，特別適合在我公司開戶的保險公司類機構(gòu)客戶。理財計劃篇3正在爆仗聲聲中，我們迎去了簇新的20xx年，關于剛建立沒有暫的我們公司，那新的一年必需做好新年的每項任務;而關于投資理財部來講，制定一個好的任務計劃，造定一個明白的目的，是每一個銷售職員必需當真看待的事變。關于已處置銷售任務兩年多的我，此刻對銷售方式戰(zhàn)技能皆曾經(jīng)比力成生，汲與沒有勝利的教導，吸納勝利的功效，對新的任務我也造定了20xx年的任務計劃：起首，做好公司新年的第一個項目。正在本身手上已有的客戶資本上深度發(fā)掘，正在完成公司制定的20萬目的的條件下，盡可能年夜限制的逾額，爭奪本身能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶去效益的同時，也給本身帶去更多的支益。同時，也不克不及夠?qū)﹂_辟新客戶的任務有所輕忽，每天的宣揚任務照舊得當真看待。其次，增加營業(yè)進修。進修是勝利的第一要素，關于每一個銷售職員來講，正在任務中不停進修，開辟視家，豐富常識，總結(jié)履歷與不敷，是涓滴不克不及怠惰個任務。只要正在不停的總結(jié)與進修進程中，能力夠使本身不停的發(fā)展。同時，增加金融業(yè)其他止業(yè)常識的進修，包含銀止、證券、保險、基金、期貨、疑托、私募等等，迥殊是本身證券、疑托、私募等那些本身之前沒有處置戰(zhàn)打仗過止業(yè)，增加其他止業(yè)常識及其理產(chǎn)業(yè)品的進修，深挖他們產(chǎn)物的特色，與我們產(chǎn)物住手比照，找出我們產(chǎn)物中的劣缺陷，做到良知知彼、百戰(zhàn)不殆。固然，還需增加與同事之間的交換與進修，把本身之前的任務履歷與同事們共享，同事虛心向身旁同事就教，汲與他們的劣面，更正本身的缺陷與不敷，到達全部團隊的協(xié)作提高。第三，任務目的的制定。任何任務皆是有目的的，沒有的目的的任務就沒有勝利的底子。一個好的任務目的就是勝利的起頭，關于本年，現(xiàn)制定任務目的以下：.脆持每天進來收單，包管每天收單量到達100以上，可以戰(zhàn)10個以上客戶詳談，起碼留下一個德律風，包管約莫有10萬擺布的資金量。.每周完成10個擺布的意向客戶，同時包管那10個客戶中有1、兩個客戶能投資。同時要曉得其他將來投資客戶的原由，是資金近來不敷，照樣感到我們公司原由，亦或者家里人差別意，另有是有其他的投資渠講等等，對每一個客戶的原由皆當真剖析，經(jīng)過差別的方法處置,有些客戶照樣能夠爭奪過去的。.每一個月完成40個擺布的意向客戶，6個客戶可以投資，20萬的資金量。.每季度130個擺布的意向客戶，18個客戶可以投資，100萬的資金量。經(jīng)過以上目的的計劃可以每天連結(jié)提高，一步一個臺階的展開營業(yè)，每一年完成80個左有的客戶，資金量可以到達400萬擺布。正在其他同事的協(xié)作勤奮之下，正在本身提高戰(zhàn)得到支益的同事，使公司的營業(yè)可以江河日下。第四，值班。把握好每次值班機遇，對每一個上食客戶做到當真看待，建立好公司抽象，從心田理解客戶的深切必要，專心看待客戶提出的倡議戰(zhàn)定見，客戶逢到成果，不克不及束之高閣必然要盡竭力贊助他們辦理。要先做人再經(jīng)商，讓客戶信任我們的任務氣力，能力更好的完成義務。固然最緊急的是爭奪可以將上食客戶皆轉(zhuǎn)換為實用客戶。同時，正在空余時間正在門心收DM單，爭奪能讓過路客戶能進公司去片面理解公司及公司產(chǎn)物。第五，客戶保護戰(zhàn)再開辟。時辰做好老客戶的保護任務。包含尋常閉系保護和節(jié)日誕辰祝福等，對老客戶住手再發(fā)掘，盡最年夜能夠減年夜老客戶的投資金額。用慧眼去收現(xiàn)老客戶身旁的資本，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的后果，同時那也是對公司最好的宣揚方法。第六，任務總結(jié)。每天皆要對任務有個簡略的計劃支配，不克不及漫無目標的任務。每天依照計劃，一步一步，腳塌實地的展開營業(yè)。同時鄙人班前對每天任務做個小結(jié)，考慮本身任務一天去的所得所掉。剖析那一天的劣缺陷，劣面繼承收揚，缺陷盡可能更正，讓第兩天的任務可以更好的展開起去。脆持總結(jié)任務的風俗，做到每周一小結(jié)，每一個月一年夜結(jié)?？纯从心男┤蝿丈系牡粽`，實時更正，下次沒有要再犯。我曉得銷售任務一起頭沒有好做，然則我念憑仗我那末多年積聚的銷售履歷戰(zhàn)才干，我是可以迎去一個沒有錯的將來的，我信任公司的來日誥日必然有屬于我的一片妖冶天空！理財計劃篇4個人工作總結(jié)回顧即將過去一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個彌漫機遇和挑戰(zhàn)行業(yè)，彌漫了神奇，奇怪，時而豪氣萬丈，時而信念缺缺，這是一條彌漫荊棘道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明道路。進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中簡潔，即需要對行情了解，也需要對客戶有急躁，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月學習我學到了許多，不只是證券學問，更多是對學習方法，工作態(tài)度，對待客戶方式及溝通技巧。作為一個新員工特殊感謝公司給我這個成長平臺，令我在工作中不斷學習，不斷進步，慢慢提升自身素質(zhì)與才干，領導和同事對我支持與關愛，令我明白到人間溫情，在此我向公司領導以及全體同事表示最衷心感謝，有你們匡助才干使我在工作中更加得心應手，也因為有你們，才干令到公司發(fā)展更上一個臺階。在這兩個月時間里，我也看到了我業(yè)績還狠不抱負，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原由主要有：第一、缺乏正確時間觀，總以為時間還有許多，第二、工作還不夠樂觀主動，可能是之前工作性質(zhì)決定了我不需要特殊 主動，只要等著領導安排，自己專心完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開辟客戶，需要自己更加樂觀主動。第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺。因此，在接下來時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、凡是預則立，不預則廢，合理規(guī)劃有利于接下來工作順利張開，因此我要先專心做好接下來3個月計劃，并按計劃實行。抓緊把之間鋪張時間補回去。第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務能力。第三、專心做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展核心，在接下時間，我會讓真做好客戶私檔性管理，盡可能發(fā)掘客戶實用信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠，雖然是銀行介紹空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊急，或者年底事情忙，暫時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力客戶，我要坐好準時跟進。第四、做好銀行渠道維護。銀行上市我們客戶最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷介紹過來。可是客戶是自己，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成為了，可是對我來說這才剛開始，更重要后續(xù)開辟維護。因此我要合理安排時間，平衡銀行與客戶之間時間安排。在接下來20xx年，我會在保證專心對待、重視工作基礎上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有資源，更進一步擴大對客戶積累和維護。同時加強對分析能力學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平。理財計劃篇5哎！過年什么都不怕，怕的就是壓歲錢。人人都知道，孩子一拿到壓歲錢，父母就要搶著保管。但是，我們這些孩子哪允許。所以，我特地叫來了幾個小火伴，討論自己保管壓歲錢計劃。還是我的話說得對，小火伴們都不贊成家長保管壓歲錢，都說自己的錢自己管，自己理。壓歲錢是屬于我們小孩子的。再說了，小孩子也應當有自己的一本財務賬嘛！自己用好這些錢，學會理財，這對我將來有很大的幫忙?？扉_學了，我們也應當有自己的用錢計劃。一、購買學習用品。二、把一部份錢捐給期望工程，讓其他小朋友也能讀到書。三、訂購報刊，增長學問。是的，父母說得沒錯，孩子的壓歲錢是應當歸父母所管。其實，從此外幾個方面講，家長們拿我的壓歲錢也是為了我們好。假如我能夠合理安排壓歲錢，那末父母也不用太操勞了。理財計劃篇6案例老婆羊羊懷孕了，這對鄭宇一家來說可不是普通的好消息。由于先天身體的條件，醫(yī)生曾經(jīng)斷言羊羊的懷孕勝利率不到5%,興許他們永久不會擁有自己的孩子，這在兩人結(jié)婚前就已經(jīng)有了共識。所以結(jié)婚兩年來，兩人從沒有在財政上為孩子刻意做過準備，而是把重點放在如何提高生活質(zhì)量、充共享受二人世界上。直到前些天芋芋在一系列不正常反應后去醫(yī)院做了檢查，一家人狂喜之余也意識到要在經(jīng)濟生活上重新進行戰(zhàn)略部署了。鄭宇目前的家庭經(jīng)濟情況：收入鄭宇月工資1萬元，羊芋5000元，但考慮到身體，全家人都建議她現(xiàn)在就辦病休，在家里療養(yǎng)一年，病休期間的月工資是20xx元支出每月消費兩人加起來在4000~4500元存款人民幣存款4萬元房貸目前住在父母的房子里，已經(jīng)買了一套140平方米的房子，總款85萬元，首付45萬元，公積金貸款40萬元，20年還清，月供2500元,已經(jīng)還了1年理財20xx年6月在銀行作了10萬元的理財基金，計劃今年6月取出，作為新居的裝修款保險除單位上的基本保險以外，沒有上其他保險有了孩子一切都不一樣了，兩個人制定了接下來的理財目標：保險保障無規(guī)劃萬一有不幸事故發(fā)生，例如疾病或者意外，家人仍舊能夠維持目前的生活水平，不需為日后生活耽憂。退療養(yǎng)老80萬元依據(jù)自己的退休年齡及抱負的退休生活估計所需退療養(yǎng)老費用教育經(jīng)費40萬元確保孩子能夠完成大學學業(yè)生活質(zhì)量60萬元完成住房貸款、買一輛20萬元擺布的車理財建議請教理財專家，如何可以穩(wěn)步有效地完成過渡期的轉(zhuǎn)變。從現(xiàn)在開始到孩子出生后、妻子恢復正常工作前，屬于轉(zhuǎn)型過渡期。由于家庭收入削減，妻子懷孕又會增加一些意外的開支，建議這個時期采用保守的理財方式，在資產(chǎn)保值的基礎上，采用風險極低的理財計劃集錦九篇理財計劃篇1小的時候，我的壓歲錢和零花錢都給了媽媽，認為媽媽的口袋是最安全的地方，可誰知媽媽都給我花了，所以上一班級的時候，我就讓媽媽給我買了一個小豬存錢罐，把之后的全部壓歲錢和零花錢都投進了這個小豬的肚子里。在我三班級的時候，小豬的肚子里裝滿了錢，我快樂極了，但是小豬已經(jīng)塞不進去一點錢了，它已經(jīng)沒有胃口了。所以媽媽給我買了一個更大的。我日積月累，終于攢下了自己的錢，建立了我自己的小金庫。我的錢已經(jīng)許多了，所以我豫備消費一點。我決定去買一點零食，于是在我的小金庫里拿出了五十元。一見我要出去，全家都給我說要買什么。爸爸說帶回來一點瓜子，哥哥說帶回來一些卡片，媽媽說帶回來一袋洗衣粉，在商店里購買過東西之后，算賬居然超預算了，于是我翻遍全身上下全部口袋才找出了五元，勉強夠了?；氐郊?，我的小金庫損失了錢。于是，我決定立下三條計劃，堅決執(zhí)行。第一：零花錢每周拿一次，一次不得超過二十元。第二：每周有零食和物品等不得超過十元。第三：不得一次性消費過多錢財，除非經(jīng)過家長允許才可行。怎么樣，我的計劃還可以吧！我肯定要嚴格根據(jù)這些計劃執(zhí)行，加油，理財從我開始!理財產(chǎn)品適當增值，同時留意資產(chǎn)的流淌性，以備不時之需，還應當重視的是節(jié)省支出和保險保障。投資把目前4萬元存款中的3萬元用于投資開放式基金，50%投資于貨幣型基金，50%用于投資債券型基金，風險很低，基本可以保證本金的安全，同時流淌性高，提前1?2天通知即可贖回，收益比銀行存款高，貨幣型基金年收益普通在2.5%擺布，好的債權(quán)型基金年收益可達到7%?9%,且收益免交利息稅。還貸銀行的基金產(chǎn)品到期后，建議10萬元不要徹底用于裝修新居，留出5萬元裝修，其余用于提前還貸，一方面減輕還貸壓力，另一方面也削減了總體的利息支出，可以采用部份提前還貸，還貸期限不變，削減每期還貸額度的方法。保險由于鄭宇目前是家庭的主要經(jīng)濟來源，所以更應當給自己買一些商業(yè)保險，建議給自己和妻子買消費型的定期壽險、健康險和意外險，其中要留意保險額度，自己的身故賠償金應當至少大于余下的房貸金額。理財計劃篇7一、制定崗位職責、完善業(yè)務操作規(guī)程、加強各項制度落實工作1、制定信用社會計、出納、儲蓄操作規(guī)程今年，我們財務科將根據(jù)新編財務制度和信用社日常會計、出納工作實際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項制度文件，制定出合用于我轄的會計、出納、儲蓄日常操作流程，有關財務工作計劃書。在財務管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會計、出納操作的各個環(huán)節(jié)，使各項操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標準，讓信用社會計、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。止匕外，我們還著重抓一個試范點，由我們財務科牽頭，現(xiàn)場指導，準時解決信用社在運行過程中的實際問題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會計、出納人員進行學習和交流，從而，徹底統(tǒng)一會計、出納操作流程，使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發(fā)展。2、建立信用社業(yè)務操作考核辦法，完善獎罰制度為進一步加強信用社措施落實力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務操作能力，切實促進員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務，今年，我們財務科將全面建立、健全信用社業(yè)務操作考核辦法，將日常業(yè)務和微機處理充分結(jié)合，加強內(nèi)勤員工在制度落實上的考核力度，制定出具體的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規(guī)程進行業(yè)務操作意識，確保我轄各項業(yè)務的正常運轉(zhuǎn)和全年業(yè)務操作安全無事故，促進我縣年底各項財務管理制度的全面落實。3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責為了使信用社財務管理工作更加規(guī)范、財會人員崗位職責更加明確，今年，我們財務科將依照市辦精神，制定出《xx縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤員工崗位職責》，職責中，對會計、儲蓄、微機、出納等內(nèi)勤崗位制定出明確的權(quán)責范圍，規(guī)定出各崗位的業(yè)務范圍，同時在崗位職責中對各崗位的協(xié)同操作提出要求，以此，進一步規(guī)范了會計操作、統(tǒng)一了操作口徑;提高員工的職責意識和思想覺悟，指導員工按權(quán)操作、按規(guī)定辦理業(yè)務，提高了內(nèi)勤員工的自律性二、搞好信用社費用核定，連續(xù)做好信用社各項常規(guī)檢查1、科學核定信用社財務費用信用社費用指標及各項財務經(jīng)營指標核定是否科學、合理，直接關系到信用社全年目標計劃的完成。今年，我們將根據(jù)上級行和聯(lián)社辦公會要求，專心測定、科學核算各項財務費用指標。為此，我們財務科將著重從三方面入手：(1)以年終決算報表數(shù)字為基礎，專心分析上年財務數(shù)據(jù)，合理核定當年各單位費用支出。(2)組織信用社進行一次全年經(jīng)營情況預報，并結(jié)合有關金融。理財計劃篇8一、計劃擬定：1、年銷售目標：(1)作業(yè)本年銷售目標300萬元/年。以每年10%—20%的銷售額遞增。(2)筆記本年銷售目標200萬元/年。以每年10%—60%的銷售額遞增2、銷售方向：1、本地市場，以xx市為根基，向周邊縣級市場拓展業(yè)務：xx市區(qū)各批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商，每一個批發(fā)市場必需發(fā)展一名以上經(jīng)銷商(長青路批發(fā)市場除外)其他市場盡量全面發(fā)展客戶。xx市區(qū)及郊區(qū)的文化用品零售店展開地毯式拓展。公司許協(xié)作零售文具店配貨和配送。xx市區(qū)及郊區(qū)各學校以及學校內(nèi)商店也需大力發(fā)展，潛力較大。xx地區(qū)每一個縣城的批發(fā)門市須努力開辟，若縣城批發(fā)門市無法做到客戶資源意向可開辟零售商，必需達到每一個縣城都多少有藍輝印務有限公司的產(chǎn)品，或者了解藍輝印務有限公司的產(chǎn)品。3、外地市場：(1)xx省四周各省一級批發(fā)市場全力以赴發(fā)展代理商或者經(jīng)銷商,暫時包括以下地區(qū)：西安、關口州、洛陽、太原、呼和浩特、銀川、蘭州、西寧、成都、重慶。(2)每一個省一級批發(fā)市場至少發(fā)展一位代理商或者2—3名經(jīng)銷商，暫且依據(jù)市場客戶的實力、信譽，對本產(chǎn)品的認識樂觀性等以及一些客觀性情況而定。(3)假如各省的一級批發(fā)市場，暫時很難做到市場的投入或者投入后效果不明顯，可以在其省內(nèi)二級(地市級)批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商,使二級市場成熟之后包圍一級市場，但二級市場至少做2—3家經(jīng)銷商，從而達到我們的銷售目的，完成銷售目標。二、客戶回訪：目前在國內(nèi)市場筆記本種類偏多，技術方面不相上下，為穩(wěn)固和拓展市場，務必加強與客戶的交流，協(xié)調(diào)與客戶之間的關系：1、關系維護：為與客戶加強信息交流，增進感情，對一級客戶每兩月訪問一次；對于二級客戶依據(jù)實際際情況另行安排訪問時間。2、售后協(xié)調(diào)：目前情況下，我公司應以：“賣產(chǎn)品不如賣服務”，在下一步工作中，我們要增加責任感，不斷強化優(yōu)質(zhì)服務。用戶使用我們的產(chǎn)品宛如享受我們供應的服務，從穩(wěn)固市場、長遠合作的角度，我們務必強化為客戶負責的意識，把握每一次與客戶接觸的機會，供應熱忱具體周到的售后服務，給公司增加一個制勝的籌馬。三、價格政策：1、定價原則：(1)拉大批零差價，調(diào)動代理樂觀性；(2)結(jié)合批量，鼓勵大量多批；(3)以成本為基礎，以同類產(chǎn)品價格為參考，使價格具有競爭力；(4)順應市場變化，準時敏捷調(diào)整。2、目的：(1)樹立藍輝印務有限公司的產(chǎn)品標準形象，擴大其影響；(2)作為嘉獎代理的一種方式，刺激代理商的樂觀性。四、開辟創(chuàng)新，建立敏捷的激勵銷售機制。開辟市場，爭取客源：銷售部將協(xié)作公司整體新的銷售體制，制定完善市場銷售任務計劃及業(yè)績考核管理實施細則，提高銷售代表的工資待遇，激發(fā)、調(diào)動銷售人員的樂觀性。銷售人員實行工作日記志。以月度銷售任務完成情況及工作日記志綜合考核銷售人員。催促銷售人員，通過各種方式爭取團體和零散客戶，穩(wěn)定老客戶，開展新客戶，并在訪問中準時了解采集來賓意見及建議，反饋給有關部門及總經(jīng)理室。五、密切合作，主動協(xié)調(diào)：與公司其他部門接好業(yè)務結(jié)合工作，密切協(xié)作，依據(jù)來賓的需求，主動與公司其他部門密切聯(lián)系，互相協(xié)作，充分發(fā)揮公司的整體銷售活力，創(chuàng)造最佳效益。加強有關宣傳，充分利用多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品，宣傳公司，努力提高公司知名度。以上幾點請各位領導多提建議與意見，為了公司的宏偉藍圖，齊心協(xié)力，共同進步，使公司走向輝煌的明天，挑戰(zhàn)已經(jīng)到來，既然選擇了遠方，何畏風雨兼程，我相信：用心肯定能贏得精彩。理財計劃篇9第一部份理財目標回想起之前去做暑假工窮到連飯都吃不起的時候真是一個慘?。黄饺绽锫牭叫值芘笥延须y要用錢而自己又愛莫能助的時候也是個悲劇。我個人是比較愛慕獨立的，特別是經(jīng)濟上的，同時，家里也不富有，由于這些種種的經(jīng)歷和環(huán)境下讓我充分感受到了金錢的重要性，也由此萌生了金錢是幸福指數(shù)重要物質(zhì)基礎的觀念。沒錢你什么也做不成，注定一輩子庸庸碌碌，更別說做什么大事了！興許有人會反對我心態(tài)不好，但我想說，在你饑餓的時候心態(tài)好可以當飯吃么？所以，現(xiàn)在最重要的是理財投資，這是錢生錢至關重要的前提與條件。正所謂：你不理財，財不理你！這是一種主動的意識和行為。從小的方面來看這可以掌握好自己的經(jīng)濟狀況，讓自己的生活過的有規(guī)律；從大的方面來看這是規(guī)劃人生所必需的，不會理財?shù)娜松鷮⑹抢щy的人生。而理財?shù)年P鍵是：掙錢，管錢，花錢。首先，我想通過理財來轉(zhuǎn)變目前拮據(jù)的經(jīng)濟狀況；其次，通過理財積累必要的投資資本，為以后的生活，創(chuàng)業(yè)打下肯定的基礎；最終，通過理財來規(guī)劃自己的人生，使自己過的更加幸福，更加完善！個人財務管理應急金豫備現(xiàn)鈔應急，抽屜里存放200元擺布的現(xiàn)鈔用于不時之需。儲蓄應急，豫備了兩張銀行卡將資金分開儲蓄。一張為農(nóng)行卡，一張為工商卡，保證運用的敏捷性農(nóng)行卡為日常消費使用，而工商卡為投資使用，且總保持至少有20xx元的存款。準備在普通情況保持現(xiàn)有資金的40%作為應急。朋友應急，先和朋友事先打好招呼，一旦資金消失緊急，可以隨時借用朋友的資金作為周轉(zhuǎn)。父母救急，一旦消失意外情況，迫不得已只能求救于父母了。LL2基金定投在大學階段首先考慮基金定投（基金定投是指定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間以固定的金額投資到指定的開放基金中，類似于銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均成本、分散風險，比較適合進行長期投資），這種投資手段來進行投資。個人創(chuàng)業(yè)基金的豫備I、目前，父母每月賦予800元的生活費（自己過年的壓歲錢都是“上交國庫”充當生活費的），飲食上的開消平均為450元擺布，屬于正常水平；每月宿舍水電費，手機卡充值及日用品等開支掌握在150元擺布，爭取每月節(jié)省200元，一年可節(jié)省20xx元，三年后這一塊就可累計節(jié)省得6000元；H、在接下來的學期里，我應當在課余的時間，自己在外面找些兼職，如幫人派傳單，做代理，做家教等實踐來掙取外快，這一塊計劃每學期積累1500元擺布，還有將近兩年的時間里就可積累6000元擺布；III、此時我已經(jīng)申請到圖書館勤工助學的崗位，每月至少能領取350元的工資，從大二第一學期做到大三的最終一學期也許有17個月，這里也許就能積累6000元，同時我也申請到了國家助學金，也準備連續(xù)申請到大四，每年20xx元，四年就8000元，所以這一塊全部加起來就將近14000元；IV、在寒暑假期間努力尋求工作，兼職等，每年從這兩個假期中積累4000元擺布（大一暑假我已經(jīng)掙得了3400元擺布，寒假1000多元，所以4000應當沒什么問題）的資金，到畢業(yè)理論上來說就能積累16000元；V、尋?；ㄥX用錢時做到老師所說的：“五勤”，即：勤說，勤算，勤學，勤看，勤跑。俗話云：“小數(shù)怕長計”，而且，父母的錢財來之不易，我們已經(jīng)成年了，不應當亂花費父母的錢財；再者，我們身為消費者，更應當踐行勤儉節(jié)省的好風尚！VI、現(xiàn)在成果還不錯，所以努力爭取在大三時拿到5000元的勵志獎學金；VII、現(xiàn)在我也正在準備跟之前先步入社會的同學一起合伙做生意（后面的投資計劃中將詳細介紹），對他們做投資，自己分取其中的部份利潤，而自己明年也準備要炒股了，期望盈利；把前面的五項資金加起來也許有42000元，后面兩項要是也能實施的話，到我畢業(yè)時就有將近60000元了，假如蒼天保佑，一切計劃順利實施，再加之創(chuàng)業(yè)之時向親朋好友借貸，我的創(chuàng)業(yè)豫備金就可達到100000擺布了！理財計劃篇2一、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的作用分析理財公司年度工作計劃：創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設過程中，通常是針對某一項新業(yè)務品種或者特定類型客戶需求而設計的。由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。對客戶而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能供應更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參預股票定向增發(fā)或者大宗交易，但是通過參預相應的專戶理財產(chǎn)品，就能夠共享相應事件性投資收益;對營業(yè)部而言，勝利推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，假如沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經(jīng)紀業(yè)務客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機構(gòu)的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫忙客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易供應更大的資產(chǎn)基數(shù);對公司而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品普通是由基金公司或者信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進行創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣將會為公司帶來肯定的基金分倉收入。二、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣的思路考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的重要作用，我部計劃在XXXX年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深化研究，快速反應，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開辟、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。三、創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣的工作安排（一）在產(chǎn)品開辟方面深化研究，做公司創(chuàng)新型理財產(chǎn)品學習的“先鋒隊”由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進行有效推廣，因此，產(chǎn)品開辟是推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品工作的第一步。在XXXX年，我部將從“創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深化進行產(chǎn)品研究，詳細工作安排如下：.對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行全面梳理，重點研究其產(chǎn)品特征及適應的客戶群體目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司設計的專戶理財產(chǎn)品和信托公司設計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成為了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進行杠桿放大，有的參預定向增發(fā)或者股權(quán)融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進行梳理分類，從而在將來消失市場機會時能飛快選擇相應的產(chǎn)品。第一，依據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步計劃將全部產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。第二，依據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步計劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。第三，依據(jù)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。在完成以上分類后，再將全部份類維度進行整合，從而形成更多的細份子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財產(chǎn)品。.持續(xù)跟蹤證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新帶來的投資機會，依據(jù)客戶需求查找相應創(chuàng)新型理財產(chǎn)品創(chuàng)新型的理財產(chǎn)品最大的特點就是針對證券市場上的業(yè)務創(chuàng)新進行開辟設計，因此，在分析創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的同時，也應對市場上的各類投資機會保持密切的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容，密切關注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務，在發(fā)覺可操作的新業(yè)務品種后，由產(chǎn)品支持崗進行專項分析，討論新業(yè)務品種的可行性，適合的客戶類型，并分析將來業(yè)務開展可能需要的人材、業(yè)務資格和客戶等方面的儲備。（二）在策略制定方面快速反應，做公司推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的“參謀官”產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否勝利的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的過程中，肯定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部供應適應不同客戶需求的產(chǎn)品策略。第一，在掩蓋范圍上從原有的基金類品種擴充為全部的創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會等其他可能為投資者供應更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進行分析，為營業(yè)部供應更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場情況及當前公司開展及推廣的情況。第三，在內(nèi)容上淡化基礎的概念性語言，將介紹重點確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實指導意義。（三）在理念宣導方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導員”由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品在市場上并未得到徹底的認同，不僅客戶對此認知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx年著重進行員工和客戶理念的培訓，并通過培訓對全部創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行持續(xù)宣導，對重點的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行深化推介。初步計劃培訓的內(nèi)容分為員工培訓和客戶講座兩個方面：.員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的了解和認知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎，對公司各營業(yè)部員工進行日常培訓，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工專心學習，并每月上報一次學習心得;第二，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每一個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行專項學習,學習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在將來的產(chǎn)品推廣時期，參預專項學習培訓的員工負責本地區(qū)內(nèi)全部營業(yè)部關于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時，組織各營業(yè)部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產(chǎn)品的公募或者私募基金經(jīng)理，重點培訓的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。.客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓并結(jié)合各營業(yè)部需求進行。我部負責將相應產(chǎn)品的特點、適合的客戶群體、推薦的標準話術制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時，計劃就每一個創(chuàng)新型理財產(chǎn)品舉辦