2017年度案防工作計劃總結(jié)暨2018年工作計劃總結(jié)

***聯(lián)社2017年案防工作總結(jié)暨2018年工作方案2017年，***農(nóng)村信用合作聯(lián)社認真貫徹落實"***銀監(jiān)分局關(guān)于2017年轄銀行業(yè)案件防控工作的意見"〔昭銀監(jiān)發(fā)[2017]31號〕和"中國銀監(jiān)會辦公廳進一步強化控合規(guī)管理防案件風(fēng)險的通知"精神，不斷強化部控制和管理，進一步加強案件防控工作，結(jié)合***聯(lián)社實際，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件控制工作進展了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險控制薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建立，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防案件風(fēng)險?，F(xiàn)將2017年案件防控工作開展情況報告如下：一、案防工作部署情況縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了由“一把手〞任組長的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，按照“一崗雙責、雙線管理、分級負責〞的要求，為確保案件防控工作穩(wěn)步推進，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)催促、指導(dǎo)、檢查轄的案件防控工作，有效推進聯(lián)社案件防控工作。一是要求繼續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，堅持標本兼治、查防結(jié)合，提高控執(zhí)行力；二是及時制定了2017年案件防控工作方案，使案防工作有序開展；三是以“合規(guī)文化建立年〞活動為依托，加強合規(guī)文化建立，強化員工管理，努力提升防案件和處置風(fēng)險的效率，堅決遏制大案要案的發(fā)生。二、案防工作開展情況〔一〕壓實主體責任。強化案防責任，落實了各項案防措施。一是充分發(fā)揮自身在構(gòu)建案件風(fēng)險防線中的主體作用，切實落實好以主要負責人為第一責任人的案防工作領(lǐng)導(dǎo)機制。通過抓好各部門、網(wǎng)點“一把手〞這一關(guān)鍵崗位，層層傳導(dǎo)案防工作壓力，把案防職責分解落實到每一部門、每一個崗位和每一名員工，使每一個員工都能恪盡職守、各負其責。二是縣聯(lián)社與各部門、各營業(yè)網(wǎng)點簽訂"平安防責任書"和"案防責任書"。各部門各網(wǎng)點與員工簽訂了"平安防責任書"、"經(jīng)營目標責任書"、"信貸經(jīng)營責任書"、"不良貸款清收責任書"，制定了"崗位職責"，明確了主任、勤主任、前臺柜員、庫管員、信貸員崗位職責，對各崗位平安防、操作風(fēng)險等進展了詳細說明。將責任層層落實到崗到人，細化平安目標，明確了案件防控及風(fēng)險防責任。三是制定防案處置預(yù)案。制定了"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件突發(fā)事件緊急處置預(yù)案"，明確了應(yīng)急處置方式、工作流程、報告路徑、工作措施、責任劃分及相關(guān)要求，形成一套專項處置程序；四是建立案防分析制度。堅持按季度召開案防形勢分析會議，認真分析案件防和業(yè)務(wù)管理工作中存在的問題，提出相應(yīng)的整改措施；五是建立完善案件和重大問題報告制度。統(tǒng)一思想。目標的實現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。銀監(jiān)局案件防控工作〔電視〕會議召開后，縣聯(lián)社及時對會議精神進展了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實效，我縣聯(lián)社將學(xué)教活動全面鋪開，做到了兩個結(jié)合，即案防工作與“合規(guī)建立年〞活動相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建立相結(jié)合。開展了“四方面〞的培訓(xùn)，即案件防、法律法規(guī)知識培訓(xùn)、信貸風(fēng)險管理及五級分類知識培訓(xùn)。通過層層發(fā)動與部署，在廣闊干部職工中逐漸樹立起“平安無小事〞、“從嚴治社〞、“違章必究〞等三種意識。加強制度建立，規(guī)業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本的業(yè)務(wù)規(guī)在執(zhí)行中遇到的問題進展有針對性的修改和完善，對于聯(lián)社新上線的業(yè)務(wù)品種，先制定相關(guān)的制度，做到制度先行；重視對各項規(guī)章制度進展梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符。2017年，***聯(lián)社新制定了"***農(nóng)村制定財務(wù)審批委員會工作規(guī)則"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社同業(yè)業(yè)務(wù)管理方法"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社固定資產(chǎn)貸款風(fēng)險管理實施細則"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社同業(yè)授信管理方法"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社柜面業(yè)務(wù)管理方法"、***聯(lián)社薪易貸個人消費貸款管理方法〔暫行〕、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社控制度管理實施細則和處分決定〔試行〕"和"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社平安保衛(wèi)工作處分實施細則"等一系列管理規(guī)定，修訂了"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社個人貸款管理操作流程"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款業(yè)務(wù)操作實施細則"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸管理根本制度"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款擔保管理實施方法"、"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社農(nóng)戶小額信用貸款管理方法"和"***農(nóng)村信用合作聯(lián)社扶貧小額信貸管理方法"，到達了事事求平安，人人重視案防工作的目的。規(guī)行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點，抓員工行為排查，嚴防經(jīng)營道德風(fēng)險。一是我們嚴格按省聯(lián)社員工異常行為排查的要求，堅持每季度對員工經(jīng)辦業(yè)務(wù)、行為表現(xiàn)、思想動態(tài)等方面，采取調(diào)查、走訪、座談等方式進展排查，在員工異常行為排查過程中，沒發(fā)現(xiàn)有異常行為；二是要求全縣干部職工進展財產(chǎn)申報，及時掌握干部職工家庭資產(chǎn)負債情況，變被動為應(yīng)對主動防控，將工作重心由事后處置轉(zhuǎn)向事前預(yù)防、主動出擊前移。三是開展“九種人〞專項排查，全面加強員工管理，規(guī)員工履職行為，嚴防案件風(fēng)險和道德風(fēng)險。(五)創(chuàng)新機制。設(shè)立案防工作四道防線：一是領(lǐng)導(dǎo)責任防線，實行縣“一把手〞負責制；二是部審計防線；三是崗位連座防線，崗位之間強調(diào)相互制約、相互監(jiān)視，一人違規(guī)，相關(guān)責任人一起受罰?！擦橙骖A(yù)防。為了不斷完善控管理，保證干部職工的清正廉潔，有效防和遏制各類經(jīng)濟案件的發(fā)生，加強對干部隊伍的培養(yǎng)鍛煉，促進員工合理有序流動，聯(lián)社對全縣重要崗位人員進展了大面積的輪換。(七)重點突破。以開展合規(guī)建立年活動為依托，加強聯(lián)社的合規(guī)文化建立，完善部控制，提高制度執(zhí)行力和規(guī)化管理水平，有效防控經(jīng)營風(fēng)險。一是對全縣**各營業(yè)網(wǎng)點進展了柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查，進一步規(guī)了柜面業(yè)務(wù)操作流程，明確了管理人員與經(jīng)辦人員責任，強化了部制約機制、有效防柜面操作風(fēng)險。二是開展了貸款真實性檢查，摸清了貸款發(fā)放及管理情況，及時發(fā)現(xiàn)了信貸經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患。(八)認真做好信訪接待工作，提升信合新形象。信訪工作從維護農(nóng)村信用社行業(yè)新形象，把群眾的切身利益放在首位，充分為群眾利益著想。對信訪工作的開展，始終在法律法規(guī)的規(guī)和引導(dǎo)下，盡量防止與群眾利益發(fā)生沖突,并堅持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點和落腳點放在解決問題上，積極查處一些客戶反映較劇烈且有負面影響的問題。截止2017年12月10日，聯(lián)社共接到業(yè)務(wù)投訴15件，其中:柜面效勞投訴10件，信貸業(yè)務(wù)投訴5件(***銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，柜面效勞投訴10件，已全部處理結(jié)案，經(jīng)回訪客戶，與客戶溝通、解釋，得到客戶的理解和支持。信貸業(yè)務(wù)投訴5件(***銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，經(jīng)調(diào)查落實，有4件屬實?！簿拧尺M一步加強稽核檢查力度，充分發(fā)揮稽核檢查在案防工作中的作用。采取針對性措施，對重點網(wǎng)點、人員實施重點稽核，通過及時排除各種平安隱患，把案件消除在萌芽狀態(tài)。結(jié)合***農(nóng)村信用社的實際，縣聯(lián)社組織稽查工作組對營業(yè)網(wǎng)點進展了合規(guī)檢查，認真找出工作中的薄弱環(huán)節(jié)，查缺補漏。對2016年“兩個加強、兩個遏制〞回頭看自查和***銀監(jiān)分局檢查中發(fā)現(xiàn)的存款、信貸、會計等業(yè)務(wù)操作及制度執(zhí)行情況進展再檢查和整改落實檢查，對局部營業(yè)網(wǎng)點，會計出納制度、信貸經(jīng)營管理、平安保衛(wèi)工作、重要空白憑證管理等各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況進展檢查，經(jīng)查所有網(wǎng)點臨柜制度執(zhí)行情況正常，均堅持做到了雙人臨柜、雙人復(fù)核，操作合規(guī)，無擅自離崗現(xiàn)象。印、證、押由雙人分管，合規(guī)使用。同城結(jié)算和社往來及時核對、及時入賬，無侵占和挪用資金問題。同時、在檢查中發(fā)現(xiàn)局部社財務(wù)開支有超權(quán)限列支現(xiàn)象，貸款有超權(quán)限發(fā)放的問題，縣聯(lián)社社已責令限期整改。守庫值班有詳細登記，并做到雙人管庫，雙人押運，考勤記錄根本完備，平安設(shè)施及防衛(wèi)器械齊備，監(jiān)控報警系統(tǒng)運行正常。檢查組對所查各社網(wǎng)點重要空白憑證領(lǐng)用、使用登記情況當場進展了全面細致的核查，經(jīng)查各社重空領(lǐng)用登記簿、使用登記簿記錄詳細，帳實相符，未發(fā)現(xiàn)使用無登記、遺漏現(xiàn)象。各社門柜業(yè)務(wù)管理員均由勤主任擔任，各記賬員、業(yè)務(wù)主管均有各自獨立的柜員號和指紋密碼，未出現(xiàn)串人串崗使用現(xiàn)象。監(jiān)控設(shè)施方面運轉(zhuǎn)正常，各社均堅持雙人值班守庫，金庫及保險柜鑰匙實行雙人分管，相互制約，鑰匙交接實行平行交接，防止一人兩把鑰匙都掌管過，而形成不平安因素。押運調(diào)送現(xiàn)金等均委托第三方面押運公司負責統(tǒng)一運送，未私自調(diào)運現(xiàn)金，確保了現(xiàn)金運送的平安。各社每月定時或不定時開展平安保衛(wèi)檢查工作，對各種平安防衛(wèi)器械和監(jiān)控報警設(shè)施的到位和使用情況進展催促，出現(xiàn)問題的及時解決?！彩硣烂C責任追責?？h聯(lián)社黨委對各項檢查中存在問題的相關(guān)責任人進展了問責處理。***聯(lián)社**名員工〔含4名派遣工〕，2017年度問責**人次。其中：行政警告處分2人〔為***銀監(jiān)分局2016年對***聯(lián)社開展“兩個加強、兩個遏制〞檢查問責〕；誡勉談話2人；通報批評5人；經(jīng)濟處分325人次、處分金額合計10.16萬元?？傊?，2017年，***聯(lián)社按照方案部署加強了部管控，樹立了合規(guī)觀念，增強了風(fēng)險意識，業(yè)務(wù)操作流程得以不斷規(guī)，促進了各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展，有效防案件風(fēng)險，杜絕了大案要案的發(fā)生。2018年案防工作方案：2017年，***聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級部門和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，結(jié)合年初案防工作方案，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀、合規(guī)守法經(jīng)營、控制度執(zhí)行、規(guī)管理、風(fēng)險防等方面全面開展案防工作。對提高了員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和案防意識做了大量的工作，取得了一定的成效，但仍然存在很多不完善之處。結(jié)合2017年的案防工作實際，在總結(jié)工作經(jīng)歷的根底上，2018年將繼續(xù)做好以下工作。一、進一步做好自查和風(fēng)險排查工作。不定期對各業(yè)務(wù)部門的管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務(wù)的運行情況、重要崗位操作情況進展全面監(jiān)視檢查，并形成風(fēng)險自查報告。二、進一步做好案防制度建立。明確部門人員崗位職責權(quán)限，做到用制度管人，用制度統(tǒng)領(lǐng)人。特別是要重新組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)部門的各項規(guī)章制度及操作規(guī)程。同時，根據(jù)案防工作的重點安排和業(yè)務(wù)的開展需要，繼續(xù)進展必要的補充和修訂，做到更嚴密、更規(guī)、更有效。三、進一步做好案防教育工作。利用晨會及每月的工作分析會，組織部門及網(wǎng)點員工深入學(xué)習(xí)銀監(jiān)及省聯(lián)社的相關(guān)文件精神，強化員工加強防各類案件的意識。四、進一步做好案防預(yù)警工作。主要是未雨綢繆，做好風(fēng)險業(yè)務(wù)預(yù)警、案防趨勢預(yù)警、員工違章預(yù)警、突發(fā)事件預(yù)警、員工行為動態(tài)排查預(yù)警。特別是要嚴格規(guī)教育員工8小時外的行為，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應(yīng)的行為失自報、舉報、教育和上報制度，做到防于未然，及時消除各類風(fēng)險隱患。五、進一步做好對已核銷呆賬貸款的真實性進展檢查。主要檢查核銷對象是否