農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查執(zhí)行報告三篇

農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年

活動自查執(zhí)行報告三篇篇一：農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查執(zhí)行報告根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)XX省農(nóng)村信用社深化制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》按照《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》文件精神要求，全面落實“防范操作風險13條”意見，結(jié)合本人自身崗位和內(nèi)控崗位制約，對內(nèi)控和案防制度執(zhí)行自查報告如下。一、 對聯(lián)社文件和培訓學習情況對聯(lián)社下發(fā)的文件精神社內(nèi)采取集中學習為鋪，自學為主，從中領(lǐng)會文件精神指導運用到工作中來，真正領(lǐng)會文件對工作指導性，引導性、權(quán)威性和嚴肅性，對每一次聯(lián)社開展的學習培訓，本人能認真的學習，提高自身的業(yè)務要求。結(jié)合自身的悟性努力學習，在思想上和業(yè)務上達到聯(lián)社培訓學習的要求。使自己真正的在思想上、業(yè)務上得到真正的充電，使之能運用到農(nóng)信社改革新形勢下崗位的需要。二、 對內(nèi)控制度和崗位制約執(zhí)行情況。1、作為一線業(yè)務崗位人員，我們必須時時刻刻保持清醒的頭腦，充分認識自身崗位的重要性、出納崗是一線文明服務窗口、我們的每一句言行代表了對農(nóng)村信用社合規(guī)化和服務文化的形象，在自身崗們中明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高合規(guī)文化意識、案件防范意識、風險意識，充分認識十三條意見核心指導思想。2、 嚴格履行崗位職責，認真執(zhí)行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ?，提高現(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設(shè)備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設(shè)備正常使用。3、 認真履行內(nèi)控崗位制約制度，辦理業(yè)務認真執(zhí)行雙人臨柜，換人復核。減少差錯的發(fā)生，對辦理的抵質(zhì)押貸款有價賬單證進行驗證，是否存在虛實，并進行登記入庫保管。領(lǐng)取時是否賬清、實行憑據(jù)面簽嚴密手續(xù)。重要空白憑證進行了嚴格的領(lǐng)用手續(xù)，定期和會計進行對賬、做到賬實相符。認真執(zhí)行雙人進庫，雙人管庫、雙人保管鑰匙，實行密碼回避制度。4、學習落實“三防一?！惫ぷ?，安全保衛(wèi)應急預案等，日常工作上能夠做各方面防范措施。認真落實縣聯(lián)社關(guān)于安全保衛(wèi)工作的要求，履行好值班守庫值班，并做好物防，人防，技防相結(jié)合，做到真正保護好信用社財產(chǎn)安全和自身人生安全。三、 檢查落實情況。聯(lián)社各部門檢查下達的整改意見書，對存在的問題進行落實整改。并向上級部門報整改意見落實報告。對存在的問題因素進行了直接性指導糾正，以達到上級部門檢查的要求，使內(nèi)控制度和案件防控得到了有效的遏制和制約。內(nèi)控制度和案件防控執(zhí)行力度得到了加強，使之落實情況達到了合規(guī)化。四、 本人已認真學習了聯(lián)社內(nèi)控和案防執(zhí)行活動方案，結(jié)合自身崗位真人執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人將堅持政治業(yè)務學習，特別是政治理論學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，充分認識農(nóng)村信用社和國家政策對農(nóng)村服務的大局，清醒的的認識到我們要以服務立社，存款立社服務思想，進一步提高安全防范意識，合規(guī)文化意識，案防意識，認真學習農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處，把工作真正的做到我要合規(guī)的觀念中去。加強學習農(nóng)村信用社各項業(yè)務書籍讀本及文件精神，加大對法律法規(guī)，服務禮儀文化、風險文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學習，使自己一切工作都融合在“合規(guī)文化建設(shè)年”“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動“中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的服務者，為農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展上一個新臺階。篇二：信用社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查報告根據(jù)《XX省農(nóng)村合作金融機構(gòu)“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”實施方案》的通知（府農(nóng)合行發(fā)【2】174號）要求，我行進行自查自糾工作，現(xiàn)將具體自查情況報告如下：一、 成立活動領(lǐng)導小組二、 大額不良貸款的全覆蓋風險排查1、 排查范圍：截至檢查日，余額在50萬元以上的不良貸款。2、 內(nèi)容及重點：排查借款人主體資格是否合法，貸款手續(xù)是否齊全，貸款程序是否合規(guī)，貸款調(diào)查是否盡職、貸款審查是否嚴格、貸款審批是否審慎、貸款條件是否落實。具體排查內(nèi)容如下：（1） 有無內(nèi)外勾結(jié)串通，偽造資料、或信貸人員對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞不報，導致借款人不具備貸款條件而非法取得貸款；（2） 有無經(jīng)辦人員未按照機構(gòu)負責人的授意，受理不具備借款主體資格的客戶貸款申請，導致形成不良貸款；（3） 有無審查資料不嚴，調(diào)查流于形式，導致借款人騙取信貸資金;（4） 有無向借款用途不合規(guī)、生產(chǎn)經(jīng)營活動不合法、沒有合法的還款來源、有重大不良行為記錄等不合貸款條件借款人發(fā)放貸款；（5） 有無逆程序操作、超權(quán)限或變相超權(quán)限放款。（6） 有無不執(zhí)行、不落實審批意見，或擅自變更審批條件發(fā)放貸款；（7） 有無當事人不是實際借款人和擔保人，合同和借款憑證不是借款人本人簽字，形成借、冒名貸款；（8） 有無貸后監(jiān)督管理不力，借款人轉(zhuǎn)移資金用途，造成被非法挪作他用；（5） 有無支行內(nèi)部員工收貸收息不入賬或截留挪用信貸資金；（6） 有無貸款到期信貸人員不及時催收，導致訴訟失效而無法收回等。強化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查我支行對臨柜人員突查、暗訪和暗查，結(jié)合“四項”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對我支行重要崗位人員的行為進行排查，具體內(nèi)容如下：1、 存款方面。排查會計出納人員、儲蓄崗位員工是否有出具虛假存單，虛存實支，強制修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及收存不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。2、 貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責任制是否得到認真執(zhí)行，貸款“三查”制度是否嚴格執(zhí)行，貸款擔保是否真實有效，是否有超權(quán)限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件問題等。3、 會計出納方面。檢查本支行否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規(guī)定及時與客戶進行對賬、記賬崗與對賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問題；有價單證、重要空白憑證賬實是否相符；社內(nèi)往來是否按規(guī)定進行對賬、是否存在只對余額不對發(fā)生額、未達賬和差錯是否及時查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財務收支是否存在違規(guī)現(xiàn)象；主辦會計是否按照規(guī)定對會計出納業(yè)務認真開展事后監(jiān)督工作。4、 計算機操作方面。檢查柜員密碼、主管授權(quán)密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時間內(nèi)暫時離開崗位時是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。5、 安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應急預案建立及演練情況；相關(guān)臺賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機進行巡檢。三.狠抓“防范操作風險13條意見”的落實全面檢查“防范操作風險13條意見”的落實情況，查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，加大工作力度，全面落實銀監(jiān)會出臺的各項案防措施，筑牢案件風險防線，建立和完善案件防范長效機制，有效遏制操作風險。篇三：XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動自查報告XX市農(nóng)信辦：根據(jù)《XX市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》對自查整改工作的要求，為進一步轉(zhuǎn)變工作作風，強化內(nèi)部管理，全面及時排除案件風險隱患，實現(xiàn)依法治社，規(guī)范管理和案件風險防控工作目標，我縣聯(lián)社組織所有基層信用社（部）對本單位風險隱患進行了自查，通過周密部署，精心組織，把思想發(fā)動、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終，圓滿地完成了準備動員階段和自查自糾的活動內(nèi)容，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下:一、統(tǒng)一組織，加強領(lǐng)導，為活動的開展提供強有力的支持縣聯(lián)社根據(jù)《XX市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》要求，成立了XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動領(lǐng)導小組，組長為王盤林，副組長為李斌、汪根旺、李玲，成員為聯(lián)社各部門、信用社、所負責人。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，領(lǐng)導小組辦公室由聯(lián)社監(jiān)察室牽頭，其他部門分工協(xié)作，辦公室主任由監(jiān)事長李斌兼任。領(lǐng)導小組辦公室根據(jù)領(lǐng)導小組的安排，具體負責組織、督導活動開展，宣傳活動成效，處理違規(guī)違紀行為及日常工作。根據(jù)方案要求以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以抓案防促發(fā)展為目的，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標準，以查錯糾弊為措施，以完善內(nèi)控和再造流程為手段，重點開展重點業(yè)務和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險排查，強化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風險13條”的落實，著力解決依法合規(guī)經(jīng)營等方面存在的突出問題，著力解決經(jīng)營管理過程中執(zhí)行力建設(shè)方面存在的突出問題。通過風險排查，分析成因，充分暴露我縣農(nóng)信社在內(nèi)控制度執(zhí)行方面的漏洞，及時消除隱患，有效控制和減少風險，杜絕各類違規(guī)違紀行為和案件發(fā)生，為實現(xiàn)我縣農(nóng)信社規(guī)范管理、穩(wěn)健經(jīng)營、科學發(fā)展提供有力保證。二、加強學習、提高認識，為活動的順利開展打下堅實的基礎(chǔ)按照方案要求，我們及時制定了學習計劃，采取聯(lián)社集中學習和信用社自學等方式學習了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)案件防控工作的通知》、《稽核監(jiān)督管理流程》、《人力資源管理流程》、《資金信貸管理流程》、《財務會計流程》、《電子銀行操作流程》、《資金清算業(yè)務操作流程》、《信息科技管理流程》、《辦公室管理流程》、《安全保衛(wèi)管理流程》、《河南省農(nóng)村信用社綜合管理系統(tǒng)管理辦法（暫行）》、《河南省農(nóng)村信用社信用共同體貸款管理指引（試行）》、《河南省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法（試行）》、《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)河南省農(nóng)村信用社員工職業(yè)行為守則的通知》等與內(nèi)控和案防制度有關(guān)的制度和文件。統(tǒng)一了思想，提高了認識，使全體員工認識到嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度和自覺進行案件風險防控的重要性，從思想上提高了認識，有力的促進了活動的開展，為活動達到預期的效果奠定了堅實的基礎(chǔ)。三、自查自糾的目標和要求（一） 風險隱患充分暴露。對全體員工行為和業(yè)務領(lǐng)域重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的排查，認真查找在全縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社干部員工隊伍和業(yè)務經(jīng)營中存在的突出問題，從中分析原因，消除隱患，通過充分約束和監(jiān)督全縣農(nóng)信社各級各部門和全體員工的職業(yè)行為，遏制潛在風險或案件隱患。（二） 突出問題得以解決。這次排查活動涉及業(yè)務經(jīng)營中容易發(fā)生的違法、違紀、違規(guī)問題，要突出強化教育預防措施。重點解決下列問題：一是解決風險防范意識和合規(guī)從業(yè)意識淡薄，制度落實不到位，在遵守內(nèi)控制度和加強崗位制約機制方面，對于化解案件隱患防范經(jīng)營風險重要性的認識不夠，工作中容易造成內(nèi)控制度執(zhí)行和崗位監(jiān)督制約缺位的問題。二是解決管理制度不完善，監(jiān)督措施不力，相互制約環(huán)節(jié)存在漏洞的問題。三是從加強執(zhí)行力建設(shè)著手，重點解決有令不行、有禁不止的問題。四、結(jié)合自身實際，認真組織開展自查自糾工作（一） 聯(lián)社根據(jù)自身風險和實際情況，以風險全覆蓋為原則對20XX年6月末單戶余額在1000萬元以上的大額貸款進行了排查，經(jīng)查我縣1000萬元以上的貸款有7筆9100萬元，均未形成不良，且能夠正常安月、季結(jié)息。（二） 各信用社、分社、儲蓄所、部、室結(jié)合本單位的具體情況，以方案為指導思想，以省、縣聯(lián)社制定的內(nèi)控制度和案件風險防范制度為標準，對照各崗位的職責，逐人進行了自查。通過自查從思想認識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大，不會違犯內(nèi)控和案防制度。針對這些現(xiàn)象，我聯(lián)社在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我聯(lián)社已著手對有關(guān)制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力。（三） 高度重視、端正認識，扎實推動“防范操作風險13條”的落實。針對發(fā)展不平衡的現(xiàn)狀，以“分類指導、差別要求”為原則，落實“13條”的工作規(guī)劃。一是高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設(shè)。及時召開了動員會、下發(fā)了活動方案，組織學習了各類規(guī)章制度。二是不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對稽核隊伍的培訓，提高政治業(yè)務素質(zhì)。跟據(jù)需要增加了稽核人員，定期對稽核人員進行培訓，提高素質(zhì)。三是加大對基層信用社的監(jiān)督檢查力度。實行聯(lián)社人員包社制度，每個基層網(wǎng)點都明確了聯(lián)社人員進行監(jiān)督，并且參與工資考核。四是嚴格執(zhí)行基層負責人崗位輪換、強制性休假和親屬回避制度。對五是受到舉報件或接到舉報電話及時登記、查處和反饋，對違規(guī)違紀人員責任