2023年合規(guī)教育述職報告

2023年合規(guī)教育述職報告合規(guī)教化述職報告1

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每個建行員工必需履行的職責。時間過得很快，我在對公條線已經(jīng)工作六個年頭了，從一名網(wǎng)點經(jīng)理轉(zhuǎn)型到對公客戶經(jīng)理，經(jīng)驗了許多人，許多事。我就對公業(yè)務條線談談自己的幾點感受。首先是為什么要做好合規(guī)經(jīng)營，因為合規(guī)經(jīng)營是防范操作風險的須要；因為合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的須要；因為合規(guī)經(jīng)營是對我們自己更好的愛護。其次是如何做好合規(guī)經(jīng)營，目前對公條線在管理、業(yè)務、流程等方面與合規(guī)經(jīng)營休戚相關，怎樣才能市合規(guī)經(jīng)營深化人心，促進業(yè)務健康發(fā)展。我覺得要做到以下三個到位：

第一：合規(guī)理念宣揚到位。思索方式確定行為，必需讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、落實到每個業(yè)務環(huán)節(jié)中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓，支行班子吸取以往的閱歷教訓，在如何做好合規(guī)經(jīng)營工作上花了心思。首先是在客戶經(jīng)理組每周工作例會上，客戶經(jīng)理輪番做東講一個案列，內(nèi)容是如何合規(guī)經(jīng)營，自己經(jīng)驗的事或者看到的事都可以。每個客戶經(jīng)理仔細剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務，遇到不能把握的風險點，大家會一起探討，在全行開職工大會時，也會支配這個會議主題，員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的做法。

其次：合規(guī)經(jīng)營操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。管好自己、監(jiān)督別人、堅持流程、擅長溝通。同事之間要多溝通、多溝通、相互學習、相互提示。自己不懂的業(yè)務，模棱兩可的業(yè)務剛好向上級行主管部門業(yè)務人員請教，向業(yè)務實力好的同事領導請教，肯定要到把問題弄清晰搞明白?？隙ú荒苊つ坎僮鳌詻Q做到按規(guī)操作。

第三：監(jiān)督機制管理到位。要將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核系列，要建立獎罰并重的專項考核激勵機制，建行常德分行始終以來對合規(guī)經(jīng)營工作高度重視，將此項工作放在首位，沒有合規(guī)經(jīng)營業(yè)務就不能健康發(fā)展。我們要讓合規(guī)經(jīng)營深化人心，要人人講合規(guī)，人人做事合規(guī)。

總之我們要把我行“誠懇、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)建”的核心價值觀牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)建價值”的經(jīng)營理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規(guī)的建行人。

合規(guī)教化述職報告2

我們支行在八月份組織全體員工學習了銀行案件警示教化學習，其中還觀看了一些案例錄橡，就像書的名字一樣“代價”實在太大了，農(nóng)行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首。通過這些案例的學習，能促使我增加自我愛護意識，在平常的小事上在心中筑起“防火墻”。

錄像收集了近幾年來全行發(fā)生的幾個重大典型案例，通過講解并描述分析詳細的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這樣的學習特別剛好，有很強的真實性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。沉重的代價是劇烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴峻損害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關經(jīng)辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任；發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成損害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的損害，都令人為之惋惜。反思這些案件，緣由是多方面的。既有內(nèi)部緣由，又有外部緣由；既有主觀緣由，又有客觀緣由；既有對基層領導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。

“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要緣由。從案件中暴露出的問題看，很多案件中支行規(guī)章制度形同虛設。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴峻。由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使員工參加詐騙，挪用銀行資金得逞。說明有相當一部分員工責隨意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我愛護意識，簡潔聽信，盲目聽從，互不設防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子供應了機會。

付出這么大的代價，這與平常的思想意識、工作習慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，但在詳細的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在詳細細微環(huán)節(jié)上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。

俗話說“蒼蠅不叮無縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺瞞。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營管理上存在著很多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，在作案的每一個細微環(huán)節(jié)中，假如能把規(guī)章制度放在首位，在某個細微環(huán)節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。

十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴峻的混崗、串崗使每個作案人都能濫竽充數(shù)，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設，對內(nèi)部人員作案起不到最終把關的作用。雖然各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，事實上執(zhí)行時又是另一套，導致制定規(guī)章制度和實際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現(xiàn)象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。

特殊是在平常的學習中，要堅持以人為本，做耐性細致的思想政治工作，增加員工抵擋不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以主動心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公遵守法律，安心本職，勤奮工作。

這些真實案例都是血的教訓，也是劇烈的`警示，我肯定要引以為戒，從思想上相識到，從行為上執(zhí)行到。

合規(guī)教化述職報告3

依據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教化活動的精神，在分行相關部門的宣揚、組織和動員下，我仔細、深化地參與了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教化活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教化活動的意義和重要性。

本人仔細學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教化活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步相識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻相識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我愛護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必需做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素養(yǎng)，增加員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教化，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教化，使大家都相識到社會的困難性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，相識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必需把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我愛護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，多數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應當吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要仔細扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

合規(guī)教化述職報告4

健全的合規(guī)風險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部限制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。至此要構(gòu)建將來和諧的農(nóng)行，就要主動提倡合規(guī)文化，仔細學習"十個嚴禁"做到堅決杜絕風險，不斷提高自身綜合素養(yǎng)和執(zhí)行實力。通過此次教化學習活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的相識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。

在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則宏大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。

作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；假如沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興盛，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的詳細體現(xiàn)。

二、加強業(yè)務學問學習、提升合規(guī)操作意識。

"沒有規(guī)則何成方圓"，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素養(yǎng)和風險防范實力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客干脆了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人"。虛心學習業(yè)務，專心熬煉技能，耐性辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更耐性、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

銀行號稱"三鐵："鐵制度、鐵算盤、鐵帳本"。正因為有了銀行的"三鐵"，銀行在百姓心中才是可以信任的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的醒悟相識與嫻熟駕馭程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，仔細審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)平安防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。

通過此次合規(guī)教化活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深化學習，對提高自己的業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和限制業(yè)務上的各種風險增加實力，主動規(guī)范操作行為和消退風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信念，增加維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

合規(guī)教化述職報告5

為進一步提高全行會計治理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增加內(nèi)部會計限制及風險防范實力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行根據(jù)農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際狀況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教化學習活動。開展這次教化學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增加合規(guī)治理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性，增加識別風險和限制會計風險的實力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信念，增加維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教化學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學習相關制度。組織員工實行集中學習和自學相結(jié)合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內(nèi)容以業(yè)務操作規(guī)范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100％。每名會計業(yè)務治理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學習心得。二是比照制度進行自查整改。通過組織學習，結(jié)合“內(nèi)控治理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教化活動，深化排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業(yè)務系統(tǒng)治理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務生產(chǎn)系統(tǒng)和治理系統(tǒng)的內(nèi)部限制進行探討和探討，提出完善系統(tǒng)風險限制的看法；對現(xiàn)行的會計業(yè)務規(guī)章制度進行仔細梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務發(fā)展不相