工商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作機(jī)制

風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理部劉國(guó)通杭州2008.31目錄風(fēng)險(xiǎn)管理治理風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)運(yùn)作機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處制度建設(shè)工作分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處工作要求21、風(fēng)險(xiǎn)管理治理1.1風(fēng)險(xiǎn)治理演進(jìn)大事年表1.2公司治理結(jié)構(gòu)1.3風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)圖1.4風(fēng)險(xiǎn)治理職能31.1風(fēng)險(xiǎn)治理演進(jìn)大事年表19992001200220032004200520062000成立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)推出統(tǒng)一授信制度啟動(dòng)貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類(lèi)成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)改組信貸審查委員會(huì)，成立信貸政策委員會(huì)提交每月資產(chǎn)分析與報(bào)告建立分層次流動(dòng)性?xún)?chǔ)備首家聘請(qǐng)安永進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)數(shù)據(jù)大集中工程3竣工投產(chǎn)開(kāi)始在《金融時(shí)報(bào)》和《中國(guó)證券報(bào)》披露本行年報(bào)分離市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與信貸管理職能；成立授信中心、信貸監(jiān)測(cè)檢查中心、行業(yè)分析中心啟動(dòng)反洗錢(qián)機(jī)制將公司客戶(hù)評(píng)級(jí)體系提升至十二級(jí)評(píng)級(jí)總行成立內(nèi)部評(píng)級(jí)辦公室,聘請(qǐng)普華永道咨詢(xún),啟動(dòng)BaselⅡ內(nèi)部評(píng)級(jí)法工程引入COSO委員會(huì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架理念，制訂《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)結(jié)構(gòu)，成立了分別負(fù)責(zé)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理子委員會(huì)組建內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)4、內(nèi)部審計(jì)局和內(nèi)審分局，設(shè)立內(nèi)控合規(guī)部在貸款五級(jí)分類(lèi)制度的基礎(chǔ)上，采用公司貸款十二級(jí)分類(lèi)體系對(duì)非信貸資產(chǎn)實(shí)行五級(jí)分類(lèi)應(yīng)用經(jīng)濟(jì)資本管理工具，包括采用EVA方法來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議流動(dòng)性、信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，優(yōu)化對(duì)減值損失準(zhǔn)備的評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告PCM2003全面投產(chǎn)與高盛開(kāi)展戰(zhàn)略合作改革風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)與流程設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官規(guī)定嚴(yán)格的信貸風(fēng)險(xiǎn)控制線1監(jiān)事會(huì)進(jìn)駐決定2001年為資產(chǎn)質(zhì)量攻堅(jiān)年信貸管理系統(tǒng)版本升級(jí)2規(guī)范貸款五級(jí)分類(lèi)統(tǒng)計(jì)注：1、如規(guī)定新增貸款不良貸款率控制在2％以下；2、當(dāng)年全行40多萬(wàn)個(gè)信貸客戶(hù)的信息集中到總行統(tǒng)一監(jiān)控，現(xiàn)為CM2002；3、即DCC（DataCentersConcentrate），又稱(chēng)9991工程；4、1998年總行成立稽核監(jiān)督委員會(huì)199920002001200220032004200520062007內(nèi)部評(píng)級(jí)二期工程項(xiàng)目順利完工啟動(dòng)內(nèi)部評(píng)級(jí)法工程零售項(xiàng)目?jī)?nèi)部評(píng)級(jí)二期項(xiàng)目成果年底前全面投產(chǎn)41.2全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架注：內(nèi)部審計(jì)局直接向董事會(huì)匯報(bào)；分行層面的各風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)同時(shí)向總行層面的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及分行的管理層匯報(bào)董事會(huì)層面董事長(zhǎng)行長(zhǎng)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)總行層面副行長(zhǎng)首席風(fēng)險(xiǎn)官信貸管理部信用風(fēng)險(xiǎn)●資產(chǎn)負(fù)債管理部風(fēng)險(xiǎn)管理部分行管理層分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)分行層面●內(nèi)控合規(guī)部操作風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)51.2公司治理結(jié)構(gòu)股東大會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)董事會(huì)秘書(shū)董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)監(jiān)督委員會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)高級(jí)管理層61.3董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)2005年10月25日，中國(guó)工商銀行股份有限公司召開(kāi)了第一次股東大會(huì)，大會(huì)選舉了股份公司第一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的成員董事會(huì)下設(shè)四個(gè)委員會(huì)：戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（下設(shè)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)）和提名與薪酬委員會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)，協(xié)助董事會(huì)履行職責(zé)

關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)董事會(huì)

董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)71.3董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由9名董事組成，其中：獨(dú)立董事3名、執(zhí)行董事2名、非執(zhí)行董事4名，主席為獨(dú)立董事梁錦松先生董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)根據(jù)本行總體戰(zhàn)略，審核和修訂本行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和內(nèi)部控制流程，對(duì)其實(shí)施情況及效果進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，并向董事會(huì)提出建議監(jiān)督和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控的業(yè)務(wù)及流程，并提出改善意見(jiàn)監(jiān)督和評(píng)價(jià)高級(jí)管理人員在信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)方面的風(fēng)險(xiǎn)控制情況對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估，并向董事會(huì)提出建議在董事會(huì)授權(quán)下審核批準(zhǔn)超過(guò)行長(zhǎng)權(quán)限的和行長(zhǎng)提請(qǐng)本委員會(huì)審議的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或交易項(xiàng)目董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，由獨(dú)立董事?lián)沃飨P(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)確認(rèn)本行的關(guān)聯(lián)方，對(duì)本行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行初審，以及在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)審批本行的關(guān)聯(lián)交易81.3董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（1／2）董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議《2006年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》，提出風(fēng)險(xiǎn)管理工作任務(wù)91.3董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（2／2）董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議《2006年度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》，提出風(fēng)險(xiǎn)管理工作任務(wù)101.3高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（1/3）成員總行行長(zhǎng)副行長(zhǎng)、紀(jì)委書(shū)記、首席風(fēng)險(xiǎn)官公司業(yè)務(wù)一部公司業(yè)務(wù)二部投資銀行部金融市場(chǎng)部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部個(gè)人金融業(yè)務(wù)部結(jié)算與現(xiàn)金管理部銀行卡業(yè)務(wù)部資產(chǎn)托管部國(guó)際業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理部資產(chǎn)負(fù)債管理部信貸管理部授信業(yè)務(wù)部信用審批部?jī)?nèi)控合規(guī)部法律事務(wù)部財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部管理信息部人力資源部保衛(wèi)部監(jiān)察室信息科技部運(yùn)行管理部城市金融研究所營(yíng)銷(xiāo)及產(chǎn)品部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)綜合管理部門(mén)支持與保障部門(mén)111.3高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（2/3）職能：高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提出全行的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略和政策，并就有關(guān)事宜向本行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提出建議按照董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)要求，審議全行的風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)審議應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)批的有關(guān)議案聽(tīng)取專(zhuān)業(yè)委員會(huì)工作報(bào)告和審議專(zhuān)業(yè)委員會(huì)提請(qǐng)審議的事項(xiàng)該委員會(huì)作為總行層面的風(fēng)險(xiǎn)管理決策機(jī)構(gòu)，審議、制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和計(jì)劃委員會(huì)每季至少召開(kāi)一次會(huì)議，按照全行風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)偏好，審議風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、專(zhuān)題報(bào)告和其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，并向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和董事會(huì)全體成員報(bào)告121.3高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（3/3）會(huì)議規(guī)則：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)信用、市場(chǎng)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)審議信用風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和信貸政策市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)審議市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)政策和程序、模型和方法、制定工作目標(biāo)操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)審議操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施委員會(huì)設(shè)立常設(shè)辦事機(jī)構(gòu)——委員會(huì)秘書(shū)處，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)委員會(huì)的日常工作委員會(huì)每季至少召開(kāi)一次會(huì)議，經(jīng)主席、副主席或秘書(shū)處提議，可召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議131.3高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)——信用風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員：副行長(zhǎng)副主任委員：首席風(fēng)險(xiǎn)官成員：信貸管理部、管理信息部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、投資銀行部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、金融市場(chǎng)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、銀行卡業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)一部、公司業(yè)務(wù)二部、授信業(yè)務(wù)部、信用審批部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、內(nèi)控合規(guī)部和法律事務(wù)部總經(jīng)理主要職責(zé)：審議制定全行信貸政策、制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量模型、大額減值資產(chǎn)核銷(xiāo)處置方案、信用風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告和重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)大類(lèi)產(chǎn)品、突發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)事件的分析報(bào)告等。141.3高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)——市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員：副行長(zhǎng)副主任委員：首席風(fēng)險(xiǎn)官成員：風(fēng)險(xiǎn)管理部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、金融市場(chǎng)部、管理信息部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、投資銀行部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、信貸管理部、信用審批部、公司業(yè)務(wù)一部、公司業(yè)務(wù)二部、運(yùn)行管理部、資產(chǎn)托管部、國(guó)際業(yè)務(wù)部和法律事務(wù)部總經(jīng)理主要職責(zé)：審定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序、限額、對(duì)沖的政策、流程、方法、市值評(píng)估模型、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理方案等。151.3高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)——操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員：副行長(zhǎng)副主任委員：首席風(fēng)險(xiǎn)官成員：內(nèi)控合規(guī)部、管理信息部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、投資銀行部、金融市場(chǎng)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、銀行卡業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)托管部、公司業(yè)務(wù)一部、公司業(yè)務(wù)二部、信貸管理部、授信業(yè)務(wù)部、信用審批部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、運(yùn)行管理部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、法律事務(wù)部、信息科技部、電子銀行部、人力資源部、保衛(wèi)部總經(jīng)理和監(jiān)察室主任主要職責(zé)：審議操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、計(jì)量模型和操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，協(xié)調(diào)、統(tǒng)一部門(mén)之間的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，解決操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的重大問(wèn)題。161.3高管層資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)成員：本行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)由總行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官以及總行各業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的主管組成職責(zé)：該委員會(huì)負(fù)責(zé)制定本行資產(chǎn)、負(fù)債、資本管理的戰(zhàn)略和政策，制定資產(chǎn)負(fù)債總量和結(jié)構(gòu)計(jì)劃，同時(shí)負(fù)責(zé)本行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及政策，并經(jīng)行長(zhǎng)就有關(guān)事宜向本行董事會(huì)提出建議審議、確定全行資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、政策制度、年度計(jì)劃及調(diào)整方案審議全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、政策以及風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告與評(píng)估報(bào)告，確定制度流程、限額指標(biāo)和應(yīng)急處理方案審議、確定全行資本、資金管理的政策制度及工作事項(xiàng)審議、確定行內(nèi)資金轉(zhuǎn)移價(jià)格、定價(jià)政策及具體措施17目錄風(fēng)險(xiǎn)管理治理風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)運(yùn)作機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處制度建設(shè)工作分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處工作要求182、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)運(yùn)作機(jī)制2.1歷年審議議題2.2三個(gè)階段的特點(diǎn)2.3運(yùn)作機(jī)制192.1風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議過(guò)的議題（1/3）202.1風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議過(guò)的議題（2/3）212.1風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議過(guò)的議題（3/3）222.2三個(gè)階段風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作（1/3）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重組前2004年7月，我行重組風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重組之前，我行處在股份制改造準(zhǔn)備時(shí)期，資產(chǎn)質(zhì)量問(wèn)題是重中之重風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要審議不良資產(chǎn)處置與管理相關(guān)議題，內(nèi)容比較單一232.2三個(gè)階段風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作（2/3）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重組后銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，制定下發(fā)了以風(fēng)險(xiǎn)管理為著眼點(diǎn)的1104非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，對(duì)商業(yè)銀行，特別是股改過(guò)程中的國(guó)有商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的要求不斷提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)不斷完善、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量手段不斷豐富、風(fēng)險(xiǎn)審議機(jī)制逐漸規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的議題逐漸豐富，委員會(huì)審議內(nèi)容由信用風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分?jǐn)U展到信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理242.2三個(gè)階段風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作（3/3）股份公司設(shè)立后全球投資者對(duì)我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平高度關(guān)注，在我行全球路演過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)問(wèn)題共被提問(wèn)104次為了應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，并長(zhǎng)久保持良好的資產(chǎn)質(zhì)量，我行自身有提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的迫切需要風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)作為各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心領(lǐng)導(dǎo)組織，議題更加豐富全面，對(duì)各項(xiàng)議題的審議更加充分和深入。今年以來(lái)總行已經(jīng)召開(kāi)兩次風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，且都取得了良好效果252.3風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的運(yùn)作機(jī)制制定計(jì)劃議案編寫(xiě)會(huì)務(wù)工作聯(lián)席會(huì)議督辦執(zhí)行定期報(bào)告262.3制定計(jì)劃（1/2）原則全局性重要性及時(shí)性方法與途徑緊跟全行發(fā)展戰(zhàn)略搜索監(jiān)管動(dòng)態(tài)獨(dú)立分析研究了解部門(mén)需求272.3制定計(jì)劃（2/2）流程圖282.3議案編寫(xiě)議案質(zhì)量三大依據(jù)：法律法規(guī)、政策、客觀事實(shí)三大水平：理論水平、政策水平、文字水平議案編寫(xiě)方式分配給相關(guān)部門(mén)編寫(xiě)，要明確編寫(xiě)內(nèi)容與格式，給予必要支持秘書(shū)處聯(lián)席會(huì)議商定，進(jìn)行相應(yīng)的協(xié)調(diào)部領(lǐng)導(dǎo)安排本部處室編寫(xiě)292.3會(huì)務(wù)工作會(huì)務(wù)工作看起來(lái)是簡(jiǎn)單的操作性工作，但周密的安排與靈活的應(yīng)對(duì)是保證會(huì)議質(zhì)量的關(guān)鍵，思想上需要高度重視會(huì)務(wù)工作按照時(shí)間可以分為三個(gè)階段會(huì)議籌備會(huì)議召開(kāi)會(huì)議結(jié)束302.3會(huì)務(wù)工作——三個(gè)階段（1/3）會(huì)議籌備時(shí)間確定提前準(zhǔn)備好材料和簽報(bào)；通過(guò)秘書(shū)及時(shí)了解行長(zhǎng)時(shí)間安排；會(huì)議室確定在得知會(huì)議召開(kāi)時(shí)間后，第一時(shí)間向辦公室確定會(huì)議室。要求會(huì)場(chǎng)提供會(huì)議錄音，茶水等服務(wù)。材料與通知發(fā)出提前印刷材料和編寫(xiě)通知；確定會(huì)議時(shí)間和地點(diǎn)后，及時(shí)將材料和通知發(fā)出。先發(fā)行領(lǐng)導(dǎo)通知，便于行領(lǐng)導(dǎo)提前安排時(shí)間；后發(fā)各部通知。布置會(huì)場(chǎng)擺放桌簽安排會(huì)議錄音設(shè)備312.3會(huì)務(wù)工作——三個(gè)階段（2/3）會(huì)議召開(kāi)提前準(zhǔn)備好記錄紙和簽名本秘書(shū)處人員要提前到會(huì)場(chǎng)，檢查會(huì)場(chǎng)設(shè)施和桌簽擺放。并在門(mén)口處引導(dǎo)各參會(huì)人員做到正確位置，并簽名做好會(huì)議記錄，便于會(huì)后做好會(huì)議紀(jì)要工作會(huì)議結(jié)束后，帶走會(huì)議錄音磁帶，整理會(huì)場(chǎng)32會(huì)議結(jié)束在第一時(shí)間，將會(huì)議錄音轉(zhuǎn)換為文字材料。同時(shí)，根據(jù)會(huì)議記錄整理會(huì)議紀(jì)要。根據(jù)會(huì)議錄音，調(diào)整確認(rèn)會(huì)議紀(jì)要向各主要部門(mén)發(fā)函，征求會(huì)議紀(jì)要修改意見(jiàn)；要求各部門(mén)修改報(bào)告，并再報(bào)秘書(shū)處在會(huì)議紀(jì)要中，同時(shí)以EXCEL格式將會(huì)議決議分解成任務(wù)分解表，指明任務(wù)牽頭部門(mén)和合作部門(mén)。根據(jù)部門(mén)來(lái)函，修改會(huì)議紀(jì)要，并簽報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)印發(fā)行領(lǐng)導(dǎo)簽批后，在全行印發(fā)會(huì)議紀(jì)要將會(huì)議前、中、后所涉及的資料以電子和紙質(zhì)版存檔2.3會(huì)務(wù)工作——三個(gè)階段（3/3）332.3風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處聯(lián)席會(huì)議（1/2）秘書(shū)處承擔(dān)跨部門(mén)、跨產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)調(diào)職能，需要在各個(gè)部門(mén)間進(jìn)行協(xié)調(diào)秘書(shū)處聯(lián)席會(huì)議是各部門(mén)進(jìn)行充分交流的平臺(tái)，是解決多部門(mén)交叉問(wèn)題的良好形式聯(lián)席會(huì)議的有效召開(kāi)，能夠有效避免各部門(mén)對(duì)審議報(bào)告的相反意見(jiàn)聯(lián)席會(huì)議適宜解決單個(gè)部門(mén)無(wú)法獨(dú)立解決的問(wèn)題委員會(huì)會(huì)議前、后均可召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議342.3風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處聯(lián)席會(huì)議（2/2）秘書(shū)處聯(lián)席會(huì)議由秘書(shū)處提議召開(kāi)，根據(jù)議題的重要性，可以由風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理或秘書(shū)處處長(zhǎng)主持；如果是涉及某部門(mén)的議題，也可由該部門(mén)負(fù)責(zé)人召集召開(kāi)秘書(shū)處要盡量在會(huì)議上起主導(dǎo)作用會(huì)議要有成果：明確各部聯(lián)系人、各部提交報(bào)告的時(shí)間、報(bào)告的要求秘書(shū)處會(huì)議前準(zhǔn)備好會(huì)議討論文件，會(huì)上做好記錄，會(huì)后整理會(huì)議紀(jì)要352.3督查督辦（1/2）《工作計(jì)劃》、各次會(huì)議的會(huì)議紀(jì)要和任務(wù)分解表是秘書(shū)處督查督辦的主要依據(jù)根據(jù)任務(wù)完成時(shí)間表，可按季對(duì)各執(zhí)行部門(mén)督查督辦，要求其按月向秘書(shū)處反饋執(zhí)行信息，秘書(shū)處做好跟蹤記錄定期形成《風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)決議執(zhí)行情況的報(bào)告》，簽報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)362.3督查督辦（2/2）舉例吉林省分行建立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議批復(fù)事項(xiàng)落實(shí)情況的監(jiān)督、反饋機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議決議執(zhí)行情況《督辦函》風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議決議執(zhí)行情況通報(bào)制度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議項(xiàng)目的決議落實(shí)情況進(jìn)行全面檢查北京分行采用表格形式列明風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)決議執(zhí)行情況各督辦事項(xiàng)的負(fù)責(zé)部門(mén)、時(shí)間限制、報(bào)告形式、辦理進(jìn)程、完成情況等廣東省分行會(huì)后及時(shí)向?qū)I(yè)部門(mén)提交了書(shū)面審議報(bào)告，并要求各部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)會(huì)決議提出的各類(lèi)意見(jiàn)和建議372.3定期報(bào)告（1/2）定期報(bào)告的作用：形成執(zhí)行反饋機(jī)制，為了解決議執(zhí)行效果提供參考，為督辦執(zhí)行提供依據(jù)定期報(bào)告的形式：詳略不同：季度、半年、年度報(bào)告的詳盡程度應(yīng)逐漸增加形式多樣：可用文字、圖表等多種方式各有側(cè)重：季度報(bào)告?zhèn)戎禺?dāng)期具體決議執(zhí)行情況，年度報(bào)告?zhèn)戎乜傮w情況、工作方法、工作思路的總結(jié)等。382.3定期報(bào)告（2/2）舉例北京市分行的《北京分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)2006年工作評(píng)估報(bào)告》，主要內(nèi)容包括：會(huì)議召開(kāi)情況風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告審議情況會(huì)議決議督辦事項(xiàng)執(zhí)行情況特點(diǎn)內(nèi)容全面存在的問(wèn)題分析比較深入提出了明確的整改措施39目錄風(fēng)險(xiǎn)管理治理風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)運(yùn)作機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處制度建設(shè)工作分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處工作要求403、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處制度建設(shè)工作3.1風(fēng)險(xiǎn)管理框架3.2風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略3.3風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)體系41《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》編寫(xiě)的定位什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理？《框架》所起的作用《框架》主要回答的五個(gè)問(wèn)題2004年以來(lái)《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》的進(jìn)展2004年印發(fā)《中國(guó)工商銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架（試行）》2006年10月開(kāi)始重新修訂；