反洗錢培訓(xùn)課件-2017

反洗錢知識(shí)培訓(xùn)GO目錄基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢02支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)03CONTENTS洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種犯罪行為——比如走私、販毒、貪污賄賂、恐怖活動(dòng)、金融詐騙、黑社會(huì)等是密切相關(guān)的?；A(chǔ)知識(shí)--洗錢PART01基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢洗錢的定義洗錢的過(guò)程洗錢的方式洗錢----洗錢的定義

隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)各種手段使其在形式上合法化的行為。犯罪收益通常被稱為“臟錢”“黑錢”，對(duì)犯罪收益進(jìn)行清洗并使之披上合法外衣的活動(dòng)被人們形象的稱為“洗錢”。主要是將犯罪活動(dòng)所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。通過(guò)復(fù)雜的金融交易，將犯罪收益與其來(lái)源分離，混淆審計(jì)線索和隱藏罪犯身份的過(guò)程。放置階段離析階段歸并階段將分散的犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾。洗錢----洗錢的過(guò)程甩干浸泡核心洗錢----洗錢的方式金融機(jī)構(gòu)走私空殼公司證券、保險(xiǎn)業(yè)保密天堂不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)洗錢方式商業(yè)票據(jù)現(xiàn)金密集行業(yè)反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程?；A(chǔ)知識(shí)—反洗錢PART02為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，從而采取相關(guān)措施的行為。基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢洗錢動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國(guó)家安全。洗錢造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富外流。洗錢助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞社會(huì)穩(wěn)定。

支付機(jī)構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔(dān)了全面的反洗錢義務(wù)。全面履行反洗錢義務(wù)，做好反洗錢的各