網(wǎng)站方案和設(shè)計(5篇)

本文格式為Word版，下載可任意編輯——網(wǎng)站方案和設(shè)計(5篇)為了確保事情或工作得以順利進(jìn)行，尋常需要預(yù)先制定一份完整的方案，方案一般包括指導(dǎo)思想、主要目標(biāo)、工作重點(diǎn)、實(shí)施步驟、政策措施、具體要求等項(xiàng)目。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的方案嗎？以下是我精心整理的方案計劃范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

網(wǎng)站方案模版篇一

計劃：以1年為周期計劃實(shí)施前期目標(biāo)：

目標(biāo)：打響網(wǎng)站品牌

任務(wù)：提高網(wǎng)站的流量、培養(yǎng)客戶的黏性

策略：網(wǎng)站平臺建設(shè)、資源整合、網(wǎng)站推廣、市場開拓、團(tuán)隊機(jī)制建設(shè)。

第一階段：網(wǎng)站平臺完善期（1個半月）：20~30天的平臺基本建設(shè)階段，包括網(wǎng)站流程的優(yōu)化以及頁面美化；20~30天的信息搜集，每天50條活動的完整信息錄入，保證網(wǎng)站初期網(wǎng)站內(nèi)容的信息量。目的：保證網(wǎng)站的流暢、穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)，網(wǎng)站內(nèi)容的基本完整。

其次階段：網(wǎng)站試運(yùn)營期（2個半月）：其實(shí)這個階段也可以說是網(wǎng)站運(yùn)營初期或者是內(nèi)容的.完善期,網(wǎng)站運(yùn)營結(jié)果更具有真實(shí)性和具有說服力,這個階段的主要任務(wù)是：網(wǎng)站的初步推廣和網(wǎng)站性能的進(jìn)一步完善。目的：形成自己的網(wǎng)站風(fēng)格、提高網(wǎng)站的流量。

第三階段：網(wǎng)站運(yùn)營中期（5個月）：這個階段的由于前期的宣傳和推廣，為網(wǎng)站的帶來了一定的流量，所以這個階段的重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)放在網(wǎng)站會員商家的拓展和網(wǎng)站用戶的轉(zhuǎn)換上，讓普通的活動查看用戶轉(zhuǎn)化成活動發(fā)布用戶，及時有效的搜集用戶反饋信息，另外網(wǎng)站的線上和線下推廣還需要進(jìn)一步的跟進(jìn)。在網(wǎng)絡(luò)營銷方面，初步開展一些線上、線下商務(wù)活動，主要是：網(wǎng)絡(luò)廣告、網(wǎng)站合作、聯(lián)合商家線下推廣。目的：提高用戶轉(zhuǎn)化率、培養(yǎng)客戶的黏性、提高網(wǎng)站會員商家的數(shù)量。

第四階段：網(wǎng)站運(yùn)營后期（3個月）：建立網(wǎng)站品牌價值是這個階段的首要任務(wù)，在前面兩個階段的運(yùn)營過程中，提高了網(wǎng)站的流量的同時，積累了較多用戶資源。因此在繼續(xù)做網(wǎng)站推廣和內(nèi)容建設(shè)開發(fā)的同時，網(wǎng)站的營銷活動的進(jìn)一步開展，將是我們工作的重點(diǎn)。主要是：對網(wǎng)站數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，提高網(wǎng)絡(luò)營銷市場開拓，進(jìn)一步完善網(wǎng)站功能，拓展網(wǎng)站產(chǎn)品。

目的：市場開拓、為占領(lǐng)市場做準(zhǔn)備。

(1)網(wǎng)站內(nèi)容和服務(wù)

網(wǎng)站的內(nèi)容建設(shè)和服務(wù)包括：網(wǎng)站內(nèi)容的編輯工作、網(wǎng)站的產(chǎn)品和功能分析、以及線上推廣活動。

(2)業(yè)務(wù)開拓推廣

網(wǎng)站業(yè)務(wù)開拓：網(wǎng)站產(chǎn)品和服務(wù)推廣（主要是線下推廣）、保持和用戶、商家的有效溝通、提高網(wǎng)站活動場地的覆蓋率。

a)網(wǎng)站推廣

負(fù)責(zé)網(wǎng)站的市場推廣活動的計劃和管理工作，以及網(wǎng)站品牌推廣。推廣工作包括：活動推廣、網(wǎng)站宣傳推廣、商家聯(lián)合的推廣。

b)客戶信息分析

了解客戶需求、搜集客戶需求信息，反饋給網(wǎng)站編輯人員，進(jìn)行整理。

(3)客戶服務(wù)

及時解答用戶對于網(wǎng)站的疑難問題，協(xié)同好市場人員，搜集市場反饋過來的信息，同時將市場反饋過來的信息整理后及時給網(wǎng)站計劃編輯人員，做好對網(wǎng)站的功能和內(nèi)容的計劃、組織工作。此外，同時審核活動信息、商家信息。(4)技術(shù)維護(hù)技術(shù)維護(hù)方面，包括網(wǎng)站的頁面設(shè)計、美工和網(wǎng)站的程序開發(fā)、數(shù)據(jù)庫維護(hù)等。網(wǎng)站美工和技術(shù)人員，應(yīng)協(xié)同好網(wǎng)站編輯人員的改版和欄目結(jié)構(gòu)設(shè)計要求，即使完善網(wǎng)站的一些功能貫聯(lián)和界面的設(shè)計美觀。同時網(wǎng)站美工方面在公司的線下推廣方面的宣傳材料的設(shè)計上面與市場和編輯人員保持協(xié)同。

網(wǎng)站團(tuán)隊的建設(shè)對于網(wǎng)站運(yùn)營提供最基礎(chǔ)的保障。團(tuán)隊基本結(jié)構(gòu)包括：市場推廣部、網(wǎng)站技術(shù)部、網(wǎng)站編輯部。市場推廣部負(fù)責(zé)網(wǎng)站項(xiàng)目的市場推廣活動的計劃和管理工作，負(fù)責(zé)市場推廣、地面宣傳、開展活動，以及公司品牌推廣，開拓網(wǎng)站會員商家，及時收集用戶戶信息，開拓客戶資源。網(wǎng)站技術(shù)部要為網(wǎng)站運(yùn)營平臺提供安全、穩(wěn)定等方面的保障，及時協(xié)同公司的維護(hù)決策。網(wǎng)站編輯部負(fù)責(zé)網(wǎng)站內(nèi)容的建設(shè)，網(wǎng)站欄目的計劃、網(wǎng)站產(chǎn)品和服務(wù)設(shè)計，以及一些線上的推廣活動，同時對于網(wǎng)站內(nèi)容的充實(shí)，網(wǎng)站文字的編輯和資料的審核工作。

具體人員配置如下：

市場推廣部：市場推廣人員2名。

網(wǎng)站技術(shù)部：網(wǎng)站技術(shù)人員2名，一名偏重網(wǎng)站功能模塊的建設(shè)，一名偏重網(wǎng)站頁面的技術(shù)實(shí)現(xiàn)；網(wǎng)站美工2名，其中一名偏技術(shù)方面、一名偏平面方面。

網(wǎng)站編輯部：網(wǎng)站編輯人員2名。

網(wǎng)站最需要的培訓(xùn)：網(wǎng)站定位和運(yùn)營思路培訓(xùn)、網(wǎng)站服務(wù)知識培訓(xùn)、其它具體運(yùn)營時涉及的臨時性培訓(xùn)。

網(wǎng)站方案模版篇二

目前國家有政策，藥品不能隨意在網(wǎng)絡(luò)上出售。對于保健品尚未有此種規(guī)定，但由于保健品市場魚龍混雜，良莠不齊，不排除國家將來會有限制的可能性。

雖然不允許直接出售，但是完全可以在網(wǎng)站上做宣傳，引導(dǎo)客戶到藥店去購買，這并不違反政策。

二、資源風(fēng)險

貨源由總公司統(tǒng)一進(jìn)貨，網(wǎng)站不涉及具體進(jìn)貨適合，但是不排除由于上游生產(chǎn)商產(chǎn)業(yè)整合等因素造成的`停產(chǎn)或缺貨。

三、技術(shù)風(fēng)險

主要是網(wǎng)站安全性風(fēng)險。在網(wǎng)站達(dá)到一定規(guī)模時，技術(shù)可以外包。

四、市場風(fēng)險

有可能遭遇到競爭對手的惡意中傷。本項(xiàng)目模式易于被其他醫(yī)藥公司復(fù)制，假使不能保持網(wǎng)站自身的核心競爭力，將有可能遭遇失敗。

五、內(nèi)部環(huán)節(jié)脫節(jié)風(fēng)險

缺貨狀態(tài)不明，特別是長期缺貨時，假使由于信息不及時，將造成難以彌補(bǔ)的損失。另外還有由于信息溝通不暢而造成的進(jìn)貨不足，進(jìn)貨過多等狀況。

另外網(wǎng)上訂購藥店付款藥店取貨，還需要一整套內(nèi)部流程來確保實(shí)施的確鑿性。

六、成本控制風(fēng)險

營銷費(fèi)用和人力資源費(fèi)用有可能大大超過預(yù)算。與政府有關(guān)部門的接待費(fèi)用和禮品費(fèi)用也有可能十分昂揚(yáng)。

七、競爭風(fēng)險

同行之間競爭猛烈，網(wǎng)站模式易被復(fù)制。

八、財務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳/虧損)

假使采用網(wǎng)上直接到賬的方式和藥房付款的方式，應(yīng)收賬款應(yīng)能正常收回。假使是支付寶等第三方交易平臺，有可能導(dǎo)致長期糾紛。

九、管理風(fēng)險(含人事/人員滾動/關(guān)鍵雇員依靠)

網(wǎng)絡(luò)企業(yè)的人員滾動頻繁，辭職率遠(yuǎn)高于傳統(tǒng)企業(yè)，網(wǎng)站對此應(yīng)有足夠重視。

十、破產(chǎn)風(fēng)險

如有危機(jī)事件發(fā)生，有可能導(dǎo)致破產(chǎn)風(fēng)險。

網(wǎng)站方案模版篇三

第一章需求分析

1.1項(xiàng)目概況

xxx坐落于繁華的泉州市田安南路，學(xué)校投資近2億元，占地近50畝，建筑面積5萬多平方米，嚴(yán)格依照省一級達(dá)標(biāo)學(xué)校的標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行規(guī)劃、設(shè)計、建設(shè)，現(xiàn)有專任教師293人（其中21位教師具有碩士研究生學(xué)歷），學(xué)生3811人，擁有先進(jìn)的計算機(jī)校園網(wǎng)絡(luò)、交互式校園網(wǎng)、功能齊全的多媒體試驗(yàn)室、優(yōu)雅的語音室、宏大的教學(xué)觀摩中心和課件制作中心、寬大的電子閱覽室、嚴(yán)格的安全監(jiān)控系統(tǒng)、標(biāo)準(zhǔn)的塑膠跑道等，全校所有教室均為多媒體教室，“三機(jī)一幕〞進(jìn)課堂，實(shí)現(xiàn)教育技術(shù)信息化。學(xué)?，F(xiàn)有3棟教學(xué)樓，其中新教學(xué)樓6樓與綜合樓9樓設(shè)有專門的網(wǎng)絡(luò)機(jī)房新教學(xué)樓的各教室均配有高考監(jiān)控攝像頭。

學(xué)校為了進(jìn)一步的提高教育教學(xué)質(zhì)量和更好的落實(shí)素質(zhì)教育，積極地推進(jìn)課改計劃的實(shí)施。經(jīng)過和校方交流，擬對一些未能完全滿足未來發(fā)展需求的設(shè)備進(jìn)行更換及整改。

1.2網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)狀

現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)狀為，采用一臺港灣公司的6802做交換核心，放置于新教學(xué)樓機(jī)房，其提供10個千兆電口與2個千兆光纖接口，交換容量32g，包轉(zhuǎn)發(fā)率48mpps，能夠提供線速轉(zhuǎn)發(fā)能力。教新學(xué)樓的辦公、教學(xué)、監(jiān)控和綜合樓的教學(xué)網(wǎng)絡(luò)通過港灣公司的接入層交換機(jī)u24堆疊以千兆上聯(lián)到核心6802，用于教學(xué)網(wǎng)絡(luò)的無盤工作站服務(wù)器、高考監(jiān)控服務(wù)器以及網(wǎng)管工作站通過千兆鏈路直接連在核心6802上。綜合樓配置一臺港灣的5010做集聚層交換，通過單鏈路千兆光纖上聯(lián)到核心6802，綜合樓的辦公和工會網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)絡(luò)通過港灣u24與華為3024以百兆鏈路上聯(lián)到集聚交換機(jī)5010，綜合樓的代理服務(wù)器、web服務(wù)器、網(wǎng)管工作站與防火墻直連在會聚交換機(jī)上。綜合樓的教學(xué)網(wǎng)絡(luò)通過百兆光纖收發(fā)器連入核心6802。舊教學(xué)樓通過百兆光纖收發(fā)器連入會聚交換機(jī)。

整個網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃若干vlan，vlan間通過核心6802的三層轉(zhuǎn)發(fā)功能實(shí)現(xiàn)。學(xué)校的internet上網(wǎng)通過綜合樓集聚交換機(jī)5010經(jīng)過防火墻聯(lián)到電信。隨著學(xué)校規(guī)模的擴(kuò)大，現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)在諸多方面存在問題或急需改進(jìn)。

現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)拓?fù)湟姇哺綀D1

1.2存在的問題

1、現(xiàn)有核心交換機(jī)6802只插入一塊業(yè)務(wù)板，只有10個千兆位電口和2個千兆位光口，普遍的接入層千兆位上聯(lián)的模式缺乏足夠的端口。

合樓的辦公網(wǎng)絡(luò)、工會網(wǎng)絡(luò)以及部分服務(wù)器服務(wù)的流量，造成網(wǎng)絡(luò)擁塞

機(jī)間的上行帶寬已現(xiàn)不足

5、現(xiàn)有vlan的規(guī)劃顯得雜亂無章，影響后期網(wǎng)絡(luò)的快速檢驗(yàn)

簡單產(chǎn)生擁塞，影響教學(xué)質(zhì)量

2個業(yè)務(wù)板，擴(kuò)展能力較差，不適用將來網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的發(fā)展

32g，包轉(zhuǎn)發(fā)率48mpps，性能較低，不利于將來網(wǎng)絡(luò)教學(xué)的發(fā)展。

其次章系統(tǒng)升級改造方案

2.1系統(tǒng)改造思想及網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?/p>

具備較好的擴(kuò)展性，能夠充分保護(hù)現(xiàn)有系統(tǒng)投資。我們?yōu)橘F校的校園網(wǎng)采用以千兆位以太網(wǎng)為技術(shù)，實(shí)現(xiàn)10/100m交換式快速以太網(wǎng)到桌面相結(jié)合的解決方案。具體改造方案應(yīng)針對當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)存在的問題進(jìn)行一一對應(yīng)的解決。

新網(wǎng)絡(luò)拓?fù)湟姇哺綀D2

2.2應(yīng)用的主要網(wǎng)絡(luò)技術(shù)

2.2.1虛擬局域網(wǎng)技術(shù)

為了便于管理，并提高網(wǎng)絡(luò)的效率和安全性，除了網(wǎng)絡(luò)的物理設(shè)計外，還需要對網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行規(guī)律設(shè)計，即劃分虛擬網(wǎng)(vlan)以及選用適合的路由技術(shù)(路由技術(shù)略)。

虛擬網(wǎng)技術(shù)是將網(wǎng)絡(luò)的物理基礎(chǔ)設(shè)施與網(wǎng)絡(luò)的規(guī)律基礎(chǔ)設(shè)計相分開，使得網(wǎng)管人員能便利而動態(tài)地建立和重構(gòu)虛擬網(wǎng)絡(luò)，以適應(yīng)今后部門機(jī)構(gòu)的協(xié)作與變動，便利網(wǎng)絡(luò)管理，降低網(wǎng)絡(luò)管理的成本。

?控制網(wǎng)絡(luò)上的廣播風(fēng)暴

?增加網(wǎng)絡(luò)的安全性

?集中化的管理控制

綜合以上優(yōu)勢，我們在設(shè)計網(wǎng)絡(luò)時采用

了vlan技術(shù)，使得網(wǎng)絡(luò)更加高效、穩(wěn)定、安全。

2.2.2鏈路聚合協(xié)議

口間實(shí)現(xiàn)，用于將多條并行鏈路的帶寬疊加起來。h3c交換機(jī)產(chǎn)品最大支持8個100m/1000m端口聚合，聚合帶寬高達(dá)1.6g/8gbps。這樣多條鏈路被用作單條高速數(shù)據(jù)通道，通道中部分線路的故障不會影響其它線路的帶寬聚合，從而也保證了網(wǎng)絡(luò)的可靠性。

以太網(wǎng)通道技術(shù)也表達(dá)了產(chǎn)品的可擴(kuò)展性能，能充分利用現(xiàn)有設(shè)備實(shí)現(xiàn)高速數(shù)據(jù)傳輸。h3c公司的全線交換機(jī)產(chǎn)品和帶快速以太網(wǎng)端口的路由器都可以實(shí)施以太網(wǎng)通道技術(shù)，并且還可與多家廠商(intel、xircom、adaptec等)的網(wǎng)卡構(gòu)造以太網(wǎng)通道，在交換機(jī)和服務(wù)器之間建立高速連接。

2.2.3三層交換技術(shù)

三層交換（也稱多層交換技術(shù)，或ip交換技術(shù)）是相對于傳統(tǒng)交換概念而提出的。眾所周知，傳統(tǒng)的交換技術(shù)是在osi網(wǎng)絡(luò)標(biāo)準(zhǔn)模型中的其次層——數(shù)據(jù)鏈路層進(jìn)行操作的，而三層交換技術(shù)是在網(wǎng)絡(luò)模型中的第三層實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)包的高速轉(zhuǎn)發(fā)。簡單地說，三層交換技術(shù)就是：二層交換技術(shù)＋三層轉(zhuǎn)發(fā)技術(shù)。

三層交換技術(shù)的出現(xiàn)，解決了局域網(wǎng)中網(wǎng)段劃分之后，網(wǎng)段中子網(wǎng)必需依靠路由器進(jìn)行管理的局面，解決了傳統(tǒng)路由器低速、繁雜所造成的網(wǎng)絡(luò)瓶頸問題。

網(wǎng)站方案模版篇四

1）、

說明：

a）、普通會員收費(fèi)

b）、vip會員收費(fèi)

2）、

說明：

a）、直接廣告位收入

b）、企業(yè)活動信息發(fā)布廣告收入（前期置頂、加黑、套紅收費(fèi)，后期可采用全部收費(fèi)，而排位、加黑、套紅可才用競價形式收費(fèi)）

c）、企業(yè)報價信息發(fā)布廣告收入（置頂、加黑、套紅收費(fèi)，后期采用競價形式）

d）、商家專欄（商家快捷通道，進(jìn)入后是企業(yè)專欄，排位采用競價形式）

e）、品牌排位（三級欄目導(dǎo)航，排位采用競價形式）

f）、特別推薦（競價廣告位）

g）、其他廣告（具體欄目排行競價、郵件列表廣告等）

3）、

說明：

a）、用戶訂閱的產(chǎn)品信息

b）、用戶推薦產(chǎn)品與其他用戶

c）、前期企業(yè)的產(chǎn)品定購信息（后期進(jìn)行傭金提成）

4）、

說明：

后期收入，用戶在網(wǎng)站定購產(chǎn)品，網(wǎng)站按一定比例提成。

說明：

其他收入包括未挖掘收入來源及上面未羅列的其它要收入（如網(wǎng)站與其他行業(yè)合作項(xiàng)目的廣告收入等）。

網(wǎng)站方案模版篇五

銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)是一個循環(huán)的過程。在這個循環(huán)系統(tǒng)中主要包括：設(shè)計→執(zhí)行→評價→改進(jìn)四個環(huán)節(jié)。內(nèi)部控制系統(tǒng)存在的意義就在于持續(xù)地循環(huán)，包括：再設(shè)計、再執(zhí)行、再評價、再改進(jìn)。銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)就是在這個不斷的循環(huán)中得到持續(xù)的進(jìn)化。

銀行設(shè)計內(nèi)部控制系統(tǒng)的目的是為了完成其經(jīng)營目標(biāo)?，F(xiàn)代管理的思維方式往往是:?確立組織的經(jīng)營目標(biāo)→評估實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的風(fēng)險→根據(jù)風(fēng)險評估設(shè)計內(nèi)部控制系統(tǒng)→執(zhí)行內(nèi)部控制系統(tǒng)→評價控制系統(tǒng)的適當(dāng)性和有效性→根據(jù)評價結(jié)果采取改進(jìn)行動?？梢娫O(shè)計內(nèi)部控制系統(tǒng)的主要依據(jù)是風(fēng)險，假使銀行在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過程中沒有風(fēng)險就不需要設(shè)計內(nèi)部控制系統(tǒng)。

銀行所有內(nèi)部控制都是針對風(fēng)險的大小來設(shè)計的，風(fēng)險越大，設(shè)計的控制措施就越多、越嚴(yán)密。在銀行重要風(fēng)險領(lǐng)域，還要設(shè)置多重控制措施。內(nèi)部控制與風(fēng)險是一對矛盾。

內(nèi)部控制和風(fēng)險這對矛盾的雙方都是人。設(shè)計和執(zhí)行內(nèi)部控制的往往是銀行內(nèi)部的人，而制造風(fēng)險的也是人，造成這些問題的可能是銀行外部的人，也有可能是銀行內(nèi)部的人，有時甚至是銀行內(nèi)部控制的設(shè)計者或執(zhí)行者。所以，“人〞是內(nèi)部控制設(shè)計者應(yīng)當(dāng)考慮的核心問題。他們之間似乎是在玩博弈游戲，雙方用的都是一種對抗性思維，所以，對銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)的設(shè)計者而言，學(xué)會運(yùn)用科學(xué)的思維方法至關(guān)重要。

內(nèi)部控制系統(tǒng)的設(shè)計和執(zhí)行在銀行內(nèi)部的不同管理層次有不同的分工。在組織中層次越高，設(shè)計的職責(zé)越多，執(zhí)行的職責(zé)越少；層次越低，執(zhí)行的職責(zé)越多，設(shè)計的職責(zé)越少。如用數(shù)學(xué)的方式來表達(dá)就是，內(nèi)部控制的設(shè)計與管理層次成正比，內(nèi)部控制的執(zhí)行與管理層次成反比。譬如，銀行董事會的職責(zé)是設(shè)計重大的方針政策，方針政策也是銀行的內(nèi)部控制;高級管理層的職責(zé)是執(zhí)行董事會的方針政策，并設(shè)計相應(yīng)的控制系統(tǒng)；中低級管理層的職責(zé)主要是執(zhí)行高級管理層制定的有關(guān)政策和程序，并設(shè)計一些具體的控制措施;?最基層的操作人員只負(fù)責(zé)執(zhí)行與自己崗位有關(guān)的操作規(guī)程和內(nèi)控制度。

內(nèi)部控制執(zhí)行環(huán)節(jié)要注意以下問題：

1.內(nèi)部控制的有效執(zhí)行特別需要一個良好的控制環(huán)境。在銀行內(nèi)部營造一種濃重的“控制文化〞和“控制氣氛〞，是內(nèi)部控制得以有效執(zhí)行的基礎(chǔ)。強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制對單位管理與個人切身利益的關(guān)系，使全體管理人員與職工理解貫徹執(zhí)行制度的意義，明白最高管理層的決心、意向與要求，明確本職工作的地位與影響力。

2.銀行各級管理層不僅是內(nèi)部控制的設(shè)計者，同時也是內(nèi)部控制的模范執(zhí)行者。董事會和高級管理層要通過自己的言行，向廣大員工說明內(nèi)控的重要性。銀行各階層管理人員，特別是高層管理者要自覺遵守與自己有關(guān)的各項(xiàng)控制制度，要自覺接受違反制度后的應(yīng)有教訓(xùn)。

3.可靠的信息系統(tǒng)是內(nèi)部控制得以有效執(zhí)行的前提。有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)是一個有效的信息數(shù)據(jù)系統(tǒng)。內(nèi)部控制得以執(zhí)行的前提是相關(guān)的控制信息能及時、確鑿地傳達(dá)到執(zhí)行者。所以，應(yīng)保持有效的信息溝通渠道，以保證所有銀行職員能充分了解和遵守涉及其責(zé)任和義務(wù)的所有政策和程序，并保證信息能夠及時送達(dá)有關(guān)人員。

內(nèi)部控制的評價，是指對上述內(nèi)部控制系統(tǒng)“設(shè)計〞和“執(zhí)行〞兩個環(huán)節(jié)的恰當(dāng)性和有效性進(jìn)行測試和評價，其中測試是手段，評價是目的，測試是評價的基礎(chǔ)，測試是為了獲取充分的評價證據(jù)。

評價是內(nèi)部控制循環(huán)過程中一個十分重要的環(huán)節(jié)，或者說是一個承前啟后的環(huán)節(jié)。從系統(tǒng)本身看，它是內(nèi)部控制持續(xù)改進(jìn)過程中的一個重要信息反饋渠道。通過對內(nèi)部控制設(shè)計和執(zhí)行兩個環(huán)節(jié)的測試，將內(nèi)部控制適當(dāng)性和有效性方面的評價信息，作為系統(tǒng)設(shè)計和系統(tǒng)執(zhí)行兩個環(huán)節(jié)的重要資源輸入，從而使內(nèi)部控制系統(tǒng)不斷得到改進(jìn)。

內(nèi)部控制評價質(zhì)量的高低，首先取決于評價者是否具有獨(dú)立的地位，其次取決于評價人員有無適當(dāng)?shù)脑u價方法和專業(yè)技術(shù)水平。依照評價主體的不同，內(nèi)部控制評價有外部評價和內(nèi)部評價兩種。銀行內(nèi)部控制的外部評價主要是指外部審計師和銀行監(jiān)管當(dāng)局對其內(nèi)控的評價；內(nèi)部評價主要是指內(nèi)部審計師的評價，或有關(guān)管理部門的自我評價。不管是內(nèi)部審計師，還是外部審計師，最重要的一點(diǎn)就是評價者應(yīng)當(dāng)保持“獨(dú)立性〞。由于“獨(dú)立性〞是評價者做出公正、客觀評價結(jié)論的基礎(chǔ)。內(nèi)部審計部門是以履行內(nèi)部控制評價為職能的機(jī)構(gòu)，其對內(nèi)部控制的評價具有一定的客觀性和公正性。但外部審計師作為一種獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，相對內(nèi)部審計來說更有其自己優(yōu)勢。事實(shí)上由外部審計師來完成銀行內(nèi)部控制評價工作可能會顯得更經(jīng)濟(jì)和更有效率。所以，在市場經(jīng)濟(jì)成熟的國家里，不管銀行監(jiān)管當(dāng)局還是銀行管理當(dāng)局，往往會把這項(xiàng)工作委托給外部審計師去完成。

內(nèi)部控制測試和評價主要解決的問題有：

1.什么是確實(shí)存在的?即現(xiàn)狀如何，就是在測試評價過程中發(fā)現(xiàn)的事實(shí)證據(jù)，特別是那些關(guān)鍵控制點(diǎn)上的事實(shí)證據(jù)。

2.什么是應(yīng)當(dāng)有的?即標(biāo)準(zhǔn)怎樣，就是在做出評價時所使用的準(zhǔn)則、措施或所期望的事物。

3.差異會造成什么影響?即風(fēng)險有多大，就是由于現(xiàn)狀和標(biāo)準(zhǔn)之間存在的差異而使被測試評價銀行產(chǎn)生的風(fēng)險暴露。

4.為什么會有差異?即原因何在，就是所期望的和實(shí)際存在之間的差異的產(chǎn)生原因。

5.應(yīng)當(dāng)采取什么改進(jìn)措施?即改進(jìn)建議，就是以上述“發(fā)現(xiàn)〞為基礎(chǔ)提出的改進(jìn)措施。改進(jìn)建議可能是：無須改變現(xiàn)行的控制系統(tǒng)；修改或補(bǔ)充現(xiàn)行的控制系統(tǒng);?重新設(shè)計控制系統(tǒng)。

前面說，內(nèi)部控制與風(fēng)險是一對矛盾，風(fēng)險是“矛〞，內(nèi)部控制是“盾〞。矛盾的雙方都是人，雙方當(dāng)事人存在一種對抗性思維，內(nèi)部控制系統(tǒng)是否適當(dāng)和有效要看誰更高明。這對矛盾隨著時間和環(huán)境的變化而相互不斷地進(jìn)化。假使說昨天設(shè)計的“盾〞還可以抵御“矛〞的進(jìn)攻，但經(jīng)過進(jìn)化后今天的“矛〞就可能刺穿昨天的“盾〞，那么，作為防衛(wèi)系統(tǒng)的“盾〞也應(yīng)當(dāng)及時地做出相應(yīng)的改進(jìn)，而且，矛盾雙方的進(jìn)化是一個相互交替和持續(xù)不斷的過程。因此，內(nèi)部控制系統(tǒng)必需保持持續(xù)的改進(jìn)。只有這樣才能使內(nèi)部控制和風(fēng)險這對矛盾保持某種平衡狀態(tài)。內(nèi)部控制系統(tǒng)的持續(xù)改進(jìn)也可以說是矛盾雙方博弈的必然。

在評價和改進(jìn)兩個環(huán)節(jié)上，評價屬手段，而改進(jìn)才是目的。所以，內(nèi)部控制過程還有一個不可缺少的環(huán)節(jié)，那就是在檢查評價以后必然緊跟著改進(jìn)行動。通過對內(nèi)部控制系統(tǒng)的測試和評價，及時發(fā)現(xiàn)它的缺陷和薄弱環(huán)節(jié)，而