私人銀行業(yè)務(wù)操作手冊

-.z.中國農(nóng)業(yè)銀行BoEing私人銀行業(yè)務(wù)操作手冊二零一二年十月前言我行私人銀行部自開業(yè)運營以來，努力推進各項創(chuàng)新金融服務(wù)，市場反應(yīng)良好，客戶反響熱烈。通過分析客戶需求，比較優(yōu)選產(chǎn)品，成功向客戶推介了股權(quán)投資類、信托類、陽光私募類等多種類別的產(chǎn)品，極大地滿足了高端客戶的多元化投資需求，拓寬了高端客戶的投資渠道，吸引了眾多高端客戶的參與和關(guān)注，為維護高端客戶關(guān)系，促進私人銀行客戶簽約提供了重要手段。隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷增長，私行產(chǎn)品募集手工操作的弊端以及私人銀行客戶大額投資產(chǎn)品系統(tǒng)管理的缺失等問題日益凸顯。因此，總行研發(fā)并推出了私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)，提供了信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金、基金專戶理財、券商資產(chǎn)管理五類第三方投資產(chǎn)品購買時的資金轉(zhuǎn)賬，承諾出資的申請登記及后續(xù)繳款、以及贖回、撤銷等功能，為我行私人銀行業(yè)務(wù)管理人員提供相關(guān)產(chǎn)品的產(chǎn)品管理、銷售管理、額度管理、報表管理、產(chǎn)品收入登記與查詢等功能，為財富顧問及客戶經(jīng)理在營銷中提供了極大的便利，降低了操作風(fēng)險，提高了我行私人銀行業(yè)務(wù)的管理水平以及市場競爭力?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行BoEing私人銀行業(yè)務(wù)操作手冊》（以下簡稱《操作手冊》）旨在讓業(yè)務(wù)人員熟悉相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程?！恫僮魇謨浴钒ü芾矶撕凸衩娑藘烧鹿?jié)，其中管理端適用于總分行私人銀行部門，柜面端適用于一線柜員。參加《操作手冊》編寫的人員有（按**拼音排序）：曹薇、顧杰、顧永杰、李娜、李雨生、*勝、吳娟娟、望雪芹、許燁、夏偉、余炳坤、岳維亮、*琪欣、*馨月、趙新宇、朱偉、朱雁榕?！恫僮魇謨浴酚深櫽澜?、李娜總撰。由于系統(tǒng)的開發(fā)完善工作仍在進行，手冊中難免會有遺漏或不當(dāng)之處，敬請諒解并給予指導(dǎo)。目錄前言2第一章管理端6第一節(jié)概述6一、基本概念6二、業(yè)務(wù)流程8（一）購買流程8（二）贖回流程9（三）產(chǎn)品管理流程10第二節(jié)產(chǎn)品信息管理10一、交易列表10二、交易說明11（一）產(chǎn)品信息11（二）產(chǎn)品凈值管理15第三節(jié)銷售管理17一、交易列表17二、交易說明17（一）定向銷售管理17（二）客戶組信息管理19（三）銷售周期管理20（四）手續(xù)費優(yōu)惠管理23（五）進度查詢25第四節(jié)額度管理26一、交易列表26二、交易說明27（一）總額度設(shè)置27（二）額度劃撥28（三）額度預(yù)留32（四）額度回收35（五）額度監(jiān)控36（六）額度樹刪除37第五節(jié)第三方交互管理37一、交易列表37二、交易說明38（一）購買明細(xì)申請38（二）購買明細(xì)確認(rèn)39（三）贖回明細(xì)申請40（四）贖回明細(xì)確認(rèn)41（五）承諾出資明細(xì)申請43（六）承諾出資明細(xì)確認(rèn)44（七）繳款明細(xì)申請45（八）繳款明細(xì)確認(rèn)46（九）返本派息明細(xì)確認(rèn)47（十）產(chǎn)品收入明細(xì)確認(rèn)48第六節(jié)報表50一、報表總類50第二章柜面端51第一節(jié)概述51一、基本概念51二、相關(guān)約定51三、業(yè)務(wù)流程52（一）非承諾出資制產(chǎn)品52（二）承諾出資制產(chǎn)品52第二節(jié)交易操作說明53一、交易列表53二、交易說明53（一）私募基金購買/承諾出資登記[50140]53（二）私募基金贖回[50340]55（三）私募基金承諾出資繳款[50940]57（四）私募基金委托撤銷[50341]58（五）私募基金產(chǎn)品查詢[50040]60（六）私募基金交易查詢[50041]61第一章管理端第一節(jié)概述管理端共有產(chǎn)品信息管理、銷售管理、額度管理、第三方交互管理、報表管理五大功能，適用于對信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金、基金專戶理財、券商資產(chǎn)管理五類私行產(chǎn)品進行相關(guān)的設(shè)置，其中基金專戶理財和券商資產(chǎn)管理不能使用第三方交互管理及其它部分功能。基金專戶理財和券商資產(chǎn)管理二類產(chǎn)品還需在基金管理端完成相關(guān)的設(shè)置后才能使用。一、基本概念●私人銀行產(chǎn)品：本系統(tǒng)所指的私人銀行產(chǎn)品是指私人銀行第三方投資產(chǎn)品，包括基金專戶理財、券商資產(chǎn)管理、信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金五類。其**托計劃、有限合伙制基金、公司制基金統(tǒng)稱為私募基金?！穸ㄏ虍a(chǎn)品：指定向銷售到具體客戶的產(chǎn)品?！癯兄Z出資制產(chǎn)品：指募集采取承諾出資+繳款模式的產(chǎn)品。客戶承諾出資后，再根據(jù)產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)的繳款要求分期繳款?！癞a(chǎn)品銷售責(zé)任部門：負(fù)責(zé)組織產(chǎn)品銷售的部門，如總行私人銀行部，或**分行私人銀行部?！癞a(chǎn)品發(fā)起部門：指行內(nèi)履行完成產(chǎn)品審批手續(xù)的部門或分行。如總行私人銀行部、總行機構(gòu)業(yè)務(wù)部、總行投資銀行部、**分行。●產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)：指發(fā)行產(chǎn)品的機構(gòu)。如**信托公司、**基金公司、**證券公司、**私募公司?！癞a(chǎn)品托管機構(gòu)：指產(chǎn)品資產(chǎn)的托管機構(gòu)。如中國農(nóng)業(yè)銀行?！皲N售管理：指產(chǎn)品的募集、贖回、承諾出資、繳款等的管理?！皲N售周期：指募集期、贖回期、承諾出資期?！癞a(chǎn)品代碼：指產(chǎn)品在BoEing系統(tǒng)產(chǎn)品工廠中的6位內(nèi)部碼?！窨蛻舴诸悾悍秩齻€維度，第一個維度按客戶類別分類，包括個人客戶、機構(gòu)客戶；第二個維度按私人銀行客戶類型分類，包括正式客戶、體驗客戶、潛在客戶、潛力客戶；第三個維度按是否持有私人銀行卡分類，包括私人銀行卡客戶、非私人銀行卡客戶?！衲技~戶：指第三方機構(gòu)在我行開立的用于接受投資者投資資金的對公結(jié)算賬戶。二、業(yè)務(wù)流程（一）購買流程（二）贖回流程（三）產(chǎn)品管理流程第二節(jié)產(chǎn)品信息管理一、交易列表序號交易名稱功能名稱/操作類型交易類型操作層級1產(chǎn)品信息產(chǎn)品檢索查詢類分行以上詳細(xì)信息查詢類分行以上2產(chǎn)品凈值管理新增管理類總行修改管理類總行刪除管理類總行查詢查詢類分行以上二、交易說明（一）產(chǎn)品信息1、產(chǎn)品檢索（1）功能說明根據(jù)查詢條件檢索產(chǎn)品。（2）業(yè)務(wù)規(guī)則①檢索產(chǎn)品*圍包括信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金，以及私行負(fù)責(zé)銷售的專戶基金和券商資產(chǎn)管理。②檢索條件包括：產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品名稱（支持模糊查詢）、產(chǎn)品類型，其中產(chǎn)品類型是必輸項，多選則查詢出的產(chǎn)品須滿足多個查詢條件。③檢索默認(rèn)按產(chǎn)品發(fā)布日期降序排列，產(chǎn)品發(fā)布日期是指產(chǎn)品在產(chǎn)品工廠中登記發(fā)布的日期。（3）交易界面（4）輸入說明選擇“產(chǎn)品信息”“產(chǎn)品信息”，點擊“輔助查詢”按鈕，進入“產(chǎn)品檢索”頁面，選擇查詢條件即可查詢。（5）輸出說明屏幕輸出：根據(jù)選擇的輸入條件顯示檢索的產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品發(fā)行機構(gòu)、風(fēng)險等級、收益類型等信息。2、詳細(xì)信息（1）功能說明查詢產(chǎn)品的詳細(xì)信息。（2）業(yè)務(wù)規(guī)則查詢基金專戶和券商資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，查詢結(jié)果為基金系統(tǒng)中關(guān)于該產(chǎn)品的信息。（3）交易界面（4）輸入說明選擇“產(chǎn)品信息”“產(chǎn)品信息”，輸入產(chǎn)品代碼，選擇產(chǎn)品類型，點擊“詳細(xì)信息”按鈕。也可先檢索產(chǎn)品，在產(chǎn)品檢索結(jié)果列表中選擇產(chǎn)品，點擊“詳細(xì)”按鈕。（5）輸出說明屏幕輸出：顯示該產(chǎn)品的產(chǎn)品名稱、風(fēng)險等級、投資期限、募集期、贖回期、投資方向、銷售對象、起點金額、遞增金額、手續(xù)費率、銷售人數(shù)限制等詳細(xì)信息。（6）備注鎖定產(chǎn)品后，操作其他菜單及功能時，均針對該產(chǎn)品，直至更換鎖定其它產(chǎn)品。管理端的銷售管理、額度管理、第三方交互管理等操作都需在鎖定產(chǎn)品后操作。（二）產(chǎn)品凈值管理1、功能說明新增、查詢、修改和刪除產(chǎn)品在指定日期的凈值。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）凈值可由第三方在購買明細(xì)確認(rèn)文件、贖回明細(xì)確認(rèn)文件、返本派息確認(rèn)文件、繳款確認(rèn)文件中提供(如同一天的凈值會覆蓋)，通過第三方交互管理功能上傳后，系統(tǒng)會自動讀取。也可通過該頁面直接進行增刪改查操作。修改時,只能修改其凈值內(nèi)容,其他項不允許修改。（2）產(chǎn)品凈值管理僅針對信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金三類產(chǎn)品，基金專戶和券商資管產(chǎn)品沒有該功能。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“產(chǎn)品信息”“產(chǎn)品凈值管理”，輸入產(chǎn)品代碼。（2）新增點擊新增按鈕，選擇行情日期，錄入產(chǎn)品凈值，點擊保存按鈕，經(jīng)復(fù)核完成產(chǎn)品凈值錄入操作。（3)查詢選擇查詢的起始日期，點擊查詢按鈕，可查詢指定產(chǎn)品在該時間段內(nèi)的凈值信息，包括產(chǎn)品代碼、行情日期和產(chǎn)品凈值等要素信息。點擊產(chǎn)品凈值管理，進入產(chǎn)品凈值管理頁面，選擇時間區(qū)間查看產(chǎn)品歷史凈值。（4）修改點擊*一產(chǎn)品凈值記錄，出現(xiàn)如下界面，點擊“修改”按鈕，輸入產(chǎn)品凈值，點擊“保存”即可。（5）刪除點擊*一產(chǎn)品凈值，點擊“刪除”按鈕即可。第三節(jié)銷售管理一、交易列表序號交易名稱功能名稱/操作類型交易類型操作層級1定向銷售管理新增管理類總行修改管理類總行刪除管理類總行查詢查詢類總行2客戶組信息管理新增管理類總行3銷售周期管理新增管理類總行修改管理類總行刪除管理類總行查詢查詢類分行以上4手續(xù)費優(yōu)惠管理新增管理類總行修改管理類總行刪除管理類總行查詢查詢類總行5進度查詢查詢查詢類分行以上二、交易說明（一）定向銷售管理1、功能說明針對指定客戶進行銷售管理，通過預(yù)先在管理端錄入指定銷售對象信息，從而限制柜面端只能對已經(jīng)錄入的客戶進行銷售，可新增、查詢、修改、刪除定向銷售客戶。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）管理端維護客戶的客戶號、**、賬號、限額等信息，柜面端發(fā)起業(yè)務(wù)時須與管理端信息進行核對，只有通過核對的客戶方可進行購買、承諾出資交易。（2）管理端維護定向銷售客戶時，如不輸入客戶賬號，則該客戶號下所有介質(zhì)均可買，如輸入客戶賬號，則只能使用該賬號購買。（3）**需通過客戶號或賬號查詢，不能輸入，客戶號可以通過賬號查詢。（4）定向銷售信息設(shè)置實時生效。重新設(shè)置定向銷售信息后，之前發(fā)生的購買/承諾出資/繳款交易依然有效，對歷史交易不做改變，之后發(fā)生的購買/承諾出資/繳款交易按照新的定向銷售清單核對。3、交易界面4、操作說明（1）點擊“銷售管理”“定向銷售管理”，選擇并鎖定產(chǎn)品。（2）新增點擊“新增”按鈕，在“卡折號”項下輸入客戶的卡號或折號，點擊“查詢”按鈕查詢客戶的客戶號和**，核對客戶信息無誤后，點擊“確定”即可寫入，也可直接輸入客戶號，點擊“查詢”按鈕查詢客戶**后寫入，在限額項內(nèi)輸入金額，點擊保存按鈕，經(jīng)復(fù)核后操作成功。（3）查詢點擊“查詢”按鈕查詢定向銷售客戶清單，系統(tǒng)將顯示定向銷售客戶的客戶號、**、證件類型、證件、卡折號、限額等要素，也按客戶號查詢定向銷售信息。(4)修改選中定向銷售清單中的*條信息，點擊“修改”按鈕，可對該條信息限額進行修改,經(jīng)復(fù)核后操作成功。(5)刪除選中定向銷售清單中的*條信息，點擊刪除按鈕，可刪除該條信息,經(jīng)復(fù)核后操作成功。（二）客戶組信息管理1、功能說明對于實行定向銷售的產(chǎn)品進行客戶組的新增及修改操作。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）已增客戶組的刪除由技術(shù)部門負(fù)責(zé)，總行管理端沒有權(quán)限刪除。（2）客戶組新增后產(chǎn)生的客戶組號需提交產(chǎn)品工廠，由產(chǎn)品工廠進行產(chǎn)品定向銷售配置。3、交易界面4、操作說明（1）點擊“銷售管理”“客戶組信息管理”，進入相應(yīng)界面。（2）新增點擊“新增”按鈕，輸入客戶組名稱、建立原因描述，點擊“保存”，系統(tǒng)將自動生成客戶組號。（3）修改點擊“查詢”，選擇*一客戶組，點擊“修改”，對客戶組名稱和建立原因描述進行修改，點擊“保存”完成修改。（三）銷售周期管理1、功能說明對產(chǎn)品的銷售周期（包括募集期、贖回期和承諾出資期）進行新增、查詢、修改、刪除操作。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）承諾出資期與募集期互斥，同一產(chǎn)品只能擁有其中一個類型；銷售周期可以有多個，但同類銷售周期不可交叉重疊，如*款產(chǎn)品不同的募集期不可交叉重疊；不同類銷售周期可交叉重疊，如*款產(chǎn)品的募集期與贖回期可交叉重疊。（2）銷售周期類型不能更改，周期狀態(tài)可以更改。銷售周期未生效前可以進行修改起始和結(jié)束日期；生效后可以更改結(jié)束日期，不能更改起始日期；生效最后一天起不能更改起始日期和結(jié)束日期。（3）刪除僅可在銷售周期開始前使用。（4）銷售周期信息設(shè)置實時生效。重新設(shè)置銷售周期信息后，之前發(fā)生的購買(承諾出資)/贖回/撤銷交易依然生效，對歷史交易不做改變，之后發(fā)生的購買(承諾出資)/贖回/撤銷按照新設(shè)置的銷售周期信息處理。3、交易界面操作說明（1）選擇“銷售管理”“銷售周期管理”，鎖定產(chǎn)品。（2）新增點擊“新增”按鈕，周期類型選擇募集期（贖回期、承諾出資期），選擇起始日期和結(jié)束日期，輸入開始時間和結(jié)束時間，點擊保存，經(jīng)復(fù)核操作后，銷售周期設(shè)定成功。（3）查詢點擊“查詢”按鈕，查詢條件的銷售周期類型選擇募集期（贖回期、承諾出資期），在“起始日期大于”框中選擇日期起點，點擊查詢按鈕，可查看被鎖定產(chǎn)品指定日期以后的募集期（贖回期、承諾出資期）。（4）修改查詢到產(chǎn)品的募集期（贖回期、承諾出資期）后，點擊相應(yīng)記錄，在周期要素中對其進行修改，點擊保存，經(jīng)復(fù)核后對相應(yīng)記錄進行修改。修改周期狀態(tài)（正常/暫停）時，點擊“設(shè)置”進行修改，點擊保存，經(jīng)復(fù)核后完成修改。（5）刪除查詢到產(chǎn)品的募集期（贖回期、承諾出資期）后，點擊相應(yīng)記錄，點擊刪除按鈕，經(jīng)復(fù)核后對相應(yīng)記錄進行刪除。（四）手續(xù)費優(yōu)惠管理1、功能說明對指定客戶進行手續(xù)費優(yōu)惠比例減免管理。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）該交易僅適用信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金三類產(chǎn)品。（2）客戶購買手續(xù)費或繳款手續(xù)費按比例進行減免，并且按每筆購買或繳款交易的交易金額進行減免。（3）新增的購買手續(xù)費或繳款手續(xù)費減免信息自新增后在生效開始日生效，在失效日期后失效。（4）客戶手續(xù)費優(yōu)惠信息設(shè)置實時生效。重新設(shè)置優(yōu)惠費率后，之前發(fā)生的購買/繳款交易手續(xù)費減免依然生效，對歷史交易不做改變，之后發(fā)生的購買/繳款交易按照新的手續(xù)費優(yōu)惠處理。（5）客戶卡折號為選填項，當(dāng)僅登記客戶號時,該客戶任意介質(zhì)均可享受優(yōu)惠，當(dāng)?shù)怯浛蛻籼柡唾~號時,僅允許該客戶的該賬號享受優(yōu)惠。（6）同一客戶只能有一條手續(xù)費優(yōu)惠信息。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“銷售管理”“手續(xù)費優(yōu)惠管理”，鎖定產(chǎn)品。（2）新增點擊“新增”按鈕，在“卡折號”項下輸入客戶的卡號或折號，點擊“查詢”按鈕查詢客戶的客戶號和**，核對客戶信息無誤后，點擊“確定”即可寫入，也可直接輸入客戶號，點擊“查詢”按鈕查詢客戶**后寫入，輸入手續(xù)費減免比例，選擇生效日期和失效日期，點擊保存按鈕，經(jīng)復(fù)核后操作成功。柜面端將按減免后的金額收取手續(xù)費。（3）查詢=1\*GB3①點擊查詢按鈕可將已經(jīng)設(shè)置優(yōu)惠的客戶信息顯示，包括客戶號、客戶**、卡折號、手續(xù)費減免比例、生效日期、失效日期。=2\*GB3②輸入客戶號或卡號或手續(xù)費減免比例大于多少等條件后，可按照相應(yīng)條件查詢已經(jīng)設(shè)置被減免手續(xù)費客戶。（4）修改選中手續(xù)費優(yōu)惠信息清單中的*條手續(xù)費優(yōu)惠信息，點擊“修改”按鈕，可對該記錄的卡折號、手續(xù)費減免比例和有效期區(qū)間進行修改，修改保存后，立即更新有效手續(xù)費優(yōu)惠信息清單。（5）刪除點擊“刪除”按鈕，可刪除該手續(xù)費優(yōu)惠信息。刪除即時生效。（五）進度查詢1、功能說明查詢購買、承諾出資、繳款、贖回產(chǎn)品的銷售進度情況。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）該交易查詢到的是經(jīng)第三方交互“確認(rèn)”之前的數(shù)據(jù)，確認(rèn)之后銷售進度查詢界面的所有數(shù)據(jù)都清零，需通過報表查詢銷售情況。（2）已撤銷的交易，不在銷售進度中反映。（3）總行查詢所有分行銷售進度，分行查詢本行內(nèi)的銷售進度。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“銷售管理”“進度查詢”，鎖定產(chǎn)品。（2）選擇要查詢類型，選擇開始日期和結(jié)束日期，點擊“執(zhí)行批量”按鈕，提示批量調(diào)起成功后，點擊“查詢明細(xì)”直至批量運行狀態(tài)顯示“處理成功”；選中該條記錄點擊“查詢批量結(jié)果”，可查詢本級及下屬機構(gòu)的機構(gòu)名稱、申請金額（贖回時顯示申請份額）、統(tǒng)計開始日期、統(tǒng)計結(jié)束日期等要素。（3）批量運行狀態(tài)長時間顯示為“處理中”時，需要點擊“改變批量狀態(tài)”，手動修改批量運行狀態(tài)。第四節(jié)額度管理一、交易列表序號交易名稱功能名稱/操作類型交易類型操作層級1總額度設(shè)置增加管理類總行減少管理類總行2額度劃撥本級管理管理類分行以上下級管理管理類分行以上綜合管理管理類總行3額度預(yù)留新增管理類分行以上修改管理類分行以上刪除管理類分行以上查詢查詢類分行以上4額度回收額度重置管理類總行額度回收管理類總行5額度監(jiān)控額度監(jiān)控查詢類分行以上6額度樹刪除額度樹刪除管理類總行二、交易說明（一）總額度設(shè)置1、功能說明增加、減少產(chǎn)品的初始總額度。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）總額度是所有額度的來源，其后的分配都要在總額度的*圍內(nèi)進行。（2）有多個募集期的產(chǎn)品，需要為每個募集期重新設(shè)置總額度；設(shè)置新額度前,需要先刪除已存在額度樹。（3）設(shè)置的總額度自動轉(zhuǎn)為待售額度。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“額度管理”“總額度設(shè)置”，鎖定產(chǎn)品。（2）增加總額度：輸入增加總分配額度，總分配額度將顯示增加后的額度。（3）減少總額度：輸入減少總分配額度，總分配額度將顯示減少后的額度。5、備注可通過明細(xì)查詢當(dāng)前機構(gòu)額度明細(xì)。（二）額度劃撥1、功能說明設(shè)置不同的額度管理模式，包括本級管理、下級管理和綜合管理三種模式，并根據(jù)不同的額度管理模式劃撥額度。（1）本級管理模式下，額度留存總行，全行共享額度。（2）下級管理模式下，總行和一級分行、分行和二級分行間可劃撥額度，包括下?lián)芎蜕鲜疹~度。（3）綜合管理模式下，總行可自由指定任意分行為下級額度節(jié)點，并且在總行和該分行間調(diào)撥額度，剩余其它分行共享總行額度。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）在選擇下級額度管理的情況下，自動指定所有轄屬機構(gòu)為下級額度節(jié)點；本級管理的情況下，沒有下級節(jié)點；綜合管理的情況下，需手工指定*一轄屬機構(gòu)為下級額度節(jié)點。（2）額度管理方式只能設(shè)置一次，一旦設(shè)定不可改變，但在募集期開始前，可以通過額度重置功能，進行重新設(shè)置。（3）綜合管理模式下，可以手工新增和刪除下級額度節(jié)點，沒有設(shè)定為下級額度節(jié)點的分行共享總行額度；刪除下級額度節(jié)點必需具備2個條件，一是要刪除的額度節(jié)點的總分配額度必須為0，二是要刪除的下級額度節(jié)點沒有下級額度節(jié)點。（4）下級管理模式下，可以下?lián)芎蜕鲜找患壏中械念~度，兩個一級分行間不能直接調(diào)撥額度，必須先將*一分行的額度上收，然后將收至總行的額度劃撥至另一分行?？傂泄芾矶讼?lián)芎蜕鲜疹~度只針對待售額度，不能交換非待售的額度，分行管理端往下級機構(gòu)劃撥額度時,直接從本級待售劃撥至下級可售;向上劃撥額度時,直接從下級可售劃撥至上級待售。（5）待售的額度不可以直接銷售，只有將待售額度轉(zhuǎn)換為可售或預(yù)留以后才可以銷售。3、交易界面4、操作說明選擇“額度管理”“額度劃撥”，鎖定*個產(chǎn)品。（1）本級管理交易界面：=1\*GB3①選擇本級管理模式，點擊“設(shè)置”選定。=2\*GB3②在額度轉(zhuǎn)換模式中選擇一種模式：選擇“待售額度轉(zhuǎn)可售額度”，在額度劃撥中輸入需劃撥額度，即可增加可售額度。選擇“可售額度轉(zhuǎn)待售額度”，在額度劃撥中輸入需劃撥額度，即可減少可售額度。點擊“保存”完成設(shè)置。（2）下級管理交易界面：系統(tǒng)顯示所有分行列表，雙擊擬下?lián)茴~度的分行，系統(tǒng)將自動彈出如下對話框：=1\*GB3①在設(shè)置分配總額度欄選擇“下?lián)堋保斎虢痤~，即可完成下?lián)埽瑢@示分行的分配額度。②在設(shè)置分配總額度欄選擇“上收”，可上收分行待售額度，具體操作同“下?lián)堋薄＃?）綜合管理交易界面如下：①在本級額度管理中設(shè)置共享額度，設(shè)置方式同本級管理模式。②點擊“新增”，可增加擬分配額度的分行，根據(jù)需要調(diào)撥分行分配額度。5、備注分行管理端進行下級管理和本級管理的操作同總行管理端。（三）額度預(yù)留1、功能說明為客戶新增*一產(chǎn)品的預(yù)留額度，并可進行預(yù)留額度的修改、撤銷和查詢。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）一個客戶只能存在一條“未使用”的預(yù)留記錄。（2）新增預(yù)留額度時需有足夠的待售額度，完成預(yù)留操作后額度直接從待售中扣除。（3）可通過輸入卡折號查詢客戶**、客戶號，但不指定客戶的購買賬號，客戶號項下任一賬號都可購買。（4）柜面自動識別客戶是否為預(yù)留客戶，并首先使用預(yù)留額度進行購買，已預(yù)留客戶首次購買時不能超預(yù)留額度購買，購買金額小于預(yù)留金額時，剩余額度自動釋放回待售額度。（5）客戶已購買的情況下，不能修改客戶的預(yù)留額度記錄。（6）額度撤銷或減少客戶的預(yù)留額度時，額度回到待售額度。（7）總行可以查詢總行和指定分行的預(yù)留信息，各分行只能查詢本分行的預(yù)留信息。3、交易界面4、操作說明選擇“額度管理”“額度預(yù)留”，鎖定*個產(chǎn)品。（1）新增=1\*GB3①點擊“新增”，彈出界面如下：=2\*GB3②輸入“客戶號”（可通過輸入“卡折號”查詢客戶號和**）、“預(yù)留金額”，點擊“保存”完成新增操作。（2）查詢=1\*GB3①點擊“查詢”，即可對預(yù)留記錄進行查詢，可以選擇預(yù)留日查詢區(qū)間、預(yù)留狀態(tài)、客戶號、預(yù)留額度區(qū)間任一維度作為查詢條件，縮小查詢*圍。=2\*GB3②預(yù)留狀態(tài)分為“未使用”、“已使用”、“撤銷”三種?！拔词褂谩敝敢杨A(yù)留但未完成購買的記錄?！耙咽褂谩敝敢杨A(yù)留已完成購買的記錄，包括全部購買和部分購買的記錄?！俺蜂N”指預(yù)留后經(jīng)客戶申請在管理端撤銷的記錄。（3）修改點擊打開客戶預(yù)留記錄后，點擊“增加”或“減少”，輸入金額，修改預(yù)留額度。（4）撤銷點擊打開客戶預(yù)留記錄后，可點擊“撤銷”，撤銷預(yù)留記錄。（四）額度回收1、功能說明在下級管理和綜合管理的額度管理模式下，回收已經(jīng)分配給下級的額度。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）回收操作可以在募集期前或者募集期中進行，其中募集期前應(yīng)使用額度重置，可重新選擇額度管理模式；募集期間應(yīng)使用額度回收，回收后管理模式固定為本級管理模式，不能更改。（2）回收的額度是分行及其轄屬機構(gòu)的全部額度，包括待售額度、可售額度以及已預(yù)留額度。（3）回收后，分行為特定客戶預(yù)留的額度仍然為客戶保留，但是已預(yù)留額度的管理機構(gòu)變?yōu)榭傂?。但重置回收后預(yù)留記錄全部刪除。（4）募集期前,額度回收至總行待售額度，需要總行劃撥為可售額度后才可以銷售。（5）募集期間額度回收后，額度管理方式變更為總行本級額度管理模式，全轄統(tǒng)一使用總行可售額度。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“額度管理”“額度回收”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）募集期前，點擊“額度重置”，復(fù)核確認(rèn)顯示調(diào)起批量成功，點擊“刷新表格”，直至批量運行狀態(tài)顯示為“處理成功”，完成額度回收，管理端可重新通過“額度劃撥”功能選擇額度管理模式。（3）募集期間，點擊“額度回收”，復(fù)核確認(rèn)顯示調(diào)起批量成功，點擊“刷新表格”，直至批量運行狀態(tài)顯示為“處理成功”，額度將全部回收至總行，管理模式變?yōu)楸炯壒芾砟Ｊ?，不能更改。?）批量運行狀態(tài)長時間顯示為“處理中”時，需要點擊“改變批量狀態(tài)”，手動修改批量運行狀態(tài)。（五）額度監(jiān)控1、功能說明查詢總行和指定分行的額度分配和使用情況。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）總行可以查看總分行的額度使用情況，也可以指定一家分行查詢該機構(gòu)轄內(nèi)的額度使用情況。（2）額度監(jiān)控的內(nèi)容包括全行總額度，各級機構(gòu)的待售、可售、已售、已預(yù)留的額度信息。交易界面4、操作說明（1）選擇“額度管理”“額度監(jiān)控”，鎖定*個產(chǎn)品，點擊“額度監(jiān)控”，顯示總額度情況，以及一級分行的待售、可售、已售、已預(yù)留的額度信息。（2）點擊*分行，可以指定一家分行查詢該分行項下的額度情況。（六）額度樹刪除1、功能說明刪除*產(chǎn)品上一周期額度樹。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）募集期內(nèi)不允許刪除額度樹。3、交易界面4、操作說明選擇“額度管理”“額度樹刪除”，鎖定*個產(chǎn)品，點擊“刪除”,即可刪除額度樹。第五節(jié)第三方交互管理一、交易列表序號交易名稱功能名稱/操作類型交易類型操作層級1購買明細(xì)申請申請管理類總行2購買明細(xì)確認(rèn)確認(rèn)管理類總行3贖回明細(xì)申請申請管理類總行4贖回明細(xì)確認(rèn)確認(rèn)管理類總行5承諾出資明細(xì)申請申請管理類總行6承諾出資明細(xì)確認(rèn)確認(rèn)管理類總行7繳款明細(xì)申請申請管理類總行8繳款明細(xì)確認(rèn)確認(rèn)管理類總行9返本派息明細(xì)確認(rèn)確認(rèn)管理類總行10產(chǎn)品收入明細(xì)確認(rèn)確認(rèn)管理類總行二、交易說明（一）購買明細(xì)申請1、功能說明查詢并導(dǎo)出*產(chǎn)品*個日期區(qū)間段內(nèi)的購買明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）購買明細(xì)為非并筆的明細(xì)。（2）如購買后撤銷，申請表中顯示撤銷金額和撤銷手續(xù)費。（3）輸入起始日期及結(jié)束日期，可查詢并導(dǎo)出任意時間段內(nèi)的購買明細(xì)。（4）購買明細(xì)申請可多次進行，下一次的申請文件不包括已導(dǎo)入確認(rèn)的客戶購買明細(xì)。（建議一次申請操作，否則增加確認(rèn)難度）3、交易界面4、操作說明（1）選擇“第三方交互管理”“購買明細(xì)申請”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）輸入起始日期及終止日期。（3）點擊“生成數(shù)據(jù)文件”。（4）點擊“刷新”后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（5）選中其中的文件，點擊“導(dǎo)出”，保存申請文件。（二）購買明細(xì)確認(rèn)1、功能說明導(dǎo)入經(jīng)第三方機構(gòu)確認(rèn)的產(chǎn)品購買明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）導(dǎo)入文件后，系統(tǒng)選擇購買明細(xì)確認(rèn)文件與最新的購買明細(xì)申請文件進行比對。購買明細(xì)確認(rèn)文件要求在記錄順序、條數(shù)以及相同字段的信息與購買明細(xì)申請文件完全一致的情況下，方能審核通過。（2）購買明細(xì)確認(rèn)審核通過后，系統(tǒng)將更改訂單狀態(tài)。（3）確認(rèn)時應(yīng)添加產(chǎn)品凈值、凈值日期、確認(rèn)購買金額、確認(rèn)購買份額、確認(rèn)購買手續(xù)費等信息。（4）購買后申請撤銷的，需按以下規(guī)則添加確認(rèn)撤銷金額和撤銷手續(xù)費：如第三方機構(gòu)同意撤銷，則確認(rèn)撤銷金額和撤銷手續(xù)費應(yīng)等于申請金額和申請手續(xù)費；如第三方機構(gòu)不同意撤銷，則確認(rèn)撤銷金額和撤銷手續(xù)費應(yīng)等于零。不論第三方是否同意撤銷，系統(tǒng)都將不再保存該筆交易，客戶的資金退回由第三方機構(gòu)負(fù)責(zé)。（5）確認(rèn)購買金額應(yīng)小于等于申請金額。3、交易界面4、操作說明（1)選擇“第三方交互管理”“購買明細(xì)確認(rèn)”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構(gòu)提供的文件。（3）點擊“導(dǎo)入文件”，導(dǎo)入成功后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（4）選中準(zhǔn)備提交的文件，點擊“確認(rèn)提交”。（5）系統(tǒng)將提交文件與原購買明細(xì)申請導(dǎo)出文件進行對比，如核對相同，則提示“確認(rèn)提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。（6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統(tǒng)處理狀態(tài)。“聯(lián)機處理狀態(tài)”如顯示“處理成功”，則完成導(dǎo)入操作；如顯示“處理失敗”，則導(dǎo)入未成功，需再次操作。（三）贖回明細(xì)申請1、功能說明查詢并導(dǎo)出產(chǎn)品*個日期區(qū)間段內(nèi)的贖回明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）贖回明細(xì)為非并筆的明細(xì)。（2）贖回撤銷立即生效，撤銷的交易不在申請文件中顯示。（3）輸入起始日期及結(jié)束日期，可查詢并導(dǎo)出任意時間段內(nèi)的贖回明細(xì)。（4）贖回明細(xì)申請可多次進行，下一次的申請文件不包括已導(dǎo)入確認(rèn)的客戶贖回明細(xì)。（建議一次申請操作，否則增加確認(rèn)難度。）3、交易界面4、操作說明（1)選擇“第三方交互管理”“贖回明細(xì)申請”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）輸入起始日期及終止日期。（3）點擊“生成數(shù)據(jù)文件”。（4）點擊“刷新”后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（5）選中其中的文件，點擊“導(dǎo)出”，保存申請文件。（四）贖回明細(xì)確認(rèn)1、功能說明導(dǎo)入經(jīng)第三方機構(gòu)確認(rèn)的產(chǎn)品贖回明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）導(dǎo)入文件后，系統(tǒng)選擇贖回明細(xì)確認(rèn)文件與最新的贖回明細(xì)申請文件進行比對。贖回明細(xì)確認(rèn)文件要求在記錄順序、條數(shù)以及相同字段的信息與贖回明細(xì)申請文件完全一致的情況下，方能審核通過。（2）贖回明細(xì)確認(rèn)審核通過后，系統(tǒng)將更改訂單狀態(tài)。（3）確認(rèn)時應(yīng)添加產(chǎn)品凈值、凈值日期、確認(rèn)贖回份額、確認(rèn)贖回金額、確認(rèn)贖回手續(xù)費等信息。（4）確認(rèn)贖回份額應(yīng)小于等于申請份額。3、交易界面4、操作說明（1)選擇“第三方交互管理”“贖回明細(xì)確認(rèn)”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構(gòu)提供的文件。（3）點擊“導(dǎo)入文件”，導(dǎo)入成功后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（4）選中準(zhǔn)備提交的文件，點擊“確認(rèn)提交”。（5）系統(tǒng)將提交文件與原贖回明細(xì)申請導(dǎo)出文件進行對比，如核對相同，則提示“確認(rèn)提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。（6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統(tǒng)處理狀態(tài)?！奥?lián)機處理狀態(tài)”如顯示“處理成功”，則完成導(dǎo)入操作；如顯示“處理失敗”，則導(dǎo)入未成功，需再次操作。（五）承諾出資明細(xì)申請1、功能說明查詢并導(dǎo)出*產(chǎn)品*個時間段內(nèi)的承諾出資明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）承諾出資明細(xì)為非并筆的明細(xì)。（2）承諾出資撤銷立即生效，撤銷的交易不在申請文件中顯示。（3）輸入起始日期及結(jié)束日期，可查詢并導(dǎo)出任意時間段內(nèi)的承諾出資明細(xì)。（4）承諾出資明細(xì)申請可多次進行，下一次的申請文件不包括已導(dǎo)入確認(rèn)的客戶承諾出資明細(xì)。（建議一次申請操作，否則增加確認(rèn)難度。）3、交易界面4、操作說明（1)選擇“第三方交互管理”“承諾出資明細(xì)申請”，鎖定*個產(chǎn)品。（2)輸入起始日期及終止日期。（3）點擊“生成數(shù)據(jù)文件”。（4）點擊“刷新”后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（5）選中其中的文件，點擊“導(dǎo)出”，保存申請文件。（六）承諾出資明細(xì)確認(rèn)1、功能說明導(dǎo)入經(jīng)第三方機構(gòu)確認(rèn)的產(chǎn)品承諾出資明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）導(dǎo)入文件后，系統(tǒng)選擇承諾出資明細(xì)確認(rèn)文件與最新的承諾出資明細(xì)申請文件進行比對。承諾出資申請明細(xì)確認(rèn)文件要求在記錄順序、條數(shù)以及相同字段的信息與承諾出資申請明細(xì)申請文件完全一致的情況下，方能審核通過。（2）承諾明細(xì)確認(rèn)審核通過后，系統(tǒng)將更改訂單狀態(tài)。（3）確認(rèn)時應(yīng)添加產(chǎn)品凈值、凈值日期、確認(rèn)承諾出資金額等信息。（4）確認(rèn)承諾出資份額應(yīng)小于等于申請份額。3、交易界面4、操作步驟（1)選擇“第三方交互管理”“承諾出資明細(xì)確認(rèn)”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構(gòu)提供的文件。（3)點擊“導(dǎo)入文件”，導(dǎo)入成功后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（4）選中準(zhǔn)備提交的文件，點擊“確認(rèn)提交”。（5）系統(tǒng)將提交文件與原承諾出資明細(xì)申請導(dǎo)出文件進行對比，如核對相同，則提示“確認(rèn)提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。（6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統(tǒng)處理狀態(tài)?！奥?lián)機處理狀態(tài)”如顯示“處理成功”，則完成導(dǎo)入操作；如顯示“處理失敗”，則導(dǎo)入未成功，需再次操作。（七）繳款明細(xì)申請1、功能說明查詢并導(dǎo)出*產(chǎn)品*個日期區(qū)間段內(nèi)的繳款明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）繳款明細(xì)為非并筆的明細(xì)。（2）如繳款后撤銷，申請表中顯示撤銷金額和撤銷手續(xù)費。（3）輸入起始日期及結(jié)束日期，可查詢并導(dǎo)出任意時間段內(nèi)的購買明細(xì)。（4）繳款明細(xì)申請可多次進行，下一次的申請文件不包括已導(dǎo)入確認(rèn)的客戶繳款明細(xì)。（建議一次申請操作，否則增加確認(rèn)難度）3、交易界面4、操作說明（1）選擇“第三方交互管理”“繳款明細(xì)申請”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）輸入起始日期及終止日期。（3）點擊“生成數(shù)據(jù)文件”。（4）點擊“刷新”后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（5）選中其中的文件，點擊“導(dǎo)出”，保存申請文件。（八）繳款明細(xì)確認(rèn)1、功能說明導(dǎo)入經(jīng)第三方機構(gòu)確認(rèn)的產(chǎn)品承諾繳款明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）導(dǎo)入文件后，系統(tǒng)選擇繳款明細(xì)確認(rèn)文件與最新的繳款明細(xì)申請文件進行比對。繳款明細(xì)確認(rèn)文件要求在記錄順序、條數(shù)以及相同字段的信息與繳款明細(xì)申請文件完全一致的情況下，方能審核通過。（2）繳款明細(xì)確認(rèn)審核通過后，系統(tǒng)將更改訂單狀態(tài)。（3）確認(rèn)時應(yīng)添加產(chǎn)品凈值、凈值日期、確認(rèn)繳款金額、確認(rèn)繳款份額、確認(rèn)繳款手續(xù)費等信息。（4）繳款后申請撤銷的，需按以下規(guī)則添加確認(rèn)撤銷金額和撤銷手續(xù)費：如第三方機構(gòu)同意撤銷，則確認(rèn)撤銷金額和撤銷手續(xù)費應(yīng)等于申請金額和申請手續(xù)費；如第三方機構(gòu)不同意撤銷，則確認(rèn)撤銷金額和撤銷手續(xù)費應(yīng)等于零。不論第三方是否同意撤銷，系統(tǒng)都將不再保存該筆交易，客戶的資金退回由第三方機構(gòu)負(fù)責(zé)。（5）確認(rèn)繳款金額應(yīng)小于等于申請金額。3、交易界面4、操作說明（1)選擇“第三方交互管理”“繳款明細(xì)確認(rèn)”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構(gòu)提供的文件。（3)點擊“導(dǎo)入文件”，導(dǎo)入成功后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（4）選中準(zhǔn)備提交的文件，點擊“確認(rèn)提交”。（5）系統(tǒng)將提交文件與原繳款明細(xì)申請導(dǎo)出文件進行對比，如核對相同，則提示“確認(rèn)提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。（6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統(tǒng)處理狀態(tài)。“聯(lián)機處理狀態(tài)”如顯示“處理成功”，則完成導(dǎo)入操作；如顯示“處理失敗”，則導(dǎo)入未成功，需再次操作。（九）返本派息明細(xì)確認(rèn)1、功能說明導(dǎo)入經(jīng)第三方機構(gòu)確認(rèn)的產(chǎn)品返，本派息明細(xì)。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）導(dǎo)入確認(rèn)文件時，系統(tǒng)將校驗客戶號、客戶**、證件類型、證件是否為持有該產(chǎn)品的客戶；返本份額是否小于等于客戶可售份額。如確認(rèn)表中的客戶不是系統(tǒng)中持有該產(chǎn)品的客戶，或者系統(tǒng)中持有該產(chǎn)品的客戶未在確認(rèn)表中體現(xiàn)，或超出客戶可售份額，系統(tǒng)需提示錯誤。校驗無誤后，方能審核通過。（2）返本派息文件中“是否關(guān)閉合約”欄表示客戶是否結(jié)束合約，需等客戶在該產(chǎn)品項下沒有任何份額和收益后才能關(guān)閉，如錯誤關(guān)閉，將導(dǎo)致無法進行該客戶的返本派息。（3）確認(rèn)審核通過后，合約將修改。3、交易界面4、操作說明（1)選擇“第三方交互管理”“返本派息明細(xì)確認(rèn)”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構(gòu)提供的文件。（3)點擊“導(dǎo)入文件”，導(dǎo)入成功后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（4）選中準(zhǔn)備提交的文件，點擊“確認(rèn)提交”。（5）系統(tǒng)將校驗客戶號、客戶**、證件類型、證件是否為持有該產(chǎn)品的客戶，返本份額是否未超過客戶可售份額。如核對無誤，則提示“確認(rèn)提交成功”；如確認(rèn)表中的客戶不是系統(tǒng)中持有該產(chǎn)品的客戶，或者系統(tǒng)中持有該產(chǎn)品的客戶未在確認(rèn)表中體現(xiàn)，則進行錯誤提示，需修改后再提交。（6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統(tǒng)處理狀態(tài)?！奥?lián)機處理狀態(tài)”如顯示“處理成功”，則完成導(dǎo)入操作；如顯示“處理失敗”，則導(dǎo)入未成功，需再次操作。（十）產(chǎn)品收入明細(xì)確認(rèn)1、功能說明導(dǎo)入*產(chǎn)品經(jīng)第三方確認(rèn)向托管機構(gòu)下達劃款指令的產(chǎn)品收入明細(xì)，查詢*產(chǎn)品的收入情況。2、業(yè)務(wù)規(guī)則（1）上傳文件時，系統(tǒng)校驗產(chǎn)品代碼和產(chǎn)品名稱。校驗無誤后，方可上傳。（2）確認(rèn)后，信息不可更改和刪除。3、交易界面4、操作說明（1）選擇“第三方交互管理”“產(chǎn)品收入明細(xì)確認(rèn)”，鎖定*個產(chǎn)品。（2）點擊“瀏覽”，選中第三方機構(gòu)提供的文件。（3）點擊“導(dǎo)入文件”，導(dǎo)入成功后，顯示數(shù)據(jù)文件列表。（4）選中準(zhǔn)備提交的文件，點擊“確認(rèn)提交”。（5）系統(tǒng)將校驗產(chǎn)品代碼和產(chǎn)品名稱，如校驗無誤，則提示“確認(rèn)提交成功”；如核對有誤，則提示錯誤信息，需修改后再提交。（6）提交成功后，選擇列表中的記錄，點擊“刷新”，查詢系統(tǒng)處理狀態(tài)?！奥?lián)機處理狀態(tài)”如顯示“處理成功”，則完成導(dǎo)入操作；如顯示“處理失敗”，則導(dǎo)入未成功，需再次操作。5、備注（1）收入類型包括購買手續(xù)費、贖回手續(xù)費、固定管理費、浮動業(yè)績分成。（2）到帳確認(rèn)包括確認(rèn)、待確認(rèn)、無效。第六節(jié)報表一、報表總類編號報表名稱定義備注1產(chǎn)品募集明細(xì)表統(tǒng)計*產(chǎn)品的募集明細(xì)清單2產(chǎn)品募集統(tǒng)計表按分行、客戶類型二個維度統(tǒng)計產(chǎn)品募集情況3產(chǎn)品贖回明細(xì)表統(tǒng)計*產(chǎn)品的贖回明細(xì)清單4產(chǎn)品承諾出資明細(xì)表統(tǒng)計*產(chǎn)品的承諾出資明細(xì)清單5產(chǎn)品承諾出資統(tǒng)計表按分行、客戶類型二個維度統(tǒng)計產(chǎn)品承諾出資情況6產(chǎn)品繳款明細(xì)表統(tǒng)計*產(chǎn)品的繳款明細(xì)清單7產(chǎn)品繳款統(tǒng)計表按分行、客戶類型二個維度統(tǒng)計產(chǎn)品繳款情況8產(chǎn)品收入統(tǒng)計表統(tǒng)計產(chǎn)品收入情況9銀監(jiān)報表按銀監(jiān)的要求統(tǒng)計相關(guān)數(shù)據(jù)第二章柜面端第一節(jié)概述柜面端共有六個交易，適用于進行信托計劃、有限合伙制基金、公司制基金三類產(chǎn)品的購買、承諾出資登記、繳款、贖回、撤銷等交易，并可進行產(chǎn)品信息和交易的查詢。專戶基金理財和券商資產(chǎn)管理二類產(chǎn)品的柜面交易采用基金的相關(guān)交易。一、基本概念●私募基金按出資方式分為非承諾出資制產(chǎn)品和承諾出資制產(chǎn)品兩大類?！穹浅兄Z出資制產(chǎn)品指客戶與第三方機構(gòu)簽署合同后按合同約定立即劃付投資款的產(chǎn)品●承諾出資制產(chǎn)品是指客戶與第三方機構(gòu)簽署合同后按合同約定，根據(jù)第三方機構(gòu)的繳款通知分批分期劃付投資款的產(chǎn)品。二、相關(guān)約定（一）承諾出資制產(chǎn)品進行私募基金購買/承諾出資登記時，系統(tǒng)登記合同金額，不做資金劃轉(zhuǎn)。（二）私募基金購買撤銷和承諾出資繳款撤銷交易只在系統(tǒng)中進行登記，經(jīng)我行提交第三方機構(gòu)確認(rèn)后才能返還撤銷資金，如是當(dāng)天交易，可在當(dāng)天進行該筆交易的抹帳交易，資金在抹帳后將實時到賬；私募基金承諾出資登記和贖回的委托撤銷交易實時生效。（三）私募基金購買/承諾出資登記、承諾出資繳款交易后的撤銷及私募基金購買交易的抹帳均按照“后買先撤”的原則進行撤單。（四）私募基金購買/承諾出資登記、私募基金承諾出資繳款、私募基金贖回、私募基金委托撤銷交易均不支持跨省交易，對公賬戶的交易需遵循其它相關(guān)規(guī)定。三、業(yè)務(wù)流程（一）非承諾出資制產(chǎn)品（二）承諾出資制產(chǎn)品第二節(jié)交易操作說明一、交易列表序號交易碼交易名稱交易類型操作層級授權(quán)交易憑證號150140私募基金購買/承諾出資登記金融類網(wǎng)點有有250340私募基金贖回金融類網(wǎng)點有有350940私募基金承諾出資繳款金融類網(wǎng)點有有450341私募基金委托撤銷金融類網(wǎng)點有有550040私募基金產(chǎn)品查詢查詢類網(wǎng)點無無650041私募基金交易查詢查詢類網(wǎng)點無無二、交易說明（一）私募基金購買/承諾出資登記[50140]1、交易功能通過本交易進行私募基金的購買或者承諾出資登記，其中對于承諾出資制產(chǎn)品，客戶通過本交易僅進行私募基金的承諾出資登記,并不劃轉(zhuǎn)客戶資金；對于非承諾出資制產(chǎn)品，客戶通過本交易進行私募基金的購買，實時劃轉(zhuǎn)客戶資金。2、交易界面選擇“投資理財”“基金&理財”“私募基金”“買賣”“私募基金購買/承諾出資登記[50140]”。3、輸入說明（1）查詢條件：點擊查詢賬號，彈出小窗口，個人客戶刷卡或存折，對公客戶輸入賬號，必輸項。（2）合約信息：選擇產(chǎn)品類別，輸入產(chǎn)品代碼，查詢并鎖定需要購買的產(chǎn)品，必輸項；屏幕顯示產(chǎn)品詳細(xì)信息：發(fā)行機構(gòu)、產(chǎn)品風(fēng)險等級、產(chǎn)品期限、收益類型，承諾出資制產(chǎn)品會在小方框處打勾標(biāo)明。（3）客戶風(fēng)險等級：必輸項。（4）購買金額：需輸入兩次金額，屏幕顯示大寫，必輸項。（5）購買手續(xù)費：對于承諾出資制產(chǎn)品，該登記交易不涉及客戶資金劃轉(zhuǎn)，手續(xù)費為零。對于非承諾出資制產(chǎn)品，該購買交易自動計算并顯示手續(xù)費，手續(xù)費采取外收模式。（6）合同號：必輸項。（7）經(jīng)辦/代理人信息：按規(guī)定選擇輸入。（8）關(guān)系經(jīng)理信息。（9）點擊提交，由客戶通過密碼鍵盤輸入賬戶密碼。（10）主管授權(quán)。4、輸出及打印要素說明（1）輸出信息：交易成功后屏幕顯示交易。（2）對承諾出資制產(chǎn)品，交易成功后打印《私募基金承諾出資》憑證，由客戶簽字確認(rèn)；對非承諾出資制產(chǎn)品，交易成功后打印轉(zhuǎn)賬《私募基金轉(zhuǎn)賬》憑證，由客戶簽字確認(rèn)。5、備注 （1）根據(jù)產(chǎn)品設(shè)置的出資方式，系統(tǒng)自動識別該交易為購買/承諾出資登記。（2）交易成功僅代表受理客戶購買/承諾出資登記的申請成功，最終購買/承諾出資登記金額以第三方機構(gòu)的確認(rèn)金額為準(zhǔn)。（二）私募基金贖回[50340]1、交易功能通過本交易進行私募基金的贖回申請。2、交易界面選擇“投資理財”“基金&理財”“私募基金”“買賣”“私募基金贖回[50340]”。3、輸入說明（1）查詢條件：點擊查詢賬號，彈出小窗口，個人客戶刷卡或存折，對公客戶輸入賬號，必輸項。（2）合約信息：通過選擇產(chǎn)品類別、產(chǎn)品代碼，查詢并鎖定需要購買的產(chǎn)品，必輸項；